Przegląd podstawowych portfeli E*TRADE

Podstawowe portfele E*TRADE to E*TRADE usługa doradcy robo, która zapewnia profesjonalne zarządzanie portfelem inwestycyjnym za niewielką opłatą. E*TRADE opisuje ten produkt jako „wydajne cyfrowe portfele kierowane przez Ciebie”. Oznacza to, że wprowadzasz swoje cele, harmonogram inwestycji i tolerancja ryzyka, a E*TRADE Capital Management projektuje niestandardowy portfel inwestycyjny dla Ty. Dostosowuje się do zmian na rynku, równoważąc w razie potrzeby.

Platforma zapewnia w pełni zarządzany rachunek inwestycyjny, który jest idealny dla osoby, która chce inwestować, ale nie chce angażować się w codzienne szczegóły procesu. Wszystkimi wyborami inwestycyjnymi i późniejszym przywracaniem równowagi zajmuje się kierownictwo.

Jak działają podstawowe portfele E*TRADE?

Podstawowe portfele E*TRADE rozpoczynają się od trzyetapowego procesu:

• Krok 1: Uzupełnij swój profil inwestora. Jest to seria pytań mających na celu ustalenie Twoich celów, horyzontu czasowego i tolerancji na ryzyko. Twoje portfolio jest tworzone na podstawie tych informacji.
• Krok 2: Przejrzyj swoją propozycję inwestycyjną. Otrzymasz propozycję skrojoną na miarę. Możesz wybierać między portfelem wszystkich fundusze giełdowe (ETF) lub mieszanka ETF-ów i funduszy inwestycyjnych.
• Krok 3: Zaimplementuj swoje portfolio. Jeśli zaakceptujesz oferowany na zamówienie portfel i spełniasz minimalne wymagania inwestycyjne, możesz go aktywować.

Portfele podstawowe równoważą Twój portfel w oparciu o parametry dryfu alokacji portfela E*TRADE Capital Management. Twój portfel „dostosowuje się” samodzielnie, porównując alokacje portfela z parametrami dryfu docelowej alokacji każdego dnia handlowego po zamknięciu rynków. W razie potrzeby zlecenia handlowe są składane następnego dnia handlowego w celu dostosowania portfela do alokacji docelowych.

W przeciwieństwie do tradycyjnych portfeli zarządzanych, konta portfeli podstawowych nie mają indywidualnego menedżera portfela. Zamiast tego zarządzaniem portfelem zajmuje się E*TRADE Capital Management za pośrednictwem Komitetu Polityki Inwestycyjnej i przy wsparciu Stratega Inwestycyjnego. Wybiorą, usuną i dodadzą pozycje portfelowe oraz określą metodologię równoważenia.

Jeśli chcesz otrzymać spersonalizowane wsparcie od człowieka, możesz wybrać jeden z innych produktów inwestycyjnych E*TRADE, takich jak Portfele Blend lub Portfele Dedykowane, za wyższą opłatą.

Dwa rodzaje portfeli inwestycyjnych

Możesz wybrać pomiędzy portfelem składającym się wyłącznie z funduszy ETF lub takim, który zawiera kombinację funduszy ETF i funduszy inwestycyjnych.

Portfel wszystkich funduszy ETF składa się z indeksowanych funduszy o bardzo niskich kosztach operacyjnych, zaprojektowanych specjalnie w celu dostosowania do wyników rynków ogólnych. Portfel daje możliwość osiągnięcia szerokiej dywersyfikacji przy bardzo niskich kosztach.

Portfel hybrydowy składa się zarówno z ETF-ów, jak i funduszy inwestycyjnych. Wykorzystuje fundusze ETF, aby zapewnić tanią dywersyfikację, ale dodaje fundusze wspólnego inwestowania, jeśli ustalono, że aktywnie zarządzane fundusze mogą zwiększyć wartość portfela. Daje to inwestorowi możliwość realizacji zwrotów z inwestycji, które mogą przewyższyć ogólne rynki.

W obu rodzajach portfeli jest bardzo mało gotówki. W rzeczywistości pozycja gotówkowa jest ograniczona do alokacji 1%. Wszelkie środki pieniężne powyżej tego są przenoszone do funduszy.

Portfele podstawowe E*TRADE są kontami całkowicie zarządzanymi. Oznacza to, że nie ma samodzielnego handlu i nie można przechowywać na koncie inwestycji, które nie zostały specjalnie wybrane dla portfela. Jeśli chcesz posiadać inne papiery wartościowe, możesz to zrobić za pośrednictwem innego rachunku maklerskiego w E*TRADE.

Funkcje podstawowych portfeli E*TRADE

Minimalna inwestycja	$500
Opłaty	0,30%/rok
Konta	Podlegający opodatkowaniu Wspólny Tradycyjny IRA Roth IRA Rollover IRA WRZESIEŃ IRA PROSTE IRA 401(k) Solo 401(k) Zaufania Spółki komandytowe Związki partnerskie Coverdell 529 Powiernik Niedochodowy 401(k) Wytyczne
401(k) Pomoc
Pobieranie strat podatkowych
Zrównoważenie portfela
Automatyczne wpłaty	Dzienny, Tygodniowy, Dwutygodniowy i Miesięczny
Rada	Wspomagany przez człowieka
Inteligentna wersja beta
Odpowiedzialny Społecznie
Udziały ułamkowe
Obsługa klienta	Telefon: pon.-pt. 12A-11:59P ET; Czat na żywo: 24/7

Wykorzystane fundusze ETF. E*TRADE Core Portfolios wykorzystuje fundusze, które zapewniają ekspozycję na różne segmenty rynku. Twój portfel zazwyczaj składa się z sześciu do ośmiu funduszy, niezależnie od tego, czy jest to portfel ETF, czy portfel hybrydowy. Mieszanka może obejmować akcje o dużej i małej kapitalizacji, rynki wschodzące, rynki międzynarodowe, średnio- i krótkoterminowe fundusze obligacji, skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) oraz obligacje o wysokiej rentowności.

Portfele składają się z funduszy z iShares, Vanguard i innych rodzin funduszy, podczas gdy fundusze inwestycyjne są dostarczane przez większą liczbę rodzin funduszy. Portfele podstawowe unikają korzystania z własnych funduszy E*TRADE przy konstruowaniu tych portfeli.

Ochrona konta.Konta są chronione przez SIPC, który zapewnia ochronę do 500 000 USD na konto, w tym 250 000 w gotówce. Ta ochrona zapewnia ochronę przed awarią brokera, a nie przed wahaniami wartości rynkowej.

E*TRADE zapewnia dodatkową ochronę pośrednictwa. Mają dodatkowe ubezpieczenie od ubezpieczycieli londyńskich z łącznym limitem w wysokości 600 milionów dolarów na zapłacenie kwot dodatkowych do tych zwróconych w likwidacji SIPC, pod warunkiem, że (1) łączny zwrot z dystrybucji powierniczej, SIPC i Londynu do dowolnego klienta nie przekracza 150 milionów USD, oraz (2) jako podlimit, zwrot gotówki do dowolnego klienta przez Londyn nie przekracza $900,000. Podobnie jak SIPC, to pokrycie nie chroni przed utratą wartości rynkowej papierów wartościowych.

Agencja rozliczeniowa. E*TRADE rozlicza się samoczynnie poprzez E*TRADE Clearing LLC.

Roczne opłaty/koszt. Portfele podstawowe E*TRADE pobierają roczną opłatę „doradczą” w wysokości 0,30%. Opłata jest pobierana z Twojego portfela na początku każdego kwartału. Będziesz także płacić koszty związane z funduszami, tak jak w przypadku wszystkich usług doradczych robo. Opłaty te będą nieco wyższe w portfelu hybrydowym, ponieważ obejmuje on również fundusze inwestycyjne.

Minimalny depozyt i saldo konta: 500 USD. Jeśli saldo Twojego konta spadnie poniżej tego poziomu, Twoje konto pozostanie otwarte. Jednak E*TRADE w końcu poprosi Cię o dodanie dodatkowych środków, aby zwiększyć konto do 500 USD. Uważa się, że jest to minimalne saldo niezbędne do utrzymania portfela.

Najważniejsze
Ocena	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum do otwarcia konta	$100,000	$0	$500
401(k) Pomoc
Uwierzytelnianie dwuetapowe.
Rada	Zautomatyzowane	Wspomagany przez człowieka	Wspomagany przez człowieka
Inwestowanie społecznie odpowiedzialne
Zapisać się Przegląd kapitału osobistego	Zapisać się Przegląd doskonalenia	Zapisać sięPrzegląd podstawowych portfeli E*TRADE

E*TRADE Core Portfolios Aplikacja mobilna

E*TRADE Core Portfolios jest dostępne dla aplikacji mobilnych zarówno na iPhone'a i Androida, jak i na tablety. Aplikacje zapewniają:

• Badania akcji, ETF-ów i funduszy inwestycyjnych, w tym lista funduszy E*TRADE All Star Fund List i badanie przesiewowe
• Notowania strumieniowe w czasie rzeczywistym, w tym Poziom II i wykresy
• Ulepszone szczegóły kwotowań dla akcji, funduszy inwestycyjnych ETF, opcji i indeksów
• Zlecenia warunkowe, w tym jedno-trigger-inne (OTO), warunkowe i stop-loss
• Mobilna wpłata czekowa poprzez zrobienie zdjęcia
• Konfigurowalny pulpit nawigacyjny, który może zawierać informacje o najlepszych wykonawcach portfela, baner otwartych zamówień, wiadomości dotyczące portfela i listy obserwowanych oraz wiele więcej
• Oprócz powyższego aplikacje na iPhone'a i iPada umożliwiają logowanie za pomocą Touch ID i Security ID

Podstawowe portfele E*TRADE Plusy i minusy

Plusy Zarządzanie ręczne —Jeśli szukasz kogoś innego do obsługi Twoich inwestycji, portfele podstawowe E*TRADE są dla Ciebie. Doskonała obsługa klienta — E*TRADE niezmiennie zdobywa wysokie noty w obszarze obsługi klienta. Skontaktowałem się z nimi z ich linii czatu i otrzymałem natychmiastową odpowiedź. Lokalizacje cegły i zaprawy — E*TRADE posiada 30 biur w 17 stanach. To jest coś, czego inni doradcy robo nie mają. Hojny bonus — Oferta premii jest dość hojna, do 1% gotówki plus półroczna opłata zwolniona.

Cons Wyższa opłata za zarządzanie — Opłata 0,30% jest porównywalna z niektórymi innymi doradcami robo, ale w żadnym wypadku nie jest najniższa. Na przykład, Doskonalenie pobiera opłatę w wysokości 0,25% od wszystkich portfeli, natomiast Front bogactwa wynosi 0,25%, a pierwsze 10 000 USD zarządzane jest za darmo. Brak doradców finansowych —Core Portfolios nie oferuje kontaktu z ludźmi, który towarzyszy tradycyjnym usługom zarządzania inwestycjami. Ale wtedy zapłaciłbyś o wiele więcej za ten przywilej niż zapłaciłbyś z Core Portfolios. Brak poboru strat podatkowych —Oferują innych doradców robo, w tym Betterment i Wealthfront zbieranie strat podatkowych, czyli proces, w którym niektóre pozycje inwestycyjne są sprzedawane ze stratą w celu skompensowania zysków gdzie indziej. Strategia ta ogranicza krótkoterminowe zyski kapitałowe, które podlegają zwykłym stawkom podatku dochodowego. Obecnie E*TRADE Core Portfolios nie oferuje tej usługi.

Streszczenie

Podstawowe portfele E*TRADE oferuje większość zalet typowych dla platform zarządzania inwestycjami robo Advisor. Jednak opłaty są nieco powyżej normy, a minimalny wymagany depozyt początkowy jest zdecydowanie zawyżony. Dobrym dodatkiem do tej mieszanki byłaby usługa zbierania podatków.