Istnieją różne strategie inwestycyjne, ale jeśli jesteś nowicjuszem w świecie akcji i funduszy i nie chcesz podejmować ryzyka aby zarobić duże pieniądze, lepiej jest trzymać się jednej konkretnej strategii, która jest wypróbowana i przetestowana i daje Ci frajdę za grosze. Uśrednianie kosztu w dolarach (lub uśrednianie kosztu jednostkowego w zależności od wybranej waluty) ma swój udział w krytykach, ale wielokrotnie udowodniło swoją wartość, zwłaszcza dla osób, które:
- Nie miej za dużo pieniędzy do zainwestowania jednorazowo.
- Nie są doświadczeni w inwestycjach i nie wiedzą zbyt wiele o giełdzie, jej ryzyku i kaprysach.
- Nie chcesz podejmować zbyt dużego ryzyka na giełdzie.
- Poszukujesz regularnej inwestycji co miesiąc, tydzień lub kwartał.
Dla tych z Państwa, którzy nie są zaznajomieni ze strategią, uśrednianie kosztów w dolarach to proces systematycznego inwestowania w określonej akcji lub funduszu, wpłacając równą kwotę pieniędzy w określonym czasie, powiedzmy dwa tygodnie, miesiąc lub jedna czwarta. Ogólnie rzecz biorąc, chodzi o to, aby pomóc Ci pokonać szanse i wyjść z rozsądnym zyskiem, który nie jest ani za duży, ani za mały.
Główną zaletą uśredniania kosztów w dolarach jest to, że kupujesz więcej akcji, gdy cena jest niska, a mniej, gdy cena jest wysoka. Ponieważ inwestujesz taką samą kwotę w każdym okresie, nie musisz łamać sobie głowy nad tym, ile zainwestować i ile akcji zamierzasz kupić podczas każdej inwestycji. Dzięki temu jesteś chroniony przed zmiennością rynku.
Krytycy tej metody utrzymują, że koszty transakcyjne mają tendencję do sumowania się z każdą inwestycją, a to dlatego, że rynek ma tendencję aby generalnie dryfować w górę w długim okresie, z pewnością lepiej sobie poradzi z inwestycją ryczałtową lub inwestowaniem losowym. Ale kiedy stosujesz strategię na dłuższą metę, powiedzmy przez okres pięciu lub więcej lat, uśrednianie kosztów w dolarach działa dobrze. Może nie oferować spektakularnych zwrotów, ale zapewnia przyzwoitą sumę pieniędzy, nawet podczas buforowania przed ryzykiem związanym z tym rynkiem.
Więc jeśli jesteś nowicjuszem na giełdzie, spróbuj uśrednić koszt w dolarach. Nie możesz z tym zawieść!
Ten wpis gościnny napisał Omar Adams.
Czytelnicy: Co wolisz zrobić z 10 000 $? Zainwestować wszystkie pieniądze na raz, czy średni koszt w dolarach?
Larry Ludwig był założycielem i redaktorem naczelnym Investor Junkie. Ukończył Clemson University z tytułem licencjata w dziedzinie komputerów i małoletnim w biznesie. W latach 90. pomogłem stworzyć jedne z pierwszych stron finansowych dla firm takich jak Chase, T. Rowe Price i ING Bank, a później pracował dla Nomura Securities. Od 20 roku życia pasjonuje się inwestowaniem, a od ponad 20 lat jest właścicielem wielu firm. Obecnie mieszka na Long Island w stanie Nowy Jork z żoną i trójką dzieci.
- Stronie internetowej