LearnVest is in 2009 opgericht door Alexa von Tobel met als doel vrouwen financiële planning te bieden. Ze zouden uiteindelijk hun doelmarkt uitbreiden om iedereen te omvatten. Ooit gedacht dat dit het domein van de rijken was, vonden veel Amerikanen professionele financiële planning buiten bereik - LearnVest is ontworpen om dit te overwinnen.
Via online onderwijs en een reeks investerings- en budgettools heeft LearnVest met dit doel voor ogen iets minder dan $ 25 miljoen opgehaald.
In 2015 werd LearnVest overgenomen door Northwest Mutual voor naar verluidt $ 250 miljoen dollar.
In 2018 hebben we vernomen dat LearnVest in een bepaalde hoedanigheid zal draaien, hoewel het onduidelijk is waar hun toekomst zal zijn - dit is het bericht op hun startpagina:
Bij LearnVest draait alles om vooruitgang, niet om perfectie.
En we zijn ook een werk in uitvoering. We werken eraan om onze inhoud naar een hoger niveau te tillen, maar we komen snel terug om u te helpen vooruitgang te blijven boeken met uw geld.Als we in de tussentijd iets kunnen doen om te helpen, kunt u ons bereiken op [email protected].
Als u op zoek bent naar een alternatief voor LearnVest, zijn er een paar opties die u kunnen helpen bij het bijhouden van uw uitgaven en: beleggen, hoewel ik geen bedrijven ken die hun kernproduct aanbieden van een financieel plan van $ 299 plus $ 19 maandelijkse kosten. Het zal moeilijk zijn om ze volledig te vervangen, maar je kunt misschien een paar ideeën vinden in de onderstaande lijst.
Inhoudsopgave
- Persoonlijk kapitaal
- Verbetering
- Munt
- BrightPlan
Persoonlijk kapitaal komt het dichtst in de buurt van de gratis versie van LearnVest. Het biedt dezelfde investerings- en budgetteringstools plus een hulpmiddel voor pensioenplanning op basis van die gegevens. Er is een uitgebreide reeks tools die u veel aan LearnVest zullen herinneren. Het is een gratis service, zelfs voor geautomatiseerde transactie-aggregatie, en u kunt gratis bellen met een financieel expert.
Personal Capital heeft ook een adviesdienst die vergelijkbaar is met de Premium-versie van LearnVest. Ze beheren meer dan $ 6,5 miljard aan activa en u een persoonlijk adviseur tegen een kostprijs van 0,89% voor beheerde activa van meer dan $ 100.000 (0,79% tot 0,49% voor activa van meer dan $ 1 mm). Deze adviseur en hun team helpen je bij het bedenken van een plan dat lijkt op de Premium-versie van LearnVest.
Het is niet zo uitgebreid als het aanbod van LearnVest, maar LearnVest rekende $ 299 plus een maandelijks bedrag. Personal Capital is gratis te gebruiken, het planningsaspect is gebaseerd op assets under management.
Verbetering is een van de grootste robo-adviseurs die er zijn en via hun tools kun je een persoonlijk financieel plan dat alles omvat, van het kopen van een huis, kinderen krijgen, met pensioen gaan en meer.
Zodra je dit plan hebt gemaakt, dat helemaal gratis is, kun je ze je spaargeld geven om te beheren of je kunt je externe accounts koppelen om te zien hoe je plan vordert. Je kunt alles koppelen, van beleggingsrekeningen tot bankrekeningen, zodat ze een volledig beeld krijgen (en zelfs aanbevelingen kunnen doen om je financiële situatie te verbeteren).
We hebben een volledige beoordeling van Verbetering gedaan die veel gedetailleerder ingaat op hun aanbod.
De kracht van Mint is als een budgetteringstool (maar ze volgen ook investeringen, alleen niet zo goed als sommige anderen zoals Personal Capital). Als je LearnVest voornamelijk als budgetterings- en bestedingstool hebt gebruikt, moet je Mint eens bekijken, omdat ze een van de sterkste zijn in het bijhouden van budgetten. Helaas hebben ze onlangs een van hun grootste sterke punten, Bill Pay, weggenomen, maar hun andere diensten zijn nog steeds behoorlijk sterk.
BrightPlan is een op doelen gebaseerde planner waarmee u verschillende doelen kunt maken, uw accounts kunt koppelen en kunt zien of u op schema ligt om deze doelen te bereiken. Terwijl een financieel planner u naar uw doelen kan vragen, berekenen hoeveel u nodig heeft en een spaar- en investeringsplan opstellen om uw doelen te bereiken, gebruikt BrightPlan algoritmen om dit te versnellen. Zij zullen uw geld beheren als u dat wilt (op een rekening met TD Ameritrade) of geef u gewoon suggesties voor uw activaspreiding.
Hier is een korte marketingvideo van hun service:
Hun service kost $ 20 per maand.