Banktivity 7 Przegląd 2021

Quicken to oprogramowanie do finansów osobistych wybierane przez użytkowników systemu Windows, ale co, jeśli jesteś użytkownikiem Maca? Przyspiesz 2018 dla komputerów Mac powinna być prostą odpowiedzią, ale jest zupełnie inna niż wersja dla systemu Windows, a wielu użytkowników uznało ją za niewystarczającą. W tym miejscu wkracza Banktivity 7 firmy IGG Software.

Banktywność była kiedyś nazywana „iBank”. Ale na początku 2016 roku oprogramowanie IGG zmieniło jego nazwę. W tej recenzji przyjrzymy się aktualizacjom, które zostały wprowadzone w związku z wydaniem siódmej edycji aplikacji. Porównamy to z tym, co nadal uważam za złoty standard wśród aplikacji z zakresu finansów osobistych:

Szybki dla Windows.

(Uwaga: jeśli nadal chcesz spróbować uruchomić Quicken na komputerze Mac, polecam użyć Quicken dla systemu Windows na komputerze Macintosh za pomocą oprogramowania do wirtualizacji.)

Funkcje bankowości

Cena	Min.: 69,99 USD, Maks.: 69,99 USD, Okres: brak
Asygnowanie
Opłata za rachunki
Śledzenie inwestycji
Dostęp	Internetowy, iOS, Android
Monitorowanie oceny kredytowej
Zarządzanie rachunkami
Planowanie emerytury
Raportowanie podatkowe
Uzgadniaj transakcje
Kategorie niestandardowe
Importuj pliki QFX, QIF
Uwierzytelnianie dwuetapowe
Synchronizacja online

• Widok kalendarza — Poprosiłeś o to, a Banktivity dostarczył. Przeglądaj opublikowane i nadchodzące zaplanowane transakcje w poręcznym kalendarzu.
• Tryb ciemny Mojave — Możesz korzystać z Banktivity 7 w trybie ciemnym Mojave, co zapewnia bardzo wyrafinowane i atrakcyjne wrażenia użytkownika.
• Konfigurowalny widok podsumowania — Wybierz konta, które chcesz widzieć, a których nie chcesz widzieć w widoku Podsumowanie.
• Synchronizacja z Zillow — Jeśli masz subskrypcję Direct Access, możesz zintegrować szacunki Zillow dotyczące wartości nieruchomości.
• Tagowanie — Umożliwia śledzenie wydatków w wielu kategoriach na wydarzenia, takie jak wakacje.
• Obszary robocze — Uzyskaj dostęp do okien obok siebie, które umożliwiają pracę w wielu częściach Banktivity jednocześnie.
• Szybkie raporty — Przeciągnij i upuść, aby utworzyć natychmiastowy raport o swoich finansach.
• Dostęp bezpośredni — Połącz się z większą liczbą banków niż kiedykolwiek. Odbywa się to przez Yodlee. Ale ta usługa nie jest bezpłatna. Roczna subskrypcja to 44,99 USD. Subskrypcja 90-dniowa kosztuje 13,99 USD. 30-dniowa subskrypcja kosztuje 5,99 USD. Dostępny jest bezpłatny 30-dniowy okres próbny.
• Asygnowanie — W ramach ulepszenia poprzedniej wersji możesz budować oszczędności, śledzić wydatki, monitorować codzienne postępy, uwzględniać zaplanowane dochody i rachunki, porównywać cele z wyniki i zsynchronizuj swoje budżety z Banktivity for iPad.
• Aktualizacja jednym przyciskiem — Podobnie jak w przypadku Quicken, możesz teraz jednym kliknięciem pobrać wszystkie transakcje finansowe.
• Ulepszone narzędzia inwestycyjne — Zwiększone wsparcie inwestycyjne dla obligacji i opcji.
• Asystent konfiguracji — Ułatwienie importu z innych aplikacji.
• Zapobiegaj zduplikowanym transakcjom pobierania — Doskonała eliminacja zduplikowanych transakcji z pobrań bankowych.
• Synchronizacja iPada — Synchronizuj zaplanowane transakcje.
• Ulepszona prędkość — Lepsze wykorzystanie reguł importowych w celu przyspieszenia kategoryzacji.
• Lepsza kategoryzacja — Możliwość kategoryzacji transakcji inwestycyjnych.

Co to jest bankowość?

Banktivity to oprogramowanie do finansów osobistych dla użytkowników komputerów Macintosh. Stworzony przez IGG Software, pomaga użytkownikom płacić rachunki online, śledzić ich wzorce wydatków i utrzymywać budżet. Jest to dobra alternatywa dla Quickena, jeśli masz gospodarstwo domowe skupione na Apple, z komputerem Macintosh i urządzeniami mobilnymi „i”.

Konwersja z Quicken

Jestem długoletnim użytkownikiem Quicken dla Windows. Aby przetestować Banktivity, wyeksportowałem plik QIF z moimi bieżącymi danymi z Quicken. Podejrzewam, że wiele osób to zrobi, więc dokładnie przetestowałem tę część. W swojej piątej wersji Banktivity dodało asystenta konfiguracji, co znacznie ułatwia proces importu niż poprzednio.

Banktivity wymaga najnowszego systemu macOS — 10.13 lub nowszego. Jeśli masz starszego Macintosha, nie będziesz mógł korzystać z Banktivity.

Byłem zaskoczony, jak bezbolesna była konwersja z mojego pliku Quicken for Windows. Miałem kilka drobnych problemów z kategoryzacją kont, ale to wszystko. Nie używam regularnie Quicken dla Maca, więc nie mogłem przetestować tej funkcji. Podejrzewam, że proces importu jest podobny i równie łatwy.

Niestety, wszystkie informacje o koncie pobierania online nie są przekazywane do pliku QIF. Musisz ręcznie skonfigurować każde konto w Banktivity. Większość moich kont 52-plus jest skonfigurowana do pobrania. Konfiguracja każdego z nich może być długim i żmudnym procesem. Pamiętaj, że to nie wina firmy IGG Software. Ograniczenie dotyczy raczej formatu pliku QIF (opracowanego przez Quicken), a względy bezpieczeństwa wymagają tej konfiguracji.

Korzystając z Banktivity w dowolnym banku, który wymaga bezpośredniego połączenia do synchronizacji, musisz utworzyć konto w IGG Software. Usługa bezpośredniego połączenia jest uzupełnieniem zakupu oprogramowania. Roczna subskrypcja kosztuje 44,99 USD. (Podejrzewam, że większość ludzi to kupi.)

Zrzuty ekranu bankowości

Synchronizacja mobilna

Podobnie jak Quicken dla Windows, Banktivity Mobile może synchronizować się z iPadem lub iPhonem, dzięki czemu masz dostęp do swoich informacji w podróży. Do niedawna aplikacja kosztowała 9,99 USD, ale teraz jest bezpłatna (i bez reklam).

Banktivity oferuje również łatwą w użyciu, ale wszechstronną aplikację na iPada, która kosztuje zaledwie 19,99 USD.

Nie potrzebuję pełnego widoku moich finansów z mojego iPhone'a. Aplikacja mobilna jest przydatna przede wszystkim do wprowadzania transakcji. Oznaczałoby to, że musiałbym mieć dostęp tylko do moich rachunków czekowych, gotówkowych i kart kredytowych. Nie dbałbym o rachunki inwestycyjne w podróży. Kapitał osobisty wykonuje lepszą pracę dzięki skonsolidowanemu spojrzeniu na inwestycje.

Poza tym synchronizacja działa dobrze i zapewnia dostęp do tych samych informacji, które masz w oprogramowaniu komputerowym. Aplikacja nie daje dostępu do następujących sekcji: budżety, transakcje zapamiętane, transakcje zaplanowane, historyczne ceny papierów wartościowych, oprocentowanie rachunków czy raporty.

W przypadku wystąpienia konfliktu oprogramowanie komputerowe powiadomi Cię o tym i pozwoli wybrać, która transakcja powinna zostać wygrana. Możliwa jest synchronizacja z wieloma urządzeniami mobilnymi. Ale twoje oprogramowanie komputerowe Banktivity zawsze będzie mistrzem.

Quicken ma również aplikację na iPhone'a, ale z testów obu aplikacji wynika, że ​​funkcjonalność Banktivity jest nieco lepsza.

Śledzenie inwestycji

Obszar inwestycji został ulepszony w stosunku do poprzedniej wersji, ale nadal nie jest tak użyteczny jak Quicken for Windows lub usługa online Kapitał osobisty.

Pozytywne: ta sekcja umożliwia uzgadnianie rachunków i umożliwia pobieranie transakcji z popularnych instytucji finansowych. Może nawet pobrać najnowsze notowania giełdowe do Banktivity.

Banktivity oferuje scentralizowany widok portfela, który pokazuje wszystkie Twoje inwestycje w jednym miejscu. Jednak kategoria „rodzaju” inwestycji bankowości opiera się na instrumencie inwestycyjnym, a nie na sektorze.

IGG Software zachwala przeliczanie walut jako dużą funkcję w swojej aplikacji. I uważam to za dobrą funkcję, której nie oferuje prawie żadne inne oprogramowanie do finansów osobistych. Ale jest dobry powód, dla którego nikt inny tego nie oferuje. Ile osób posiada rachunki w różnych walutach?

Zakładając, że Stany Zjednoczone są głównymi odbiorcami IGG, ta funkcja jest bardzo mała. Obywatele USA muszą przestrzegać złożonej liczby kwestie zgodności przy posiadaniu zagranicznych rachunków bankowych.

Jest to więc fajna funkcja i obowiązkowa dla tych, którzy mają ten problem, ale po prostu nie widzę, aby wielu użytkowników tego potrzebowało.

Plusy i minusy bankowości

Plusy Silna obsługa komputerów Macintosh — Jeśli szukasz natywnej aplikacji Apple, Banktivity to poważny rywal z obsługą MacOS, iPhone'a, iPada i Apple Watch. Synchronizacja z chmurą prywatną  — Synchronizuj swoje dane w chmurze między wieloma urządzeniami. Wielowalutowy —Dla tych, którzy potrzebują tej opcji, Banktivity obsługuje wiele walut. Tagowanie — Ułatwia śledzenie i grupowanie wzorców wydatków w różnych kategoriach. Eksport raportu  — Raporty można teraz eksportować do plików CSV (znanych również jako „rozdzielane przecinkami”).

Cons Wymaga najnowszego systemu macOS — Banktivity wymaga najnowszego systemu MacOS — Sierra (10.13) lub nowszego. Użytkownicy, którzy mają starsze komputery Macintosh lub nie dokonali aktualizacji do najnowszej wersji, nie będą mogli uruchomić Banktivity 7. Kategoryzacja portfela nieparzystego —Inwestycje nie są kategoryzowane na podstawie klasy aktywów (np. duże, średnie, małe itp.), ale według rodzaju zabezpieczenia (np. obligacje, akcje, fundusze inwestycyjne itp.).

Streszczenie

Dla tych, którzy chcą mieć natywną aplikację dla komputerów Macintosh, Banktivity powinna znaleźć się na krótkiej liście. Banktivity 7 posiada wszystkie niezbędne funkcje, których potrzebujesz w nowoczesnej aplikacji finansów osobistych.

Wspaniale jest widzieć, jak Banktivity poprawia się z każdą nową wersją. Ta wersja jest o wiele bliższa Quicken dla Windows i moim zdaniem przewyższa Quicken dla Mac. Jednak, chociaż funkcjonalność inwestycyjna uległa poprawie w porównaniu z poprzednią wersją, nadal może korzystać z pewnych ulepszeń, aby dopasować Quicken dla Windows.

W porównaniu z Quicken pod względem ceny, Banktivity 7 to dobra wartość. Quicken przeszedł na model subskrypcji, co oznacza, że ​​będziesz musiał zapłacić 74,99 USD rocznie, jeśli chcesz wszystkie dzwonki i gwizdki. I odwrotnie, Banktivity 7 nadal jest jednorazowym zakupem i kosztuje tylko 69,99 USD (z dodatkową roczną opłatą w wysokości 44,99 USD, jeśli chcesz korzystać z funkcji synchronizacji Direct Access). Jeśli jednak przechodzisz z Banktivity 5 lub Banktivity 6, zapłacisz tylko 34,99 USD.

Z moich szeroko zakrojonych testów, naprawdę podoba mi się Banktivity na tyle, że być może osobiście używa go jako dodatku do Kapitał osobisty, którego lubię używać do śledzenia inwestycji.

W tej wersji zwiększyliśmy ocenę do 8,5 gwiazdki. To ocenia bankowość wyżej niż jej konkurenci na komputerach Macintosh, Moneydance i Quicken na Maca.

Jeśli szukasz oprogramowania komputerowego opartego na komputerach Macintosh, Banktivity 7 jest trudny do pokonania.