Niestabilność Wall Street w ciągu ostatnich kilku tygodni w związku z wpływem koronawirusa ma inwestorzy obawiają się krachu na giełdzie.
Dow Jones Industrial i S&P 500 przeżyły w poniedziałek największą wyprzedaż od Wielkiej Recesji w 2008 roku. Obawy związane z zamknięciem głównych gospodarek przez koronawirusa i spadającymi cenami ropy sprawiają, że wielu zastanawia się, czy hossa na rynku się skończyła.
Być może zastanawiasz się, jaka jest najlepsza strategia inwestycyjna. Chociaż istnieje duża niepewność co do wpływu wirusa w krótkim okresie, istnieją strategie inwestycyjne, które można zastosować, gdy giełda zaczyna spadać.
Dow jest w dół! Jaka jest najlepsza strategia inwestycyjna?
ten Dow Jones Industrial w ostatnich miesiącach był na najwyższym poziomie, uderzając aż 29 551,42 w lutym. 12, 2020. Dla doświadczonego inwestora kryzys nie jest tak nieoczekiwany. W końcu, kiedy rynki mocno rosną, w końcu spadają.
Kiedy patrzymy na małe liczby, wyglądają na łatwe do opanowania, więc czujemy się z nimi bardziej komfortowo, ale kiedy patrzymy na duże liczby, trochę się boimy.
Nie ma znaczenia, czy strach przed większą liczbą osób nie ma sensu — sama percepcja jest tym, co powoduje, że ludzie działają. Jeśli wystarczająco dużo ludzi przestraszy się dużej liczby, nastąpi wyprzedaż, a fakty zostaną przeklęte. Tak było z ostatnimi trzema głównymi spadkami na rynku.
ten 1987 wypadek wydarzyło się zaledwie kilka miesięcy po tym, jak Dow przekroczył 2700. Czy strach przed rynkiem 3000 miał z tym coś wspólnego?
Spadek z 2000 r. rozpoczął się po tym, jak rynek osiągnął szczyt 11700. Czy 12.000 wyglądało na zbyt wiele, by sobie z nimi poradzić? W 2007 zaczął się upadek po tym, jak rynek przekroczył granicę 14 000, a następnie spadł Dow o ponad 50%. Czy inwestorzy uznali, że 14 000 przekroczyło granicę?
Oczywiście istnieje wiele innych czynników, które mogą przyczynić się do spadku Wall Street z rekordowych poziomów, w tym najnowsze obawy gospodarcze. Mimo to warto zatrzymać inwestycje na dłuższą metę, jeśli wiesz, jak to zrobić radzić sobie z krótkoterminową niepewnością i opracuj najlepszą dla Ciebie strategię inwestycyjną.
Kupuj, gdy wszyscy inni sprzedają
ten standardowe porady inwestycyjne na Wall Street zawsze była kupuj, gdy wszyscy inni sprzedają. Czy to jest strategia, którą planujesz realizować?
Jeśli tak, w którym momencie zaczynasz kupować i jak agresywnie?
Jednym z problemów związanych z tą strategią jest to, że możesz wkupić się po spadku rynku. Co się stanie, jeśli w ciągu najbliższego roku rynek spadnie o kolejne 30% od tego poziomu? Możesz nie przyjąć tak dużego hitu, jak ludzie, którzy kupili na górze, ale i tak przyjmiesz duży hit.
Poprzednie dwa slajdy rynkowe pokazały, że spadek o 50% lub więcej nie jest wykluczony.
Sprzedawaj i ograniczaj ryzyko
Inną opcją jest rozpoczęcie sprzedaży, dzięki czemu uwolnisz swoją gotówkę i możesz później kupić akcje po okazyjnych cenach. To doskonała strategia, ale ma jedną poważną wadę. W którym momencie wciskasz przycisk paniki i znowu zaczynasz sprzedawać?
Próbować sprzedać na spadającym rynku może być jak pogoń za wysmarowaną tłuszczem świnią. Spadek rynku o 10% lub 20% nie jest rzadkością.
Jeśli sprzedajesz po wyprzedaży na rynku, istnieje ogromne ryzyko, że rynek się poprawi, blokując Twoje straty i uniemożliwienie Ci udziału w odzyskiwaniu.
Podstawowym ograniczeniem jest to, że nigdy nie wiadomo, czy spadek jest rutynową korektą, czy początkiem przedłużającego się spadku.
Trzymaj się i trzymaj się swojego planu gry
Jeśli spadek na rynku okaże się korektą — jak większość — łatwo będzie po prostu wytrzymać, aż rynek wznowi swój wzrost.
Ale podczas poważniejszych spadków, takich jak rynki 1973-74, 1987, 2000-02 i 2007-09, zjazdy w dół mogą być poważnym czasem. Są to rynki, które testują determinację nawet najbardziej zaangażowanego inwestora.
Mimo że w każdym przypadku inwestorzy, którzy trzymali się długo po krachach, byli za to sowicie wynagradzani wytrwałości, często trudno jest zaakceptować tę koncepcję po tym, jak zapasy znacznie spadły i są kontynuowane aby to zrobić. Może zabrać nerwy ze stali, a nie każdy to ma.