Facet Wealth Review 2022: Unikt finansiell planleggingsfirma å stole på?

Facet Wealth er et neste generasjons finansplanleggingsfirma som kobler hver klient med en dedikert Certified Financial Planner™ for å administrere investeringer, sparing, forsikring, skatter og eiendomsplaner. Hver klient jobber direkte med sin CFP^® profesjonell til å lage og administrere en dynamisk økonomisk plan. Når du jobber med en rådgiver gjennom Facet Wealth, betaler du kun en årlig fast avgift basert på tjenestene du trenger.

Noen mennesker er trygge på å styre økonomien sin på egenhånd. Men andre foretrekker hjelp av en ekspert for å sikre at de er på vei til å nå sine økonomiske mål. Hvis du vil ha hjelp med din økonomiske plan, investeringer, forsikringer eller andre økonomiske behov, kan en CFP-ekspert fra Fasettrikdom kan være riktig for deg.

Om Facet Wealth

Lansert i 2016, Fasettrikdom kobler deg sammen med en dedikert CFP-ekspert som jobber direkte med deg. Alle Facet-rådgivere er tillitsmenn, noe som betyr at de må sette dine beste interesser over sine egne. Facet Wealth belaster kundene en årlig avgift som ikke er basert på formuen eller eiendeler under forvaltning, men på tjenestene de trenger.

Noen mennesker kan håndtere sine investeringer og økonomiske planer på egen hånd. Men mange synes tjenestene til en finansiell planlegger er verdt prisen. Enten du vil at noen skal sette sammen en plan for deg eller bare vil ha en profesjonell second opinion på hva du gjør, kan Facet Wealth være akkurat det du trenger.

Facet Wealth kan hjelpe deg med følgende tjenester:

• Pensjonsplanlegging – Facet Wealth vil lage en handlingsplan for å hjelpe deg med å nå dine pensjoneringsmål og sørge for at du forstår strategiene de anbefaler.
• Utdanningsplanlegging − For personer med barn viser Facet Wealth deg mulighetene for å betale for deres fremtidige utdanning.
• Livsplanlegging − En Facet Wealth-rådgiver kan hjelpe deg med å planlegge for livets milepæler, for eksempel å få barn, kjøpe et hjem eller medisinske utgifter.
• Kapitalforvaltning − Facet Wealth administrerer investeringene dine for deg, og sikrer at du har en diversifisert portefølje som passer dine økonomiske mål.
• Skatteplanlegging − Du kan implementere dine økonomiske planer og minimere skatteforpliktelsene dine.
• Forsikring − Hvis du har spørsmål om forsikring, kan Facet Wealth-rådgiveren hjelpe deg. De kan anbefale noen av de beste forsikringsplanene for deg selv og din familie.
• Eiendomsplanlegging − Hvis du har en personlig advokat, vil Facet Wealth jobbe tett med dem for å lage din eiendomsplan.
• Arveplanlegging − Det vil bli laget midler til familien din eller veldedige formål. Rådgiveren din vil vise deg hvordan du strukturerer økonomien din.
• Gjeldshåndtering − En planlagt utgiftskonto kan hjelpe med gjeldshåndtering.
• Kontantstrømstyring − Facet Wealth mener utgiftsplaner bør være personlige. De vil vurdere din økonomiske situasjon og hjelpe deg med å finne den beste kontantstrømstyringsstilen.

Fasettrikdomsfunksjoner

Facet Wealth tilbyr mange fordeler og funksjoner som klienter finner nyttige. Her er noen av de beste aspektene ved å jobbe med denne tjenesten.

Dedikert finansiell rådgiver

Når du registrerer deg hos Facet Wealth, blir du sammenkoblet med en CFP profesjonell — gullstandarden innen finansiell ekspertise — som vil jobbe med deg så lenge du blir i selskapet. Denne personen vil bli kjent med deg og din økonomiske situasjon. De vil samarbeide med deg for å hjelpe deg med å oppnå økonomisk velvære.

Fasettplanleggere vet at livet alltid er i endring og mener at økonomiske planer bør være dynamiske. Planleggeren din vil samarbeide med deg for å oppdatere den økonomiske planen eller investeringene dine når du trenger å pivotere.

Rådgivere hos Facet Wealth er godt avrundede økonomiske eksperter som kan ta et helhetlig blikk på økonomien din for å hjelpe deg med et bredt spekter av økonomiske spørsmål og behov.

Porteføljestyring med nåværende meglerhus

Facet Wealth-rådgivere kan ta tøylene og administrere alle investeringene dine for deg, eller de kan samarbeide med deg gjennom nåværende meglerkontoer.

Facet Wealth-rådgivere jobber direkte med kontoer hos Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade og Pershing. Porteføljen din vil hovedsakelig bli investert i børshandlede fond (ETF) og verdipapirfond. Og utvalget av disse er basert på dine økonomiske mål og personlige risikotoleranse.

Pluss at porteføljen din kan administreres fullt ut av Facet Wealth og periodisk gjennomgås og rebalanseres. Og den menneskelige rådgiveren din kan også gi deg råd som vil være utenfor rekkevidden til en robotrådgiver, for eksempel hvordan du håndterer gjeld. Eller hvis du heller administrerer midlene dine selv, kan du samarbeide med rådgiveren din for å administrere 401(k), IRA, aksjeopsjoner, arbeidsfordeler og andre finansielle kontoer og beslutninger.

Økonomisk dashbord

Facet Wealth-kunder kan logge på når som helst for å se informasjonen deres på Facet Wealth-dashbordet, hvor de får tilgang til deres personlig økonomisk "blåkopi.Dette inkluderer et sammendrag av deres mål, investeringer, bankkontoer, forsikring, pensjonering, eiendeler, gjeld, eiendomsplanlegging og andre detaljer. Kunder kan overvåke økonomien sin og spore fremgangen mot sine økonomiske mål på et øyeblikk.

For å overvåke informasjonen din, må du koble Facet Wealth-kontoen din sikkert til dine andre finansielle kontoer. Dette fungerer på samme måte som populære økonomiske apper som Mint og må bare gjøres én gang. Facet Wealth bruker et proprietært system bygget på den robuste og sikre Amazon Web Services-plattformen og samler den mest oppdaterte informasjonen slik at du alltid har din økonomiske informasjon til fingerspissene.

Forvaltningsrådgivere

Viktigheten av å jobbe med en rådgiver som er en tillitsmann kan ikke undervurderes.Forvalter betyr at rådgiveren må sette dine beste interesser først. Selv om du kanskje tror det er gitt når du ansetter noen til å hjelpe deg med pengene dine, er det ikke alltid tilfelle.

Noen gamle finansplanleggere får betalt provisjoner fra investeringsfondsselskaper hvis de sender klientmidler til disse fondene. Men disse midlene er ikke alltid i kundens beste interesse. Når du jobber med en avgiftsbelagt forvalter (mer om gebyret i neste avsnitt), er du i den beste posisjonen for å få dekket dine behov. Facet Wealth-planleggere tjener ikke provisjoner og har ingen produkter å selge.

Hvordan fungerer fasetrikdom?

Facet Wealth-opplevelsen starter med en 30-minutters introduksjonssamtale der du gjennomgår dine mål og nåværende økonomiske situasjon i dybden. Dette første møtet kartlegger dine mål og planer og får et øyeblikksbilde av hvor økonomien din er, slik at Facet kan forstå tjenestene og støtten du trenger. Hvis du er fornøyd med samtalen, kan du registrere deg for den planen som passer for dine behov. Det er ikke noe press.

Når du har registrert deg, kan du chatte med rådgiveren din på telefon eller ved å bruke en videokonferanse, og samtaler kan planlegges utenom normal arbeidstid. Du velger det som passer best for dine behov.

Kunder planlegger video- og telefonsamtaler med planleggerne direkte. Det er ikke noe kundesenter. Kunder kan planlegge møter med planleggeren etter behov, eller de kan følge standardplanen og møte planleggeren med jevne mellomrom flere ganger i året.

Hvordan nærmer Facet Wealth seg til å investere?

Facet Wealth mener at en persons økonomiske liv bør starte med en personlig og handlingsdyktig plan. Hver strategi deres hovedplanleggere lager inkluderer risikotilpasset aktivaallokering, diversifisering, lave kostnader og skatteeffektivitet.

Facet Wealths kjerneprinsipper sier at alt starter med en plan. Du må ha et langsiktig syn, og disiplin driver suksess. De nærmer seg investering med personlige strategier og bruker planlegging som grunnlag.

Fasett formueprising

Prisene for Facet Wealth varierer fra $1800 til $6000 i året. Avhengig av situasjonen din, kan denne prisen være litt høy for dine behov. Imidlertid kan de med betydelige eiendeler spare en bunt ved å bruke Facet Wealth sammenlignet med en rådgiver som tar betalt basert på eiendeler under forvaltning. De flate avgiftene er konkurransedyktige med mange tradisjonelle økonomiske planleggere som kun koster gebyrer og kan i mange tilfeller være lavere.

Det grunnleggende medlemsnivået på $1800 per år inkluderer kanskje ikke alt du leter etter. De høyeste servicenivåene er ideelle for bedriftseiere og de med høy nettoformue. De fleste vil lande et sted i midten. Dette inkluderer planlegging for utdanning, pensjonering og forsikringsdekning, tjenester som stemmer overens med den gjennomsnittlige personen som leter etter en finansiell rådgiver.

Hvem er fasetrikdom best for?

Facet Wealth er best for investorer som ønsker mer omfattende finansiell planlegging og har et middels til høyt aktivanivå. Hvis du ikke trenger finansiell eller investeringsrådgivning, eller du ikke har mange finansielle eiendeler, får du ikke den beste verdien etter å ha betalt årsavgiften.

Siste tanker om fasetrikdom

Facet Wealth tilbyr tradisjonell finansiell rådgivning gjennom telefon og videokonferanser. På grunn av sin gjennomsiktige, flate prising og tillitsstatus, er det et godt valg for folk som ønsker å jobbe med en finansiell rådgiver eksternt. Hvis du leter etter en menneskelig økonomisk planlegger å jobbe med, er Facet Wealth definitivt verdt å sjekke ut.