Sekrety inwestowania podczas krachu na giełdzie

Gdy ludzie na całym świecie zaczynają rozumieć pełny ekonomiczny wpływ koronawirusaświatowe giełdy załamały się po ponad dekadzie wzrostów. Chociaż jest to trudny moment dla inwestorów długoterminowych, ważne jest, aby pamiętać, że kryzysy giełdowe zdarzały się już wcześniej.

Duży spadek na giełdzie wstrząsa nowymi inwestorami, ale doświadczeni inwestorzy, którzy przeszli przez bessy w przeszłości, znają sekrety sukcesu. Początkujący i doświadczeni inwestorzy często inaczej reagują, gdy rynek się zawala.

Początkujący biorą pieniądze i uciekają

Przy pierwszych oznakach niepokoju na rynku wielu niedoświadczeni inwestorzy weź ich pieniądze i biegnij na wzgórza. Łatwo zrozumieć, dlaczego. Kiedy myślisz, że możesz stracić pieniądze, po prostu chcesz zmniejszyć straty zamiast jeździć na to, co dalej zrobią rynki.

Największym problemem z tą strategią jest to, że większość początkujących nie sprzedaje, dopóki nie jest już za późno. Jeśli sprzedajesz po dużym spadku na rynku, złamałeś podstawową zasadę inwestowania:

Kupuj tanio i sprzedawaj drogo. Sprzedając niską cenę, zamykasz w swoim portfelu stratę, która może nigdy się nie odzyskać.

Aby zwiększyć ból związany ze sprzedażą w niewłaściwym czasie, większość inwestorów, zarówno początkujących, jak i ekspertów, nie może dokładnie określić dna rynku. Ponieważ sprzedawali, gdy akcje spadały i nie odkupywali, nie odniosą korzyści, gdy ceny w końcu odbiją i wzrosną do nowych maksimów w przyszłości.

Doświadczeni inwestorzy widzą możliwość zakupu akcji z rabatem

Doświadczeni inwestorzy znają ważny trend w historii giełdy. Historycznie, za każdym razem, gdy rynek spada, wraca z zemstą. Rynek zawsze robił więcej niż tylko ożywienie. Każde ożywienie doprowadziło do dużych wzrostów i nowych maksimów cen akcji.

Ponieważ długoterminowe trendy rynkowe zawsze szły w górę, doświadczeni inwestorzy patrzą na duże spadki na rynku jako możliwość zakupu jeszcze więcej.

Prawie niemożliwe jest określenie czasu rynków i odgadnięcie dokładnej góry i dołu. Nawet w pełnym wymiarze godzin zarządzający funduszami inwestycyjnymi przez większość czasu osiągają gorsze wyniki niż benchmarki rynkowe. Ludzie, którzy poszli na Harvard i MIT, spędzają długie dni na Wall Street, próbując pokonać rynek i przez większość czasu nie mogą tego zrobić. Dlaczego więc myślimy, że możemy, skoro robimy to tylko w niepełnym wymiarze godzin?

Przez długi czas, S&P 500 zwraca około 10% rocznie. Jeśli kupujesz, gdy zapasy są niskie, jesteś w lepszej sytuacji, aby wykorzystać ten długoterminowy trend.

Duże spadki na giełdzie i zmienność mogą być przerażające, ale siła amerykańskiej gospodarki zawsze zmieniała każdą bessę, recesję i depresję o nowe maksima w ciągu zaledwie 5 do 10 lat.

Oczywiście wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Ale historia ma tendencję do powtarzania się, a doświadczeni inwestorzy często wygrywają, kupując, podczas gdy inni sprzedają.

Jakie rodzaje akcji można kupić?

Kiedy giełda spada, istnieje kilka różnych ruchów, jeśli chcesz kupić. Obejmują one inwestowanie w szeroko fundusze indeksów giełdowych lub wybór poszczególnych akcji myślisz, że dobrze poradzi sobie z kryzysem na giełdzie i nie tylko. Chociaż każdy kryzys jest inny, jest ich kilka sektory, o których należy pamiętać podczas obecnej pandemii koronawirusa.

• Inwestowanie behawioralne: W obecnym kryzysie związanym z koronawirusem firmy dostawcze, sklepy spożywcze, sklepy wielkopowierzchniowe, podstawowe produkty konsumenckie, firmy zajmujące się pracą online i rozrywką cyfrową mogą dobrze sobie radzić. Pomyśl o firmach, z których wszyscy korzystają, gdy są zamknięci w swoich domach. Są to te, które prawdopodobnie osiągną lepsze wyniki, gdy reszta rynku akcji ucierpi.
• Inwestowanie blue chipów:Akcje blue chipów to duże firmy z silnym bilansem. Ci tytani przemysłu i filary gospodarki generalnie przeżywają krótkoterminową zmienność rynku i zapewniają stałe, niezawodne długoterminowe zyski. Firmy, o których słyszałeś, takie jak 3M, Ford, Disney, McDonald's i Walmart, są często najlepszą inwestycją podczas krachu na giełdzie.
• Inwestowanie w małej kapitalizacji: Mniejsze firmy o niższej kapitalizacji rynkowej mają większe możliwości szybkiego wzrostu niż większe akcje blue chipów. Jednak mniejsze akcje są prawdopodobnie bardziej niestabilne i niosą ze sobą większe ryzyko w porównaniu z ich większymi odpowiednikami.
• Inwestowanie w indeks: Najbardziej aktywnie zarządzane fundusze osiągają gorsze wyniki niż cały rynek. Więc możesz po prostu kupić na całym rynku. Możesz to zrobić z funduszami indeksowymi, najlepiej za bardzo niską opłatą. Jeśli nie możesz pokonać rynku, równie dobrze możesz kupić rynek! Większość mojego portfolio pozostaje w szeregu fundusze indeksowe o niskich opłatach.

Czego możesz nauczyć się od większych inwestorów?

Znani inwestorzy lubią Warren Buffett często dzielą się dokładnie tym, co robią, gdy rynek wariuje. W rzeczywistości Buffett bez ogródek przedstawił swoją strategię inwestycyjną, gdy zapytano go, jak zarządza ogromnym portfelem inwestycyjnym Berkshire Hathaway:

Po prostu staramy się bać, gdy inni są chciwi i być chciwi tylko wtedy, gdy inni się boją.

W czasie kryzysu finansowego 2007-2008 Buffett dorobił się fortuny, inwestując w znajdujące się w trudnej sytuacji firmy. Chociaż większość z nas nie może zaoferować bankom wielomiliardowej linii kredytowej w zamian za akcje uprzywilejowane, nadal możemy być w stanie uzyskać dobrą ofertę, postępując zgodnie z radą Buffetta.

Na przykład, gdy akcje banków spadły w wyniku załamania na rynkach kredytów hipotecznych, sprytni inwestorzy mogli pójść za przykładem Buffetta i zainwestować w firmy takie jak Goldman Sachs i Bank of America. W marcu 2009 r. można było kupić akcje Bank of America za mniej niż 3 dolary za akcję. Pod koniec 2019 r. akcje te były warte więcej 35 dolarów każda. To powrót 12 razy w ciągu dekady. W listopadzie 2008 Goldman Sachs poszedł za mniej niż 50 dolarów. W styczniu 2020 r. cena osiągnęła ponad 250 USD za akcję. To powrót ponad pięć razy.

Zagrożone akcje obejmują dziś te z branży turystycznej i rozrywkowej. Linie lotnicze i hotele zostały mocno dotknięte wirusem. Akcje linii lotniczych gwałtownie spadły ponieważ loty zostały odwołane, a przychody gwałtownie spadły. Zapasy promotora koncertów i sprzedawcy biletów LiveNation spadły o ponad 50%, ponieważ wydarzenia zostały odwołane na całym świecie. Jeśli te firmy zdołają przetrwać burzę, mogą być dziś wyceniane po okazyjnej cenie.

5 wskazówek inwestycyjnych dla początkujących od doświadczonych inwestorów

1. Inwestuj w silne firmy

Powinieneś zainwestować w firmę tylko wtedy, gdy uważasz, że będzie ona istnieć na dłuższą metę. Inwestowanie w akcje groszowe jest podobny do hazardu, tak jak Dzień sesyjny gdzie próbujesz zarobić na zmienności rynku. Inwestowanie w blue chipy i podobnie silne spółki ze zdrowym bilansem może nie być ekscytujące, ale jest to niezawodny sposób na zbudowanie solidnego portfela, który przetrwa recesje i giełdę kryzysy.

2. Zachowaj długoterminową koncentrację

Krótkoterminowa zmienność na rynkach na początku kryzysu koronawirusowego wystarczy, aby każdy poczuł się niespokojny. Największy jednodniowy spadek giełdowy w historii miał miejsce 16 marca 2020 r. Ale największy dzienny wzrost wszechczasów nastąpił zaledwie osiem dni później, 24 marca. Na dzień 24 marca 2020 r. wszystkie pięć największych jednodniowych spadków miało miejsce podczas krachu na giełdzie w 2020 r. A wszystkie pięć największych jednodniowych zysków nastąpiło w tym samym czasie.

Hałas codziennego ruchu na rynku może odwrócić uwagę od celów długoterminowych, takich jak przejście na emeryturę. O ile nie zbliżasz się do wieku, w którym będziesz musiał inwestować w wydatki na życie, powinieneś skupić się na tym, kiedy faktycznie będziesz potrzebować funduszy.

3. Skonfiguruj automatyczny plan inwestycyjny

Doświadczeni inwestorzy tworzą swoje portfele, aby mogli inwestować nawet o tym nie myśląc. Automatyczne plany inwestycyjne i automatyczne przelewy mogą pomóc Ci w pełni wykorzystać Twój portfel. Niektórzy inwestorzy nazywają tę strategię uśrednianie kosztów w dolarach, ponieważ regularnie kupujesz określoną kwotę. To uśrednia cenę w czasie, zamiast dokonywać jednego dużego zakupu. Jeśli masz 401(k) plan lub podobny plan emerytalny w pracy, jest to idealne miejsce do skorzystania z automatycznej strategii inwestycyjnej.

4. Nie kupuj ani nie sprzedawaj dla kaprysu

Gorące wskazówki dotyczące akcji brzmią świetnie, ale nie zawsze działają tak, jak planujesz. Kupowanie lub sprzedawanie dla kaprysu może być kosztownym błędem. Poza regularnym, zautomatyzowanym inwestowaniem, dobrym pomysłem jest: zrób jakąś analizę przed podjęciem decyzji inwestycyjnej. Analiza fundamentalna to dobry sposób na podjęcie decyzji, czy firmę warto kupić, czy sprzedać. Analiza techniczna wykorzystuje ostatnią aktywność rynkową, aby pomóc zdecydować, czy cena akcji rośnie, czy spada.

5. Trzymaj emocje z dala od inwestowania

Kiedy widzisz, że twój portfel akcji szybko traci na wartości, twój instynkt może podpowiedzieć ci, żebyś sprzedał, zanim spadnie jeszcze bardziej. Jeśli tak jest, odłóż na bok instynkty i słuchaj swojej głowy. Jeśli podążasz za emocjami, prawdopodobnie kupujesz drogo i sprzedajesz nisko. Możesz sprzedawać, gdy spadek zbliża się do końca. A po opuszczeniu rajdu możesz zbyt późno odkupić akcje. Nie pozwól, aby emocje dyktowały Ci, w jaki sposób inwestujesz swoje pieniądze. Skoncentruj się na liczbach, a prawdopodobnie uzyskasz lepsze wyniki.

Ucz się od ekspertów

Krople na giełdzie mogą sprawić, że twój żołądek poczuje się tak samo, jak rollercoaster. Ale w przeciwieństwie do dużych spadków w parku rozrywki, duże spadki na koncie giełdowym wcale nie są zabawne. Dzięki długoterminowej koncentracji i inteligentnej strategii inwestycyjnej początkujący inwestorzy mogą odnieść duży sukces na giełdzie.

Jeśli chcesz wykorzystać aktualne dołki rynkowe, teraz jest na to czas. Znajdź doradcę finansowego, takiego jak Inwestycje Fishera lub otworzyć rachunek maklerski w instytucji finansowej takiej jak TD Ameritrade