Crowdfunding van onroerend goed is de afgelopen jaren snel opgekomen als een alternatieve manier om een alternatieve investering aan te schaffen. Vastgoed biedt een krachtige diversificatie in een verder volledig papieren beleggingsportefeuille. Het is een 'hard asset' in plaats van aandelen en obligaties, die ofwel een fractioneel eigendom in een bedrijf vertegenwoordigen ofwel een deel van de schuld van de organisatie vertegenwoordigen. Bovendien heeft onroerend goed het potentieel om goed te presteren wanneer papieren activa de verkeerde kant op gaan.
Vanuit het oogpunt van een belegger zijn de problemen met onroerend goed zowel de omvang van de investering als de praktische aard van het beheer ervan. Crowdfunding voor onroerend goed stelt u in staat om in onroerend goed te investeren zonder aan een van deze beperkingen te worden blootgesteld.
De vraag komt neer op met welk vastgoed crowdfunding platform je gaat beleggen. Dat opent ons debat over Modiv vs. Fondsenwerving vs. PeerStraat.
| Hoogtepunten |  |
 |
 |
| Beoordeling | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Minimale investering | $500 | $5 | $1,000 |
| Accountkosten | 1 jaar | Geen | 0,25% - 1,0% opstartkosten |
| Particuliere REIT | |||
InschrijvenLees recensie
|
Inschrijven Lees recensie |
Lees recensie |
Over Modiv
Bezoek Modiv
|
Wanneer u bij Modiv belegt, belegt u in vastgoedbeleggingstrusts (REIT's), die elk een vastgoedportefeuille zijn. Een van de voordelen van een REIT is dat volgens de wet 90% van de winst moet worden uitgekeerd aan beleggers. En aangezien onroerend goed kosten met zich meebrengt, zoals afschrijvingen, komen sommige van die uitkeringen belastingvrij terug.
Een van de grote voordelen van beleggen bij Modiv is dat u geen geaccrediteerde belegger hoeft te zijn. U kunt ook beginnen met beleggen met slechts $ 500 en soms minder, afhankelijk van de REIT waarin u belegt.
Over Fundrise
Bezoek Fundrise
|
Over PeerStreet
PeerStreet Review
|
PeerStreet is een peer-to-peer (P2P) dienst voor vastgoedfinanciering. Wanneer je geld investeert via PeerStreet ben je beleggen in leningen aan onroerend goed ondernemers die de dienst gebruiken om financiering te krijgen. Maar aangezien deze leningen worden gedekt door het onderliggende onroerend goed, zijn ze eigenlijk een lager risico dan de investeringen die u zou kunnen doen op P2P-platforms voor consumentenleningen.
PeerStreet stelt investeerders in staat om direct te investeren in individuele vastgoedleningen. En aangezien het leningen zijn, in plaats van aandelenposities, bieden ze een voorspelbaarder inkomen. PeerStreet is echter geen directe geldschieter. In plaats daarvan biedt het een secundaire markt voor bestaande leningen van gevestigde kredietverstrekkers. Dit vermindert het risico van de leningen, omdat ze als 'doorgewinterd' worden beschouwd (in tegenstelling tot gloednieuwe leningen zonder betalingsgeschiedenis).Hoe zijn ze hetzelfde?
Alle drie de services hebben een aantal vergelijkbare functies.
| Beperkte liquiditeit | Crowdfundinginvesteringen in onroerend goed hebben een langetermijnkarakter en kunnen doorgaans niet worden geliquideerd totdat de deal is uitbetaald. |
|---|---|
| Potentieel om geld te verliezen | Klopt met alle drie de platforms. |
| IRA-accounts | Aangeboden door alle drie. |
| Inkomensuitkeringen | Modiv en PeerStreet keren elk twee keer per maand inkomsten uit, terwijl Fundrise-uitkeringen elk kwartaal plaatsvinden. |
Hoe zijn zij verschillend?
Laten we eens kijken naar de gebieden waar Modiv, Fundrise en PeerStreet verschillen.
| Platformdoel | Modiv investeert in commercieel vastgoed, PeerStreet investeert in woningen en Fundrise investeert in beide. |
|---|---|
| Geaccrediteerde beleggersvereiste | Nee voor Modiv en Fundrise, ja voor PeerStreet. |
| Aangeboden investeringen | PeerStreet biedt leningnota's aan, terwijl Modiv en Fundrise REIT's aanbieden (plus eFunds van Fundrise). |
| Kosten | Modiv rekent effectief 3% op zijn REIT's, Fundrise rekent 1% op zijn REIT's en fondsen, en PeerStreet rekent 0,25% tot 1,00%. |
| Klantenservice | Modiv en PeerStreet zijn tijdens kantooruren telefonisch bereikbaar; Fondsenwerving is alleen per e-mail beschikbaar. |
| BeschikbaarheidModiv | is beschikbaar voor investeerders in 24 staten; Fundrise en PeerStreet zijn beschikbaar in alle 50 staten. |
Unieke kenmerken
Functies die uniek zijn voor Modiv
Een van de grote voordelen met Modiv is de kwaliteit van de eigendommen waarin het bedrijf investeert. Het verhuurt voornamelijk aan grote bedrijven, met behulp van zogenaamde triple net huurovereenkomsten. Dit zijn huurovereenkomsten waarbij de huurder naast de basishuur ook onroerendgoedbelasting, verzekering en reparaties en onderhoud betaalt. Dat verwijdert grote uitgaven van de Modiv's kant van het grootboek.
Modiv heeft drie verschillende REIT's waarin u kunt beleggen, op basis van uw voorkeur voor het soort onroerend goed dat ze bevatten.
Functies die uniek zijn voor Fundrise
Fondsenwerving belegt uw geld via zijn eigen eREIT's en eFunds. Het biedt mogelijkheden voor inkomen, groei of beide. In tegenstelling tot de andere twee platforms, investeert het in zowel commercieel als residentieel vastgoed. Het is beschikbaar in alle 50 staten.
Functies die uniek zijn voor PeerStreet
PeerStreet investeringen zijn in vastgoedschulden, niet in eigen vermogen. In tegenstelling tot hypotheken hebben ze een kortlopend karakter en lopen ze tussen de zes en 36 maanden. In plaats van te investeren in grote commerciële projecten, worden de leningen voornamelijk verstrekt aan vastgoedinvesteerders, die eengezinswoningen kopen voor huurinkomsten of fix-and-flip-deals. Dat is de voornaamste reden waarom de leningsvoorwaarden zo kort zijn.
De belegger koopt niet de hele lening, maar koopt in plaats daarvan stukken ervan, ook wel 'bankbiljetten' genoemd, voor $ 1.000 per stuk. En aangezien PeerStreet veel potentiële leningen heeft, kunt u de leningen kiezen waarin u investeert en zelfs criteria instellen voor welke soorten u wilt kopen. Dat geeft je meer controle dan op de meeste crowdfundingplatforms voor onroerend goed.
Minimale investering
Modiv heeft doorgaans een minimale investering van $ 500 voor elk van zijn REIT's. Het is echter mogelijk dat u al vanaf $ 5 in de BRIX Student Housing REIT kunt investeren. Het is een trust die investeert in recent gebouwde panden op universiteits- en universiteitscampussen.
Fundrise en PeerStreet vereisen elk een minimale initiële investering van $ 1.000 voor een enkele investering.
Jaarlijkse vergoedingen
Er zijn geen kosten verbonden aan het beleggen bij Modiv. Terwijl typische REIT's 10% van hun jaarinkomen betalen voor vergoedingen, zoals vastgoedbeheer, rekent Modiv slechts 3% aan. Dat betekent dat 97% van de inkomsten uit een REIT rechtstreeks naar u als belegger komt.
Fundrise berekent 1% van uw belegging in een eREIT of eFund.
Er zijn geen kosten verbonden aan het beleggen bij PeerStreet. Maar het platform rekent tussen 0,25% en 1,00% op elke leninginvestering. Het exacte bedrag dat u betaalt, is specifiek voor de specifieke lening waarin u investeert.
Opvallende kenmerken
Modiv
Modiv keert twee keer per maand dividend uit aan beleggers. Het is een uitstekend crowdfundingplatform voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatig inkomen.
Fondsenwerving
Fondsenwerving stelt u in staat te investeren in zowel commercieel vastgoed als residentieel vastgoed, inclusief eengezinswoningen. U kunt beleggen voor inkomen, groei of beide. Net als Modiv, uw investering wordt gedaan via een REIT of een fonds.
PeerStreet
PeerStreet richt zich ook op het genereren van stabiele beleggingsinkomsten. Maar het klaart de klus door te investeren in bestaande vastgoedleningen. Dit maakt ze veiligere investeringen, omdat bestaande leningen een bewezen betalingstrackrecord hebben. Leningen hebben ook een kortlopend karakter, omdat ze worden verstrekt aan kleine investeerders voor huurwoningen en fix-and-flip-transacties.
Klantenservice
- De klantenservice van Modiv is tijdens kantooruren telefonisch, per e-mail of online bereikbaar.
- De klantenservice van Fundrise is via e-mail, hoewel u mogelijk toegang hebt tot de telefoon als u lid wordt van de service.
- De klantenservice van PeerStreet is tijdens kantooruren telefonisch of via online berichten bereikbaar. Antwoorden op online berichten komen echter meestal pas de volgende werkdag aan.
Veiligheid
Modiv onderhoudt technologie- en informatiebeheersystemen die zijn ontworpen om de vertrouwelijkheid en veiligheid van uw persoonlijke informatie te beschermen. Het bedrijf beperkt ook de toegang tot niet-openbare persoonlijke informatie tot alleen diegenen die er een legitieme zakelijke behoefte aan hebben of waar dit wettelijk vereist is.
Fundrise biedt tweefactorauthenticatie als optionele beveiligingsfunctie. Het maakt ook gebruik van beveiliging op bankniveau door beleggersinformatie te versleutelen met een symmetrische AES-sleutel. Alle verbindingen met het platform zijn versleuteld via "https" met transportlaagbeveiliging (TLS).
PeerStreet online transacties worden gedaan via een veilige en versleutelde verbinding met behulp van SSL/TLS, dat door alle banken en financiële instellingen wordt gebruikt. Persoonlijke gegevens worden opgeslagen met behulp van versleutelingstechnologie met openbare sleutels in het datacenter van het bedrijf. Ondertussen ondergaat de webhostingserviceprovider regelmatig penetratietests in kwetsbaarheidsbeoordelingen.
Voor wie zijn ze het beste?
Modiv werkt het beste voor beleggers die op zoek zijn naar een vast inkomen. U ontvangt niet alleen twee keer per maand dividend, maar u krijgt ook 97% van de winst die wordt gegenereerd door de REIT waarin u belegt. Het is ook een uitstekende investering voor nieuwe en kleine investeerders die in commercieel vastgoed willen stappen. De minimale investering van $ 500 en het ontbreken van een geaccrediteerde statusvereiste voor investeerders maken het platform toegankelijk voor investeerders op alle niveaus.
Fundrise is voor beleggers die op zoek zijn naar groei, hetzij als primaire doelstelling, hetzij samen met inkomsten. Dit vereist een hogere risicotolerantie, aangezien vastgoedwaardering nooit gegarandeerd is en de investering tot het einde moet worden vastgehouden voordat de winst wordt gerealiseerd.
PeerStreet is geweldig voor iedereen die wil investeren in fix-and-flip vastgoeddeals. Zijn net zoals je ziet op HGTV. U hoeft uw handen niet vuil te maken of alle risico's van dat proces te nemen. Door leningen te verstrekken aan de mensen die dat wel doen, kunt u rentetarieven verdienen die veel hoger liggen dan wat beschikbaar is in traditionele bronnen.
Welke is het beste?
Over het algemeen lijkt de winnaar te zijn Fondsenwerving.
- Ten eerste hoeft u geen geaccrediteerde belegger te zijn om deel te nemen aan het platform.
- Ten tweede vereist het een lage minimale initiële investering van slechts $ 1.000. Ten derde is de jaarlijkse vergoeding van 1%, hoewel niet de laagste op deze lijst, zeker redelijk.
- En waarschijnlijk het belangrijkste, Fundrise is de enige van de drie platforms die groeipotentieel biedt.
Iedereen die ooit in onroerend goed heeft geïnvesteerd, weet dat kapitaalgroei de sleutel is. De andere platforms bieden misschien veiligere inkomstenstromen in de vorm van maandelijkse uitkeringen, maar ze kunnen de algehele winst van de prijsstijging van onroerend goed niet evenaren.