Veel mensen proberen vroeg een belastingaangifte in te dienen om de rest van de financiële doelen van dit jaar, zoals autoreparaties en vakantie, te plannen. Door uw belasting zo snel mogelijk in te dienen, kunt u snel een belastingteruggave krijgen. En als u geld schuldig bent, kan het vroeg ontdekken ervan u tijd geven om te plannen.
Bij het indienen van uw belastingaangifte in 2021 doet u aangifte inkomsten verdiend in 2020. Het wordt verwarrend wanneer 2020 en 2021 door elkaar worden gebruikt om hetzelfde evenement te beschrijven. Houd er dus rekening mee dat als we het over 2021 hebben, we het eigenlijk over de inkomstenbelasting van 2020 hebben.
Verwant: Moet u een belastingaangifte doen?
Hier zijn de belangrijkste details om te weten over het indienen van belastingen en antwoorden op veelvoorkomende belastingvragen.
Inhoudsopgave
- Wanneer kunt u uw belastingaangifte 2021 indienen?
- Wanneer is de deadline voor de federale inkomstenbelasting?
- Waarom u uw belastingaangifte zo vroeg mogelijk moet indienen
- Andere deadlines voor inkomstenbelasting om op te letten
- Belastingramingen voor zelfstandigen en anderen met aanvullende belastingplicht
- Kleine bedrijven
- Welke belastingdocumenten heb ik nodig?
- Hoe dien ik mijn eigen belastingen in?
- Moet ik mijn belastingen specificeren?
- Kan ik mijn belastingen gratis indienen?
- Wanneer ontvang ik mijn belastingteruggave?
- Wat is een belastingteruggave lening?
- Tips voor belastingaangifte 2020
- Stimuleringsbetalingen
- Werkloosheidsuitkering
- $ 300 liefdadigheidsaftrek
- Kan ik nu mijn belastingen indienen?
- Overzicht
Wanneer kunt u uw belastingaangifte 2021 indienen?
Terwijl u uw aangifte inkomstenbelasting op elk moment na het einde van het kalenderjaar 2020 kunt voorbereiden - op voorwaarde dat u over alle benodigde documenten en informatie beschikt - u kunt de aangifte mogelijk niet indienen direct.
De IRS begon op 12 februari 2021 met het accepteren van federale belastingaangiften voor 2020. Gewoonlijk begint het belastingseizoen in januari, maar is later dit jaar vanwege de last-minute passage van de COVID-hulpovereenkomst van december 2020, die een tweede stimuleringscheck omvat.
Als je klaar bent om je retour voor te bereiden hier kun je gratis bestanden indienen.
Wanneer is de deadline voor de federale inkomstenbelasting?
De deadline voor de federale inkomstenbelasting is maandag 17 mei 2021. (normaal is het 15 april, de IRS heeft de wijziging op 17 maart aangekondigd) Uw staatsdeadline is mogelijk niet gewijzigd.
Als u het IRS-geld verschuldigd bent met een belastingverplichting, moet u uiterlijk op deze datum betalen om boetes en rente te voorkomen.
U kunt een automatische belastingverlenging van zes maanden indienen met: IRS-formulier 4868 als u meer tijd nodig heeft om uw belastingen voor te bereiden. De deadline voor het indienen van de belastingaangifte voor de verlenging is 15 oktober 2021.
Als u echter geld verschuldigd bent aan de IRS, beginnen de boetes op de reguliere deadline - zelfs als u nog geen aanvraag heeft ingediend. Als u denkt dat u mogelijk belasting verschuldigd bent, kunt u vóór 15 april een geschatte betaling doen om een belastingboete te minimaliseren.
Als u in aanmerking komt voor belastingteruggave, kunt u na de deadline boetevrij indienen, maar belastingvoorbereiding kan meer kosten naarmate de tarieven stijgen naarmate de indieningstermijnen naderen.
15 april 2021 is de uitgerekende datum voor geschatte belastingen van 1 januari tot 31 maart 2021. Dit is niet verplaatst naar 17 mei.
De deadlines voor de inkomstenbelasting van de staat verschillen per staat en kunnen later zijn dan de federale deadline.
Waarom u uw belastingaangifte zo vroeg mogelijk moet indienen
Hoewel sommige belastingbetalers pas in maart beginnen na te denken over het indienen van inkomstenbelasting – en voor enkelen pas in april – zal dat voor de meeste belastingbetalers niet de beste strategie zijn.
Er zijn twee belangrijke redenen om uw belastingaangifte zo vroeg mogelijk in het jaar in te dienen:
Om uw terugbetaling zo snel mogelijk te ontvangen. Volgens de belastingdienst is de gemiddelde teruggave inkomstenbelasting in 2020 was $ 2.476, en dat is exclusief eventuele teruggave van inkomstenbelasting waar u mogelijk recht op hebt. Volgens de IRS werden 123,4 miljoen belastingbetalers terugbetaald, de overgrote meerderheid van de belastingbetalers in het land.
Om de mogelijkheid van fraude met teruggaaf van inkomstenbelasting te minimaliseren. Oplichters hebben manieren gevonden om een frauduleuze belastingaangifte in te dienen met uw persoonlijke gegevens, waaronder uw naam, burgerservicenummer en adres. Ze zullen heel vroeg in het jaar aangifte doen en een grote terugbetaling eisen. Door vroeg in te dienen, verkleint u de kans dat dit gebeurt. Hier is meer over.
Op het eerste punt is het ook vermeldenswaard dat hoe eerder u tijdens het belastingseizoen indient, hoe sneller de aangifte zal worden verwerkt.
Als u bijvoorbeeld in februari een aanvraag indient, ontvangt u uw terugbetaling waarschijnlijk binnen twee weken. Maar als u wacht tot begin april, kan het drie of vier weken vertraging oplopen. Dat komt omdat de verwerkingstijden langer worden naarmate er meer aangiften worden ingediend. Door vroeg in te dienen, zal de stroom van inkomende aangiften bij de IRS lichter zijn.
Andere deadlines voor inkomstenbelasting om op te letten
Hoewel de deadline voor het indienen van de individuele inkomstenbelasting (normaal 15 april) en de indieningsdatum voor de verlenging (15 oktober) zijn van belang voor de meeste belastingbetalers, zijn er andere belastingdeadlines die in 2021 van toepassing zullen zijn, net als in alle andere belastingen jaar. Maar die zullen vooral van toepassing zijn op zelfstandigen, kleine bedrijven en iedereen die verwacht bijtelling te betalen.
Voorbeelden van personen die mogelijk aanvullende belasting verschuldigd zijn, zijn onder meer:
- Zelfstandigen.
- Fulltime medewerkers die ook nog een bijzaak hebben.
- Particulieren die aanzienlijke inkomsten uit beleggingen ontvangen.
- Ontvangers van sociale zekerheid, pensioenen en pensioenuitkeringen (hoewel meestal bij elk inkomenstype inhouding kan worden ingesteld).
- Ontvangers van een grote hoeveelheid werkeloosheidsverzekering. Dit zal vooral belangrijk zijn voor het belastingjaar 2020, aangezien miljoenen Amerikanen op enig moment in het jaar zowel federale als staatswerkloosheidsuitkeringen hebben ontvangen.
- Iedereen die een belastbare meevaller ontvangt, zoals uit de verkoop van een vastgoedbelegging, braakliggende grond of een bedrijfsmiddel.
Elk van de bovenstaande activiteiten of gebeurtenissen kan resulteren in een extra verschuldigde inkomstenbelasting, waarvoor: de betaling van belastingramingen bovenop de eventuele inhouding op uw reguliere inkomsten uit: werkgelegenheid.
Belastingramingen voor zelfstandigen en anderen met aanvullende belastingplicht
De IRS verwacht dat belastingbetalers extra belasting betalen in het kwartaal waarin het is verdiend. Veel zzp'ers die hun aangifte professioneel hebben voorbereid of zelf hebben voorbereid met behulp van software voor belastingvoorbereiding, zullen die schattingen vooraf laten maken op basis van de belastingschuld van het voorgaande jaar.
Die schattingen moeten per cheque worden betaald en inclusief: IRS-formulier 1040-ES, of online via IRS.gov Uw belastingen betalen.
De vervaldata voor de rest van het belastingjaar 2020 en voor het komende belastingjaar 2021 zijn als volgt:
- 15 januari 2021 – de vierde en laatste belastingraming voor 2020.
- 15 april 2021 – de eerste belastingraming voor 2021. (veranderde niet)
- 15 juni 2021 – de tweede belastingraming voor 2021.
- 15 september 2021 – de derde belastingraming voor 2021.
- 15 januari 2022 – de vierde en laatste belastingraming voor 2021.
Kleine bedrijven
Als u een klein bedrijf heeft en uw zakelijke inkomsten en uitgaven indient op Schema C van uw individuele 1040, zullen uw zakelijke en individuele indieningsdeadline hetzelfde zijn - 15 april 2021.
Maar als u uw bedrijf als een maatschap of een S-bedrijf exploiteert, moet u vóór 15 maart 2021 een belastingaangifte voor uw bedrijf indienen.
Dat omvat een IRS-formulier 1065, U.S. Return of Partnership Income voor partnerschappen, of IRS-formulier 1120-S, Amerikaanse aangifte inkomstenbelasting voor een S Corporation voor een subhoofdstuk S-onderneming.
Als je beide aangiften niet binnen de deadline kunt indienen, heb je een verlenging van zes maanden om in te dienen, waardoor de vervaldatum wordt verschoven naar 15 september 2021.
Aangezien de inkomsten van zowel partnerschappen als S-vennootschappen rechtstreeks naar uw individuele aangifte inkomstenbelasting vloeien, hoeft geen belastingaangifte voor bedrijven te worden betaald.
De reden waarom belastingaangiften voor bedrijven ten minste 30 dagen vóór het individuele inkomen moeten worden ingediend: belastingaangifte is om de individuele belastingbetaler de definitieve inkomensnummers te geven om over zijn of haar persoon te rapporteren opbrengst. Om die reden kan het voor het indienen van een uitstel van de aangifte vennootschapsbelasting ook een uitstel van uw individuele aangifte vereisen, tenzij de aangifte vennootschapsbelasting vóór 15 april wordt ingediend.
Welke belastingdocumenten heb ik nodig?
Hier is een lijst met veelvoorkomende formulieren die u nodig hebt om uw belastingen voor te bereiden:
- Arbeidsinkomen (formulier W-2 of formulier 1099)
- Bankrente (1099-INT)
- Beleggingsinkomsten (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sociale zekerheid inkomen (1099-SSA)
- Werkloosheidsinkomen (1099-G)
- Rentebetalingen studieleningen (1098-E)
- Inkomsten uit huurwoningen
Werkgevers zullen hun W-2-formulieren uiterlijk op 31 januari 2021 op de post doen. Banken verzenden hun 1099-INT-formulieren meestal vóór 31 januari.
Online makelaars mag uw belastingformulieren niet vóór half februari invullen. Elke makelaar heeft verschillende publicatiedeadlines en het controleren van hun belastingcentrum voor de beschikbaarheidsdatums is uw beste optie.
Voor minder gebruikelijke investeringen rapporteert het beleggingsinkomen op een Schedule K-1 in plaats van een 1099-formulier. Voorbeelden zijn vastgoedpartnerschappen of olie- en gasvoorraden die een Master Limited Partnership (MLP) zijn. De meeste K-1-belastingformulieren worden medio maart gedistribueerd en komen rechtstreeks van het bedrijf waarvan u aandelen bezit.
Als je kunt specificeer uw belastingen, moet u ook deze belastingdocumenten verzamelen:
- Donaties aan goede doelen (contant en niet-contant)
- Hypotheekrenteafbetalingen op de woning
- Lokale en nationale onroerendgoedbelasting
- Kosten kinderopvang
- Medische kosten
Hoe dien ik mijn eigen belastingen in?
De eenvoudigste manier om uw belastingaangifte in te dienen, is door online belastingsoftware te gebruiken.
Enkele van de meest populaire opties zijn:
- TurboTax (zie onze TurboTax-beoordeling)
- H&R-blok
- Belastingwet (zie onze TaxAct beoordeling)
- GratisTaxUSA (zie onze FreeTaxUSA-beoordeling)
- Krediet Karma-belasting (zie onze Krediet Karma Tax beoordeling)
TurboTax en H&R Block kunnen het duurst zijn als u niet in aanmerking komt voor hun gratis indieningsoptie. Maar deze twee platforms bieden meer tools en praktische hulp, zoals deskundige belastingbijstand.
Software voor kortingsbelasting heeft minder functies en kan iets moeilijker te gebruiken zijn dan de duurdere alternatieven. U kunt echter vergelijkbare resultaten krijgen en minder geld uitgeven.
Moet ik mijn belastingen specificeren?
U zou willen overwegen uw belastingen te specificeren als uw kwalificerende aftrekposten deze bedragen overschrijden:
- Alleenstaand of gehuwd, afzonderlijk indienen: $12,400
- Gehuwd, gezamenlijk indienen: $24,800
- Hoofd van het huishouden: $18,650
Kan ik mijn belastingen gratis indienen?
Ja, het is mogelijk om gratis uw belastingaangifte in te dienen. Met de meeste belastingsoftware kunt u alleen gratis eenvoudige belastingaangiften indienen als u alleen over deze belastinggegevens beschikt:
- W-2 inkomen
- Pensioeninkomen
- Werkloosheidsuitkering
- Bankrekening rente
- Aandelenbelegging dividendinkomsten
Turbo Tax heeft een gratis versie die u kunt gebruiken als u een W-2-inkomen heeft, de standaardaftrek claimt, een beperkt rente- of dividendinkomen heeft en in aanmerking komt voor het verdiende inkomen of kinderbelastingverminderingen.
H&R-blok kunt u gratis indienen, zelfs als u aftrekbare studieleningen of vergelijkbare onderwijskosten hebt.
De meeste platforms vereisen dat u betaalt als u inkomsten uit freelancers/zelfstandigen verdient die worden vermeld op een formulier 1099-MISC. U moet ook betalen om een dossier in te dienen als u beleggingen, cryptocurrency verkoopt of inkomsten uit huurwoningen verdient.
Echter, Krediet Karma-belasting laat u gratis complexe aangiften indienen, inclusief inkomsten uit zelfstandigen of verkochte investeringen. U betaalt $ 0 om een federale en staatsbelastingaangifte in te dienen. Deze belastingsoftware biedt ook: gratis controleverdediging.
Hier is onze volledige lijst van waar u gratis of met korting uw belastingaangifte kunt doen.
Wanneer ontvang ik mijn belastingteruggave?
De IRS verwerkt de meeste belastingteruggaven binnen 21 dagen na acceptatie van e-aangifte of vier weken na het versturen van een papieren belastingaangifte.
Volgens de wet kan de IRS de eerste belastingteruggaven van het belastingseizoen pas op 15 februari 2021 verzenden. Degenen die de Earned Income Tax Credit (EITC) of Additioneel Child Tax Credit (ACTC) claimen, krijgen hun terugbetaling pas in de eerste week van maart - op zijn vroegst.
U kunt uw terugbetalingsstatus volgen op de IRS-website.
Directe storting op een bankrekening kan de snelste manier zijn om een terugbetaling te ontvangen. U kunt uw terugbetaling ook per papieren cheque ontvangen, wat langer duurt om uw geld te ontvangen.
Jij kan neem contact op met de belastingdienst om uw ontbrekende belastingteruggave te onderzoeken als het langer dan 21 dagen is geweest voor e-bestandsaangiften of zes weken voor papieren aangiften.
Wat is een belastingteruggave lening?
Sommige software voor belastingvoorbereiding biedt 'leningen voor belastingteruggave' of een 'terugbetalingsvoorschot'. Deze renteloze lening tussen de $ 500 en $ 4.000 van uw federale belastingteruggave en hebben meestal geen verborgen kosten - maar altijd dubbel Check.
De belastingsoftware laadt het teruggaafvoorschot op een prepaid debetkaart zodra de IRS uw belastingaangifte en teruggavebedrag goedkeurt. Vervolgens stuurt de IRS de terugbetaling naar de belastingbereider om het voorschot te betalen.
Er zijn extra kosten van toepassing als u uw belastingvoorbereiding betaalt met uw belastingteruggave in plaats van de kosten vooraf te betalen.
Tips voor belastingaangifte 2020
Er zijn dit jaar bijzondere fiscale situaties vanwege de CARES-wet en andere stimuleringsmaatregelen. Hier zijn enkele tijdelijke wijzigingen in de belastingwetgeving die u moet weten wanneer u uw belastingaangifte voor 2020 indient.
Stimuleringsbetalingen
De CARES-wet die in maart 2020 werd aangenomen, was de eerste van twee stimulusbetalingen dat ging naar de belastingbetaler. De tweede ronde van stimuleringsbetalingen ging eind december 2020 uit.
Deze stimuleringsbetalingen, ook wel een “tegoed voor herstelkorting” en “economisch inkomen” zijn niet-belastbaar. Het is een vervroegde heffingskorting voor de aangifte die u in 2021 doet.
U geeft het totale bedrag aan herstelkorting door dat u heeft ontvangen. Als u slechts een gedeeltelijke aftrek hebt ontvangen, ontvangt u het resterende bedrag bij uw aangifte.
Werkloosheidsuitkering
Een ander voordeel van de CARES-wet was een wekelijkse verhoging van de werkloosheidsverzekering van $ 600. Stimuleringsfondsen breidden ook de werkloosheidsuitkeringen van de staat uit tot voorbij de standaardlimiet van 26 weken en ook voor zelfstandigen.
Deze federale werkloosheidsuitkeringen plus de standaard werkloosheidsuitkeringen van de staat zijn belastbaar.
Werkloosheidsinkomensrapporten op formulier 1099-G.
Het belastingformulier vermeldt de totale ingehouden belasting als u ervoor kiest om vooraf inkomstenbelasting in te houden.
Met de meeste belastingsoftware kunt u gratis aangifte doen als u een werkloosheidsinkomen heeft ontvangen. Uw resterende fiscale situatie moet ook in aanmerking komen voor de gratis indieningsoptie.
Financiële hulp nodig vanwege de pandemie? Bekijk deze financiële middelen coronavirus.
$ 300 liefdadigheidsaftrek
U moet doorgaans specificeren om een goed doel te claimen belastingaftrek. Maar de CARES-wet laat individuen tot $ 300 aan liefdadigheidsdonaties aftrekken voor het kalenderjaar 2020. Gezamenlijke belastingaangiften kunnen slechts tot $ 300 claimen voor 2020, maar tot $ 600 op hun 2021-belastingen.
Om deze bovenmatige belastingaftrek te claimen, moet u ervoor zorgen dat u documentatie van de ontvangende liefdadigheidsinstelling hebt, zoals een belastingbewijs.
Mis deze andere niet over het hoofd gezien CARES Act voordelen.
Kan ik nu mijn belastingen indienen?
Ja, het is mogelijk om nu uw belastingaangifte in te dienen voor de belastingaangifte 2020. De IRS begon op 12 februari 2021 met het accepteren van de eerste aangiften.
Naast uw reguliere belastingdocumenten, wilt u misschien belastingformulieren opstellen voor deze speciale belastingaftrekposten en -verminderingen voor 2020:
- Stimuleringsbetalingen
- $ 300 boven de lijn liefdadigheidsaftrek
- Werkloosheidsuitkering
- Aan het coronavirus gerelateerde verdelingen van pensioenrekeningen
Online belastingsoftware zal tijdens het belastinginterview vragen of u een van deze belastingsituaties heeft. Als u niet zeker weet voor welke belastingverminderingen en belastingaftrek u in aanmerking komt, helpt de belastingvoorbereidingssoftware u erachter te komen.
Als u belasting verschuldigd bent, overweeg dan om een traditionele IRA-bijdrage te doen om uw belastbaar aangepast bruto-inkomen te verlagen. Individuen kunnen tot $ 5.000 verdienen ($ 6.000 als ze 50 jaar of ouder zijn) in gecombineerde traditionele IRA en Roth IRA jaarlijkse bijdragen.
De deadline voor IRA-bijdragen is 15 april 2021 voor bijdragen in het kalenderjaar 2020. Het is onduidelijk of deze termijn werd verlengd toen de indieningstermijn werd verlengd.
Overzicht
Nu u weet wanneer u uw belastingaangifte 2020 kunt indienen, is het tijd om uw belastingdocumenten voor te bereiden. Het indienen met online belastingsoftware kan de gemakkelijkste manier zijn om de meeste belastingaangiften in te vullen en meer platforms bieden belastingexpertpakketten die goedkoper kunnen zijn dan het inhuren van een belastingadviseur.