Wat zijn alternatieve beleggingen? 8 populaire soorten en hoe te beleggen

Wanneer mensen denken aan beleggen, denken ze waarschijnlijk aan standaardstrategieën zoals beleggen in aandelen, obligaties en verschillende indexfondsen. Dit is echter slechts het topje van de ijsberg van hoe u uw portefeuille kunt opbouwen.

Alternatieve beleggingen zijn a enorm categorie investeringen, variërend van private equity tot verzamelobjecten zoals kunstwerken. Maar wat zijn alternatieve beleggingen precies en hoe bepaal je of ze in je portefeuille thuishoren?

Onze gids behandelt precies wat alternatieve beleggingen zijn, de voor- en nadelen ervan en enkele van uw opties om te beginnen met beleggen.

Wat zijn alternatieve beleggingen?

Alternatieve beleggingen zijn beleggingen in een andere activaklasse dan typische categorieën zoals aandelen, contanten en obligaties. Er is geen exacte kwalificatie voor wat iets tot een alternatief actief maakt, maar investeringen zoals verzamelobjecten, onroerend goed, private equity, grondstoffen en derivaten vallen vaak onder het alternatief investering paraplu.

Doorgaans wenden beleggers zich tot alternatieven voor diversifiëren van hun portefeuilles. Maar deze alternatieven kunnen ook helpen zich in te dekken tegen inflatie en enige neerwaartse bescherming bieden als ze niet gecorreleerd zijn met de algehele markt.

Populaire soorten alternatieve investeringen

Zoals eerder vermeld, is het een beetje moeilijk om een ​​volledige lijst van alternatieve beleggingen vast te stellen, aangezien de definities enigszins verschillen. Er zijn echter verschillende populaire, overeengekomen alternatieve beleggingen die u kunt overwegen.

1. Vastgoed

Vastgoed is een van de meest populaire alternatieve beleggingen die er zijn, en met een goede reden. Om te beginnen is onroerend goed van oudsher een goede zaak inflatie hedge en een manier om tijdens recessies weg van de markt te diversifiëren. Ten tweede kan het een vast inkomen opleveren voor verhuurders of aandeelhouders van inkomstengenererende eigendommen.

Er zijn ook verschillende manieren om in onroerend goed te investeren, waaronder:

• Investeren in een huurwoning
• Gebruik makend van crowdfundingplatforms voor onroerend goed
• Huis hacken
• Investeren in REIT's

Tussen potentiële waardestijging van onroerend goed en contante uitkeringen is er genoeg voordeel voor deze alternatieve investering. En crowdfundingbedrijven en REIT's maken het ook gemakkelijker om mee te doen zonder veel kapitaal nodig te hebben.

2. Verzamelobjecten

Een andere alternatieve beleggingscategorie die de laatste jaren steeds populairder is geworden, is verzamelobjecten. En, net als onroerend goed, hebben crowdfundingplatforms zich bij de ruimte gevoegd om investeerders fractionele aandelen van een reeks activa te laten kopen.

Enkele van de meest populaire alternatieve investeringsplatforms voor verzamelobjecten zijn onder meer:

• Verzamelbaar: Hiermee kunt u fractionele aandelen kopen sport kaarten en andere sportmemorabilia.
• Meesterwerken: Investeer in aandelen van boete kunstwerk.
• Rally weg: Nog een alternatief investeringsplatform waar u aandelen van luxe auto's kunt kopen, NFT's, stripboeken en andere niche-verzamelobjecten.
• Vint: Hiermee kunt u aandelen van goede wijn kopen vanaf slechts $ 25.
• Vinovest: Nog een populaire wijn beleggen platform dat ook geautomatiseerde portfolio's heeft.

En dit is slechts een voorbeeld van wat er is. Niets houdt u tegen om te investeren in een Rolex, zeldzame Pokemon-kaarten of een oude muntenverzameling. Houd er rekening mee dat hoe speculatiever het activum is, hoe groter de potentiële risico's. En een veel voorkomend nadeel van verzamelobjecten is dat ze vaak illiquide zijn, dus het kan maanden of jaren duren om een ​​koper te vinden als je wilt verkopen. Bovendien genereren verzamelobjecten geen inkomsten zoals onroerend goed.

3. Particuliere aandelen

Als je ooit de show Shark Tank hebt gezien, ben je waarschijnlijk bekend met deze alternatieve investeringsstrategie. Het idee is om als angel investor te investeren in veelbelovende bedrijven en vervolgens te profiteren van potentiële bedrijfsgroei en een hogere waardering in de loop van de tijd.

Traditioneel is deze alternatieve investering alleen beschikbaar voor durfkapitaal bedrijven of enorm vermogende individuen. Maar net zoals crowdfunding vastgoed ontwricht, heeft het ook zijn weg gevonden startend beleggen. Platformen zoals Onze menigte En SeedInvest laat u investeren in een reeks startups in sectoren zoals technologie, gezondheidszorg, voeding en meer. En je hoeft geen miljoenen dollars te hebben om aan tafel te zitten.

Een nadeel dat het vermelden waard is, is dat private equity zeer riskant kan zijn. En tenzij een bedrijf wordt overgenomen of genoeg geld begint te genereren om aandeelhouders te betalen, ziet u mogelijk jarenlang geen rendement. Bovendien moeten veel platforms nog steeds een erkende belegger meedoen.

4. Hedgefondsen

Terwijl hedgefondsen traditioneel alleen toegankelijk zijn voor geaccrediteerde beleggers die bereid zijn grote sommen geld te investeren, zijn ze nog steeds een van de meest populaire alternatieve beleggingsopties. Dit komt omdat een hedgefonds in vrijwel alles kan beleggen, variërend van regulier aandelen en ETF's naar alternatieve activa zoals crypto en onroerend goed.

En zoals de naam al doet vermoeden, 'hedgen' hedgefondsen delen van hun portefeuilles af kortsluiting bepaalde posities. Dit helpt het risico te verminderen en een stabieler rendement te bieden, zelfs als de algemene markt in de min zit.

Dit is een vrij eenvoudige verklaring en verschillende hedgefondsen en fondsbeheerders kunnen verschillende technieken met verschillende risiconiveaus gebruiken. Maar uiteindelijk verdienen hedgefondsen geld door beheervergoedingen en prestatievergoedingen in rekening te brengen, zodat hun doelen in overeenstemming zijn met de beleggers.

5. Cryptovaluta's

Cryptovaluta is uitgegroeid tot een van de populairste alternatieve beleggingen van de afgelopen jaren. Als u een early adopter was van grote munten zoals Bitcoin En Ethereum, presteerde u waarschijnlijk veel beter dan elke andere activaklasse.

Cryptocurrencies zijn echter ook een van de vreemdere alternatieve investeringen. Dit is zo omdat crypto is niet zo'n goede inflatiehedge zoals eerder werd gedacht en Bitcoin is in de loop van de tijd steeds meer gecorreleerd aan de aandelenmarkt.

Dat gezegd hebbende, kunt u nog steeds overwegen om een ​​deel van uw portefeuille met crypto te diversifiëren als u gelooft in de onderliggende blockchain-technologie en dat crypto een blijvertje is. En majoor crypto uitwisselingen laat je crypto kopen met geld rechtstreeks van je bankrekening, dus aan de slag gaan is eenvoudig.

6. Grondstoffen

Een andere klassieke alternatieve investering waar mensen vaak naar toe gaan tijdens periodes van hoge inflatie of om te diversifiëren, zijn grondstoffen. Goud En zilver zijn echt de twee posterkinderen voor grondstoffen. Maar u kunt ook beleggen in grondstoffen zoals landbouwproducten, olie, vee en soortgelijke grondstoffen.

Een voordeel van deze alternatieve beleggingsstrategie is dat grondstoffen niet altijd correleren met marktbewegingen. U kunt dus een deel van uw portefeuille parkeren in activa zoals goud en mogelijk een recessie doorstaan.

Een nadeel van grondstoffen is echter dat ze doorgaans geen inkomen opleveren. Gelukkig kun je dit omzeilen met opties zoals gouden ETF's of beleggen in bedrijven die rechtstreeks betrokken zijn bij grondstoffen die betalen dividenden.

7. Particuliere schuld

Hoewel beleggen op basis van schulden soms aan de riskantere kant van het spectrum is, is een andere alternatieve belegging die u kunt overwegen. En er zijn talloze manieren om aan de slag te gaan.

Peer naar peer leningen zijn een populair voorbeeld waarbij investeerders geld lenen aan particulieren in plaats van via een tussenpersoon zoals een bank. Er zijn ook alternatieve investeringsplatforms zoals PeerStraat En Begane grond waarmee u vastgoedschulden kunt financieren in ruil voor rentebetalingen.

Venture-schuld is een ander voorbeeld dat teruggrijpt op het idee van startup-investeringen. Maar het algemene idee is hetzelfde: u kunt potentieel rendement genereren door kapitaal uit te lenen. Het grootste risico is dat uw lener in gebreke blijft en dat u uw lening geheel of gedeeltelijk niet kunt terugkrijgen.

8. derivaten

Een laatste alternatieve investering die u kunt overwegen, is derivaten. Dit zijn financiële contracten waarbij de waarde afhankelijk is van een onderliggend actief of een groep activa. Naarmate de onderliggende waarde in prijs verandert, verandert ook het derivaat.

Futurescontracten, swaps en opties zijn populaire voorbeelden van derivaten. Derivaten worden vaak gebruikt door hedgefondsen of handelaren om risico's te helpen beheersen. Maar ook particuliere beleggers kunnen ermee experimenteren handelen in opties of toekomst door vele toonaangevende online makelaars.

Houd er rekening mee dat er enorme risico's kunnen zijn met derivaten, aangezien de waarde afhangt van de onderliggende activawaarde. Dus als u uw weddenschap verkeerd afdekt en de prijzen veranderen omgekeerd aan wat u dacht, kunt u een verbazingwekkende hoeveelheid geld verliezen. En als u op marge handelt, kunt u nog meer geld verliezen dan u in eerste instantie heeft geïnvesteerd.

Wat zijn de vereisten om alternatieve beleggingen te kopen?

Historisch gezien waren alternatieve beleggingen alleen beschikbaar voor instellingen zoals hedgefondsen of erkende investeerders. Om in aanmerking te komen als geaccrediteerde belegger, moet u de afgelopen twee jaar een jaarinkomen hebben van ten minste $ 200.000 (of $ 300.000 met een partner) of een netto waarde van minimaal 1 miljoen dollar.

De opkomst van crowdfundingplatforms maakt alternatief beleggen echter toegankelijker. Platformen zoals Fondsenwerving laat u investeren in onroerend goed met slechts $ 10; Masterworks, Vint en anderen hebben vergelijkbare lage vereisten. En aangezien meer platforms accreditatievereisten laten vallen, is er voor veel activaklassen echt geen toetredingsdrempel.

Wat zijn de fiscale implicaties?

Helaas, er is geen one-size-fits-all belastingwetgeving voor alternatieve activa omdat ze zo verschillend zijn. Hoe uw beleggingen uw belastingen beïnvloeden, hangt echt af van hun classificatie en of ze inkomsten opleveren. Beleggen via platforms kan ook verschillende fiscale implicaties hebben, afhankelijk van hoe het platform aandelen en inkomsten uitgeeft.

En soms kost het tijd om alles uit te zoeken. De IRS heeft bijvoorbeeld langzaam zijn hoofd om crypto- en NFT-belastingwetten heen geslagen. Zoals het er nu uitziet, evenementen zoals het maken van NFT's zijn niet belastbaar, maar crypto-naar-crypto-transacties zoals het verkopen van een NFT zijn dat wel. En als u NFT's voor uw baan maakt en verkoopt, kan dit worden beschouwd als inkomen als zelfstandige. Over verwarrend gesproken.

Uiteindelijk moet u de algemene voorwaarden lezen van de platforms waarmee u investeert als u de crowdfundingroute volgt. Wat doe-het-zelvers betreft, overweeg om met een te praten financieel adviseur of accountant om te leren hoe uw alternatieve beleggingen van invloed kunnen zijn op uw belastingen.

Voor-en nadelen

Hoe te beginnen

Zoals gezegd zijn er tal van crowdfundingplatforms die gespecialiseerd zijn in verschillende alternatieve activaklassen. En u kunt via de meeste online effectenmakelaars ook beleggen in activa zoals REIT's of grondstoffen. Het zijn de meer nichealternatieven zoals verzamelobjecten of private equity die meer tijd en zorgvuldigheid kunnen vergen om een ​​deal binnen te halen.

Als u op een eenvoudige manier tal van alternatieve beleggingen wilt ontdekken, raden we u aan om uit te checken Opbrengststraat. Het is een populair alternatief platform voor het beleggen van activa met activaklassen zoals kunstwerken, wijn, schulden, onroerend goed en meer. Het biedt ook verschillende fondsen vanaf $ 2.500, zodat u nog verder kunt diversifiëren over verschillende activaklassen.

Het komt erop neer

Het valt niet te ontkennen dat beleggen in aandelen, ETF's en vast inkomen effecten kunnen een uitstekende portefeuille opbouwen die u jarenlang van dienst zal zijn. Maar als u dingen wilt diversifiëren en spannender wilt maken, verdienen alternatieve beleggingen misschien wat ruimte in uw portefeuille.

U moet altijd de risico's begrijpen van elke activaklasse waarin u belegt. Maar met name als het om alternatieve beleggingen gaat, moet u mogelijk ook comfortabel zijn met mogelijk lage liquiditeit of kapitaalverlies. En doe altijd je due diligence.