FranShares Review: investeer in franchises met slechts $ 500

Fractioneel beleggen is tegenwoordig een rage. Van onroerend goed tot kunstwerken, steeds meer bedrijven bieden de mogelijkheid om aandelen te kopen in inkomstengenererende activa of alternatieve investeringen.

FranShares is een andere nieuwkomer in deze ruimte, behalve dat het van plan is om te maken franchise beleggen passiever en toegankelijker dan ooit tevoren. Als u altijd al een franchise wilde hebben zonder deze te hoeven runnen, zou FranShares de perfecte kans kunnen zijn.

Het bedrijf is echter nog steeds bezig met het lanceren van zijn eerste fonds, en franchisebeleggen is niet zonder risico's. Onze FranShares-review behandelt hoe het platform werkt, wat er in het eerste fonds zit en hoe u kunt beslissen of het de moeite waard is om in te investeren.

Voor-en nadelen

Wat is FranShares?

FranShares is een crowdfundingplatform waarmee beleggers hun portefeuilles kunnen diversifiëren met aandelen van inkomstengenererende franchises. Het bedrijf is in 2020 opgericht door Kenny Rose, een voormalig franchisemakelaar en financieel adviseur.

Rose zag de vraag van investeerders naar investeringsmogelijkheden in cashflow, maar realiseerde zich dat franchises ontbraken in andere populaire activaklassen zoals onroerend goed. FranShares is opgericht om deze kloof te helpen overbruggen.

En met een investeringsminimum van $ 500 en geen lange termijn accreditatievereiste, FranShares is redelijk beginnersvriendelijk. Het biedt een eenvoudige manier om uw portefeuille te diversifiëren, in te dekken tegen inflatie en een nieuwe passieve inkomstenstroom te creëren.

Houd er rekening mee dat op het moment van schrijven, FranShares accepteert investeerders op de wachtlijst maar heeft zijn eerste aanbieding "TNT Franchise Fund Inc." nog niet uitgebracht. Het eerste aanbod vereist ook dat beleggers geaccrediteerd zijn, maar veel toekomstige aanbiedingen zullen deze vereiste niet hebben.

Hoe werkt FranShares?

Wanneer het eerste fonds van FranShares klaar is voor fondsenwerving, kunnen beleggers zich inkopen in het fonds. Hier is een overzicht van hoe de hele cyclus zal werken.

1. Aanmelden

Momenteel accepteert FranShares alleen investeerders uit de Verenigde Staten en Puerto Rico. Wanneer u zich aanmeldt, beantwoordt u een korte beleggersvragenlijst over uw doelen, beleggingservaring en of u een geaccrediteerde belegger bent of niet.

Ook teken je bij aanmelding een geheimhoudingsverklaring, die anders is dan je gemiddelde crowdfundingplatform. Maar FranShares legt uit dat dit nodig is omdat het privé-informatie over franchise-investeringsmogelijkheden op zijn platform deelt.

2. Investeer in beschikbare franchise-investeringen

Bij de lancering biedt FranShares zijn TNT Franchise Fund aan dat investeert in twee franchises. De eerste is Smash My Trash, een mobiele afvalverdichtingsservice met 600+ franchises en een geschat potentieel van $1,4 miljoen aan jaarlijkse omzet per franchise. De tweede is Teriyaki Madness, een restaurantketen met meer dan 350 franchiselocaties en een geschat potentieel van ongeveer $ 1 miljoen aan gemiddeld eenheidsvolume per winkel.

Het fonds zelf investeert in 30 Smash My Trash-franchises en 25 Teriyaki Madness-franchises. Hier zijn enkele andere details en doelen voor het TNT Franchise Fonds:

• Doelportefeuille IRR: 16-21%.
• Kasopbrengst: 9-12%.
• Aandelengroei IRR: 10-14%.
• Totale fondsomvang: $ 25 miljoen.
• Doelhoudperiode: 5 jaar.

Aandelen beginnen bij $ 10 voor dit fonds en er is een minimale investeringsvereiste van $ 500. Jij kunt lezen Presentatie voor beleggers van FranShares over dit fonds voor details zoals waar franchiselocaties zullen zijn, kasstroomverwachtingen en risicobeheerstrategieën.

3. Verdien passief inkomen

Wanneer u in FranShares investeert, helpt u nieuwe franchises te financieren zonder enige verantwoordelijkheid voor de exploitant op zich te nemen. Met andere woorden, het is een volledig passieve investering kans.

Dus, wie runt de franchises?

Welnu, het hangt grotendeels af van hoe de bestaande franchise in de eerste plaats omgaat met operators. In dit geval zegt FranShares dat het van plan is een interne general manager in dienst te nemen om zijn team van regionale en locatiemanagers uit te breiden om de nieuwe Smash My Trash-franchises te runnen. Wat betreft Teriyaki Madness, de franchise heeft zijn eigen "Restaurant Sherpas" -programma waarin nieuwe franchisenemers hulp krijgen van districtmanagers.

Zodra franchises operationeel zijn, verdienen beleggers op twee manieren rendement: door potentiële waardering van het aandeel en door contante uitkeringen. FranShares zegt dat het na een periode van een jaar "maandelijks dividenden zal gaan uitkeren van de inkomsten van de franchise".

Rendementen zijn afhankelijk van de franchise en de prestaties, dus er is geen garantie. FranShares belegt echter samen met particuliere beleggers in zijn eigen fondsen, althans dat zegt het te zullen doen. Dit betekent dat het ook geld verdient met distributies, dus zijn belangen zijn afgestemd op investeerders om winstgevende franchises te ontwikkelen met goede exploitanten en een gestage cashflow.

Houd er rekening mee dat de tijd van fondsenwerving tot het operationeel krijgen van franchises ongeveer 18 maanden kan zijn. Dit betekent dat het tijd kost om cashflow te genereren en uitkeringen uit te betalen, dus u verdient niet vanaf de eerste dag inkomsten. En het kan meer dan een jaar duren voordat nieuwe franchises hun volledige omzetpotentieel hebben bereikt, waardoor het initiële rendement ook lager wordt.

4. Verkoop uw aandelen

Bij de lancering is er geen secundaire marktplaats om uw aandelen te verkopen als u wilt afsluiten. Dit betekent dat u moet wachten op een eventuele verkoop van de franchiseportefeuille, die door FranShares op vijf jaar wordt geschat.

FranShares zegt dat er in de toekomst plannen zijn voor een secundaire markt voor het kopen en verkopen van aandelen. Wanneer deze marktplaats beschikbaar is, zou deze in theorie moeten helpen met liquiditeit. Maar tot die tijd, beschouw FranShares als een lange termijn investering dat is illiquide.

Hoe selecteert FranShares franchises?

Het team van FranShares heeft jarenlange ervaring in de ruimte, met als oprichter een voormalige franchisemakelaar. Maar ik was nieuwsgierig om meer te weten te komen over de werking van FranShares en het selectieproces, dus nam ik contact op met de groeispecialist van het bedrijf voor meer informatie.

Hier zijn enkele van de belangrijkste criteria die FranShares in overweging neemt bij het kiezen van franchises om in te investeren::

• Rendement op investering: De FTC reguleert franchising voor transparantie, dus franchises moeten opstartkosten bekendmaken. Velen maken representaties van financiële prestaties bekend om informatie zoals bruto-inkomsten, nettowinst en aantal klanten op te splitsen. FranShares zoekt naar startups met nettowinst en lage opstart- en operationele kosten.
• Groei: Merkgroei is een ander belangrijk signaal dat FranShares per locatie en regio in overweging neemt.
• Beschikbaarheid: Marktverzadiging kan veelbelovende franchises ervan weerhouden een nieuw gebied te betreden. FranShares zoekt dus naar markten waar mogelijk meerdere franchiselocaties zijn.
• Leiderschap: Ervaring in franchising is een andere factor die FranShares zoekt in leiderschap.
• Duurzaamheid: Het doel is om rages te vermijden en vast te houden aan nietjes zoals auto's, fitness, eten en haarverzorging.
• Concurrentie en concurrentievoordelen: Het vermogen om marktaandeel te veroveren is een andere factor die FranShares in overweging neemt.
• Beheersbaarheid: Een fulltime eigenaar en operator is een vereiste, en een laag personeelsbestand is ook een bonus.
• Recessie & Pandemische Weerstand: Nogmaals, nietjes en op behoeften gebaseerde industrieën zijn waar FranShares zich richt om te helpen indekken tegen inflatie, recessies en andere risico's.

FranShares-kosten

Voor zijn initiële fonds rekent FranShares geen kosten aan voor beleggers. In plaats daarvan verdient het geld door samen met investeerders te beleggen en ontvangt het vervolgens contante uitkeringen. Toekomstige fondsen zullen een kleine beheervergoeding hebben, maar het is niet zeker welk percentage deze vergoeding zal zijn.

Beheerkosten zijn echter normaal in de crowdfundingwereld, en het is de prijs die beleggers betalen om dingen passief te houden. Crowdfundingbedrijven voor onroerend goed een soortgelijk model gebruiken, en het feit dat het eerste fonds van FranShares gratis is, is een pluspunt.

Historische prestaties

Aangezien FranShares zijn aanbod nog niet heeft gelanceerd, zijn er geen historische gegevens om uit te gaan. Het zegt echter dat het doelrendement voor zijn franchiseportefeuilles 16-21,86% is. De tijd zal leren of dit mogelijk is, maar dit is zeker een agressievere investeringsroute dan zoiets als obligaties of dividendaandelen.

Liquiditeit

Momenteel gebruikt FranShares een wachtlijst om nieuwe investeerders te accepteren, en er zal bij de lancering geen secundaire markt voor aandelen zijn. Het bedrijf zegt dat er een marktplaats in de maak is. Maar tot die tijd is FranShares een zeer illiquide belegging.

Is FranShares veilig?

Aangezien FranShares een franchisebeheerbedrijf is, is het vrijgesteld van registratie bij de SEC. Het aanbod is ook vrijgesteld van registratie. Het aanbod wordt echter beheerd door FINRA-gereguleerde makelaars, Templum Markets en DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. is de feitelijke bedrijfsentiteit die de franchises in het inaugurele fonds zal verwerven en exploiteren.

Dit is veel jargon, maar het betekent in feite dat de SEC of een staatseffectencommissie niets heeft goedgekeurd of afgekeurd dat FranShares aanbiedt of zegt. Daarom is het belangrijk dat beleggers de risico's van franchisebeleggen en het aanbod als geheel begrijpen.

Toegegeven, FranShares doet het goed bij de risico's uitleggen in zijn documentatie. Risico's omvatten, maar zijn niet beperkt tot:

• Een gebrek aan een actieve secundaire markt
• Beleggen in aandelen van klasse B zonder stemrecht
• Potentiële onbeperkte liquiditeit
• Potentieel volatiele aandelenkoersen als een secundaire markt wordt gelanceerd
• Potentieel slechte operationele resultaten
• Marktrisico's die de cashflow kunnen beïnvloeden

Het feit dat FranShares een niet-beursgenoteerd bedrijf is, betekent ook dat het veel regelgevende regels kan vermijden, zoals het hebben van een raad van bestuur of het uitvoeren van audits. Dit is echter de aard van investeren via een nieuwe startup.

Over het algemeen biedt FranShares een zeer ambitieuze, opwindende alternatieve investeringsmogelijkheid. Maar u moet geen geld beleggen dat u zich niet kunt veroorloven om te verliezen of dat u mogelijk jarenlang of zelfs voor onbepaalde tijd hebt vastgezet. Er is geen track record, alleen een ervaren leiderschapsteam en een startfonds. Doe uw eigen due diligence en denk na over uw risicotolerantie alvorens te investeren.

Beste alternatieven

Als het gaat om alternatieve activa, is franchisebeleggen een van de meer nichemogelijkheden die er zijn. Het feit dat bedrijven zoals FranShares het toegankelijker maken, is uitstekend nieuws voor beleggers.

Er zijn echter verschillende alternatieven die u kunt overwegen als u soortgelijke investeringen wilt doen. Bijvoorbeeld, platforms zoals hoofdvestiging laat u kleine Amerikaanse bedrijven financieren als een vorm van beleggen in schulden. Er is een minimale investeringsvereiste van $ 100 en u kunt verdienen met aflossingen van leningen die bedrijven over meerdere jaren doen.

Als u de voorkeur geeft aan de equity-route, kunnen platforms zoals OnzeCrowd en ZaadInvesteren laat u investeren in veelbelovende startups in verschillende sectoren. Minimale investeringen zijn doorgaans hoger voor startup-investeringen en voor sommige deals is accreditatie vereist. Maar dit is een vergelijkbare optie als franchisebeleggen, alleen voor volledig nieuwe bedrijven.

Ten slotte kunt u zich wenden tot alternatieve investeringsplatforms zoals Opbrengstste. Dit opent de deur voor investeringen in activa zoals: kunstwerk, schulden, private equity, wijn, en verzamelobjecten.

Bottom Line

Met een ervaren oprichtersteam en een spannend stappenplan zijn er genoeg redenen om FranShares in de gaten te houden. Crowdfunding is momenteel een populaire ruimte, maar het bezit van aandelen in inkomstengenererende franchises is een nogal nieuw idee.

Als alles volgens plan verloopt, kan het eerste fonds van FranShare een enorm succes worden en een alternatief bezit in de portefeuille. Maar er is ook een kans dat de inkomsten lager uitvallen dan verwacht of dat de tijdlijn naar maximale cashflow veel langer duurt.

Kortom, FranShares is spannend maar niet zonder risico's. Het team en de website zijn goed in het uitstippelen van deze risico's, en er is voldoende documentatie om u te helpen met due diligence. Als u besluit te beleggen, zorg er dan voor dat u de mogelijke voor- en nadelen begrijpt en investeer nooit geld dat u zich niet kunt veroorloven te verliezen.