Titan Invest Review: Lavpris Hedgefond Type Investering

Titan Invest er et unikt investeringsprodukt som bruker sikring i sin investeringsstrategi. Det er ikke for alle, men hvis du er villig til å ta større risiko på jakt etter høyere avkastning, kan det være et utmerket valg for en del av din samlede investeringsportefølje.

Hvis du leter etter en mulighet til å gå bedre enn markedet-og ikke bare matche det slik de fleste robo-rådgivere gjør-bør du vurdere Titan Invest. Det er ikke en robo-rådgiver i det hele tatt-eller til og med et investeringsfond. I stedet er det en aktivt forvaltet portefølje med fokus på vekst.

Det er mer risikabelt enn robo-rådgivere, men det kan være egnet for en liten del av porteføljen din. Og selv om det har en tendens til å være høyere risiko, prøver Titan Invest å redusere risikoen ved å bruke en sikring i hver portefølje.

Innholdsfortegnelse

1. Hva er Titan Invest?
2. Titan investeringsmetodikk
1. Sikring 
2. Rebalansering 
3. Titan flaggskip
4. Titan -muligheter 
3. Titan Invest -funksjoner
4. Hvordan registrere meg med Titan Invest
5. Titan Invest Fordeler og ulemper
6. Bør du investere med Titan Invest?

Hva er Titan Invest?

Titan Invest er en aktiv investeringsforvaltningstjeneste, designet spesielt for å overgå markedet. De har et mål om å tjene gjennomsnittlig avkastning på 15% eller mer hvert år, noe som gjør at investeringen din kan dobles omtrent hvert femte år.

De tilbyr for tiden to investeringsstrategier, selv om de planlegger å lansere flere. Dette er ikke midler, men investeringsstrategier. Ved å bruke en blanding av kvantitativ og kvalitativ analyse, prøver hver strategi å identifisere omtrent 20 av de beste selskapene i USA, og deretter holde på i det lange løp.

Når du investerer med Titan Invest, mottar du daglige oppdateringer gjennom appen, slik at du vet nøyaktig hva som skjer med pengene dine.

Titan Invest har for tiden over 25 000 kunder, med nesten 500 millioner dollar i eiendeler under forvaltning.

Firmaet fikk navnet "Beste investeringsrådgiver for 2020", Av US News, og"Beste rådgiver i 2020”På Benzinga Global Fintech Awards. Selskapet ble også kåret til “#1 Rangert Robo-Advisor” av Robo Report for aksjeavkastning og total porteføljeavkastning for alle fire kvartalene i 2020, samt fjerde kvartal 2019.

Titan investeringsmetodikk

Titan Invest bruker investeringsstrategier du vanligvis ikke finner hos robo-rådgivere. Porteføljen din vil inneholde omtrent 20 aksjer som anses å være de beste kandidatene for ytelse de neste 3 til 5 årene.

Og for å minimere risikoen ved å investere i en liten gruppe aksjer, legger Titan Invest til en sikring i porteføljen din som vil minimere nedadgående risiko i turbulente markeder.

Sikring 

Dette er en strategi som Titan Invest bruker for å redusere tap under en nedgang i markedet. Dette gjøres ved å bruke korte stillinger mot en aksjeindeks basert på porteføljestrategien du velger. Når du har en kort posisjon i en aksje, tjener du penger når aksjen går ned i verdi.

Titan Invest bruker teknikken når de tror at strategiene deres har større risiko for å oppleve en forlenget nedtur.

Dette er et forsøk på å time markedet - noe som aktivt forvaltede fond til slutt prøver å gjøre for å bli høyere enn markedsavkastningen. Vær oppmerksom på at det er ekstremt vanskelig å planlegge markedet for høyere avkastning på lang sikt, og derfor anbefaler vi bare å ha en liten prosentandel av porteføljen din i aktivt forvaltede fond.

Hvis du investerer i Titan Flagship -porteføljen, vil S&P 500 -indeksen bli kortsluttet basert på en viss prosentandel av beholdningen din. For Titan Opportunities -strategien vil Russell 2000 -indeksen bli kortsluttet, igjen med en viss prosentandel av porteføljen din.

Andelen av porteføljen din som er sikret øker under en nedtur, og reduseres når det antas at nedturen er over. Sikringen brukes i begge investeringsporteføljene som Titan Invest tilbyr. Selskapet er imidlertid veldig spesifikt på å påpeke at selv om de bruker en sikringsstrategi, er investeringene deres ikke kategorisk hedgefond.

Andelen av porteføljen din som er sikret, avhenger av en kombinasjon av risikotoleranse og markedsforhold. De generelle parameterne er som følger:

Risikotoleranse / Sikringsprosent	Når markedet er IKKE i en nedtur	Når markedet ER i en nedtur
Konservativ	10%	20%
Moderat	5%	10%
Aggressiv	0%	5%

Som du kan se fra tabellen ovenfor, er sikringsstrategien høyere for konservative investorer, som vil synes markedstapene er mindre volatile. Det er minimalt for aggressive investorer, på grunn av deres større appetitt på å ri markedet i begge retninger.

Kom i gang med Titan Invest

Rebalansering 

Investeringsporteføljer ombalanseres etter behov, snarere enn med bestemte intervaller. For å opprettholde like vekter for hver aksje i en portefølje, skjer ombalansering når verdien av sikkerheten i porteføljen beveger seg utenfor et vektingsbånd på 4% til 6%.

Titan Invest tilbyr for tiden to investeringsfond, med utsikt til at flere vil bli lagt til fremover.

Titan flaggskip

Dette er Titan Invests første investeringsstrategi. Lansert 20. februar 2018, er det et amerikansk big cap -vekstfond som søker å investere i selskaper med mer enn 10 milliarder dollar i markedsverdi. Målet med strategien er å overgå S&P 500 over 3 til 5 år.

Når du investerer i denne porteføljen, er en personlig sikring inkludert, basert på din individuelle risikotoleranse. Formålet er å redusere markedseksponeringen i nedgangstider.

Porteføljen har omtrent 20 aksjer i omtrent likevektede langsiktige posisjoner. Den fokuserer på selskaper med varige konkurransefortrinn, sterke vekstutsikter, utmerket lederskap og attraktive verdivurderinger.

Porteføljen har "ganske lav årlig omsetning" og sporadisk rebalansering. Det skjer bare når vekter avviker mye mellom posisjoner.

Porteføljens resultat siden oppstarten er som følger, fratrukket gebyrer:

Investeringsytelsen til strategien, som går tilbake til lanseringen i februar 2018, er som følger:

• 2018 - (7,0%), sammenlignet med (6,1%) for S&P 500
• 2019 - 33,7%, sammenlignet med 31,5% for S&P 500
• 2020 - 44,7%, sammenlignet med 18,4% for S&P 500
• Gjennom 31. januar 2021 - (4,0%), sammenlignet med (1,0%) for S&P 500

Minimum investering: $100 

Rådgivningsgebyr: $ 5 per måned for kontosaldoer mindre enn $ 10.000; 1% på saldo over $ 10.000

Titan -muligheter 

Med Titan flaggskip fokusert på aksjer i store selskaper, konsentrerer Titan Opportunities seg om mindre amerikanske selskaper. Porteføljen begynte 17. august 2020, og investerer bare i amerikanske aksjer. Gjennomsnittlig markedsverdi for hver av de 20 aksjene i porteføljen er 7 milliarder dollar. Mer spesifikt søker den å investere i selskaper med en total markedsverdi på under 10 milliarder dollar.

Mer generelt, mens Titan Flagship søker å utkonkurrere S&P 500, er Titan Opportunities -mål bedre enn Russell 2000.

I likhet med Flagship -strategien har hver investor en sikring på en del av porteføljen basert på sin personlige risikotoleranse.

Porteføljeytelsen er vist nedenfor. Den årlige avkastningen på 219% er imidlertid skjev av at den returnerte 57,4% mellom 17. august 2020 og 31. desember. Den årlige avkastningen gjenspeiler den faktiske avkastningen på 57,4% oppnådd på omtrent 4 ½ måned, og deretter brukt på hele året.

For 2020 (17. august til 31. desember) hadde porteføljen en årlig avkastning på 57,4%, sammenlignet med 25,2% for Russell 2000. Fram til 31. januar 2021 returnerte porteføljen 7,4%, mot 5% for Russell 2000.

Minimum investering: $100 

Rådgivningsgebyr: $ 5 per måned for kontosaldoer mindre enn $ 10.000; 1% på saldo over $ 10.000

Kom i gang med Titan Invest

Titan Invest -funksjoner

Kontotyper: Skattepliktige investeringskontoer, så vel som tradisjonelle, Roth- og rollover IRA -kontoer.

Minimum første investering: $ 100 for avgiftspliktige investeringskontoer, $ 500 for IRAer.

Investeringer brukt: Om lag 20 individuelle aksjer i hver investeringsportefølje, pluss en sikring for å redusere volatiliteten.

Depotmottaker: Apex Clearing.

Mobilapp: Tilgjengelig på Google Play for Android -enheter, 5.0 og nyere, og i App Store for iOS -enheter, 11.0 eller nyere. Kompatibel med iPhone, iPad og iPod touch. Også tilgjengelig for Mac -enheter med macOS 11 eller nyere, og en Mac med Apple M1 -brikke.

Kontosikkerhet: Hver konto dekkes av SIPC for opptil $ 500 000 i kontanter og verdipapirer, inkludert opptil $ 250 000 i kontanter. Dekningen er beskyttelse mot meglersvikt, ikke mot tap på grunn av markedsforhold. Den bruker også 256-biters kryptering og SSL (Secure Sockets Layer) for å beskytte pengene dine, personlige opplysninger og identitet.

Avgifter: Det er et gebyr på $ 5 per måned for kontosaldoer mindre enn $ 10.000; 1% på saldo over $ 10.000. Det er ingen transaksjonsgebyrer eller resultatgebyrer.

Henvisningprogram: Titan Invest vil redusere rådgivningsgebyret de tar på kontoen din med 0,25% for hver kvalifiserte person du henviser til tjenesten. Personen du refererer til får på samme måte en 0,25% rabatt på rådgivningsgebyr. Du kan tjene den rådgivende gebyrreduksjonen på fire henvisninger, og senke gebyret helt til null. Reduksjonen vil forbli på plass så lenge personen (personene) du henviser til har en aktiv konto hos Titan Invest.

Kundeservice: Bare tilgjengelig via e -post ([email protected]). En chatfunksjon er tilgjengelig, men svartiden er en dag.

Integrering av skatteprogramvare: Titan Invest gir direkte integrasjon i TurboTax, H&R Block og andre vanlige skatteprogramvaretjenester.

Hvordan registrere meg med Titan Invest

For å kvalifisere for en konto hos Titan Investmå du oppfylle følgende krav:

• Vær minst 18 år gammel.
• Ha et gyldig personnummer.
• Ha en lovlig amerikansk bostedsadresse i de 50 delstatene.
• Vær amerikansk statsborger, grønn kortholder eller gyldig visuminnehaver.

Du må oppgi følgende informasjon:

1. Ditt fulle navn
2. Epostadresse
3. Fødselsdato
4. Personnummer
5. Hjemmeadresse
6. Telefonnummer
7. Sysselsettingsstatus

Du må koble en bankkonto til Titan Invest -kontoen din for finansieringsformål. En sjekkekonto foretrekkes for å unngå ACH -overføringsgrenser. Når du først kobler til bankkontoen, utføres to testinnskudd for bekreftelsesformål. Når de er fullført av Titan Invest, og bekreftet av deg, vil bankkontoen din være fullstendig knyttet.

Når kontoen din er åpnet, kan du sette opp automatiske innskudd. Disse kan etableres ukentlig, to uker, månedlig eller tilpasset. Hvert automatisk innskudd må være minst $ 250.

Som et alternativ til en tilknyttet bankkonto kan du finansiere kontoen din med bankoverføringer.

Maksimumet som kan overføres til kontoen din er begrenset til ikke mer enn $ 50 000 per dag.

Kontouttak kan fullføres innen 2 til 4 virkedager.

Kom i gang med Titan Invest

Titan Invest Fordeler og ulemper

Bør du investere med Titan Invest?

Titan Invest fokuserer på å utkonkurrere populære aksjemarkedsindekser, som S&P 500 og Russell 2000 indekser. Selv om dette øker det langsiktige investeringspotensialet, gir det også større risiko for porteføljen din.

Selskapene hver investeringsportefølje investerer i er begrenset til bare rundt 20 aksjer. Det begrensede antallet verdipapirer innebærer større risiko sammenlignet med brede indekser. Og som en aktivt administrert investeringskonto vil avkastningen din ikke være større enn porteføljeforvalterens evne til å investere pengene dine.

Titan Invest investerer helt i aksjer, noe som betyr at det ikke gir riktig diversifisering. Du vil være lurt å beholde andre investeringer og aktivaklasser, inkludert obligasjoner og kontanter, på andre kontoer.

Med tanke på alt ovenfor, anbefales Titan Invest for ikke mer enn en liten prosentandel av porteføljen din. Fokuset er helt på vekst, ikke kapitalbevaring, noe som kan gjøre det ustabilt i fallende markeder.

Lær mer om Titan Invest her.