Investeren in onroerend goed kan lucratief zijn en een geweldige manier om uw portefeuille te diversifiëren. Met de stijgende inflatie wenden veel investeerders zich tot verschillende vastgoedbeleggingen om hun inkomen te verhogen.
Als het gaat om beleggen in onroerend goed, er zijn verschillende richtingen die je kunt gaan. De meeste nieuwe vastgoedbeleggers zullen zich wenden tot eenvoudige eengezinswoningen om aan de slag te gaan voordat ze iets te complex onderzoeken. Als u echter uw inkomsten uit onroerend goed wilt maximaliseren, kunt u overwegen te investeren in appartementsgebouwen.
In dit artikel bekijken we hoe u kunt investeren in appartementsgebouwen, zodat u kunt bepalen of u een investeringsbeslissing wilt nemen. En als u niet over miljoenen dollars aan kapitaal beschikt, hoeft u zich geen zorgen te maken: we hebben opties voor iedereen met verschillende budgetten en verschillende niveaus van investeringservaring.
Is een appartementsgebouw een goede investering?
Wanneer u uw geld belegt, wilt u het hoogst mogelijke rendement en tegelijkertijd het risico minimaliseren om geen tijd of energie te verspillen. U zult meer potentieel voor hogere winsten opmerken als u leert investeren in appartementsgebouwen.
Hier zijn een paar voordelen van beleggen in appartementsgebouwen:
- U kunt een positief cashflow-activum krijgen dat u elke maand betaalt.
- Het pand zal (hopelijk) elk jaar in waarde stijgen.
- Met meer eenheden kunt u meer inkomsten genereren.
- U hoeft niet om te gaan met de volatiliteit die de laatste tijd op de aandelenmarkt aanwezig is.
- U heeft een hedge tegen torenhoge inflatie.
Hoe te investeren in appartementsgebouwen
Dit zijn zes verschillende manieren om te investeren in appartementsgebouwen als je dat bent nieuw in de ruimte. Uw keuze zal uiteindelijk neerkomen op wat comfortabel is op basis van uw omstandigheden en doelen.
Er zijn drie cruciale factoren waarmee u rekening moet houden voordat u beslist hoe u in een appartementengebouw gaat investeren:
- Uw risicobereidheid. Kunt u omgaan met het risico van beleggen in een flatgebouw? Hoeveel risico kunt u beheren?
- Het kapitaal dat u moet investeren. Hoeveel geld heb je om te investeren in appartementsgebouwen?
- Uw niveau van vastgoedkennis. Heeft u eerder in onroerend goed geïnvesteerd?
Laten we eens nader bekijken hoe te investeren in appartementsgebouwen.
Optie 1: Zelf een appartementsgebouw kopen als vastgoedbelegger.
U kunt onderzoek doen en beginnen met investeren door als solo-investeerder een appartementsgebouw te kopen. Hoewel dit misschien wel de meest intimiderende optie is, is het goede nieuws dat je alle winst voor jezelf kunt houden.
Wat moet u weten over het alleen kopen van een appartementsgebouw?
Het belangrijkste om te onthouden wanneer u alleen belegt, is dat u alle verantwoordelijkheid draagt. Je staat aan de haak voor onderhoudswerkzaamheden, huurdersconflicten, het innen van betalingen en andere taken. Het is handig om verschillende gerenommeerde vastgoedcontacten te hebben die u kunt inhuren als hulp bij juridische, financiële of onderhoudskwesties.
Als u eigenaar bent van de appartementen, kunt u meer winst maken, maar dat betekent ook dat u voor al het andere aan de haak zit.
Aan de positieve kant betekent het kopen van een appartementsgebouw in je eentje dat je alle winst mag houden en je visie voor het onroerend goed kunt implementeren. U kunt ook veel van uw vastgoedgerelateerde uitgaven afschrijven op uw belastingen.
Wat zijn de stappen die nodig zijn om alleen in een appartement te investeren?
- Spaar je geld op. Je hebt behoorlijk wat wisselgeld nodig om goedkeuring te krijgen voor een hypotheek voor een flatgebouw.
- Zoek naar deals/kansen met een vertrouwde makelaar. Het is essentieel om een betrouwbare makelaar te vinden waarmee u kunt samenwerken om u te helpen bij het doornemen van aanbiedingen.
- Zoek een hypotheek. U kunt overwegen om vooraf goedkeuring te krijgen voor een hypotheek, zodat u de financiering al op een rijtje heeft wanneer u een bod uitbrengt.
- Analyseer de financiën en bekijk deals. U zult hier de meeste moeite willen besteden om ervoor te zorgen dat u een winstgevende deal krijgt.
- Doe een bod en wacht tot het geaccepteerd wordt.
- Overweeg een vastgoedbeheermaatschappij. Zodra u het appartementsgebouw heeft verkregen, wilt u misschien hulp inhuren bij het beheer van onroerend goed. Het inhuren van een vastgoedbeheerder kan u een aantal verantwoordelijkheden ontnemen, hoewel het uw winst zal drukken.
- Renoveer of update het appartementengebouw. Veel vastgoedbeleggers zoeken naar gebouwen die ze kunnen upgraden om meer te vragen.
Enkele documentatie die u grondig moet doornemen voordat u in een flatgebouw investeert:
- Markt rapport. Wat voor woningen zijn er beschikbaar?
- Financiële controle. Wat is de economische geschiedenis van een gebouw?
- Beoordeling van de staat van het onroerend goed. In wat voor staat is de woning?
- Lease audit. Is er onbetaalde huur? Hoe zien de huurcontracten eruit?
- Waardering. Wat is de huidige geschatte marktwaarde van het onroerend goed?
- Site-onderzoek en titelrapport. Zijn er juridische aanspraken op het onroerend goed? Wat zijn de eigendomsgrenzen?
Het is essentieel om een vastgoedadvocaat te vinden die u kunt vertrouwen om u te helpen deze documenten door te nemen en uw vragen te beantwoorden.
We vroegen het aan Daniel Shin De darwinistische dokter voor advies over hoe te investeren in appartementsgebouwen, en dit is wat hij te zeggen had:
“Als ik naar een flatgebouw kijk, houd ik rekening met veel factoren, waaronder locatie, betaalbaarheid, staat van het gebouw en het vermogen om de waarde van het onroerend goed te verhogen.
Shin noemt vervolgens de meest aansprekende kwaliteit:
“Ik zou zeggen dat de meest aantrekkelijke kwaliteit van een gebouw het potentieel is om het gebouw te verbeteren en een beter woonklimaat bieden voor huurders en tegelijkertijd een goed rendement opleveren investering."
Gabby Wallace, een vastgoedexpert die vrouwen helpt hun huurinkomsten op te bouwen, deelde ook haar mening over hoe te investeren in appartementsgebouwen en waar ze naar op zoek is:
“Over het algemeen [zoek ik naar] het vermogen om een behoorlijke cashflow en waardering te krijgen uit de initiële investering. Wat onroerend goed tot een goede keuze maakt, is heel persoonlijk, [en] zoals persoonlijke financiën, hangt het af van waar mensen financieel zijn en hun huidige / langetermijndoelen.
Terwijl u zoekt naar manieren om te investeren in appartementencomplexen, realiseert u zich misschien dat u nog niet klaar bent om zelfstandig te beginnen. Als jij dat bent, zijn er veel andere opties op tafel.
Optie 2: Werk samen met een partner om te investeren in appartementsgebouwen.
De volgende optie is het vinden van een partner voor de investering, zodat u het risico niet alleen beheert of vastzit aan al het werk. Het vinden van de juiste partner kan u helpen het proces te versnellen en de verantwoordelijkheden te verdelen - op die manier raakt u niet zo overweldigd.
Wat zijn de voordelen van investeren in een appartementsgebouw met een partner?
- U kunt samenwerken met iemand met ervaring of vaardigheden die u niet bezit.
- U kunt meer kapitaal aantrekken en de kosten delen.
- Je kunt het werk verdelen.
Hoe vind je een partner om te investeren in een appartementsgebouw?
Er zijn veel verschillende manieren om een partner te vinden. Er zijn vastgoedbeleggers die actief op zoek gaan naar partners, en er zijn mensen die het gewoon vragen aan de contacten in hun sociale netwerk.
Als u niet helemaal zeker weet hoe u een goede vastgoedpartner kunt vinden, zijn hier een paar andere opties die u kunt proberen:
- Bekijk lokale investeringsgroepen op Facebook.
- Kijk naar investeringsclubs op Meetup.com.
- Praat met uw makelaar om te zien of ze iemand in gedachten hebben.
Zijn er mogelijke nadelen aan het investeren in een appartementsgebouw met een partner?
Het is belangrijk om de voor- en nadelen van elke investering te benadrukken, zodat u weet waar u aan begint.
We spraken met een vastgoedinvesteerder die de nadelen deelde van het kopen van een flatgebouw met een partner. Tom Brickman, de auteur van De zuinige homo blog, deelde zijn inzichten over beleggen met een partner:
“Investeren met partners is moeilijk. Op het eerste gezicht is het geweldig. Maar net als op de middelbare school valt het terug op één persoon. Ik zit hier al een hele tijd in. Ik wil de middag niet besteden aan het repareren van een boiler. Ik zou het liever vervangen en doorgaan met mijn dag. Helaas ben ik met partners - nieuw in beleggen - vaak een middag bezig met het vervangen van een boiler die 's ochtends vervangen had kunnen worden.
Investeren met een partner kan soms betekenen dat u compromissen sluit over problemen of dat u hun speling oppakt. Als u niet wilt investeren in een flatgebouw met een partner, hoeft u zich geen zorgen te maken: er zijn meer manieren om te investeren met minder risico.
Optie 3: Investeer in een syndicatieovereenkomst voor onroerend goed.
Bij een syndicatieovereenkomst bundelt u uw financiën met een kleine groep investeerders om onroerend goed te kopen. Dit type investering kan een beschikbare optie zijn voor diegenen die niet genoeg geld hebben om zelf zo'n forse investering te doen. Veel online platforms hebben dit proces vereenvoudigd voor beginnende investeerders.
Vastgoedsyndicatie is tegenwoordig veel eenvoudiger en een aantrekkelijke vorm van passief inkomen.
Een syndicatieovereenkomst werkt wanneer de verantwoordelijke persoon, de syndicator genaamd, zijn investeringsmogelijkheid in onroerend goed openstelt voor meerdere investeerders. De syndicator neemt alle beslissingen, terwijl de investeerders, ook wel commanditaire vennoten genoemd, passieve inkomsten uit het onroerend goed ontvangen.
Wat als u via een syndicaatsovereenkomst wilt investeren in een appartementsgebouw?
Hoewel syndicatieovereenkomsten een uitstekende manier zijn om passief inkomen te verdienen, is het niet voor iedereen een optie. Een individu moet een geaccrediteerd of ervaren belegger voordat u in aanmerking komt voor de meeste syndicaatsovereenkomsten. Voor degenen die in aanmerking komen, kan het hebben van een netwerk van investeerders met vergelijkbare vastgoeddoelen u helpen bij het vinden van de juiste syndicatieovereenkomst.
Vastgoedbeleggingsondernemingen zijn een andere uitstekende bron voor het vinden van syndicaatsovereenkomsten. Bijvoorbeeld One Group Capital, een particuliere onderneming met 506(c)-aanbiedingen, lanceerde onlangs een investeringsmogelijkheid voor de Array Apartments gemeenschap in Austin met een geprojecteerd gemiddeld jaarlijks rendement van 17% tot 22%.
Optie 4: Investeer in een appartementsgebouw via vastgoedcrowdfunding.
Crowdfundingprojecten voor onroerend goed zijn een van de nieuwste manieren om te investeren in appartementsgebouwen zonder het beenwerk dat traditioneel gepaard gaat met het kopen van onroerend goed. Crowdfunding vraagt simpelweg aan het grote publiek om kapitaal bij te dragen aan een vastgoedproject.
| Wat maakt crowdfunding anders dan een vastgoedsyndicatie? Syndicatie is een financieringsrelatie tussen een kleinere groep geaccrediteerde investeerders, terwijl crowdfunding een methode is om investeerders van alle ervaringen te vinden. Hoewel de termen nauw verwant zijn, zijn ze niet synoniem. |
Een nadeel van crowdfunding is dat deze investeringen doorgaans illiquide zijn, wat betekent dat u uw geld waarschijnlijk pas over een paar jaar terugkrijgt. Mogelijk moet u ook een aantal kosten betalen als u een crowdfundingplatform gebruikt.
Wat zijn de voordelen van investeren in een appartementsgebouw via vastgoedcrowdfunding?
- Het vereist een laag startkapitaal in vergelijking met het zelf kopen van een heel gebouw.
- De risico's worden verdeeld over meerdere personen.
- Crowdfunding biedt toegang tot nieuwe en exclusieve kansen die u nergens anders vindt.
- U hoeft zich geen zorgen te maken dat u in aanmerking komt voor een hypotheek.
Als vastgoedcrowdfunding je intrigeert, raden we je aan om er eens naar te kijken Fondsenwerving, een platform waarmee mensen in onroerend goed kunnen investeren door hun geld met anderen te bundelen.
Fondsenwerving maakt het voor iedereen gemakkelijk om vastgoedinvesteerder te worden, omdat ze lage minima hebben om te beginnen en openstaan voor elke investeerder, ongeacht hun ervaring. Het heeft ook een gebruiksvriendelijke website waar gebruikers de ideale portefeuille kunnen kiezen op basis van hun budget.
- Lage minimale investering - $ 10
- Gediversifieerde vastgoedportefeuille
- Portefeuille Transparantie
Optie 5: Investeer in een appartementsgebouw via een REIT.
Hoewel investeren in een appartementsgebouw een gezonde optie kan zijn om uw portefeuille te diversifiëren en een behoorlijke indekking tegen inflatie kan bieden, brengt het veel werk met zich mee waar u misschien geen tijd voor heeft.
Als u niet zeker weet of u klaar bent voor de verantwoordelijkheid van het investeren in een flatgebouw als eigenaar van onroerend goed, kunt u altijd beleggen in een REIT (Real Estate Investment Trust). REIT's zijn bedrijven die inkomstengenererende vastgoedprojecten bezitten, exploiteren of financieren.
REIT's zijn de meest passieve manier om te investeren in appartementsgebouwen.
REIT's hebben beleggen in onroerend goed eenvoudiger en toegankelijker gemaakt voor beleggers met verschillende budgetten. Het zijn ook passieve investeringen waarvoor u geen moeite hoeft te doen, wat betekent dat u zich geen zorgen hoeft te maken over het screenen van huurders of het innen van huur.
Hoe kan je beleggen in een appartementsgebouw via een REIT?
Veel REIT's worden openbaar verhandeld op de aandelenmarkt, wat betekent dat u kunt beleggen wanneer u er klaar voor bent vanuit het comfort van uw eigen huis. U kunt op elk moment gebruikmaken van online brokers om in deze REIT's te beleggen.
Wat zijn enkele online brokers die u kunt gebruiken om in REIT's te beleggen?
- Robin Hood. Dit is een gebruiksvriendelijk, commissievrij investerings- en handelsplatform.
- E * HANDEL. Een financiële dienstverlener waarmee u kunt handelen in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's, opties en futures.
- M1 Financiën. Een voordelige robo-adviseur met een app voor financiële diensten die geïntegreerd beleggen, lenen en bankieren mogelijk maakt.
Wat zijn enkele REIT's die gespecialiseerd zijn in appartementsgebouwen?
- Midden-Amerika Appartement Gemeenschappen, Inc. (MAA). Ze richten zich op het beheren, ontwikkelen en verwerven van hoogwaardige appartementencomplexen in het zuidoosten, zuidwesten en midden van de Atlantische Oceaan in de VS.
- Equity Residentieel (EQR). Ze bezitten of investeren momenteel in 305 panden in het hele land en verwerven grote appartementencomplexen met een solide constructie.
- AvalonBay-gemeenschappen (AVB). Ze richten zich op het ontwikkelen, herontwikkelen, verwerven en beheren van appartementsgemeenschappen in groeiende grootstedelijke gebieden.
- Camden Property Trust (CPT). Deze in Houston gevestigde REIT investeert en exploiteert 170 panden met meer dan 58.000 appartementen.
- Amerikaanse campusgemeenschappen (ACC). Ze zijn de grootste beheerder, eigenaar en ontwikkelaar van hoogwaardige studentenhuisvestingsgemeenschappen in het hele land.
Wat is het verschil tussen een REIT die u kunt kopen via een online broker en een platform zoals Fundrise?
Fundrise biedt zowel REIT-opties als crowdfunding-vastgoedovereenkomsten. Hoewel uw standaard REIT openbaar of privé kan worden verhandeld, zijn Fundrise REIT's privé, hebben ze de neiging om verschillende soorten onroerend goed te dekken en hebben ze vaak veel minder startkapitaal nodig.
Fundrise biedt ook vooraf ingestelde beleggingsportefeuilles, afhankelijk van uw doelstellingen.
- Lage minimale investering - $ 10
- Gediversifieerde vastgoedportefeuille
- Portefeuille Transparantie
Optie 6: Investeer in een vastgoedfonds.
Een vastgoedfonds is een beleggingsfonds dat belegt in REIT's en vastgoedbedrijven. Om specifiek in appartementsgebouwen te beleggen, moet u vastgoedfondsen zoeken die beleggen in REIT's of bedrijven die gespecialiseerd zijn in meergezinswoningen.
Er zijn drie soorten vastgoedfondsen:
- Vastgoed-ETF's (Exchange-Traded Funds): Deze fondsen zullen aandelen bezitten in vastgoedbedrijven en andere REIT's, en ze worden openbaar verhandeld op de aandelenmarkt.
- Vastgoed beleggingsfondsen: Deze professioneel beheerde beleggingsvehikels beleggen in een gevarieerde portefeuille van vastgoedkansen.
- Particuliere vastgoedfondsen: Deze fondsen zijn vaak exclusief voor degenen met een behoorlijke hoeveelheid kapitaal om toe te wijzen.
| Naam van het fonds | Fondstype | Ticker symbool | Morningstar-beoordeling |
| DFA Real Estate Securities I | Beleggingsfonds | DFREX | Goud |
| Principal Global Real Estate Sec Instl | Beleggingsfonds | POSIX | Zilver |
| Fidelity onroerend goed inkomen | Beleggingsfonds | FRIFX | Zilver |
| Cohen & Steers Instl Realty-aandelen | Beleggingsfonds | CSRIX | Zilver |
| Vanguard vastgoed-ETF | ETF | VNQ | Goud |
| Schwab US REIT ETF | ETF | SCHH | Zilver |
| Vanguard Global ex-US Real Est ETF | ETF | VNQI | Bronzen |
| SPDR® Dow Jones wereldwijde vastgoed-ETF | ETF | RWO | Bronzen |
Terwijl REIT's regelmatige dividenden uitkeren aan beleggers, bieden vastgoedfondsen hun waarde door middel van waardering. Deze fondsen bieden ook een gezonde hoeveelheid diversificatie aan een portefeuille, waardoor ze minder risicovol zijn dan andere beleggingen.
Voors en tegens van investeren in appartementencomplexen
Voordelen ✅
- Diversifieer beleggingen uit de aandelen- en obligatiemarkten
- Geniet van vastgoedwaardering en cashflow uit huurbetalingen
- Investeer via fondsen, aandelen, REIT's of directe investeringen
nadelen ❌
- Kan onbetaalbaar zijn bij het starten
- Unieke risico's en managementuitdagingen
- Potentieel hoge beheer- en verloopkosten
Is investeren in een appartementsgebouw iets voor jou?
Zoals bij elke investering, kan het nuttig zijn om uw doelen met een financieel adviseur te bespreken voordat u beslissingen neemt.
Maar als u overweegt te investeren in appartementsgebouwen, zijn er veel opties om uit te kiezen. Aangezien er voor elk budget en elk expertiseniveau een toegangspunt is als het gaat om investeringen in onroerend goed, kan bijna iedereen eigenaar zijn van een onroerend goed.
Veelgestelde vragen over investeren in appartementencomplexen
Investeren in appartementen is een van de gemakkelijkste manieren om uw reis naar vermogensopbouw te beginnen, maar het is afhankelijk van een aantal factoren. Sommige mensen vinden dat investeren in appartementsgebouwen een goede manier kan zijn om stabiele huurinkomsten te genereren, terwijl anderen het misschien niet zo aantrekkelijk vinden.
Over het algemeen kunnen appartementsgebouwen een goede investering zijn als ze gelegen zijn in een gebied met een grote vraag naar huurwoningen en als ze goed worden onderhouden. Het inhuren van een gekwalificeerde vastgoedbeheerder kan de meeste hoofdpijn bij het beheren van uw eigendom verhelpen.
Het is altijd belangrijk om grondig onderzoek te doen en alle potentiële risico's en voordelen in overweging te nemen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
Er zijn een paar verschillende manieren om te investeren in appartementen. De meest gebruikelijke manier is om een appartementencomplex te kopen en de units te verhuren. Dit kan een goede investering zijn als u het geld heeft om een complex aan te schaffen en de tijd om het te beheren.
Een andere optie is om te beleggen in een vastgoedbevak (REIT) die zich richt op appartementen. Een REIT is een bedrijf dat vastgoedbeleggingen koopt en verkoopt. REIT's zijn een goede optie als u wilt investeren in appartementen, maar u niet bezig wilt houden met het dagelijkse beheer van een appartementencomplex.
De eerste stap is om grondig onderzoek te doen en alle potentiële risico's en voordelen te overwegen. U wilt de locatie, staat en potentiële ROI zorgvuldig evalueren van elk appartementsgebouw dat u overweegt te kopen. Het is ook belangrijk om rekening te houden met factoren zoals de huidige toestand van de vastgoedmarkt en de lokale huurmarkt. Als u niet bekend bent met het evalueren van een huurwoning, raden wij u ten zeerste aan een vastgoedexpert te raadplegen die u kan helpen.
De beste plaats om te beginnen met het zoeken naar appartementen om in te investeren, is op websites als Craigslist en Zillow. U kunt ook veel deals vinden door appartementveilingen bij te wonen of door contact op te nemen met lokale vastgoedbeheerbedrijven.
Zodra u een appartementsgebouw heeft gevonden waarvan u denkt dat het een goede investering zou zijn, moet u de financiering veiligstellen. Denk hierbij aan het afsluiten van een hypotheek of het aanwenden van uw eigen spaargeld om het pand te kopen.
Het is ook een goed idee om een financieel adviseur en een vastgoedadvocaat te raadplegen om er zeker van te zijn dat u een solide plan heeft om het onroerend goed te beheren en er inkomsten uit te genereren.
De 2%-regel is een richtlijn voor vastgoedbeleggers om te gebruiken bij het evalueren van de potentiële winstgevendheid van een vastgoedbelegging. Daarin staat dat de maandelijkse huurinkomsten van een woning minimaal 2% van de aankoopprijs van de woning dienen te zijn.
Als een onroerend goed bijvoorbeeld wordt gekocht voor $ 200.000, moet het maandelijkse huurinkomen minimaal $ 4.000 zijn om aan de 2% -regel te voldoen.
De 2%-regel is bedoeld om een ruwe schatting te geven van de potentiële winstgevendheid van een woning, maar het is geen vaste regel. Het houdt geen rekening met factoren zoals onroerendgoedbelasting, onderhoudskosten en andere uitgaven die de algehele winstgevendheid van een vastgoedbelegging kunnen beïnvloeden.