Vorig jaar ondertekende president Trump de Tax Cuts and Jobs Act en bracht een aantal ingrijpende wijzigingen aan in de belastingwet. Het verdubbelde de standaardaftrek, verwijderde de persoonlijke vrijstelling en beperkte een paar belangrijke gespecificeerde aftrekposten (ZOUT iemand?).
Ik kijk al jaren naar de gemiddelde belastingteruggavestatistiek en het is altijd rond de $ 3.000 geweest. Vorig jaar kwam het neer op iets minder dan $ 2900.
Voor het indieningsseizoen van 2020 is de gemiddelde belastingteruggave (vanaf 19 juni 2020):
Dat is gebaseerd op 138,2 miljoen ontvangen belastingaangiften, waarvan 126,5 miljoen zijn verwerkt.
Vorig jaar rond deze tijd was de gemiddelde belastingteruggave $ 2.795, dat is ongeveer hetzelfde. Onthoud dat restituties precies zijn hoeveel mensen te veel belasting hebben betaald.
Normaal gesproken, als belastingbetalers hun inhouding niet halverwege het jaar hebben aangepast, betekent de kleinere teruggave dat mensen in totaal meer belasting betalen.
Dit jaar is de belastingvervaldatum verlengd tot 15 juli 2020 als gevolg van de ziekte van het Coronavirus. We zullen waarschijnlijk een iets hogere gemiddelde belastingteruggave zien, aangezien degenen die weten dat ze een teruggave verschuldigd zijn, waarschijnlijk zo snel mogelijk een aanvraag indienen. Wie schulden heeft, kan wachten tot 15 juli.
Historische gemiddelde restitutiebedragen
Het gemiddelde restitutiepercentage daalt meestal naarmate we de belastingdag naderen (normaal 15 april) en blijft dalen. De mensen die een terugbetaling verschuldigd zijn, willen zo vroeg mogelijk indienen. De mensen die belasting verschuldigd zijn, gaan wachten met de uitstellers. Dit jaar zal het anders zijn, maar aangezien er geen grote veranderingen in de belastingwetgeving waren, zal het waarschijnlijk hetzelfde zijn.
Hoe verhoudt dit zich tot voorgaande jaren?
Dit zijn de gemiddelde restitutiebedragen van het voorgaande jaar:
| Jaar belastingaangifte | Gemiddelde belastingteruggave |
|---|---|
| 2019 | $2,869 |
| 2018 | $2,910 |
| 2017 | $2,888 |
| 2016 | $2,832 |
| 2015 | $2,797 |
| 2014 | $2,792 |
| 2013 | $2,755 |
| 2012 | $2,803 |
| 2011 | $3,129 |
| 2010 | $3,149 |
Wat kunt u kopen met de gemiddelde belastingteruggave?
Hmmm... dat is $ 2.878 om mee te spelen. (we hebben de wiskunde berekend op basis van de cijfers van 31 maart 2017, toen de gemiddelde terugbetaling $ 2.878 was - het is vergelijkbaar, dus je snapt het idee!)
Wat dacht je van:
- 720 Big Macs of 686 Whoppers
- 6 Dyson Ball Animal 2 rechtopstaande stofzuigers – in paars natuurlijk
- 589 pakjes 500 stuks 6-12mm Googly Eyes (dat zijn 294.500 ogen voor degenen onder jullie die thuis de score bijhouden)
- Voor degenen die meer snode zijn, kunt u 472 bestellingen van Pharmex-labels krijgen "Alleen voor rectaal gebruik" - 500 per rol, 2 rollen per doos!
- 11 PlayStation 4s – één voor jou, tien voor je tien beste vrienden
- 16 Amazon Echo's (of 57 Amazon Echo Dots!)
- Een van die fancy Casper matrassen. Eigenlijk is het overal van 5 Twins tot twee en een halve CAL Kings.
- Uw keuze uit bijna 6.000 gebruikte auto's op CarFax
- De meest opwindende/schokkende/vreselijke 30 seconden van je leven in Vegas bij Roulette - onthoud, zet altijd op zwart.
- Het wordt $ 28.960 na 30 jaar van 8% jaarlijkse waardering.
Als u ten slotte een creditcardschuld heeft, bespaart u $ 2.347 aan rente als u nu $ 2.878 betaalt in plaats van het minimum elke maand te betalen. U zult uw geld in relatief korte tijd bijna verdubbelen.
Een creditcardschuld van $ 5.000 tegen 18% en minimale betalingen van $ 125 worden in 5 jaar en 2 maanden volledig afbetaald. U betaalt $ 7693, waarvan 35% ($ 2.693) rente is.
Snijd de waarde van uw belastingteruggave af (als deze gemiddeld is), en nu zal een saldo van $ 2.122 met dezelfde APR en maandelijkse betaling worden gedaan in 1 jaar en 8 maanden. U betaalt $ 2.468, waarvan 14% ($ 346) bankrente.
Het verschil is $ 2.347.
Wat moet je doen als je een enorme belastingteruggave hebt?
$ 3.000 is veel geld.
Het betekent alleen dat de overheid meer dan nodig heeft ingehouden op uw salaris. De overheid is niet gemeen - ze halen eruit wat je zegt dat ze eruit moeten halen.
Hoe los je dit op? Je moet een nieuwe W-4. indienen met je werkgever. De Vorm W-4 is wat uw werkgever gebruikt om te berekenen hoeveel federale inkomstenbelasting moet worden ingehouden. Dit is wettelijk verplicht, u wordt geacht belasting te betalen over uw inkomsten terwijl u ze innen.
Hoe verhoudt u zich tot andere belastingbetalers?
Dit is waar de statistiek van de gemiddelde belastingteruggave misleidend kan zijn.
Het is geen maatstaf voor hoeveel belasting u betaalt, het vertelt u alleen hoeveel u te veel betaald.
Mensen met grote belastingteruggaven zijn niet "beter" in het doen van hun belastingen. Ze vonden niet meer aftrekposten of meer kredieten, ze betaalden gewoon het hele jaar door te veel belasting.
Het dichtstbijzijnde cijfer daarvoor zijn de gemiddelde belastingtarieven. Daarvoor wenden we ons tot het Paritair Comité voor Belastingen en: hun uiterlijk van het federale belastingstelsel voor 2015. De Belastingdienst heeft ons een plezier gedaan en in hun kijk naar de gemiddelde belastingtarieven vanaf 2015, produceerde deze grafiek:
Als u software voor belastingaangifte of een belastingvoorbereider gebruikt, krijgt u waarschijnlijk alle inhoudingen en credits je bent uitgerekend. Je had waarschijnlijk een kunnen spelen belastingverplaatsingsspellen aan het einde van het jaar maar u loopt geen enorme aftrek of krediet mis waarvan andere mensen weten, maar u niet. (als u e-bestand, je krijgt die belastingteruggave heel snel)
Als u een enorme belastingteruggave krijgt, moet u uw inhouding aanpassen om de teruggave kleiner te maken.
Hoeveel was uw teruggave dit jaar en wat bent u van plan ermee te doen?