Positieve beoordeling: aanbevelingen voor financiële adviseurs op maat

Het kan moeilijk zijn om een ​​gelijkgestemde financieel adviseur te vinden. U bent misschien weken bezig met het interviewen van financiële adviseurs voordat u een goede match vindt. Of erger nog, ga aan de slag met een adviseur waarvan je later merkt dat deze niet de beste is voor jouw situatie.

Positief is een online platform dat u kan helpen bij het vinden van persoonlijk financieel advies. De service biedt een gratis quiz over financiële persoonlijkheid en kan uw resultaten gebruiken om u te koppelen aan een compatibele financieel adviseur.

Inhoudsopgave

1. Wat is Positief?
2. Hoe positief werkt
1. Nadruk op impactbeleggen
3. Positieve eigenschappen
1. Gratis financiële persoonlijkheidsquiz
2. Gepersonaliseerde investeringsideeën
3. Zoek een financieel adviseur
4. Is positief veilig?
5. Positief voor- en nadelen
1. Pluspunten
2. nadelen
6. Wie moet positief gebruiken?
7. Veelgestelde vragen
1. Is positief gratis?
2. Vereist positief een minimumsaldo?
3. Hoe werkt de Adviseur Matching Service?
4. Hebben Positivly Advisors een licentie?
5. Vereist positief een specifieke makelaardij voor beheerd beleggen?
8. Samenvatting

Wat is Positief?

Positief is een online service die u kan koppelen aan een financieel adviseur om persoonlijke beleggingsbegeleiding te bieden.

Het platform biedt drie primaire diensten voor individuele beleggers:

1. Gratis financiële persoonlijkheidsquiz
2. Gepersonaliseerde beleggingsaanbevelingen
3. Een compatibele financieel adviseur vinden 

U hoeft zich niet aan te melden voor een adviseur en er zijn geen verkooppraatjes onder hoge druk. U kunt de service ook alleen gebruiken voor de gratis persoonlijkheidsquiz om meer te weten te komen over hoe u uw investeringsbeslissingen neemt.

Hoe positief werkt

In plaats van simpelweg een online directory te zijn van financiële adviseurs die zich houden aan bepaalde principes, Positief gebruikt gedragsfinancieringsmethoden om u te helpen meer te weten te komen over uw financiële persoonlijkheid en om een ​​bij de SEC geregistreerde adviseur aan te bevelen die bij uw temperament past.

Als u tijd hebt besteed aan het zoeken naar een financieel adviseur, weet u hoe tijdrovend het kan zijn om een ​​adviseur te vinden waarmee u contact kunt maken, zelfs als deze jarenlange ervaring heeft.

Voor het grootste deel kan elke ervaren adviseur u helpen uw financiële situatie te verbeteren. Maar als u er een vindt die uw denkwijze deelt, kan dit betere resultaten opleveren en gemakkelijk vertrouwen opbouwen.

Om u te helpen de beste adviseur te vinden, begint u met een 3 minuten durende financiële persoonlijkheidsquiz. Deze quiz is vergelijkbaar met een quiz over risicotolerantie die uw online broker kan aanbieden om een ​​modelbeleggingsportefeuille aan te bevelen.

In plaats van een aanbevolen op risico gebaseerde assetallocatie (d.w.z. 80% aandelen en 20% obligaties), belichten de quizresultaten vier dimensies van uw investeringswaarden en besluitvorming neigingen.

Vraag dan een gratis portefeuilleanalyse aan bij een adviseur van Postivly. De matchingservice koppelt u aan een adviseur die goed bij uw quizscore kan passen. Deze gratis portfolio-analyse kan u helpen beslissen of het een goed idee is om deze adviseur in te huren of verder te zoeken.

Nadruk op impactbeleggen

Een eigenschap die Positivly anders maakt dan andere adviesdiensten, is de nadruk op impactbeleggen en ESG-beleggen (milieu, sociaal en goed bestuur).

Veel beleggingsadviseurs en robo-adviseurs bevelen passieve indexfondsen van aandelen en obligaties aan. Deze fondsen hebben zeer lage kosten, maar beleggen ook in de bedrijven die de referentie-index vormen.

Een S&P 500-indexfonds heeft bijvoorbeeld posities in 'grote olie'-bedrijven zoals Exxon Mobil en Chevron. Het kan echter zijn dat u fossiele energiebedrijven wilt vermijden vanwege hun negatieve milieu-impact.

Een adviseur van Positivly kan ESG-vriendelijke beleggingsaanbevelingen aan uw portefeuille toevoegen.

Meer informatie over Positivly

Positieve eigenschappen

Hier is een nadere blik op wat dit platform biedt.

Gratis financiële persoonlijkheidsquiz

Jij begin met het doen van een gratis financiële persoonlijkheidsquiz bestaande uit 21 vragen en duurt ongeveer drie minuten.

Deze quiz bepaalt uw financiële persoonlijkheid en kan uw financieel adviseur helpen bij het geven van individueel beleggingsadvies.

Enkele van de quizvragen zijn:

• Wat is de maximale terugtrekking van de portefeuille waar u zich prettig bij voelt tijdens een beurscorrectie?
• Heb je het kopen van artikelen vermeden vanwege ethische, ecologische of sociale redenen?
• Werk je alleen voor een bedrijf dat aansluit bij jouw visie en doel?
• Welk percentage van uw jaarinkomen schenkt u?
• Hoeveel inkomen zou u inzetten op een investeringsidee met hoge overtuiging?
• Hoe vaak denkt u aan recente gebeurtenissen in de wereld?

Na het beantwoorden van deze vragen vul je je naam en e-mailadres in om je resultaten te bekijken.

De quizresultaten zijn vergelijkbaar met de Myers-Briggs-indicator (d.w.z. ENFJ, ISTJ, ESFP, enz.) om meer te weten te komen over uw sociale persoonlijkheid. Deze toets heb je gemaakt tijdens een hbo-oriëntatie of een cursus bedrijfscultuur.

In plaats van u te vertellen of u extravert bent of uw denkproces analyseert, kan de Positivly-quiz u helpen uw cognitieve vooringenomenheid met vier scorefactoren om uw beleggingsvoorkeuren te bepalen.

De vier meetfactoren voor financiële persoonlijkheid zijn:

• Doel: Op waarden gebaseerd beleggen (d.w.z. ESG en impactbeleggen)
• Veiligheid: Geeft u de voorkeur aan stabiele beleggingen of risicovollere, op groei gerichte beleggingen?
• Aanraken: Geeft u de voorkeur aan praktische investeringsbegeleiding van adviseurs en vrienden?
• Uitzichtpunten: Beleggen in sector-, geografische of thematische fondsen

Je quizresultaten geven je PSTV-score weer en een korte samenvatting van hoe je persoonlijkheid zich verhoudt tot elke factor.

De resultaten zijn gericht op uw huidige investeringsmentaliteit in plaats van op uw budgetteringsstijl of niet-investerende financiële prioriteiten. U kunt die onderwerpen dus bewaren voor uw financieel adviseur.

Gepersonaliseerde investeringsideeën

Uw quizsamenvatting wordt afgesloten met een paar investeringsideeën die goed bij uw persoonlijkheid kunnen passen.

U kunt bijvoorbeeld verschillende aanbevelingen ontvangen voor ETF's die goede doelen promoten, zoals schone energie, waterduurzaamheid of verminderde koolstofemissies.

U kunt deze fondsen kopen bij de meeste investeringsapps maar je moet je eigen onderzoek doen.

De sectie met beleggingsideeën beveelt geen modelportefeuille of activaspreiding aan.

Het zien van uw financiële persoonlijkheid is de beste reden om deze quiz te doen. Voor beleggingsadvies is werken met een adviseur nog altijd de betere optie.

Deze aanbevelingen zijn geen individueel beleggingsadvies. Positief vermeldt hoogstwaarschijnlijk dezelfde investeringsfondsen aan andere quiznemers met een vergelijkbare financiële persoonlijkheid.

Om geïndividualiseerd advies te krijgen, moet u samenwerken met een erkende financieel adviseur.

Meer informatie over Positivly

Zoek een financieel adviseur

Na het voltooien van uw quiz heeft u de mogelijkheid om een ​​gratis portefeuilleanalyse te krijgen van een financieel adviseur.

Deze service is optioneel, maar is de belangrijkste reden om te gebruiken Positief. Om je in te schrijven, vul je je telefoonnummer en postcode in. Positivly beveelt dan een adviseur aan die de komende dagen contact met je opneemt voor een virtueel gesprek.

U uploadt uw beleggingsportefeuille of andere persoonlijke gegevens zoals uw leeftijd en jaarinkomen niet naar het Positivly-platform om een ​​consult aan te vragen. In plaats daarvan bewaart u deze gegevens voor uw adviseurafspraak.

De enige vraag die Positief tijdens de quiz wordt gesteld, is uw huidige bedrag aan belegbaar vermogen. Deze vraag geeft uw toekomstige adviseur inzicht in of u probeert vermogen te vergroten of over te stappen op een strategie voor vermogensbeheer.

Of je nu Positivly of een andere bron gebruikt om een ​​financieel adviseur in te huren, een gratis eerste consult is standaard oefenen om uw huidige financiële gezondheid te beoordelen en te beslissen of de adviseur u kan helpen uw verschillende doelen te bereiken.

Na het eerste consult kan uw adviseur u helpen bij het opstellen van een financieel plan en het beheren van uw beleggingsportefeuille. Het financiële planningsproces en de opties voor beleggingsmakelaardij verschillen per adviseur.

Risico-aangepaste portefeuille

Een voordeel van het inschakelen van een adviseur voor het beheer van uw beleggingen is dat u een tweede paar ogen heeft. Ten eerste kan uw adviseur op zoek gaan naar verbeterpunten om het portefeuillerisico te verminderen.

Wanneer de onvermijdelijke marktcorrecties optreden, kan uw adviseur ook een second opinion geven tijdens volatiele tijden om paniekverkopen en andere overhaaste beslissingen te voorkomen.

Custodiale integratie

Positivly is een relatief nieuw platform, maar kan worden geïntegreerd met traditionele online brokers.

Uw adviseur kan beleggingsaanbevelingen verhandelen op deze platforms:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Institutioneel

Belegt u momenteel ergens anders, dan kunt u nog steeds gebruik maken van deze adviesservice. Uw adviseur heeft mogelijk verschillende directe koppelingsopties voor brokerage.

Thematisch beleggen

U kunt ook overwegen een Positivly-adviseur in te huren als u thematische beleggingsthema's aan uw portefeuille wilt toevoegen.

Deze thema's kunnen u helpen te beleggen in activa met een van deze eigenschappen:

• Sector: Investeer in specifieke industriesectoren zoals schone energie of kunstmatige intelligentie
• Geografisch: Krijg blootstelling aan een bepaald land of continent
• Thema's: Investeer in thema's als gezond leven, onderwijs of vastgoed

Meer beleggers willen dat hun beleggingsstrategie hun persoonlijke waarden weerspiegelt en activa vermijden die een potentieel belangenconflict kunnen opleveren.

U kunt beleggen in verschillende beleggingsthema's en een adviseur kan uw opties vergelijken en een nieuwe assetallocatie voor uw portefeuille aanbevelen.

Is positief veilig?

Positief koppelt u alleen aan een SEC-geregistreerde adviseur. U kunt besluiten om zelf onderzoek te doen naar de reputatie en referenties van de adviseur voordat u akkoord gaat met een doorlopende relatie.

Als u besluit de Positivly-adviseur in te huren, kunt u beginnen met het ontvangen van advies op maat voor beleggingsproducten waarvoor een professionele service nodig is.

De Positivly financiële persoonlijkheidsquiz is ook gratis, verzamelt geen gevoelige persoonlijke informatie en vereist geen aankoop van diensten of abonnementen.

Hoewel de quiz enkele investeringsideeën opsomt die van belang kunnen zijn, besluit u deze aanbevelingen te kopen of te vermijden.

Als je vragen hebt over de Positivly-functies, is live chat-ondersteuning beschikbaar van maandag tot en met vrijdag van 10.00 uur tot 19.00 uur Eastern.

Meer informatie over Positivly

Positief voor- en nadelen

Hier zijn enkele van de voor- en nadelen van het gebruik van deze service.

Pluspunten

• Gratis 3 minuten durende financiële persoonlijkheidsquiz
• Meer informatie over uw investeringswaarden
• Kan matchen met een compatibele financieel adviseur
• Beheerde beleggingsportefeuilles

nadelen

• Moet een adviseur inhuren voor persoonlijk advies
• Gratis quiz biedt alleen algemene persoonlijkheidsinzichten
• Gratis investeringsideeën zijn basisaanbevelingen
• Mogelijk moet u meerdere adviseurs interviewen om er een in dienst te nemen

Wie moet positief gebruiken?

Positief is een uitstekende optie als u op zoek bent naar een onafhankelijk financieel adviseur die uw beleggingswaarden deelt.

Er kunnen veel adviseurs in uw omgeving zijn, maar zij willen uw portefeuille misschien niet op de door u gewenste manier beheren.

Dit platform kan u helpen bij het vinden van adviseurs met kennis van ESG en thematisch beleggen.

Zelfs als u niet zeker weet of u een adviseur inhuurt, kan de gratis quiz spannend zijn en andere inzichten opleveren dan eerdere enquêtes die u heeft ingevuld.

Veelgestelde vragen

Hier zijn enkele vragen die we kunnen verduidelijken met deze positieve beoordeling.

Is positief gratis?

Ja, de financiële persoonlijkheidsquiz en het eerste consult van de adviseur matching service zijn gratis. Als u de gematchte adviseur blijft gebruiken, zijn de normale advieskosten van toepassing. De individuele adviseur stelt deze tarieven vast.

Vereist positief een minimumsaldo?

Er zijn geen minimale saldovereisten om de quiz te doen of een adviseursmatch aan te vragen. Zorg er echter voor dat u een nauwkeurige meting van uw belegbare activa opneemt om te combineren met een juiste adviseur voor uw vermogensniveau.

Hoe werkt de Adviseur Matching Service?

Na het voltooien van de gratis financiële quiz, gebruikt Positivly uw persoonlijkheidstype om een ​​vergelijkbare adviseur te vinden. U geeft uw telefoonnummer en e-mailadres door. Vervolgens neemt een potentiële adviseur contact met u op om een ​​gratis portfoliobeoordeling in te plannen.

Hebben Positivly Advisors een licentie?

Ja, alle adviseurs zijn geregistreerd bij de SEC. De certificeringen kunnen variëren, maar deze service is gericht op het geven van persoonlijk beleggingsadvies.

Vereist positief een specifieke makelaardij voor beheerd beleggen?

Niet noodzakelijk. Elke adviseur heeft zijn eigen directe brokerage-verbindingen.

Samenvatting

Positief kan een duidelijker inzicht geven in uw financiële prioriteiten en het gemakkelijker maken om een ​​financieel adviseur te kiezen die persoonlijk advies kan geven voor uw omstandigheden.

De service is gratis en het proberen waard als u een tweede paar ogen op uw portefeuille wilt en praktische hulp wilt bij waardegedreven beleggingsstrategieën.