Fundrise-alternatieven om te overwegen in 2021

Als het gaat om beleggen in onroerend goed, Fondsenwerving is een van de beste crowdfunded vastgoedplatforms die er zijn. Het is geweldig omdat het beschikbaar is voor niet-geaccrediteerde beleggers, diversificatie van onroerend goed biedt, lage kosten heeft en enkele van de laagste investeringsminima heeft.

De benaderbaarheid is ook een van de zwakke punten - u kunt geen specifieke beleggingen kiezen en u bent overgeleverd aan hun beleggingsstrategie. Voor velen is dat acceptabel.

Als u op zoek bent naar alternatieven voor Fundrise, om u extra diversificatie of blootstelling aan verschillende activaklassen binnen onroerend goed te geven, zijn er veel alternatieven om te overwegen. En hoewel Fundrise een legitiem platform is voor beleggen in onroerend goed, kunnen verschillende Fundrise-alternatieven beter bij uw beleggingsstrategie passen (of een betere aanvulling vormen).

Inhoudsopgave

1. Beste fondsenwervingsalternatieven voor geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde beleggers
2. RealtyMogul
1. MogulREIT I
2. MogulREIT II
3. Privé plaatsingen
4. 1031 Uitwisseling
5. Voor-en nadelen
insta stories
3. DiversyFonds
1. Groei REIT
2. Voor-en nadelen
4. Streitwise
1. 1^NS Streit-kantoor
2. Voor-en nadelen
5. dakbedekking
1. Roofstock One
2. Voor-en nadelen
6. Begane grond
1. Voor-en nadelen
7. Fundrise-alternatieven alleen voor geaccrediteerde beleggers
8. MenigteStraat
1. Gediversifieerde fondsen
2. Individuele aanbiedingen
3. Op maat gemaakte portefeuilles
4. Voor-en nadelen
9. PeerStreet
1. Zelfgestuurd beleggen
2. Geautomatiseerd beleggen
3. Voor-en nadelen
10. AcreTrader
1. Voor-en nadelen
11. AandelenMeervoud
1. Fonds Beleggen
2. Direct beleggen
3. Opportunity Zone Investeren
4. Voor-en nadelen
12. Overzicht

Beste fondsenwervingsalternatieven voor geaccrediteerde en niet-geaccrediteerde beleggers

Met deze alternatieven is het mogelijk om te investeren in meergezinswoningen en bedrijfspanden. Veel van deze crowdfundingsites voor onroerend goed staan ​​open voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders.

RealtyMogul

Het beste voor REIT's en 1031 Exchange

RealtyMogul biedt investeringsmogelijkheden voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders.

Niet-geaccrediteerde beleggers hebben twee verschillende opties voor vastgoedbeleggingstrust (REIT) die beleggen in een mand met onroerend goed. Geaccrediteerde beleggers hebben de mogelijkheid om te investeren in afzonderlijke eigendommen of om deel te nemen aan een 1031 Exchange.

MogulREIT I

• Minimale initiële investering: $ 5.000
• Jaarlijkse vermogensbeheervergoeding: 1%
• Open voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders

De eerste van twee REIT-aanbiedingen is MogulREIT I. Deze REIT keert maandelijks dividend uit met een jaarlijks uitkeringspercentage tussen 6% en 8%.

Beleggers zouden deze REIT moeten overwegen als ze meer terugkerende passieve inkomsten willen verdienen door middel van beleggingen van het type schuld.

De minimale investering is $ 5.000, wat aanzienlijk hoger is dan Fundrise ($ 500 tot $ 1.000). Elke volgende investering vereist een minimale bijdrage van $ 1.000.

Deze REIT belegt in meergezins-, winkel- en kantoorpanden in de Verenigde Staten.

De jaarlijkse vermogensbeheervergoeding is 1%, wat concurrerend is voor REIT's. Net als andere crowdfunded REIT's, zijn er bijbehorende fondskosten om onroerend goed te kopen en verkopen. Deze vergoedingen variëren.

Het is mogelijk om na drie jaar beleggingsaandelen te verkopen zonder boete voor vervroegde aflossing.

MogulREIT II

• Minimale initiële investering: $ 5.000
• Jaarlijkse vermogensbeheervergoeding: 1,25%
• Open voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders

Overweeg MogulREIT II als u alleen in meergezinsappartementen wilt investeren.

Deze REIT richt zich op vermogensgroei op lange termijn met beleggingen van het type aandelen. Deze investeringsstrategie kan een hoger investeringsrendement hebben dan de op schulden gerichte strategie die MogulREIT I nastreeft.

In afwachting van de verkoop van onroerend goed met winst, betaalt MogulREIT II een driemaandelijkse uitkering met een rendement op jaarbasis van 4,50%.

Het investeringsminimum is $ 5.000 en $ 1.000 voor latere investeringen. Het is mogelijk om na drie jaar beleggingsaandelen te verkopen zonder boete voor vervroegde aflossing.

Privé plaatsingen

• Minimale initiële investering: $ 15.000 tot $ 50.000
• Alleen geaccrediteerde investeerders

Het is mogelijk voor geaccrediteerde investeerders om te investeren in afzonderlijke panden via onderhandse plaatsingen.

Het investeringsminimum ligt tussen $ 15.000 en $ 50.000 per woning met een investeringshorizon van 3-7. Vastgoed kan driemaandelijkse uitkeringen hebben, maar het dividendschema en de vergoedingen verschillen per aanbod.

Private plaatsingen van RealtyMogul kunnen de volgende typen onroerend goed omvatten:

• Multi-familie
• Kantoor
• Kleinhandel
• industrieel
• Zelf opslag
• Medisch kantoor

Dit is wat het betekent om een ​​geaccrediteerde belegger te zijn.

1031 Uitwisseling

Huidige vastgoedbeleggers kunnen vermogenswinstbelasting uitstellen met een 1031-uitwisseling. Met RealtyMogul kunnen geaccrediteerde investeerders bestaande eigendommen verkopen en een 'like-kind-eigendom' verwerven.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Twee REIT-opties
• Privé plaatsingen
• 1031 uitwisseling

nadelen

• $ 5.000 investeringsminimum voor REIT's
• Boete voor vervroegde aflossing voor REITS voor de eerste drie jaar

Lees onze volledige RealtyMogul beoordeling om meer te weten te komen over de investeringsmogelijkheden.

Aan de slag met RealtyMogul

DiversyFonds

Het beste voor langetermijninvesteringen

DiversyFonds biedt momenteel één REIT aan die openstaat voor alle beleggers. Dit crowdfundingplatform heeft zijn hoofdkantoor in Zuid-Californië, waar het mogelijk meerdere belangen heeft. Maar de Growth REIT heeft eigendommen in de Verenigde Staten.

Groei REIT

• Minimale initiële investering: $ 500
• Jaarlijkse vermogensbeheervergoeding: $ 0
• Open voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders

De Growth REIT heeft een investeringsminimum van $ 500 en investeert in meergezinswoningen in de Verenigde Staten.

Dit fonds boekt geen regulier dividend zoals de meeste REIT's, aangezien de meeste beleggingsopbrengsten komen wanneer het fonds wordt geliquideerd.

In tegenstelling tot sommige crowdfunded REIT's, laat DiversyFund beleggers hun aandelen niet verkopen totdat het managementteam besluit de REIT te liquideren. De minimale investeringsperiode kan vijf jaar zijn.

Er is geen vaste jaarlijkse beheervergoeding, maar de vergoedingen zijn van toepassing op het verwerven en verkopen van onroerend goed. Als u de aanbiedingscirculaire leest, ziet u welke fondsuitgaven er zijn.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• minimaal $ 500 investering
• Geen jaarlijkse beheerskosten

nadelen

• Eén investeringsoptie
• Moeilijk om aandelen te verkopen

Lees hier onze volledige recensie van DiversyFund.

Aan de slag met DiversyFund

Streitwise

Het beste om te investeren in kantoorpanden

Streitwise laat niet-erkende beleggers en erkende beleggers investeren in kantoorgebouwen en multifunctionele objecten. Er is momenteel één REIT-aanbod.

1^NS Streit-kantoor

• Minimale initiële investering: $ 5.000 (500 aandelen)
• Jaarlijkse beheervergoeding: 2%
• Open voor niet-geaccrediteerde en geaccrediteerde investeerders

de 1^NS Streit Office REIT investeert in kantoorgebouwen en gemengde kantoor-/winkelpanden in de Verenigde Staten. De minimale initiële investering is de kostprijs van 500 aandelen of $ 5.000.

Dit fonds keert driemaandelijkse dividenden uit met een gericht jaarrendement tussen 8% en 9%.

De jaarlijkse beheervergoeding van 2% is hoger dan die van de meeste crowdfunded REIT's, die dichter bij 1% liggen. Er zijn andere fondskosten van toepassing.

De minimale beleggingshorizon is één jaar. Maar u moet fondsaandelen vijf jaar aanhouden om vervroegde aflossingskosten te voorkomen. De meeste Fundrise-alternatieven hebben hetzelfde terugkoopbeleid.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Investeert in kantoren en gebouwen voor gemengd gebruik
• Laag investeringsminimum
• Driemaandelijkse dividenden

nadelen

• Eén investeringsoptie
• Hoge jaarlijkse beheervergoeding

Lees onze volledige Streitwise beoordeling hier.

Aan de slag met Streitwise

dakbedekking

Het beste voor het kopen van eengezinswoningen

dakbedekking is een van de meest unieke Fundrise-alternatieven omdat u kant-en-klare eengezinswoningen kunt kopen.

Niet-geaccrediteerde beleggers kunnen investeren, maar moeten een volledig onroerend goed kopen. Dit platform kan een goede optie zijn wanneer u vastgoedbeleggingen op lange afstand wilt bezitten.

Elk Roofstock-aanbod vermeldt deze details:

• Huis aanbieding prijs
• Geschatte sluitingskosten
• Noodzakelijke reparatiekosten
• Cap tarief

Potentiële investeerders kunnen een bod uitbrengen via Roofstock. Het is ook mogelijk om een ​​vastgoedbeheerder te vinden en een woninggarantie af te sluiten via Roofstock als u een huurwoning koopt.

Net als bij een lokale huurwoning, zijn investeerders verantwoordelijk voor toekomstige reparaties en onderhoud.

Roofstock One

• Minimale initiële investering: $ 5.000
• Jaarlijkse beheervergoeding: 0,5%

Geaccrediteerde beleggers kunnen deelnemen aan de functie Roofstock One om fractionele aandelen in individuele eigendommen te kopen.

De minimale initiële investering is $ 5.000 met een minimale investeringsperiode van 6 maanden.

De jaarlijkse beheervergoeding begint bij 0,5% van de woningprijs of renteprijs. Er gelden andere toeslagen, waaronder onroerendgoedbelasting en onderhoudskosten.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Kant-en-klare eengezinswoningen
• Fractioneel eigendom voor geaccrediteerde beleggers

nadelen

• Niet-geaccrediteerde beleggers moeten een volledig onroerend goed kopen
• Mogelijk niet in staat om eigendommen te bezichtigen alvorens te kopen

Lees onze volledige Roofstock beoordeling meer leren.

Aan de slag met Roofstock

Begane grond

Het beste voor kortetermijnbeleggingen

• Minimale investering: $ 10
• Jaarlijkse beheervergoeding: Geen

Begane grond kan het beste Fundrise-alternatief zijn voor niet-geaccrediteerde beleggers die willen investeren in vrijstaande woningen. Elke woning kan tussen één en vier families hebben.

Het investeringsminimum is $ 10 per woning met een gemiddeld rendement van 10%.

Ook is de investeringsperiode slechts 6-12 maanden versus meerdere jaren. Een lange beleggingshorizon is een inherent kenmerk van crowdfunded beleggen in onroerend goed.

U kunt de kortere bezitsperiode waarderen als u zich zorgen maakt over de wanbetalingspercentages van onroerend goed. Maar woningen op de begane grond zijn niet zonder risico.

U investeert in fix-and-flip-eigenschappen die uitgebreide reparaties vereisen. De eigenaar van de woning betaalt de lening terug en u verdient rente-inkomsten.

Als de lener in gebreke blijft, kan het onroerend goed worden afgeschermd en kunnen beleggers hun investeringshoofdsom verliezen.

Er wordt geen vooraf ingestelde beleggersvergoeding ingehouden op de vermelde rente wanneer u het leningverzoek financiert.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• minimale initiële investering van $ 10
• Investeringstermijnen van 6, 9 en 12 maanden
• Niet-geaccrediteerde beleggers kunnen investeren in afzonderlijke panden

nadelen

• Kan alleen investeren in opknappers
• Geen beheerde REIT-beleggingsoptie

Lees onze volledige Beoordeling begane grond voor meer informatie over beleggen in fix en flips.

Aan de slag met Begane grond

Fundrise-alternatieven alleen voor geaccrediteerde beleggers

De volgende platforms zijn alleen voor geaccrediteerde beleggers. Elk platform biedt verschillende investeringsmogelijkheden.

MenigteStraat

MenigteStraat biedt alleen investeringsmogelijkheden voor geaccrediteerde beleggers. Gekwalificeerde beleggers kunnen investeren in REIT's en afzonderlijke eigendommen voor commercieel onroerend goed.

Gediversifieerde fondsen

• Minimale initiële investering: $ 25.000
• Jaarlijkse beheervergoeding: tot 1,5%

De gediversifieerde fondsen en vehikels van CrowdStreet kunnen blootstelling bieden aan specifieke sectoren binnen de uitgebreide commerciële vastgoedsector.

De minimale initiële investering is $ 25.000 voor de meeste fondsen, vergelijkbaar met de individuele deals van CrowdStreet. Deze vergoeding is hoger dan bij andere crowdfunded REIT's.

Het aanbod van fondsen kan variëren en beleggers zullen de markt moeten raadplegen voor open aanbiedingen.

Enkele recente CrowdSteet-fondsen zijn:

• E-commerce
• Medische kantoren
• Seniorenhuisvesting
• Zelf opslag
• Meerdere activa

Elk fondsaanbod vermeldt het beoogde gemiddelde contante rendement. De investeringsperiode varieert tussen de 3 en 10 jaar per fonds.

De beheervergoedingen van het fonds kunnen per aanbieding verschillen. Ook kan het investeringsbedrag bepalend zijn voor de jaarlijkse beheervergoeding. Hogere investeringsbedragen kunnen de jaarlijkse vergoeding verlagen.

Individuele aanbiedingen

• Minimale investering: $ 25.000
• Jaarlijkse vermogensbeheervergoeding: 1,5%

CrowdStreet somt verschillende individuele aanbiedingen op met een gerichte investeringsperiode tussen 2 en 10 jaar. Veel deals vereisen een investeringsverplichting van 3 of 5 jaar.

Elk aanbod vermeldt het beoogde interne rendement en het distributieschema. Het is mogelijk dat beleggers geen beleggingsinkomsten ontvangen totdat de beleggingsperiode afloopt en wordt vereffend.

Een klein nadeel van CrowdStreet is dat ze zelden 1031 ruilwoningen aanbieden. Overweeg RealtyMogul om deel te nemen aan een 1031-uitwisseling.

Op maat gemaakte portefeuilles

Beleggers met een hoog vermogen kunnen samenwerken met een CrowdStreet-adviseur om een ​​portefeuille op maat samen te stellen.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Brede selectie van beleggingen
• Beheerde fondsen
• Individuele eigendommen en fondsen op maat

nadelen

• Hoge investeringsminima
• Relatief hoge investeringskosten

Lees onze volledige CrowdStreet-beoordeling meer leren.

Aan de slag met Crowdstreet

PeerStreet

Het beste voor kortetermijninvesteringen

Investeer in leningnota's voor eengezins- en meergezinswoningen met behulp van PeerStreet.

De beleggingservaring is vergelijkbaar met peer-to-peer investeringssites zoals LendingClub, maar dan voor onroerend goed. Beleggers kunnen hun beleggingen zelf sturen of een geautomatiseerde beleggingsaanpak volgen.

Aangezien u investeert in met schulden gestructureerde vastgoedleningen om rente-inkomsten te verdienen, kunnen PeerStreet-investeringen minder risicovol zijn. De meeste individuele projecten op andere platforms zijn op aandelen gebaseerde deals die afhankelijk zijn van kapitaalgroei en een investeringshorizon op lange termijn.

Zelfgestuurd beleggen

• Minimale initiële investering: $ 1.000
• Servicekosten: 0,25% tot 1,00%

De minimale investering is zo laag als $ 1.000 met een investeringsperiode tussen een maand en 36 maanden. De meeste leningen hebben een looptijd van 6 tot 24 maanden. Overweeg PeerStreet voor kortetermijninvesteringen.

Sommige van de soorten leningen omvatten buy-to-rent en fix-and-flip. Elke lening is een eerste pandrechtpositie, wat betekent dat PeerStreet-beleggers als eerste betaling kunnen ontvangen.

Het jaarlijkse gemiddelde rendement ligt tussen 6% en 12%, wat concurrerend is met andere vastgoedbeleggingen van het type schuld.

De service fee ligt tussen 0,25% en 1,00%, afhankelijk van de lening.

Geautomatiseerd beleggen

Elke PeerStreet-lening vereist slechts een minimale investering van $ 1.000, wat aanzienlijk lager is dan bij de meeste onderhandse plaatsingen. Hierdoor is het makkelijker om in meerdere leningen tegelijk te beleggen.

Beleggers kunnen filters instellen om potentiële investeringen te identificeren.

Enkele van de screeningfilters zijn:

• leentermijn
• Loan to Value (maximaal 75%)
• Minimale opbrengst

Wanneer PeerStreet een gekwalificeerde lening vindt, reserveren ze een positie voor 24 uur. Annuleert u niet binnen de periode van 24 uur, dan koopt PeerStreet een positie.

In tegenstelling tot sommige peer-to-peer geautomatiseerde investeringsplatforms, zal PeerStreet geen portefeuille voor u bouwen. Investeerders moeten hun eigen leningschermen opzetten en PeerStreet doet de rest.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Investeringen in woningen en meergezinswoningen op korte termijn
• Minimale investering van $ 1.000
• Geautomatiseerd beleggen

nadelen

• Kan leningpositie niet vroegtijdig verkopen
• Geen op aandelen gebaseerde beleggingsopties

Lees onze volledige PeerStreet recensie meer leren.

Aan de slag met Peerstreet

AcreTrader

Het beste voor investeringen in landbouwgrond

Ervaren vastgoedbeleggers zullen waarderen hoe AcreTrader maakt het gemakkelijk om te beleggen in een andere activaklasse: landbouwgrond.

Verschillende traktaten uit de hele Verenigde Staten komen regelmatig beschikbaar. Het is mogelijk om te investeren in landbouwgrond waarop rijgewassen zoals maïs en sojabonen groeien. Sommige aanbiedingen bieden pecannoten en amandelen.

De minimale investering is tussen $ 10.000 en $ 25.000 per aanbieding. Het gemiddelde beleggingsrendement ligt tussen de 3% en 10%, afhankelijk van de dealstructuur.

In de meeste aanbiedingen verdienen investeerders huurinkomsten van de pachter. Aanbiedingen met een hoger inkomenspotentieel kunnen inkomsten genereren uit de verkoop van gewassen.

De minimale investeringsperiode voor de meeste aanbiedingen is vijf jaar, maar kan oplopen tot 10 jaar.

Er is een jaarlijkse onderhoudsvergoeding van 0,75%.

AcreTrader heeft niet altijd open beleggingsaanbiedingen, maar beleggers kunnen waarschuwingen ontvangen over aankomende deals. Elke deal wordt geleverd met een aanbiedingscirculaire en een webinar om het project te helpen onderzoeken.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Verdien huurinkomsten uit landbouwgrond
• Investeer in meerdere staten en gewastypes
• Lage jaarlijkse servicekosten (0,75%)

nadelen

• Open aanbiedingen zijn niet altijd beschikbaar
• Minimale investeringsperiode van 5 jaar

Lees onze AcreTrader-beoordeling en beslis of beleggen in landbouwgrond iets voor u is.

Ga aan de slag met AcreTrader

AandelenMeervoud

Het beste voor beleggen in commercieel onroerend goed

AandelenMeervoud biedt onderhandse plaatsingen in commercieel onroerend goed samen met beheerde fondsen. Een uniek kenmerk van EquityMultiple is de mogelijkheid om te investeren in fiscaal voordelige kansenzones en 1031 ruilobjecten.

Fonds Beleggen

• Minimale investering: $ 20.000
• Jaarlijkse beheervergoeding: 0,50% tot 1,5%

Overweeg een beheerd fonds om gemakkelijk in meerdere projecten te investeren. EquityMultiple biedt fondsen voor deze leningstructuren:

• Schuld
• Eigen vermogen
• Commerciële vastgoedeffecten
• Opportuniteitszones

De minimale investering begint bij $ 20.000, maar kan hoger zijn met een gemiddelde jaarlijkse onderhoudsvergoeding van 1%. De investeringsperiode ligt tussen de 1,5 en 10 jaar.

Direct beleggen

• Minimale initiële investering: $ 10.000

Direct investeren in individuele eigendommen begint bij $ 10.000 per aanbieding. De houdperiode is voor de meeste eigendommen tussen 6 maanden en vijf jaar.

Debt, preferent equity en common equity dealstructuren zijn beschikbaar.

De kostenstructuur is afhankelijk van het type deal. Voor schuld- en preferente aandelenaanbiedingen geldt een tariefspread. Aandelenbeleggingen hebben een jaarlijkse vermogensbeheervergoeding.

1031 ruilbeleggen is ook beschikbaar voor in aanmerking komende eigendommen.

Opportunity Zone Investeren

Een kansenzone is een relatief nieuwe investeringsoptie die voortvloeit uit de wijzigingen in de belastingwetgeving van 2017. Staats- en federale regeringen kunnen bepaalde stedelijke, voorstedelijke en landelijke gebieden aanwijzen voor economische ontwikkeling.

Het is mogelijk om de betaling van vermogenswinstbelasting uit te stellen, maar beleggers moeten het aanbod mogelijk minstens 10 jaar vasthouden.

EquityMultiple kan een investering van minimaal $ 40.000 vereisen om in een kansenzone te beleggen. Ze bieden ook een opportuniteitsfonds om snel te diversifiëren naar deze activaklasse.

Voor-en nadelen

Pluspunten

• Veel investeringsmogelijkheden
• Kansenzone beleggen

nadelen

• Relatief hoge investeringsminima

Aan de slag met EquityMultiple

Overzicht

Er zijn tal van Fundrise-alternatieven waarmee u een passief inkomen kunt verdienen. U kunt uw blootstelling aan commercieel en meergezinsvastgoed vergroten of naar een andere activaklasse vertakken. Deze platforms kunnen u helpen succesvol te investeren in crowdfunded onroerend goed.