Witryny finansowania społecznościowego nieruchomości dla nieakredytowanych inwestorów

Jest takie powiedzenie w nieruchomościach… lokalizacja, lokalizacja, lokalizacja.

Mieszkam w DMV – Washington DC, Maryland, Virginia – i jest to obszar, w którym nieruchomości są wyższe niż przeciętne. Trudno znaleźć nieruchomości inwestycyjne i jako ktoś, kto nie jest ani doświadczony, ani cierpliwy, nie ma sensu szukać w okolicy inwestycji w nieruchomości możliwości. Sprytni inwestorzy chwytają je, zanim zdołam.

Jeśli chcę wyjrzeć poza ten obszar, jestem w niekorzystnej sytuacji, ponieważ nie jestem tam, gdzie nie jestem.

Jeśli interesuje Cię inwestowanie i brzmi to jak znajomy problem, prawdopodobnie szukałeś finansowanie społecznościowe nieruchomości jako alternatywa. Dlaczego nie polegać na wiedzy innych przy przeprowadzaniu badań i inwestujesz mniejsze kwoty w obszary, które wyglądają atrakcyjnie?

Crowdfunding nieruchomości stał się jednym z najpopularniejszych mechanizmów inwestowania w ciągu ostatnich pięciu lat. Podobnie jak w przypadku pożyczek typu peer to peer, finansowanie społecznościowe na rynku nieruchomości jako inwestycja zwróciło uwagę z tych samych powodów.

Jedną dużą różnicą (pomiędzy pożyczkami P2P a finansowaniem społecznościowym nieruchomości) jest pożyczkobiorca i poziom badań prowadzonych przez serwis crowdfundingowy. W przypadku finansowania społecznościowego nieruchomości mówisz o szeroko zakrojonym badaniu due diligence przeprowadzonym przez najwyższej klasy grupę osób. Często finansują transakcje przed pozyskaniem inwestorów tylko po to, aby ułatwić zamknięcie. Muszą odrobić pracę domową lub mogą zostać z torbą. Wszystko, co inwestor płaci, to procent oparty na zainwestowanych aktywach, a my otrzymujemy zwrot porównywalny z alternatywnymi nieruchomościami.

Jednym z największych problemów z wieloma witrynami jest to, że musisz być inwestor akredytowany uczestniczyć. Znaleźliśmy kilka opcji, które oferują inwestycje, które nie wymagają bycia akredytowanym inwestorem. (nie wiesz, co to jest? kliknij tutaj, aby przejść do tego i dowiedzieć się!)

Jakie firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym nieruchomości oferują inwestycje dla nieakredytowanych inwestorów?

Pozyskiwanie funduszy

Fundrise to pasywna opcja inwestowania w nieruchomości, która ma bardzo niskie minimum (500 USD) i jest bardzo dostępna. Fudnrise oferuje eREIT-y, czyli ich nazwę dla REIT-ów dostępnych tylko na ich platformie, co oznacza, że ​​są dostępne dla nieakredytowanych inwestorów.

Istnieje kilka eREITS, ale inwestują one w kombinację aktywów komercyjnych i pożyczek, pobierając przepływy pieniężne z płatności odsetek, czynszów i innych zysków z nieruchomości. Nie ma opłat transakcyjnych za zakup eREIT, ale płacisz 0,85% rocznej opłaty za zarządzanie aktywami.

Minimum 500 USD.

Zobacz nasze Przegląd pozyskiwania funduszy aby dokładniej przyjrzeć się firmie i jej ofercie.

Dowiedz się więcej o pozyskiwaniu funduszy

Streitwise

Streitwise to niepubliczny REIT, który inwestuje w nieruchomości komercyjne wysokiej jakości i od początku wypłaca 10% dywidendy. Zainwestowali w komercyjne biurowce (niektóre z ich inwestycji można zobaczyć na stronie głównej) i są dostępne dla wszystkich inwestorów.

Minimum 5000 USD.

Możesz zobaczyć naszą pełną recenzję Streitwise tutaj.

Dowiedz się więcej o Streitwise

RealtyMogul

RealtyMogul oferuje REIT, w które mogą inwestować nieakredytowani inwestorzy. MogulREIT I to internetowy REIT, który oferuje przepływy pieniężne i wzrost wartości kapitału własnego dzięki inwestycjom w kombinację pożyczek, kapitału i innych „aktywów związanych z nieruchomościami”.

Są otwarci na inwestowanie praktycznie we wszystko – „wielorodzinne, biurowe, przemysłowe, samoobsługowe, handlowe, medyczne i hotelarskie”. Jedynym oczywistym pominięciem są domy jednorodzinne. Możesz przeczytaj naszą pełną recenzję RealtyMogul uczyć się więcej.

Minimum 1000 USD.

Dowiedz się więcej o RealtyMogul

Parter

Parter ma absolutnie najniższy minimalny poziom inwestycji ze wszystkich witryn finansowania społecznościowego nieruchomości – zaledwie 10 USD. Oczekują zwrotu ponad 10% (średnio) i oceniają swoje pożyczki w skali ocen, która oferuje od 5% do 25%. Same pożyczki są krótkie, zaledwie 6-12 miesięcy i twierdzą, że zatwierdzają tylko 5% pożyczek, które monitorują.

Czuje się bardzo podobnie do strony z pożyczkami typu peer to peer, z wyjątkiem tego, że masz bazową nieruchomość jako zabezpieczenie pożyczki. Inne witryny przypominają bardziej inwestycje, ponieważ całkowita wartość pożyczki jest znacznie większa, a warunki są dłuższe, a te wydają się krótsze, jak przestrzeń P2P.

Minimum 10 USD. Sprawdź nasze recenzja Parter aby uzyskać więcej szczegółów.

Dowiedz się więcej o Parterze

CrowdStreet

Ze wszystkich stron z nieruchomościami finansowanymi przez crowdfunding jestem najmniej znany CrowdStreet. Mają siedzibę w Portland w stanie Oregon i koncentrują się na transakcjach dotyczących nieruchomości komercyjnych. Chciałem je uwzględnić, ponieważ mają opcję dla nieakredytowanych inwestorów, którzy chcą zainwestować minimum 10 000 USD.

Dowiedz się więcej o Crowdstreet

Minimum 10 000 USD.

REIT

Nie są to technicznie strony crowdfundingowe związane z nieruchomościami… ale zapewniają to, czego szukasz w tych witrynach – zdywersyfikowane inwestycje w nieruchomości. Inwestorzy nieakredytowani zawsze mogli kupować REIT-y. Zasady rządzące REIT-ami i co jest od nich wymagane utrzymują ten status, to znaczy, że posiadają i zarządzają nieruchomościami oraz przekazują 90%+ swoich dochodów podlegających opodatkowaniu jako dywidendy do akcjonariusze.

Jednak posiadanie REIT może nie być tym, czego szukasz, tym, co chcesz zainwestować w portale finansowania społecznościowego nieruchomości. Wiele z notowanych na giełdzie REIT-ów intensywnie inwestuje w nieruchomości komercyjne. Niewiele osób zajmuje się na przykład posiadaniem dużego portfolio domów jednorodzinnych.

Jeden z najlepsze fundusze Vanguard jest funduszem ETF Vanguard REIT (VNQ). Ma wskaźnik wydatków na poziomie zaledwie 0,12% i posiada wiele firm z branży nieruchomości, takich jak Simon Property Group (centra handlowe) i magazyny publiczne (magazyny). Ich największym holdingiem jest Vanguard Real Estate II Index Fund, który sam jest funduszem wzajemnym, który posiada różnorodne REIT-y.

Czy jesteś inwestorem akredytowanym?

Większość witryn finansowania społecznościowego nieruchomości wymaga, abyś był akredytowanym inwestorem (Zasada 501 Regulacji D).

Aby uzyskać akredytację, musisz:

• zarobiłeś 200 000 USD rocznego dochodu (300 000 USD dla wspólnych inwestorów) w ciągu ostatnich dwóch lat z oczekiwaniem, że w tym roku zarobisz tyle samo lub więcej, lub
• Mają wartość netto powyżej 1 000 000 USD, indywidualnie lub łącznie, z wyłączeniem głównego miejsca zamieszkania.

Wymóg istnieje, ponieważ SEC chce się upewnić, że ludzie, którzy inwestują w niezarejestrowane papiery wartościowe, mogą sobie pozwolić na jego utratę. Transakcje te są często nazywane ofertami prywatnymi i nie muszą być rejestrowane w SEC, więc nie dostarczają tylu informacji, jakich można oczekiwać od, powiedzmy, spółki notowanej na giełdzie. Wymóg akredytowanego inwestora zakłada, że ​​osoba akredytowana może samodzielnie przeprowadzić analizę due diligence.

Dla niektórych inwestorów ten pasek może być zbyt wysoki. A może to czas. Potrzebujesz tego poziomu dochodu przez trzy lata (dwa w przeszłości plus rok bieżący), być może nie jest to możliwe. Tak czy inaczej, jeśli chcesz zainwestować w witryny crowdfundingowe na rynku nieruchomości, a nie możesz być akredytowanym inwestorem, istnieją opcje.