We weten allemaal dat diversificatie de sleutel is om risico's te minimaliseren. Als het gaat om assetallocatie en diversificatie, helpt het om daadwerkelijk te weten wat de beschikbare activaopties zijn, als u een lucratieve portefeuille wilt creëren. Het is ook van vitaal belang om te begrijpen welk type het beste is voor uw behoeften en financiële situatie. Laten we het hebben over zowel traditionele als alternatieve activaklassen en wat elk ervan betekent.
In deze gids:
Traditionele activaklassen
Traditionele activa zijn die waar de typische belegger aan zou denken bij het horen van het woord "investering". De traditionele activaklassen omvatten de basiscategorieën van: aandelen, obligaties, en contant geld. Laten we elk van deze in detail bespreken.
Aandelen
- Veel voorkomende aandelen -. De eigenaren van gewone aandelen kunnen doorgaans stemmen op aandeelhoudersvergaderingen en dividenden ontvangen.
- Voorkeursaandelen — De eigenaren van preferente aandelen kunnen doorgaans niet stemmen, maar hebben een hogere claim op activa en inkomsten dan gewone aandeelhouders.
Aandelentypen omvatten waarde, dividend, groei, small-cap, mid-cap, large-cap, binnenlands, buitenlands en opkomend. Hier is een kort overzicht van elk:
- Waardevoorraad: handelt waarschijnlijk tegen een lage prijs in vergelijking met de fundamentals
- Groeivoorraad: de winst zal waarschijnlijk de markt ontgroeien. Hier hebben we een gemaakt vergelijking tussen groei- en waardeaandelen.
- Dividendvoorraad: betaalt periodieke dividenduitkeringen
- Small-Cap aandelen: heeft een marktkapitalisatie van minder dan $ 2 miljard
- Mid-Cap aandelen: heeft een marktkapitalisatie tussen $ 2 en $ 10 miljard
- Large-Cap aandelen: heeft een marktkapitalisatie van meer dan $ 10 miljard. Lees onze vergelijking tussen smallcap-, midcap- en largecapaandelen hier.
- Binnenlandse voorraad: een bedrijf in het land waar de investeerder woont
- buitenlandse voorraad: een bedrijf in een ander land dan waar de belegger woont
- Opkomende voorraad: een bedrijf in een ontwikkelingsland
Verder lezen: Hoe kom je in aandelen?
obligaties
- Junk Bond: heeft een hoger wanbetalingsrisico dan obligaties van beleggingskwaliteit, maar biedt hogere rendementen
- Obligatie van beleggingskwaliteit: heeft een laag risico op wanbetaling
- Overheidsobligatie: uitgegeven door de overheid om de overheidsuitgaven te ondersteunen
- Obligaties: uitgegeven door een bedrijf
- Obligatie op korte termijn: rijpt waarschijnlijk binnen 3 jaar
- Tussenliggende obligatie: rijpt waarschijnlijk binnen 3 tot 10 jaar
- Obligatie op lange termijn: rijpt waarschijnlijk over meer dan 10 jaar
- Binnenlandse obligatie: van een bedrijf in het land waar de investeerder woont
- Buitenlandse obligatie: van een bedrijf in een ander land dan waar de investeerder woont
- Opkomende obligatie: van een bedrijf in een ontwikkelingsland
Verder lezen: Hoe te beleggen in obligaties
Contant geld
Geldmiddelen en kasequivalenten zijn de meest liquide activa. Ze omvatten echte contanten, evenals equivalenten die gemakkelijk in contanten kunnen worden omgezet, zoals geldmarkten en schatkistpapier.
Alternatieve activaklassen
Grondstoffen
Grondstoffen zijn verkoopbare artikelen die zijn geproduceerd voor het welzijn van de consument. Ze zijn meestal niet van elkaar te onderscheiden, ongeacht wie ze produceert. Voorbeelden van grondstoffen zijn edele metalen, landbouw en energie. Meer informatie op onze hoe te beleggen in grondstoffengids.
Onroerend goed
Onroerend goed kan bestaan uit commercieel en residentieel vastgoed, evenals REIT's. Onroerend goed is land en alles is permanent aan dat land bevestigd. REIT's, of vastgoedbeleggingstrusts, zijn bedrijven die onroerend goed bezitten en exploiteren dat waarschijnlijk inkomsten oplevert. Meer informatie op onze Hoe te investeren in onroerend goed gids.
Verzamelobjecten
Verzamelobjecten zijn items die meer waard zijn dan hun niet-inbare tegenhangers vanwege zeldzaamheid of omdat er veel vraag naar is. Verzamelobjecten kunnen kunstwerken, antiek, vintage wijn, klassieke auto's, postzegels en munten zijn.
Extra alternatieve lessen
- Buitenlandse valuta is een valuta die doorgaans niet wordt gebruikt in het thuisland van de belegger. Meer informatie op onze Hoe te investeren in Forex-gids.
- Verzekeringsproducten levensverzekeringen (zoals het hele leven) en lijfrenten omvatten. Een lijfrente wordt gecreëerd wanneer een persoon een levensverzekeringspremie betaalt die in de loop van de tijd aan het individu wordt uitgekeerd.
- derivaten zijn financiële contracten die hun waarde ontlenen aan de prestatie van een ander actief of rentetarief. Deze contracten kunnen futures, forwards en/of opties bevatten.
- durfkapitaal is geld dat wordt geïnvesteerd voor startups en kleine bedrijven met een groeipotentieel op lange termijn. Het is een hoog risico, een hoge beloning en komt meestal van relatief rijke investeerders.
- Private equity bestaat uit investeringen die particulier zijn gedaan en niet openbaar zijn genoteerd. Beleggers doen deze investeringen rechtstreeks in particuliere bedrijven. Dit kapitaal wordt doorgaans aangetrokken om nieuwe technologieën te financieren of om acquisities te doen.
- Noodlijdende zekerheden zijn afkomstig van bedrijven die failliet gaan of bijna failliet gaan (en we hadden veel in 2020). Hoewel ze een hoog risico inhouden, zijn ze goedkoop in aanschaf en kunnen ze winstgevend zijn als de situatie van het bedrijf niet zo nijpend is als de markt denkt dat het is.
Of u nu besluit te beleggen in traditionele activa, of traditionele en alternatieve activa, diversificatie is belangrijk. Als u weet wat elk van de activaklassen is, bent u beter toegerust om de beleggingen te kiezen die het beste bij uw behoeften passen.