Inwestowanie w poszczególne akcje jest bardziej ryzykowne niż inwestowanie w fundusze. Dzięki funduszowi masz możliwość profesjonalnego zarządzania w pełni zdywersyfikowanym portfelem, który może obejmować setki firm. Ale kiedy inwestujesz w pojedyncze akcje, będziesz ograniczony do mniejszej liczby akcji, za zarządzanie którymi będziesz w pełni odpowiedzialny. Kupowanie i sprzedawanie akcji ma kluczowe znaczenie dla Twojego sukcesu. Oto nasz przewodnik, jak zacząć handlować akcjami.
W tym artykule:
Jak kupować pojedyncze akcje?
Jeśli inwestujesz na giełdzie, czy to czyni cię traderem giełdowym? Może — ale może nie. To, że inwestujesz na giełdzie, nie oznacza, że handlujesz akcjami. Istnieje kilka rodzajów inwestorów i dobrze jest wiedzieć, gdzie wypadasz w tej skali.
Handel akcjami odnosi się do ustawy z aktywnie sprzedawać i kupować akcje próbować zmaksymalizować zysk na codziennych wahaniach rynku. Załóżmy na przykład, że akcje linii lotniczych otwierają dzień handlowy z ceną 56 USD za akcję. Do 15:00 jest to 65 dolarów za akcję. Ktoś, kto kupi akcje linii lotniczych o wartości 500 USD na początku dnia, a następnie sprzeda je o godzinie 15:00, będzie maklerem giełdowym.
Handel akcjami wymaga więcej praktycznych działań i wiedzy niż pasywne inwestowanie. Z tych powodów ważne jest, aby wiedzieć i zrozumieć świat inwestowania w akcje zanim wskoczysz.
Krok 1. Zdecyduj, gdzie kupić akcje
Kiedy już poczujesz, że rozumiesz świat handlu akcjami na tyle dobrze, aby zainwestować trochę pieniędzy na rynku, musisz zdecydować, jak chcesz kupować akcje. Istnieją trzy główne opcje kupowania akcji:
- Maklerzy giełdowi z pełną obsługą – Jest to najpopularniejszy sposób handlu akcjami, ale także najdroższy. Maklerzy giełdowi świadczący pełen zakres usług są licencjonowanymi brokerami-dealerami i oferują szereg usług, w tym badania, zarządzanie majątkiem i planowanie podatkowe. Jest to najlepsze rozwiązanie dla osób, które chcą handlować pojedynczymi akcjami lub opcjami, ale nie mają czasu, aby być na bieżąco z takimi rzeczami, jak planowanie podatkowe. Często zostaniesz przypisany do brokera, który zajmie się Twoimi transakcjami.
- Maklerzy dyskontowi – Jeśli chcesz handlować akcjami, ale nie potrzebujesz wszystkich dodatkowych korzyści związanych z posiadaniem osobistego brokera do pomocy, zalecamy wypróbowanie zniżek dla maklerów giełdowych. Są to brokerzy, którzy są często dostępni online i stanowią ułamek kosztów brokera z pełną obsługą. W rzeczywistości często możesz handlować bez prowizji.
- Plan bezpośredniego zakupu akcji – Jeśli chcesz kupić akcje bezpośrednio od firmy bez pośrednictwa brokera, musisz skorzystać z planu bezpośredniego zakupu akcji. Nie wszystkie firmy sprzedają swoje akcje bezpośrednio inwestorom detalicznym i często mają ograniczenia, na przykład kiedy można kupić lub sprzedać akcje firmy. Przeczytaj więcej o DSPP tutaj.
Polecani brokerzy do kupowania poszczególnych akcji
Każdy z wymienionych poniżej brokerów został sprawdzony tutaj na Investor Junkie i będzie dobrą platformą handlową, w zależności od Twoich indywidualnych potrzeb.
- TD Ameritrade – Najlepsza obsługa klienta
- E*HANDEL – Najbardziej przyjazny dla użytkownika broker
- Robinhood – Najlepiej handlować kryptowalutami i akcjami
- Publiczny.com – W przypadku inwestowania w ETF i udziały ułamkowe
- Inwestuj w sojusznika– Najlepszy ogólny broker
- Handel Zacks – Twórz transakcje wspomagane przez brokera bez dodatkowych kosztów
- Krawędź Merrill – Najlepszy broker oferujący pełen zakres usług
Większość z tych brokerów oferuje również pełen zakres inwestycji, w tym fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, obligacje i opcje. Wiele z nich zapewnia również własną usługę Robo-advisor, a także inne opcje portfela zarządzanego. Przeczytaj więcej o najlepsi maklerzy giełdowi tutaj.
Krok 2. Upewnij się, że masz swoje „finansowe kaczki z rzędu”
Zawsze powinieneś planować posiadanie kilku akcji w swoim portfelu. Na przykład, jeśli masz 10 000 USD do zainwestowania w poszczególne akcje, powinieneś zaplanować rozłożenie inwestycji na kilka różnych akcji, a może nawet 10. To ograniczy Twoją stratę, jeśli jakakolwiek Twoja firma załamie się.
Powinieneś również rozważyć dodanie stop loss do każdej akcji. To ograniczy Twoją stratę, uruchamiając automatyczną sprzedaż, jeśli cena spadnie. Brokerzy z pełnym zakresem usług mają samouczki wideo, które pokazują dokładnie, jak kupowanie akcji działa na ich platformie. Zanim zaczniesz, upewnij się, że znasz ten proces.
- Zacznij od fundusz ratunkowy. Jest to w pełni bezpieczne i płynne konto z wystarczającymi środkami na pokrycie co najmniej trzymiesięcznych kosztów utrzymania. Powinien być przechowywany na koncie bankowym, gdzie jest w pełni ubezpieczony i dostępny do szybkiego dostępu w nagłych wypadkach. Posiadanie tego typu konta zapewni Ci płynność, unikając konieczności sprzedaży inwestycji, aby opłacić wydatki awaryjne.
- Następnie Twój dług powinien być dobrze kontrolowany. To dobrze, jeśli masz kredyt hipoteczny, kredyt samochodowy lub kredyt studencki. Ale jeśli masz znaczne zadłużenie na karcie kredytowej, najlepszą „inwestycją” będzie jego spłata lub spłata. Na niewiele się zda dążenie do 10% zwrotu z akcji, gdy masz zadłużenie na karcie kredytowej, które kosztuje 20%.
- Upewnij się, że masz inne rodzaje inwestycji. Przynajmniej część twojego portfela powinna być inwestowane w obligacje w celu zmniejszenia ogólnej zmienności inwestycji. Ale dobrą strategią jest również inwestowanie pieniędzy w zarządzane konta. Może to obejmować posiadanie niektórych funduszy inwestycyjnych lub funduszy giełdowych (ETF), a nawet doradców Robo. Każda z tych opcji umożliwia dywersyfikację posiadanych akcji między częściami zarządzanymi profesjonalnie i samodzielnie zarządzanymi.
Krok 3. Ustaw budżet
Tworząc budżet magazynowy, miej na uwadze następujące pytania:
- Jaką część mojego zysku zainwestuję w handel akcjami?
- Jeśli stracę pieniądze, jak długo będę czekać, zanim wrócę do handlu?
- Co stanowi dla mnie „dobry handel”?
- Jaką część mojego portfela chcę wystawić na poszczególne akcje?
Krok 4. Naucz się przeprowadzać właściwe badania akcji
- Szukaj firm, które od kilku lat mają ugruntowaną historię zwiększania przychodów, zysków i dywidend.
- Przyjrzyj się uważnie linii produktów firmy i oceń jej konkurencyjność w swojej branży. Oczywiście bardziej innowacyjna firma prawdopodobnie przewyższy wszystkich naśladowców „ja też”.
- Ważna jest również znajomość branży, w której działa firma, co oznacza badanie jej konkurentów. Przyszłe wyniki firmy będą w dużej mierze zależeć od tego, jak silna jest w swojej grupie branżowej. Jeśli rozwija się szybciej niż jego konkurenci i wprowadza bardziej popularne produkty i usługi, prawdopodobnie będzie nadal działać na wysokim poziomie.
Oceń konkurencję firmy
Istnieje kilka wskaźników, których możesz użyć do porównania firmy z jej konkurentami. Na przykład możesz użyć ten Współczynnik P / E. Jeśli patrzysz na firmę, która ma wskaźnik P/E na poziomie 15, a średnia dla branży wynosi 20, firma jest prawdopodobnie osiągnie lepsze wyniki niż konkurenci, o ile niski wskaźnik P/E nie jest spowodowany negatywnym czynnikiem z Spółka.
Skorzystaj z usługi badania inwestycji
Pomoże w subskrypcji usługi badania inwestycji, takiej jak Poranna gwiazda lub Motley głupiec, za który zapłacisz abonament. Jednak wiele firm brokerskich oferujących pełen zakres usług oferuje dużą ilość badań i analiz dotyczących tysięcy indywidualnych firm. Upewnij się, że w pełni wykorzystujesz te informacje przed zakupem poszczególnych akcji.
Związane z: Porównanie Morningstar vs The Motley Fool
Krok 5. Ćwicz handel z symulatorem
Krok 6. Zacznij kupować i sprzedawać rzeczywiste akcje
Jak kupić akcje
Szczegóły dotyczące kupowania akcji firmy różnią się w zależności od rodzaju brokera, z którego korzystasz, ale ogólna koncepcja pozostanie taka sama.
- Najpierw, zdecyduj, które akcje chcesz kupić i ile. Zbadaj firmy, które już znasz. Jeśli Twój broker oferuje badania lub porady inwestycyjne stron trzecich, zacznij od tego. Powinieneś także przeczytać informacje finansowe o firmie, takie jak dobre wyniki w ciągu ostatniego roku. Możesz też sprawdzić rekomendacje analityków finansowych, choć prawdopodobnie będziesz musiał za to dodatkowo dopłacić.
- Następny, wybierz rodzaj zamówienia magazynowego. Zasadniczo wskażesz, co chcesz kupić i za ile. Jeśli kupujesz po cenie rynkowej, zlecenie jest realizowane natychmiast. Jeśli masz na myśli konkretną cenę, po której chcesz handlować, złożysz zlecenie z limitem, które mówi brokerowi, aby poczekał, aż cena spadnie.
Ostrzeżenie: Większość brokerów jest skonfigurowana do samodzielnego handlu. Jeśli potrzebujesz pomocy brokera, opłaty transakcyjne będą znacznie wyższe. Możesz skorzystać z pomocy brokera przy pierwszej transakcji. Ale potem będziesz musiał zaznajomić się z handlem online.
Jak sprzedać akcje
Sprzedaż akcji jest prawie taka sama, jak kupowanie akcji, ale zamiast licytować na akcje, to ty pytasz. Cel jest jednak nieco inny. Zamiast próbować uzyskać najniższą cenę za akcje, chcesz uzyskać najwyższą cenę.
- Przynajmniej powinieneś ograniczyć koszty tego, za co pierwotnie kupiłeś zapas.
- Jeśli chcesz natychmiast sprzedać akcje, sprzedasz je po cenie rynkowej. Ale jeśli chcesz sprzedać po określonej cenie, możesz ustawić zlecenie z limitem. Twoje akcje zostaną sprzedane dopiero po osiągnięciu ustalonej przez Ciebie ceny.
- Jeśli kupujesz i sprzedajesz za pośrednictwem brokera, musisz również wypełnić formularz wymiany lub zamówienie, aby zainicjować sprzedaż.
- Po dokonaniu sprzedaży gotówka zwykle przelewa się na Twoje konto dwa dni później, chociaż czas przetwarzania różni się w zależności od brokera.
Krok 7. Zabezpiecz swój proces inwestycyjny
Po zakupie akcji powinieneś zadbać o bezpieczeństwo swoich inwestycji. Podczas gdy większość domów maklerskich ma zaszyfrowane strony internetowe i inne środki bezpieczeństwa cybernetycznego w celu ochrony danych, jest kilka rzeczy, które możesz zrobić sam, aby upewnić się, że Twoje fundusze są chronione.
- Nigdy nie podawaj swoich haseł ani informacji o koncie. Wymyśl hasła, które są trudne do odgadnięcia i nie zawierają żadnych osobistych ani łatwych do odgadnięcia informacji, takich jak daty urodzenia czy imiona. Jeśli możesz, rozważ użycie menedżera haseł, aby nie musieć zapisywać haseł.
- Nie udostępniaj online informacji o swoich rachunkach finansowych. Dotyczy to zwłaszcza mediów społecznościowych.
- Rozważ użycie VPN, takiego jak NordVPN. VPN lub wirtualna sieć prywatna tworzy sieć prywatną w sieci publicznej, takiej jak Internet. To szyfruje Twoje dane i uniemożliwia innym przeglądanie Twoich transakcji online. VPN jak ExpressVPN chroni również Twoją tożsamość i lokalizację, gdy jesteś online, co pomaga zachować anonimowość Twoich zasobów.
Warunki obrotu giełdowego, które musisz znać
Praktycznie każde przedsięwzięcie finansowe ma swój własny „język”, w tym inwestowanie w akcje. Podstawowe terminy, z którymi musisz się zapoznać, obejmują:
- Zapytać - Jest to minimalna cena, jaką sprzedawca jest skłonny zaakceptować za towar.
- Oferta - Maksymalna cena, jaką kupujący są gotowi zapłacić za określone akcje.
- Szerzyć się - Różnica między najniższą ceną ask a najwyższą ceną bid.
- Zlecenie rynkowe — Prośba o jak najszybszy zakup lub sprzedaż akcji po najlepszej dostępnej cenie.
- Zatrzymaj zlecenie — Cena, jaką akcje muszą osiągnąć, aby zlecenie rynkowe zostało zrealizowane.
- Zatrzymaj zlecenie z limitem — Jest to moment, w którym cena została osiągnięta i jest wypełniana aż do osiągnięcia limitów cenowych.
- Okrągłe partie — Odnosi się to do kupowania pakietów akcji, zwykle 100 akcji (lub więcej) jednocześnie.
- Partie nieparzyste — Odnosi się to do zakupu mniej niż 100 akcji. Na przykład możesz kupić 30 akcji.
- Udziały ułamkowe — Wiele akcji jest dziś sprzedawanych po kilkaset dolarów za akcję. Jeśli inwestujesz stałą kwotę, powiedzmy 2000 USD, a cena akcji wynosi 150 USD, musisz kupić 13 1/3 akcji, aby zrealizować zamówienie. ten 1/3 to udział ułamkowy.
- Zlecenie rynkowe — Jest to zlecenie, które składasz u swojego brokera, aby natychmiast kupić akcje po najlepszej dostępnej cenie.
- Zlecenie z limitem — Jest to zamówienie, w którym ustalasz konkretną cenę, jaką chcesz zapłacić za towar. Broker będzie czekał z zakupem akcji do momentu osiągnięcia tej lub niższej ceny. Zlecenia z limitem można również składać na sprzedaż zapasów. Na przykład, jeśli akcje, które posiadasz, mają obecnie cenę 25 USD, a chcesz sprzedać za 30 USD, możesz złożyć zlecenie z limitem sprzedaży, gdy cena osiągnie 30 USD.
- Zlecenie stop-loss — Jest to cena, którą możesz ustawić dla posiadanych akcji, która zasadniczo tworzy podłogę. Na przykład, jeśli kupujesz akcje za 25 USD, możesz ustawić zlecenie stop-loss na 20 USD. Jeśli cena akcji spadnie, sprzedaż zostanie uruchomiona po cenie 20 USD, co ograniczy Twoją stratę.
- Zysk na akcję (EPS) — Jest to roczny zysk firmy podzielony przez liczbę wyemitowanych akcji zwykłych. Jeśli firma ma 10 milionów dolarów zysku netto i 5 milionów akcji w obrocie, jej EPS wynosi 2 dolary.
- Wskaźnik cena-zysk (P/E) — Jest to aktualna cena akcji podzielona przez EPS. Jeśli cena akcji firmy wynosi 50 USD, a EPS wynosi 2 USD, wskaźnik P/E wynosi 25 (50 podzielone przez 2). Wskaźnik P/E to sposób na porównanie wyników firmy z jej konkurentami. Generalnie im niższy wskaźnik P/E, tym lepiej.
Podsumowanie: Jak przetrwać (i rozwijać się) dzięki indywidualnemu obrocie akcjami
Bycie dobrym inwestorem giełdowym to nie tyle bycie gorącym strzelcem, jak w hollywoodzkim filmie, a bardziej zyskanie na swoich wysiłkach. W tym celu oto nasze wskazówki dotyczące handlu akcjami.
- Zachowaj doskonałe zapisy: To jest do użytku osobistego i powody podatkowe, zwłaszcza jeśli handlujesz poza kontem emerytalnym. Będziesz musiał zgłosić swoje zyski do IRS, a doskonała dokumentacja ułatwi to zadanie i pomoże uniknąć audytu. Ponadto prowadzenie dokładnych zapisów pomoże Ci śledzić własne postępy i rozwój.
- Buduj w czasie: Nie musisz wskakiwać ze wszystkim, co masz w swojej pierwszej transakcji. Na początku możesz i powinieneś robić rzeczy powoli. Kontroluj swój czynnik ryzyka ekspozycji i upewnij się, że budujesz ogólny portfel, który działa dla twoich długoterminowych i krótkoterminowych celów.
Jeśli ten świat cię ekscytuje, wejdź w niego!
- Dowiedz się wszystkiego, co możesz i ćwicz w aplikacjach do handlu papierami.
- Codziennie czytaj o rynkach i zagłębiaj się w świat inwestycji.
Wiedza to potęga w świecie obrotu giełdowego, więc ucz się dalej, dostosowuj swoją strategię w razie potrzeby i śledź swoje wyniki.