Czy ta praca w tajemniczych zakupach to oszustwo?

Ta historia jest bardzo znajoma.

Wypełniasz formularz online lub odpowiadasz na niektóre ogłoszenia. Firma, zwykle z bardzo oficjalnym papierem firmowym, wysyła ci ogromny czek na kilka tysięcy dolarów. Masz wpłacić czek, kupić setki lub tysiące dolarów w kartach upominkowych, zrobić im zdjęcia i wysłać je e-mailem, a resztę zachować jako opłatę. Musisz opisać swoje doświadczenie jako część „pracy”.

Brzmi wystarczająco „bezpiecznie”, prawda? Wpłacasz czek, środki są dostępne w ciągu jednego dnia i idziesz do roboty. Z wyjątkiem kilku dni, czek się odbije, bank odbierze środki, a teraz nie masz już wydanych pieniędzy.

To się powtarza w kółko.

Oto dwa przykłady z życia wzięte, a potem jak możesz temu zapobiec.

Spis treści

1. Dlaczego to oszustwo oszukuje tak wielu ludzi?
2. Jak wygląda to oszustwo w prawdziwym życiu?
1. Tajemnicze Oszustwo # 1
2. Tajemnicze Oszustwo # 2
3. Ogromne czerwone flagi za to oszustwo
4. Co mam zrobić z fałszywym czekiem?

Dlaczego to oszustwo oszukuje tak wielu ludzi?

Kiedy deponujesz oficjalny czek (Skarbiec USA, czeki rządowe, czeki bankowe, takie jak czeki kasjerskie,

certyfikowane czeki i czeki kasjerskie), zgodnie z prawem federalnym bank musi udostępnić Ci środki w ciągu jednego dnia roboczego.

W przypadku czeków nieoficjalnych (osobistych, firmowych) banki muszą udostępnić pierwsze 200 USD po jednym dniu roboczym, a resztę po kolejnym dniu.

Ale to nie znaczy, że czek został zrealizowany! I to się nie wyjaśni!

Środki są dostępne, ale bank nie potwierdził, że czeki są dobre. Ten proces może potrwać od kilku dni do kilku tygodnie. Dopóki bank tego nie potwierdzi, jesteś odpowiedzialny.

Oszuści wykorzystują tę usterkę w systemie. Dzieje się tak, że deponujesz czek, prawo federalne mówi, że bank musi zapewnić Ci dostęp do środków (nawet jeśli bank ich nie otrzymał) i uważasz, że czek jest dobry, bo pieniądze są w Twoim konto.

Oszust sprawia, że ​​jak najszybciej wydajesz pieniądze na karty podarunkowe (dlatego są tak nachalne). Robią to, ponieważ w końcu bank powie ci, że czek jest zły, zabierają pieniądze (słusznie), a ty jesteś na haczyku.

Dlatego wszystkie czeki będą czekami „oficjalnymi” (kasjerskimi itp.), a nie czekami biznesowymi, jak od firmy Mystery Shopping.

Jak wygląda to oszustwo w prawdziwym życiu?

Po obejrzeniu dwóch przykładów z życia, zdumiewające jest, ile informacji znajduje się na tych „czekach kasjerskich” w cudzysłowie, ponieważ nie są one prawdziwe.

Prawdziwy czek kasjerski z banku jest bardzo prosty. Te czeki są pełne oficjalnie wyglądającego gówna.

Czek kasjerski nie będzie miał „nabywcy”, ponieważ nie ma nabywcy, czek jest technicznie z samego banku. Nie wyświetli również lokalizacji emitenta, takiej jak Walmart lub MoneyGram, ponieważ wystawia ją bank.

Samo to jest czerwoną flagą (oprócz tego, że nieznajomy wysłał ci tysiące dolarów w nadziei, że nie pobiegniesz z tym tak po prostu), ale to tylko wtedy, gdy znasz czeki kasjerskie.

Spójrzmy na dwa przykłady z życia wzięte…

Czytelnik wysłał mi e-mail, ponieważ zostali zwerbowani przez firmę Mystery Shopping. Przynajmniej tak im się wydawało.

Badali firmę i znaleźli mój post na temat Oszustwa Mystery Shopping, zobaczyłem firmę, z którą współpracowali na mojej liście firm OK, ale nadal czułem się podejrzliwie (dobrze!).

Okazuje się, że każdy może skopiować logo, uzyskać numer Google Voice zgodny z numerem kierunkowym i udawać pracownika tej firmy. W tym przypadku udawali pracownika About Face, firmy Mystery Shopping Providers Association z siedzibą w Atlancie, notowanej w MSPA.

Wysłała mi zdjęcie czeku i bardzo oficjalny list.

Po pierwsze, masywny rozmiar czeku to klasyka sprawdź oszustwo związane z nadpłatą. Widzisz to z Craigslist toną. Sprzedajesz thnee za jakieś 500 dolarów, a ktoś mówi „och, oto czek na 3250 dolarów, który przysłał mi inny jabroni, ale nie mogę zrealizuj to, czy możesz to spieniężyć, daj mi thneed i dodatkową gotówkę i zatrzymaj dla siebie kolejne 100 dolarów. Lub jakieś BS jak że.

(to BS, ponieważ każdy może spieniężyć czek kasjerski, to oficjalny czek bankowy!)

Oprócz dużej kwoty, czek mówi również wystawiony przez Moneygram Payment Systems (co?), a następnie Drawee mówi BOKF, NA, Eufaula, OK. Wydaje się to dziwne, prawda?

To, co przekonało mnie, że to oszustwo, to numer rozliczeniowy ABA. 103100551 nie zgadza się z nazwą banku na czeku. 103100551 pasuje do Bank of Oklahoma, oddział BOKF, Stowarzyszenie Krajowe ale czek pochodził od „Jordan Credit Union”. (wyszukaj numery ABA tutaj)

BOKF jest tym, co jest napisane pod Drawee… czyli czek od Jordan Credit Union czy BOKF? Och, czekaj, to oficjalny czek wystawiony przez Moneygram, tak jest napisane!

Jeśli nawet wierzysz, że Jordan Credit Union istnieje (a ja nie), możesz sprawdzić Strona internetowa NCUA.gov choć trudno byłoby to potwierdzić, ponieważ czek nie ma adresu (kolejna czerwonawa flaga). W Utah znajduje się Jordan Credit Union i ma to samo logo… ale dlaczego firma z Atlanty miałaby używać unii kredytowej w Utah? (a ich numer rozliczeniowy ABA to 324379705, a nie 103100551)

Odpowiedź…. jest to, że nie. Nie używaliby też Moneygrama, kiedy mogą po prostu wypisać Ci czek biznesowy za darmo.

Ale oszuści ustawiliby to w ten sposób, ponieważ jak przetwarzane są czeki.

Ten jest rzekomo z Cel, oto czek i list.

Co jest podejrzanego w tym? Dużo.

Pierwszą podejrzaną rzeczą jest to, że korespondencja e-mail będzie wysyłana na adres [email protected] — nie jest to coś, co zrobiłby Target. Mam na myśli poważnie… musisz zrobić coś lepszego.

Wysłałem ten adres e-mail zgodnie z instrukcjami (oczywiście z jednorazowym adresem e-mail, za jakiego głupka mnie uważasz???) i nie otrzymałem odpowiedzi, więc nie zawracaj sobie głowy próbami zadzierania z nimi. Nie odważyłam się napisać. 🙂

Możesz również wygooglować numer telefonu 585-391-0687, aby sprawdzić, czy są jakieś doniesienia o oszustwach… Znalazłem przynajmniej jeden na AngryCitizen.com:

Jeśli to nie wystarczyło, aby wywołać wewnętrzny alarm oszustwa, aby trzymać się z daleka, spójrz na numer ABA.

Numer rozliczeniowy ABA (314972853) nie Dopasuj Narodowy Bank Woodforest ale nie w Teksasie. W Teksasie używają 113008465 (z wyjątkiem ich oddziału w Refugio w Teksasie).

Niedobrze. Sprawdź źle.

Ogromne czerwone flagi za to oszustwo

Oto czego szukam:

• Jeśli zażądają od ciebie płacenia im czegokolwiek. Jeśli wymagają uiszczenia opłaty za zgłoszenie lub certyfikatu lub wzięcia udziału w płatnych zajęciach, jest to oszustwo. Jeśli wymagają uiszczenia opłaty członkowskiej, aby uzyskać dostęp do specjalnej listy lub zapłacić dodatkowo, aby uzyskać priorytetowy dostęp, jest to oszustwo. Nigdy nie zapłacisz legalnej firmie.
• Wysoki czek w dolarach – Dlaczego mieliby płacić Ci tysiące dolarów tylko po to, abyś wydał je na tysiące dolarów w kartach podarunkowych, przekazy pieniężneitp.? Dają ci 3000 dolarów, a wydałeś 2700 dolarów i zatrzymałeś 300 dolarów? Nie zrobiliby tego, ponieważ byłoby to obłąkany. Prawdopodobnie dlatego właśnie znalazłeś tę stronę.
• Korzystanie z czeku kasjerskiego lub przekazu pieniężnego – Gdybyś był dużym biznesem i stale robił te recenzje, po co miałbyś płacić opłatę, aby otrzymać przekaz pieniężny lub czek kasjerski? Równie łatwo możesz wyciąć regularną czek. Z wyjątkiem tego, że nie ma przepisów, które wymagają regularnej kontroli w ciągu jednego dnia, z której korzystają oszuści.
• Jeśli skontaktowali się z Tobą za pośrednictwem publikacji online. Dzieje się tak często, jeśli opublikujesz swoje CV online, a oni zeskanują Twoją pocztę e-mail. Jest to prawdopodobnie oszustwo, ponieważ firmy Mystery Shopping często mają więcej klientów niż możliwości.
• Jeśli poproszą o wrażliwe dane osobowe. Nie potrzebują więcej niż Twoje imię i nazwisko oraz adres, aby wysłać Ci czek (lub e-mail dla Paypal). Nie potrzebują twojego numeru ubezpieczenia społecznego, to duża czerwona flaga.
• Korzystają z bezpłatnego konta e-mail – Renomowana firma może uzyskać adres e-mail, który pasuje do jej nazwy, a nie z Gmaila, Yahoo, Hotmaila, Outlooka itp.
• Jeśli składają pozornie nierozsądne obietnice. Czy masz tonę towarów? Czy zostaniesz zalany pracą? Zrobisz fortunę? Czy zajmie to tylko kilka minut dziennie? Wszystkie kłamstwa i zwykle te obietnice mają na celu skłonienie Cię do uiszczenia opłaty. W rzeczywistości dostaniesz około 15-20 dolarów za zadanie. To fajna dodatkowa gotówka, ale nie będziesz stać się bogatym.
• Sprawdź numer rozliczeniowy ABA – Oszustwo polega na złym czeku, ale potwierdzenie trwa dłużej niż jeden dzień, więc routing ABA liczba, która jest prawdziwa, ale nie pasuje do banku, to świetny sposób na oszukanie systemu na trochę podczas.
• Zawsze możesz zadzwonić do banku w celu weryfikacji czeku – OK, powiedzmy, że robisz tyle badań, ile możesz, wszystko wydaje się w 100% uzasadnione, a ty mi nie wierzysz kiedy mówię, że wysłanie czeku na 3000 USD na 3000 USD jest podejrzane… możesz skorzystać z usług weryfikacji czeków bankowych za potwierdzenie. Nie dzwoń pod numer na czeku, sprawdź bank online i zadzwoń pod ten numer.
• Czy przyszło przez UPS czy FedEx? To jest raczej czerwona flaga, ale oszuści korzystają z tych usług, ponieważ jeśli wysłali je przez pocztę Stanów Zjednoczonych, jest to oszustwo pocztowe. Oszustwa pocztowe to przestępstwo federalne.
• Nie należą do Stowarzyszenia Mystery Shopper Providers. Istnieje wystarczająco dużo legalnych firm Mystery Shopping w MSPA że jestem przekonany, że powinieneś pominąć te, których nie ma w tym. Zrób sobie przysługę i zacznij od tych pierwszych.

Last but not least, jeśli nie jesteś pewien… użyj my niezawodna strategia przeciwdziałania oszustwom: zapytaj pięciu znajomych. Wyprostują cię.

Oto kilka renomowanych firm (wszystkie są objęte MSPA), o których wiemy:

• Tajemniczy klient
• Siła rynkowa
• W tył zwrot
• Konfero
• Najlepsza marka
• Zobacz poziom kupujących
• Sobie równych
• Intellishop

Pamiętaj, że oszust może udawać, że jest z jednej z tych firm, tak jak poprzedni oszust powiedział, że pochodzi z Target.

Co mam zrobić z fałszywym czekiem?

Jeśli uważasz, że jest fałszywy, czas zgłosić to odpowiednim władzom.

Fałszywy czek należy zgłosić władzom:

• Złożenie skargi do FTC za pomocą Asystent ds. skarg FTC.
• Dzwonię do twojego lokalne biuro terenowe FBI by sprawdzić, czy chcą to zbadać.
• Zgłoszenie tego lokalnemu poczmistrzowi (więcej informacji od USPS)
• Zgłaszając to swojemu prokuratorowi generalnemu, znajdź swój lokalny AG.

Zbadają to i, miejmy nadzieję, złapią oszusta lub pierścień oszustów.