Hvis du leter etter en omfattende investeringsrådgivningstjeneste med full service, kan Wells Fargo Advisors være selskapet for deg. Ikke bare tilbyr de nesten alle tilgjengelige investeringsalternativer, men de tilbyr sine tjenester til en rimelig pris. Og hvis du allerede er en Wells Fargo -kunde, kan du effektivisere bank- og investeringsvirksomheten.
Hva er Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors er en ikke-bank tilknyttet Wells Fargo and Company, og er en av de største finansrådgiverne i USA. Selskapet sysselsetter mer enn 19.000 registrerte finansielle rådgivere og representanter som hjelper klienter med å utvikle brukbare individuelle investeringsplaner og porteføljer, og til slutt nå deres økonomiske mål.
De tilbyr rådgivningstjenester, kapitalforvaltning, meglertjenester, eiendomsplanleggingsstrategier, pensjonsplanlegging, porteføljeanalyse og overvåking og andre finansielle tjenester. Selskapet er tredje største fullleverandør av meglertjenester og administrerte kontoer i USA
Hvordan fungerer Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors setter deg opp med sitt Command Asset Program. Dette er en forbedret meglerhandel som kombinerer investeringsaktivitetene dine med tilgang til online, mobil, minibank og kontanthåndteringsfunksjoner.
Det er din primære investeringskonto, der du også kan godta direkte innskudd. Command Asset -programmet holder deg tilkoblet din finansielle rådgiver og investeringsforvaltningstjeneste, i tillegg til ulike investeringskontoer som holdes hos Wells Fargo.
Programmet inkluderer tilgang til deres investeringsrådgivningstjeneste og ubegrenset tilgang til investeringsråd.
Innen Wells Fargo Advisors har du en finansiell rådgiver som er tilgjengelig for en-til-en-konsultasjoner. Rådgiveren vil lage en fokusert investeringsstrategi og tilby profesjonell investeringsveiledning.
Han eller hun vil også sørge for løpende porteføljeovervåking, samt regelmessig rebalansering, men du vil ha kontroll over investeringsbeslutningene. Du har muligheten til å gjøre det selv, eller du kan la din finansrådgiver håndtere det. Du kan også velge enten et Wells Fargo Advisors -team med strateger eller til og med en ekstern profesjonell pengeforvalter.
Du har også ubegrenset tilgang til din finansielle rådgiver for å hjelpe deg med dine investeringsbeslutninger, samt for å etablere og nå dine økonomiske mål.
I tillegg til individuelle aksjer, kan kontoen din også investeres i aksjefond eller børshandlede fond (ETFer). De har til og med et fondrådgivende program som vil hjelpe deg spesielt med fondinvestering. Du kan også investere i livrenter, obligasjoner, innskuddssertifikater, futures og varer, opsjoner og investeringsforeninger.
Funksjoner
- Tilgjengelige kontotyper. Med en Wells Fargo Advisors -konto kan du også opprette høyskolesparingsplaner (529 og Coverdell -planer), pensjonsordninger (inkludert tradisjonelle og Roth IRAer, og ENKELE og SEP IRAer), og eiendomsplanlegging og tillit kontoer.
- Minimum første investering: Du må sette inn 100 000 dollar på en Wells Fargo -konto for å bruke tjenestene deres.
- Budsjettvennlig årlig avgift: Wells Fargo Advisors belaster et årlig gebyr på $ 100 per husstand.
- Kontobeskyttelse. Selv om Wells Fargo -navnet er nært knyttet til bankvirksomhet, er investeringer hos Wells Fargo Advisors ikke FDIC -forsikret. I tillegg er det ingen bankgaranti inkludert på kontoen din. De gjør det veldig klart at enhver enkelt investering, eller hele porteføljen din, kan tape penger. Selskapet gjør imidlertid FDIC -forsikring tilgjengelig på kontantinnskudd på opptil $ 250 000 per kunde.
- Kommandokredittlinje og overtrekk. Dette er Wells Fargo Advisors margin -konto. Du får tilgang til den ved å skrive en sjekk for bruk eller ved bruk av debetkort. Og den brukes også til å gi kassakredittbeskyttelse på kontoen din.
- Finansielle kalkulatorer. Nettstedet inneholder en rekke verdifulle økonomiske kalkulatorer, inkludert en livrentekalkulator, en obligasjonskalkulator, høyskoleplanleggingskalkulator, pensjonskalkulator og sparekalkulator. Hvert av disse verktøyene vil hjelpe deg med å planlegge mer effektivt for fremtidige mål, inkludert ulike investeringsresultater.
- Markedsdata og nyheter. Dette er din kilde for sitater, diagrammer og nyheter om individuelle aksjer, aksjefond og børshandlede fond, som samt løpende nyhetsdekning om markedene og spesifikke bransjer, inkludert analytikernyheter, og inntjening og utbytte nyheter.
- Markedskommentarer og økonomiske rapporter. Dette er vanlige markedskommentarer og rapporter om store bilder. Gitt daglig eller ukentlig, gir de deg spesifikk informasjon om obligasjonsmarkedet, aksjemarkedet og globale investeringer.
- Finansielle artikler. Alle investorer, fra nybegynnere til erfarne veteraner, kunne bruke en jevn strøm av økonomisk utdanning. Wells Fargo Advisors gir dette gjennom siden Finansielle artikler. Inkluderer mange artikler om utdanningsbesparelser, eiendomsplanlegging, investering, privatøkonomi og pensjon.
- Skattesenter. Her kan du få tilgang til Wells Fargo Advisors 'Tax Planning Tables, føderale skatteskjemaer fra IRS.gov, statlige skatteskjemaer, skatteinformasjonsguide for det siste skatteåret og IRS kostnadsgrunnlag rapportering. Det er også en direkte lenke til TurboTax. I tillegg vil Wells Fargo -rådgivere også sende deg et årlig sammendrag, som inkluderer konsoliderte skjemaer 1099, en oversikt over eiendomsinntekter, en oversikt over gevinster og tap og annen verdifull skatteinformasjon.
- Banktjenester. Med Wells Fargo Advisors -kontoen din har du tilgang til alle tjenestene. Dette inkluderer et debetkort av platina, kontovarsler, ubegrensede sjekkskriverettigheter og tilgang til Wells Fargo Bank -lokasjoner over hele landet. Som Wells Fargo-kunde vil du også ha tilgang til bankens komplette pakke med låneprogrammer, inkludert kredittkort, boliglån og kredittlinjer for boliglån og utlån med verdipapirer.
- Forretningstjenester. Wells Fargo vil kunne hjelpe hvis du har en bedrift. De tilbyr assistanse med personalytelsesplaner og -pakker, forretningsfinansiering, forretningsforsikring og forretningsavslutningsstrategier og planlegging.
- Kundeservice. Telefonsupport er tilgjengelig mandag til fredag fra 08.00 til midnatt (østtid) og på lørdager fra 8.00 til 19.00. Imidlertid er online støtte tilgjengelig via e -post, 24 timer i døgnet, syv dager i uken.
- Clearingbyrå. Wells Fargo Advisors er ulikt mange andre investeringsplattformer, ved at de ikke bruker et enkelt oppklaringsbyrå for alle kontoene sine. De bruker flere - faktisk bruker de tjenestene til 74 korrespondentklareringsfirmaer.
Gebyrer og priser
Wells Fargo Advisors belaster et årlig gebyr på $ 100 per husstand. Denne avgiften vil imidlertid bli frafalt hvis noe av følgende gjelder: husholdningskontoer verdt $ 250 000 eller mer (per 30. juni 2015), husholdninger knyttet til en PMA.
Pakke med en PMA -kvalifiseringsbalanse på $ 250 000 (per 30. juni 2015), klienter i Wells Fargo Private Bank eller husholdninger som utelukkende består av følgende unntatte kontoer: rådgivningskontoer, WellsTrade®-kontoer, kvalifiserte pensjonsordninger, 529 planer (kontoer som kun er kontant kvalifiserer ikke), eller kontoer som bare består av livrenter og penger.
IRA -kontoer er underlagt en årlig avgift på $ 75.
Wells Fargo Advisors bruker SIPC -dekning, som beskytter kontoen din mot meglerinsolvens, for kontanter og verdipapirer på opptil $ 500 000, inkludert $ 250 000 i kontanter. Ytterligere forsikringsdekning er tilgjengelig gjennom Lexington Insurance Company. Dette gir dekning utover SIPC for opptil 1,9 millioner dollar i kontanter per kunde.
Wells Fargo Advisors mobilapp
Wells Fargo Advisors tilbyr en mobilapp som er en del av Command Asset Program. Dette gjør at kontoinnehaveren kan bevege seg fritt mellom nettbank, nettmegling, overføring og Bill Pay -plattformene.
Du kan også motta tekstvarsler og flytte penger mellom Wells Fargo -kontoene dine og for andre kvalifiserte finansinstitusjoner. Dette lar deg også sette inn sjekker fra din mobile enhet.
Det gode
- Bredt utvalg av investeringsprodukter - Wells Fargo Advisors tilbyr hele spekteret av investeringsprodukter. De gir deg også muligheten til å velge servicenivået du vil ha fra investeringsforvalteren din.
- Tilgang til din finansrådgiver -Du kan bruke lederen, et team med Wells Fargo-rådgivere, en ekstern leder, eller gå gjør-det-selv-ruten.
- Strømlinjeformet bank og investering - Som kunde hos Wells Fargo -organisasjonen har du også tilgang til alle banktjenestene selskapet har tilgjengelig.
- Rimelig gebyrstruktur - Årlig avgift på $ 100 frafalles hvis du oppfyller visse krav.
Det dårlige
- Høye minimale investeringskrav - Det eneste forbedringsområdet er når det gjelder minimuminvesteringene. Til $ 100 000 er det utenfor rekkevidden til de fleste små eller nye investorer.
Sammendrag
Wells Fargo Advisors tilbyr en utmerket pakke for alle som allerede banker med Wells Fargo og ønsker å effektivisere deres bank og investeringer, eller er du ute etter profesjonell investeringsforvaltning med en rimelig avgift struktur.