Titan Invest Review: voordelig beleggen in hedgefondsen

Titan Invest is een uniek beleggingsproduct dat gebruik maakt van hedging in zijn beleggingsstrategie. Het is niet voor iedereen weggelegd, maar als u bereid bent meer risico te nemen op zoek naar een hoger rendement, kan het een uitstekende keuze zijn voor een deel van uw totale beleggingsportefeuille.

Als u op zoek bent naar een mogelijkheid om beter te presteren dan de markt - en niet alleen te evenaren zoals de meeste robo-adviseurs doen - overweeg dan Titan Invest. Het is helemaal geen robo-adviseur - of zelfs geen investeringsfonds. In plaats daarvan is het een actief beheerde portefeuille die gericht is op groei.

Het is riskanter dan robo-adviseurs, maar het kan geschikt zijn voor een klein deel van uw portefeuille. En hoewel het meestal een hoger risico met zich meebrengt, probeert Titan Invest dat risico te verminderen door in elke portefeuille een hedge te gebruiken.

Inhoudsopgave

1. Wat is Titan Invest?
2. Titan-investeringsmethodologie
1. Afdekking 
2. Opnieuw in evenwicht brengen 
3. Titan vlaggenschip
4. Titan kansen 
insta stories
3. Titan Invest-functies
4. Aanmelden bij Titan Invest
5. Titan Invest Voor- en nadelen
6. Moet u investeren met Titan Invest?

Wat is Titan Invest?

Titan Invest is een actieve beleggingsbeheerservice, speciaal ontworpen om beter te presteren dan de markt. Ze hebben als doel een gemiddeld rendement van 15% of meer per jaar te behalen, waardoor uw investering ongeveer elke vijf jaar zal verdubbelen.

Ze bieden momenteel twee beleggingsstrategieën aan, hoewel ze van plan zijn er meer te lanceren. Dit zijn geen fondsen, maar investeringsstrategieën. Met behulp van een mix van kwantitatieve en kwalitatieve analyses probeert elke strategie ongeveer 20 van de beste bedrijven in de VS te identificeren en dit voor de lange termijn vast te houden.

Wanneer je bij Titan Invest belegt, ontvang je dagelijks updates via de app, zodat je precies weet wat er met je geld gebeurt.

Titan Invest heeft momenteel meer dan 25.000 klanten, met bijna $ 500 miljoen aan activa onder beheer.

Het bedrijf kreeg de naam “Top Beleggingsadviseur van 2020”, door US News, en “Beste adviseur van 2020” bij de Benzinga Global Fintech Awards. Het bedrijf werd ook door Robo Report uitgeroepen tot "#1 gerangschikte Robo-Advisor" voor aandelenrendementen en totale portefeuillerendementen voor alle vier de kwartalen in 2020, evenals het vierde kwartaal van 2019.

Titan-investeringsmethodologie

Titan Invest gebruikt investeringsstrategieën die u normaal gesproken niet zult vinden bij robo-adviseurs. Uw portefeuille zal ongeveer 20 aandelen bevatten die worden beschouwd als de beste kandidaten voor prestaties in de komende 3 tot 5 jaar.

En om het risico dat inherent is aan beleggen in een kleine groep aandelen te minimaliseren, voegt Titan Invest een afdekking toe aan uw portefeuille die het neerwaartse risico in turbulente markten minimaliseert.

Afdekking 

Dit is een strategie die door Titan Invest wordt gebruikt om verliezen te verminderen tijdens een neergang van de markt. Dit wordt gedaan met behulp van shortposities tegen een aandelenindex op basis van de door u gekozen portefeuillestrategie. Wanneer u een shortpositie in een aandeel heeft, verdient u geld wanneer het aandeel in waarde daalt.

Titan Invest gebruikt de techniek wanneer ze denken dat hun strategieën een groter risico lopen op een langdurige neergang.

Dit is een poging om de markt te timen - wat actief beheerde fondsen uiteindelijk proberen te doen om een ​​hoger rendement te behalen dan het marktrendement. Houd er rekening mee dat het uiterst moeilijk is om de markt te timen voor hogere rendementen op de lange termijn. Daarom raden we aan om slechts een klein percentage van uw portefeuille in actief beheerde fondsen te hebben.

Als u belegt in de Titan Flagship-portefeuille, wordt de S&P 500-index kortgesloten op basis van een bepaald percentage van uw posities. Voor de Titan Opportunities-strategie wordt de Russell 2000-index kortgesloten, opnieuw met een bepaald percentage van uw portefeuille.

Het percentage van uw portefeuille dat wordt afgedekt, neemt toe tijdens een neergang en neemt af wanneer men denkt dat de neergang voorbij is. De hedge wordt gebruikt in beide investeringsportefeuilles die momenteel door Titan Invest worden aangeboden. Het bedrijf is echter heel specifiek door erop te wijzen dat hoewel ze gebruikmaken van een hedgestrategie, hun beleggingen niet categorisch hedgefondsen zijn.

Het percentage van uw portefeuille dat wordt afgedekt, hangt af van een combinatie van uw risicotolerantie en marktomstandigheden. De algemene parameters zijn als volgt:

Risicotolerantie / Afdekkingspercentage	Wanneer de markt is NIET in een neergang	Wanneer de markt IS in een recessie
Conservatief	10%	20%
Gematigd	5%	10%
Agressief	0%	5%

Zoals u in de bovenstaande tabel kunt zien, is de hedgingstrategie hoger voor conservatieve beleggers, die marktverliezen minder volatiel zullen vinden. Het is minimaal voor agressieve beleggers, vanwege hun grotere eetlust om de markt in beide richtingen te berijden.

Aan de slag met Titan Invest

Opnieuw in evenwicht brengen 

Beleggingsportefeuilles worden indien nodig geherbalanceerd, in plaats van met specifieke tussenpozen. Om een ​​gelijk gewicht van elk aandeel in een portefeuille te behouden, vindt herbalancering plaats wanneer de waarde van het effect binnen de portefeuille buiten een wegingsbereik van 4% tot 6% komt.

Titan Invest biedt momenteel twee investeringsfondsen aan, met het vooruitzicht dat er in de toekomst meer zullen worden toegevoegd.

Titan vlaggenschip

Dit is De eerste investeringsstrategie van Titan Invest. Het is gelanceerd op 20 februari 2018 en is een Amerikaans large-cap groeifonds dat wil investeren in bedrijven met een marktkapitalisatie van meer dan $ 10 miljard. Het doel van de strategie is om over 3 tot 5 jaar beter te presteren dan de S&P 500.

Wanneer u in deze portefeuille belegt, is een gepersonaliseerde hedge inbegrepen, gebaseerd op uw individuele risicotolerantie. Het doel is om de marktblootstelling tijdens recessies te verminderen.

De portefeuille bevat ongeveer 20 aandelen in ongeveer gelijk gewogen langetermijnposities. Het richt zich op bedrijven met duurzame concurrentievoordelen, sterke groeivooruitzichten, uitstekend leiderschap en aantrekkelijke waarderingen.

De portefeuille kenmerkt zich door een "redelijk lage jaaromzet" en af ​​en toe een herbalancering. Dat gebeurt alleen als de gewichten sterk verschillen tussen de posities.

De prestatie van de portefeuille sinds de oprichting is als volgt, na aftrek van vergoedingen:

De beleggingsprestaties van de strategie, die teruggaat tot de lancering in februari 2018, zijn als volgt:

• 2018 – (7,0%), vergeleken met (6,1%) voor de S&P 500
• 2019 – 33,7%, vergeleken met 31,5% voor de S&P 500
• 2020 – 44,7%, vergeleken met 18,4% voor de S&P 500
• Tot en met 31 januari 2021 – (4,0%), vergeleken met (1,0%) voor de S&P 500

Minimale investering: $100 

Adviesvergoeding: $ 5 per maand voor rekeningsaldi van minder dan $ 10.000; 1% op saldi van meer dan $ 10.000

Titan kansen 

Met Titan vlaggenschip Titan Opportunities concentreert zich op large-capaandelen en concentreert zich op kleinere Amerikaanse bedrijven. De portefeuille begon op 17 augustus 2020 en belegt alleen in Amerikaanse aandelen. De gemiddelde marktkapitalisatie van elk van de 20 aandelen in de portefeuille is $ 7 miljard. Meer specifiek streeft het ernaar te beleggen in bedrijven met een totale marktkapitalisatie van minder dan $ 10 miljard.

Meer in het algemeen, terwijl Titan Flagship ernaar streeft beter te presteren dan de S&P 500, streeft Titan Opportunities ernaar beter te presteren dan de Russell 2000.

Net als bij de vlaggenschipstrategie heeft elke belegger een afdekking op een deel van zijn portefeuille op basis van zijn persoonlijke risicotolerantie.

De prestaties van de portefeuille worden hieronder weergegeven. Het rendement op jaarbasis van 219% wordt echter vertekend door het feit dat het tussen 17 augustus 2020 en 31 december 57,4% opleverde. Het rendement op jaarbasis weerspiegelt het gerealiseerde rendement van 57,4% in ongeveer 4 ½ maand, daarna toegepast op het hele jaar.

Voor 2020 (17 augustus tot en met 31 december) had de portefeuille een year-to-date rendement van 57,4%, vergeleken met 25,2% voor de Russell 2000. Tot en met 31 januari 2021 behaalde de portefeuille een rendement van 7,4%, vergeleken met 5% voor de Russell 2000.

Minimale investering: $100 

Adviesvergoeding: $ 5 per maand voor rekeningsaldi van minder dan $ 10.000; 1% op saldi van meer dan $ 10.000

Aan de slag met Titan Invest

Titan Invest-functies

Accounttypen: Belastbare beleggingsrekeningen, evenals traditionele, Roth en rollover IRA-rekeningen.

Minimale initiële investering: $ 100 voor belastbare beleggingsrekeningen, $ 500 voor IRA's.

Gebruikte investeringen: Ongeveer 20 individuele aandelen in elke beleggingsportefeuille, plus een afdekking om de volatiliteit te verminderen.

Rekeningbewaarder: Apex-opruiming.

Mobiele app: Beschikbaar op Google Play voor Android-apparaten, 5.0 en hoger, en in de App Store voor iOS-apparaten, 11.0 of hoger. Compatibel met iPhone, iPad en iPod touch. Ook beschikbaar voor Mac-apparaten met macOS 11 of hoger en een Mac met Apple M1-chip.

Accountbeveiliging: Elk account wordt gedekt door: SIPC voor maximaal $ 500.000 in contanten en effecten, inclusief tot $ 250.000 in contanten. De dekking is bescherming tegen het falen van makelaars, niet tegen verliezen als gevolg van marktomstandigheden. Het maakt ook gebruik van 256-bits encryptie en Secure Sockets Layer (SSL) om uw geld, persoonlijke informatie en identiteit te beschermen.

Kosten: Er is een vergoeding van $ 5 per maand voor rekeningsaldi van minder dan $ 10.000; 1% op saldi van meer dan $ 10.000. Er zijn geen transactiekosten of prestatievergoedingen.

Verwijzingsprogramma: Titan Invest zal de advieskosten die zij op uw rekening in rekening brengen met 0,25% verlagen voor elke gekwalificeerde persoon die u doorverwijst naar de dienst. De persoon die u doorverwijst, krijgt eveneens 0,25% korting op de advieskosten. U kunt de korting op de advieskosten verdienen bij vier verwijzingen, waardoor uw vergoeding helemaal naar nul wordt verlaagd. De korting blijft van kracht zolang de persoon (personen) die u doorverwijst een actief account heeft bij Titan Invest.

Klantenservice: Alleen beschikbaar via e-mail ([email protected]). Er is een chatfunctie beschikbaar, maar de reactietijd is één dag.

Integratie van fiscale software: Titan Invest biedt directe integratie in TurboTax, H&R Block en andere veelvoorkomende belastingsoftwarediensten.

Aanmelden bij Titan Invest

Om in aanmerking te komen voor een account bij: Titan Invest, moet u aan de volgende eisen voldoen:

• Minstens 18 jaar oud zijn.
• Een geldig burgerservicenummer hebben.
• Een legaal woonadres in de VS hebben binnen de 50 staten.
• Wees een Amerikaans staatsburger, houder van een groene kaart of een geldige visumhouder.

U moet de volgende informatie verstrekken:

1. Uw volledige naam
2. E-mailadres
3. Geboortedatum
4. Burgerservicenummer
5. Thuisadres
6. Telefoonnummer
7. Arbeidsstatus

U moet een bankrekening koppelen aan uw Titan Invest-account voor financieringsdoeleinden. Een betaalrekening heeft de voorkeur om ACH-overdrachtslimieten te vermijden. Wanneer u de bankrekening voor het eerst koppelt, worden er ter verificatie twee testbetalingen uitgevoerd. Zodra ze door Titan Invest zijn ingevuld en door u zijn bevestigd, is uw bankrekening volledig gekoppeld.

Zodra uw account is geopend, kunt u automatische stortingen instellen. Deze kunnen wekelijks, tweewekelijks, maandelijks of op maat worden vastgesteld. Elke automatische storting moet minimaal $ 250 zijn.

Als alternatief voor een gekoppelde bankrekening kunt u geld op uw rekening storten met overboekingen.

Het maximum dat naar uw account kan worden overgemaakt, is beperkt tot niet meer dan $ 50.000 per dag.

Rekeningopnames kunnen binnen 2 tot 4 werkdagen worden voltooid.

Aan de slag met Titan Invest

Titan Invest Voor- en nadelen

Moet u investeren met Titan Invest?

Titan Invest richt zich op het beter presteren dan populaire beursindexen, zoals de S&P 500- en Russell 2000-indexen. Hoewel dit bijdraagt ​​aan het investeringspotentieel op lange termijn, voegt het ook een groter risico toe aan uw portefeuille.

De bedrijven waarin elke beleggingsportefeuille belegt, zijn beperkt tot slechts ongeveer 20 aandelen. Het beperkte aantal effecten houdt een groter risico in in vergelijking met brede indexen. En als actief beheerde beleggingsrekening zal uw rendement niet groter zijn dan het vermogen van de portefeuillebeheerder om uw geld succesvol te beleggen.

Titan Invest belegt volledig in aandelen, wat betekent dat het geen goede diversificatie biedt. Het is verstandig om andere beleggingen en activaklassen, waaronder obligaties en contanten, op andere rekeningen aan te houden.

Gezien al het bovenstaande wordt Titan Invest aanbevolen voor niet meer dan een klein percentage van uw portefeuille. De focus ligt volledig op groei, niet op kapitaalbehoud, waardoor het in dalende markten volatiel zou kunnen zijn.

Lees hier meer over Titan Invest.