Crowdfunded onroerend goed is het afgelopen decennium een populaire investeringstrend geweest, aangezien individuele beleggers direct kunnen beleggen in commercieel en residentieel vastgoed met gedeeltelijk eigendom. Geen enkele activaklasse is echter risicovrij en vastgoedplatforms falen periodiek.
PeerStreet is het laatste slachtoffer van stijgende rentetarieven en veranderende marktomstandigheden. Helaas, het perron verklaarde Chapter 11 failliet in juni 2023 en heeft nieuwe aanbiedingen gepauzeerd.
Hier zijn verschillende PeerStreet-alternatieven die u kunt overwegen als u passief inkomen uit onroerend goed wilt verdienen.
Inhoudsopgave
- Wat was PeerStreet?
- Beste PeerStreet-alternatieven
- 1. Fondsenwerving
- 2. aangekomen
- 3. RealtyMogul
- 4. Opbrengststraat
- 5. EquityMeerdere
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. honingBricks
- Laatste gedachten
Wat was PeerStreet?
PeerStraat bood de mogelijkheid om te investeren in vastgoedleningen voor eengezinswoningen in de Verenigde Staten. Deze leningen waren afkomstig van een netwerk van leningpartners en het platform had een eerste pandrecht.
De gemiddelde investeringsperiode was 12-36 maanden met een investeringsminimum van $1.000.
Tijdens de investeringsperiode zou de lener verbeteringen aanbrengen of het voorbereiden om een huurwoning te worden. Beleggers zouden worden terugbetaald met maandelijkse rentebetalingen. Aangezien dit beleggen op schuldbasis was in plaats van op aandelen gebaseerd, hielden de inkomensprognoses geen rekening met de waardestijging van onroerend goed door de woning aan een andere koper te verkopen.
PeerStreet hostte ook Pocket-accounts, een alternatief voor hoogrentende spaarrekeningen. Beleggers konden 4% jaarlijkse rente verdienen met een looptijd van één maand of drie maanden. Deze rekeningen zijn niet FDIC-verzekerd en opnames werden stopgezet toen het bedrijf zich voorbereidde op een faillissement.
Eengezinswoningen kunnen een winstgevend investeringsidee zijn. Snel stijgende rentetarieven in combinatie met een daling van de vraag naar hypotheken en durfkapitaalfinanciering zorgden er echter voor dat PeerStreet eerder in 2023 stopte met nieuwe aanbiedingen.
Uit de eerste faillissementsprocedure bleek dat ongeveer 57% van de uitstaande leningen niet-renderend was, wat wijst op operationele tekortkomingen waarvan bekend is dat ze van invloed zijn alternatieve beleggingen.
Hoewel het faillissement van PeerStreet geen complete schok is, is het een uitstekende herinnering voor beleggers om risicobeheer te oefenen en hun vermogen te spreiden. Dit platform was een van de meest gerespecteerde crowdfundingsites voor onroerend goed, net als het investeringsmodel veel dingen correct, zoals het aanhouden van vastgoedschulden die minder risico's met zich meebrengen en waar alleen voor openstond erkende investeerders.
Als je investeringen had bij PeerStreet, waren die los van het platform, maar het falen van het platform zorgt wel voor wat managementhoofdpijn waar je mee te maken krijgt.
Beste PeerStreet-alternatieven
De volgende crowdfundingplatforms voor onroerend goed bieden blootstelling aan commerciële en meergezinswoningen met schuld- of aandelentransactiestructuren. De investeringsminima en beleggersvereisten variëren, maar we zullen de overeenkomsten en verschillen met PeerStreet vergelijken.
1. Fondsenwerving
Fondsenwerving is een van de grootste vastgoedbeleggingsdiensten waarmee u verschillende strategieën kunt volgen. De minimale investering begint bij $ 10 en het platform staat open voor geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde investeerders.
Volgens Fundrise waren er eind Q1 2023 meer dan 1,9 miljoen investeerders. De totale portefeuillewaarde van het platform is meer dan $ 7 miljard en bestaat uit bijna 300 projecten in de Verenigde Staten, waaronder:
- Multi-familie
- Industrieel
- Verhuur van eengezinswoningen
De meeste beleggers zullen aandelen kopen in beheerde portefeuilles die blootstelling bieden aan meerdere eigendommen en vastgoedmarkten in plaats van individuele eigendommen. Extra kansen zijn beschikbaar voor vermogende investeerders.
Fundrise biedt ook particuliere krediet- en technologieaanbiedingen aan in aanmerking komende investeerders. U kunt eenmalige of terugkerende investeringen plannen.
Bovendien kunnen gebruikers zich inschrijven voor Fundrise Pro voor $ 10 per maand of $ 99 per jaar. Premium-leden krijgen ook toegang tot exclusieve gegevens over investeringen in onroerend goed.
U kunt kopen inkomensgenererende activa door te investeren in schuldaflossingen voor voorspelbare rente-inkomsten. U kunt ook waardetoevoegende en op aandelen gebaseerde deals nastreven (opportunistische fondsen) als u meer risicotolerantie heeft.
Het is mogelijk om uw aandelen elk kwartaal terug te kopen, hoewel er gedurende de eerste vijf jaar een boete voor vervroegde aflossing geldt.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Kans op dividendinkomsten
- Investeert in eengezinswoningen
- Exclusief aanbod voor geaccrediteerde investeerders
Verschillen met PeerStreet
- Open voor niet-geaccrediteerde investeerders
- Portfolio's hebben meerdere eigenschappen
- Beleggingshorizon van meerdere jaren
Waarom kiezen voor Fondsenwerving
Fundrise is aantrekkelijk als PeerStreet-alternatief vanwege de minimale investering van $ 10 en omdat ze stellen u in staat om te profiteren van meerdere investeringsstrategieën, waaronder multi-tenant portefeuilles. En u hoeft niet te wachten op nieuwe aanbiedingen om te investeren.
Vermogende investeerders kunnen praktische service krijgen om een gepersonaliseerde portefeuille op te bouwen. Wat betreft eengezinsverhuur, werkt Fundrise samen met ontwikkelaars, zodat u investeert in meerdere woningen in dezelfde onderverdeling in plaats van in individuele woningen. Lees meer in onze Beoordeling van de fondsenwerving.
Meer informatie over fondsenwerving
2. aangekomen
aangekomen biedt blootstelling aan vakantieverhuur en eengezinswoningen, en u kunt beginnen met slechts $ 100 te investeren. Geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde beleggers hebben toegang tot individuele aanbiedingen.
Beleggers kunnen tijdens de financieringsperiode geld toewijzen aan nieuwe noteringen. Elke aanbieding bevat een overzicht van de eigenschappen samen met informatie over het gebied. Ook kunt u het adres van de woning zien, handig als u in de buurt woont en zelf de omgeving wilt inspecteren. Een advertentie bevindt zich bijvoorbeeld op 20 minuten van het huis van de auteur in een onderbouw in aanbouw.
De verwachte bezitsperiode verschilt per woning, maar is gewoonlijk 5-7 jaar voor langetermijnverhuur en 5-15 voor vakantieverhuur. Elke vrije kasstroom wordt tijdens het investeringsvenster als dividend uitgekeerd. Op dit moment is vervroegde aflossing niet mogelijk.
In tegenstelling tot andere platforms biedt Arrived geen beheerde portfolio's. Als gevolg hiervan moet u comfortabel kunnen investeren in afzonderlijke projecten en de posities meerdere jaren behouden.
Arrived begon eind 2022 met het aanbieden van woningen aan investeerders. Vanaf juli 2023 zijn er meer dan 200 eigendommen gefinancierd door meer dan 344.000 geregistreerde gebruikers.
Ons Aangekomen beoordeling gaat dieper in op hoe het platform werkt.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Investeer in eengezinswoningen
- Biedt individuele projecten in plaats van samengestelde portfolio's
- Lage minimale investering ($ 100)
Verschillen met PeerStreet
- Meerjarige bezitsperiode zonder liquiditeit
- Biedt investeringen in vakantieverhuur
- Open voor niet-geaccrediteerde investeerders
Waarom kiezen voor Aangekomen
Overweeg Arrived als een solide PeerStreet-alternatief als u direct wilt investeren in langetermijnverhuur en vakantiewoningen met een langetermijnengagement. U kunt een deel van het huurdersinkomen ontvangen en het investeringsminimum van $ 100 maakt het gemakkelijk om te diversifiëren.
Meer informatie over aangekomen huizen
3. RealtyMogul
RealtyMogul biedt twee REIT's die openstaan voor alle beleggers en individuele plaatsingen voor geaccrediteerde beleggers.
Beide REIT's hebben een minimale investering van $ 5.000, maar volgen verschillende beleggingsstrategieën:
- Groei REIT: Houdt meergezinsappartementen en maakt driemaandelijkse uitkeringen.
- Inkomen REIT: Ontvang maandelijkse uitkeringen in contanten van een portefeuille van meergezins-, industriële en winkelholdings.
Geaccrediteerde investeerders hebben exclusieve toegang tot individuele eigendommen met een investeringsminimum van $ 25.000 tot $ 50.000. De gemiddelde bezitsperiode is 3-7 jaar. De meeste aanbiedingen zijn meergezins- of winkelcomplexen, wat u de extra stabiliteit geeft dat meerdere huurders op elk moment huur betalen.
Ons RealtyMogul-recensie duikt dieper in het beleggingsproces.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Individueel aanbod voor geaccrediteerde beleggers
- Kan investeren in woningen
- Schuld-gestructureerde deals zijn beschikbaar
Verschillen met PeerStreet
- Biedt twee REIT's
- De hogere minimale investering voor onderhandse plaatsingen ($ 25.000+)
- Niet-geaccrediteerde investeerders kunnen lid worden.
Waarom kiezen voor RealtyMogul
Beschouw RealtyMogul als een goed PeerStreet-alternatief als u toegang wilt tot REIT's en afzonderlijke aanbiedingen op hetzelfde platform. Misschien vindt u het ook leuk om bekend te worden met onroerend goed voor meerdere huurders, dat minder volatiel kan zijn dan eengezinswoningen.
Meer informatie over RealtyMogul
4. Opbrengststraat
Opbrengststraat is een alternatieve investeringsmarktplaats die geaccrediteerde investeerders toegang biedt tot verschillende activaklassen, waaronder onroerend goed, kunstwerk, en zakelijke leningen.
Het vastgoedaanbod kan voor individuele eigendommen of een REIT zijn. De meeste investeringsvoorwaarden zijn 2-3 jaar met een minimale investering van $ 15.000.
Hoewel de meeste aanbiedingen alleen voor geaccrediteerde beleggers zijn, kunnen niet-geaccrediteerde beleggers indirecte toegang krijgen via het Yieldstreet Prism Fund. Het fonds heeft posities in de verschillende aanbiedingen van het platform, maar heeft een hoge minimale investering van $ 10.000.
Ons Yieldstreet-recensie kijkt goed naar recente aanbiedingen.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Alleen geaccrediteerde investeerders
- Kan investeren in individuele aanbiedingen
- Beheerd kortetermijnfonds voor terugkerende inkomsten (Prism Fund)
Verschillen met PeerStreet
- Bewaarperiode van meerdere jaren
- Hogere minimale investeringen
- Meerdere activaklassen
Waarom kiezen voor Yieldstreet
Als u toegang wilt tot verschillende alternatieve beleggingen, niet alleen onroerend goed, dan is dit waarschijnlijk het beste PeerStreet-alternatief voor u. De bewaarperiode is korter dan bij de meeste via crowdfunding gefinancierde aanbiedingen.
Meer informatie over YieldStreet
5. EquityMeerdere
EquityMeerdere biedt geaccrediteerde beleggers vastgoedaanbiedingen op korte, middellange en lange termijn:
- Houden: Alpine Notes van zes maanden met een concurrerend rendement om mee te concurreren cd's zonder straf
- Verdienen: Senior schuld- of preferente aandelenaanbiedingen met een looptijd van 36 maanden of minder
- Groeien: Op groei gerichte waardetoevoegende en opportunistische aanbiedingen
De minimale investering verschilt per aanbieding en begint bij $ 5.000 voor Alpine Notes en $ 10.000 voor individuele projecten.
Investeerders hebben toegang tot een toegewijd investor relations-team en andere voordelen die in onze EquityMeerdere beoordeling.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Individuele aanbiedingen
- Korte en middellange perioden van bezit
- Alleen geaccrediteerde investeerders
Verschillen met PeerStreet
- Hogere minimale investering (begint bij $ 5.000)
- Biedt langetermijnovereenkomsten met aandelenstructuur
- Beleggingen in commercieel vastgoed
Waarom kiezen voor EquityMultiple
EquityMultiple laat je achtervolgen investeringen op korte termijn en projecten met een langere looptijd. U kunt ook beleggen in commercieel onroerend goed versus eengezinshypotheken.
Meer informatie over EquityMultiple
6. AcreTrader
AcreTrader benadert vastgoed met crowdfunding anders, omdat u kunt investeren in landbouwgrond en houtgrond in plaats van in woningen. De service is bedoeld voor geaccrediteerde investeerders en de minimale investering verschilt per aanbieding.
In de meeste gevallen is de beoogde bewaarperiode 3-5 jaar, hoewel verschillende succesvolle exits dichter bij een of twee jaar liggen. Pachters betalen jaarlijkse huur en u kunt extra rendement behalen door waardestijging van onroerend goed.
Ons AcreTrader-beoordeling helpt u te leren hoe beleggen in landbouwgrond werkt.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Alleen geaccrediteerde investeerders
- Verdien dividendinkomsten
- Individuele aanbiedingen
Verschillen met PeerStreet
- Ruwe landbouwgrond en alleen bosgrond
- Bewaarperiode van meerdere jaren
- Geen kortlopende rentedragende rekening
Waarom kiezen voor AcreTrader
Misschien vindt u AcreTrader leuk als een PeerStreet-alternatief als u uw bestaande vastgoedportefeuille wilt uitbreiden buiten commercieel en residentieel vastgoed en beginnen met investeren in landbouwgrond. Deze eigendommen kunnen ook minder invloed uitoefenen dan PeerStreet-aanbiedingen, waardoor het voor de huurder gemakkelijker wordt om de jaarlijkse huurovereenkomst te betalen.
Meer informatie over AcreTrader
7. CrowdStreet
CrowdStreet laat geaccrediteerde investeerders investeren in individuele meergezinswoningen en commercieel vastgoed, zoals appartementen, studentenhuisvesting en hotels. Op groei gerichte REIT's zijn ook beschikbaar. De minimale investering is $ 25.000 per aanbieding met een gemiddelde bezitsperiode van 2 tot 6 jaar.
Particulier beheerde accounts met meerdere activa zijn beschikbaar met een saldo van minimaal $ 250.000. Met deze beleggingsoptie krijgt u een gepersonaliseerde portefeuille.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Alleen geaccrediteerde investeerders
- Individuele aanbiedingen
- Belegt in markten in de VS
Verschillen met PeerStreet
- Biedt ook beheerde fondsen aan
- Commercieel en meergezinsaanbod
- Vereist meerjarige inzet
Waarom kiezen voor CrowdStreet
Dit investeringsplatform is een goed alternatief voor PeerStreet omdat het veel individuele aanbiedingen en beheerde fondsen biedt voor verschillende soorten commercieel vastgoed. U kunt ook genieten van het verdienen van beleggingsinkomsten uit meergezinsappartementen. Ons CrowdStreet-recensie somt extra voordelen voor de belegger op.
Meer informatie over CrowdStreet
8. honingBricks
honingBricks maakt gebruik van tokenized vastgoedtechnologie om u te helpen investeren in commerciële aanbiedingen, wat efficiënter kan zijn dan traditionele crowdfunding in onroerend goed.
De minimale investering begint bij $ 5.000, maar verschilt per project. Verder kan het hebben van geen beleggerskosten uw potentiële rendement optimaliseren. Alle aanbiedingen zijn alleen voor geaccrediteerde investeerders. U kunt beleggen in meergezinswoningen verspreid over het land.
Dit platform is nog relatief jong (het werd gelanceerd in 2022), maar het heeft meer dan $ 136 miljoen aan deals ondersteund door meer dan 3.000 investeerders.
Ons HoneyBricks-recensie benadrukt de unieke kenmerken van dit platform.
Overeenkomsten met PeerStreet
- Individuele aanbiedingen
- Lage minimale investering
- Alleen geaccrediteerde investeerders
Verschillen met PeerStreet
- Alleen meergezinswoningen
- Geen beleggerskosten
- Langere bewaarperiode
Waarom kiezen voor HoneyBricks
Beleggers kunnen kiezen uit groei- of inkomensgerichte aanbiedingen met meergezinsappartementen. Er zijn geen beleggerskosten, wat het potentiële rendement transparanter maakt.
Meer informatie over HoneyBricks
Laatste gedachten
Als u op zoek bent naar een geschikt alternatief voor PeerStreet, kunt u door een of meer van de bovengenoemde investeringsplatforms uit te proberen, toegang krijgen tot een grotere verscheidenheid aan beleggingen.
Sommige zullen inkomensgericht zijn, zoals PeerStreet, en andere zullen op groei gericht zijn, maar de relatieve stabiliteit bieden van het hebben van meerdere gezinnen of commerciële huurders.
Als u een niet-geaccrediteerde belegger bent, zijn verschillende van deze platforms ook open en hebben ze flexibele minima en aflossingsopties om een concurrerend rendement te behalen, samen met “veilige" beleggingen.
Wat u ook doet, onthoud dat al deze investeringsplatforms een bepaald risico met zich meebrengen en dat u nooit meer moet investeren dan u zich kunt veroorloven te verliezen. Het hebben van een goed gediversifieerde portefeuille blijft uw beste keuze.