Investori pēdējo desmit gadu laikā ir piedzīvojuši neparastu peļņu no S&P 500. S&P 500 ir īpaši populārs, jo tas pārstāv īpašumtiesības 500 lielākajos ASV publiski tirgotajos uzņēmumos. Tas nodrošina ieguldītājus ar ļoti plašu uzņēmumu un nozaru klāstu.
Bet ir reizes, kad konkrētas investīciju nozares pārspēj vispārējo tirgu. Tas mēdz būt īpaši patiess vispārējā akciju tirgus stagnācijas vai lejupslīdes laikā. Taču nozaru fondi var arī pārspēt vispārējo tirgu, ja to pārstāvētās nozares pārspēj vispārējo ekonomiku.
Divi izplatīti piemēri ir tehnoloģijas un veselības aprūpe. Tie abi ir nepieciešami vispārējai ekonomikai un ir tehnoloģiskās attīstības progresīvajā malā. Tāpēc viņiem ir tendence piesaistīt pārāk lielu ieguldītāju kapitāla daļu. Tas liek akciju cenām šajās nozarēs pieaugt straujāk nekā vispārējam tirgum, bieži vien ignorējot ekonomikas stāvokli un finanšu tirgus.
The S&P 500 joprojām var būt izvēles indekss investoru vidū. Bet, tā kā tirgū parādās stagnācijas pazīmes un tiek prognozētas lejupslīdes, jūs esat parādā sev izpētīt dažādas akciju nozares kuriem ir potenciāls pārspēt vispārējo tirgu, kas varētu būt ļoti atšķirīga finanšu vide, nekā mēs esam redzējuši agrāk desmitgadē.
Dažādojiet!Zemāk ir uzskaitīti 10 populārākie akciju sektori. Jūs varat ieguldīt jebkurā no šīm nozarēm, izmantojot nozares fondus. Tie var būt vai nu biržā tirgotie fondi (ETF) piesaistīts plaši atzītajam indeksam vai aktīvi pārvaldīja kopfondus kas cenšas pārspēt tirgus sektoru.
Veselības aprūpe
Šī ir viena no populārākajām akciju nozarēm investīciju pasaulē. Tas ir tāpēc, ka tam ir tendence darboties labi neatkarīgi no tā, kas notiek ekonomikā vai finanšu tirgos. Daļa no tā ir tāda, ka pieprasījums pēc veselības aprūpes parasti nemainās neatkarīgi no tā, kas notiek ekonomikā vai finanšu tirgos.
Bet tikpat nozīmīgs iemesls ir tas, ka nozares ieņēmumi ir uzrādījuši ļoti stabilu, ilgtermiņa kāpumu. Tā kā nozare nodrošina dzīvības uzlabošanas un pat dzīvības glābšanas iespējas, sabiedrības vēlme paplašināt finansējumu nozarei bieži šķiet neierobežota.
Šajā nozarē ietilpst slimnīcas un citi veselības aprūpes sniedzēji, kā arī speciālu medicīnas ierīču un aprīkojuma ražotāji. Tajā ietilpst arī zāļu uzņēmumi un biotehnoloģiju uzņēmumi. Līdzīgi kā tehnoloģiju nozare, arī šī ir nozare, kas pastāvīgi uzlabo tehnoloģiskās iespējas, vēl vairāk palielinot nozares ieņēmumus.
Veselības aprūpe kā nozare ir ļoti tuvu ieguldījumam visos laika apstākļos. Tas labi darbojas strauji augošās ekonomikās, recesijās, akciju tirgus burbuļos un avārijās. Tomēr attiecībā uz pēdējo veselības aprūpes nozare var piedzīvot līdzīgu simpātiju samazināšanos pret vispārējo tirgu.
Veselības aprūpes fondu piemēri ir Vanguard Health Care ETF (VHT) un iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Tehnoloģija
Līdzīgi kā veselības aprūpe, tehnoloģiju nozare ir ļoti tuvu ieguldījumu grupai visos laika apstākļos. Pēdējās desmitgadēs tas arvien vairāk izpaužas, jo šķiet, ka tehnoloģiju attīstības tempi pieaug. Tehnoloģiju krājumi mēdz pārspēt vispārējo tirgu, veicot tirgus attīstību, bet bieži pretoties kritumiem tirgus kritumā (izņemot dot-com krūtis, kad asinspirts bija specifisks tehnoloģiju nozarei).
Tehnoloģiju krājumi parasti ir labi pārstāvēti S&P 500. Bet, ja vēlaties palielināt savu portfeli, pievienojiet pozīciju tehnoloģiju nozarē.
Šajā nozarē ietilpst uzņēmumi, kas nodarbojas ar informācijas tehnoloģijām (IT), praktiski jebko, kas saistīts ar internetu, un daudzas augsto tehnoloģiju ierīces, kas izplatās visā pasaulē. Bet tajā ietilpst arī datoru aparatūra, programmatūra un pusvadītāji.
Ilgtermiņā šī ir izcila nozare.
Tehnoloģiju nozares fondu piemēri ir Vanguard informācijas tehnoloģiju ETF (VGT) un iShares Evolved ASV tehnoloģiju ETF (IETC).
Finanses
Šī ir vēl viena daudzveidīga nozare, kas ietver vairākas nozares. Piemēram, tajā ietilpst bankas, apdrošināšanas sabiedrības, ieguldījumu brokeri un finanšu pakalpojumu uzņēmumiem, piemēram, PayPal. Tā ir vēl viena nozare, kas ir labi pārstāvēta S&P 500 un ir cieši saistīta ar ekonomikas vispārējiem rādītājiem.
Tas nenozīmē, ka nozarei nav vērtības. Pieaugošā ekonomikā, īpaši ekonomikā, kas izkļūst no recesijas, pieprasījums pēc finanšu pakalpojumiem, jo īpaši aizdevumiem, ir liels. Šajā ekonomikas cikla posmā finanses var pārspēt vispārējo ekonomiku.
Tomēr parasti tā ir nozare, no kuras jāizvairās, kad ekonomika grimst. Viena no ekonomikas lejupslīdes pazīmēm ir aizdevumu snieguma samazināšanās. Tas kaitē bankām un citiem aizdevējiem. Taču investīciju brokeri un apdrošināšanas sabiedrības var ciest arī investīciju cenu krituma un investoru aktivitātes samazināšanās dēļ. Piemēram, 2008. gada finanšu krīzes laikā finanšu sektors darbojās īpaši slikti.
Finanšu sektora fondu piemēri ir Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) un Invesco KBW augsta dividenžu ienesīguma finanšu ETF (KBWD).
Dabas resursi
Dabas resursu nozari dažreiz sauc par “materiāliem” vai “izejvielām”. Tie ir uzņēmumi, kas nodarbojas ar dabas resursu nodrošināšanu ekonomikā. Tas ietver uzņēmumus, kas nodarbojas ar kalnrūpniecību, mežizstrādi un zāģmateriālu ražošanu. Tas pat varētu ietvert enerģijas ražošanu, lai gan tā ir sava nozare.
Šajā nozarē ietilpst arī to uzņēmumu krājumi, kas nodarbojas ar izejvielu rafinēšanu. Tas ietver kokmateriālu ražošanas uzņēmumus, tērauda ražošanas uzņēmumus, uzņēmumus, kas rafinē cita veida metālu (piemēram, varu un alumīniju), un pat ķīmiskās rūpniecības uzņēmumus.
Nozarei vislabāk veicas, kad ekonomika iziet no recesijas un atrodas straujas izaugsmes režīmā. Tieši tad paātrinās pieprasījums pēc dabas resursiem, palielinot ieņēmumus un peļņu uzņēmumiem, kas nodarbojas ar to nodrošināšanu.
Nozare var būt a spēlēties ar inflāciju. Tā kā šie uzņēmumi nodarbojas ar primāro produktu ražošanu, tie bieži gūst labumu no cenu pieauguma. Vēl viens potenciāls scenārijs ir tad, kad dažu izejvielu trūkst, iespējams, piegādes traucējumu dēļ no nestabila pasaules reģiona.
Dabas resursu nozares fondu piemēri ir SPDR S&P Ziemeļamerikas dabas resursu ETF (NANR) un SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Enerģija
Domājot par enerģiju, mēs galvenokārt domājam par naftu un dabasgāzi. Uzņēmumi, kas nodarbojas ar naftas un gāzes ražošanu, noteikti ir labi pārstāvēti enerģētikas nozarē. Taču šajā nozarē ietilpst arī uzņēmumi, kas nodarbojas ar oglēm un urānu. Tajā var ietilpt pat alternatīva enerģija, piemēram, saules un vēja enerģija (lai gan tās visas ir apakšsektori).
Taču ne tikai izejvielas ražošanā, enerģētikas nozarē ietilpst arī uzņēmumi, kas nodarbojas ar enerģijas pārstrādi, kā arī produktu un pakalpojumu sniegšanu enerģētikai. Tas ietver uzņēmumus, kas ražo un apkalpo enerģijas cauruļvadus vai nodrošina ļoti specifisku rūpniecībai nepieciešamo aprīkojumu.
Enerģētikas nozarei mēdz iet labi, ja ekonomika ir atlabusi vai stabila izaugsme. Ekonomikas izaugsmei nepieciešama enerģija, kas dod priekšroku šai nozarei. Nozare var gūt ļoti labus rezultātus arī enerģijas trūkuma laikā. Tā kā liela daļa pasaules neapstrādātās enerģijas tiek ražota nestabilās pasaules vietās, starptautiskās piegādes samazināšanas iespējas nav retums. Šajā laikā enerģijas cenas var pieaugt, palielinot peļņu un ieņēmumus nozares uzņēmumiem.
Taču nozarei kopumā mēdz būt slikti, ja enerģijas cenas krītas. Tas var notikt pārmērīga piedāvājuma vai vispārējās ekonomikas pavājināšanās dēļ. Šī iemesla dēļ enerģētikas nozare parasti nav laba spēle, kad ekonomika palēninās vai notiek lejupslīde.
Enerģētikas nozares fondu piemēri ir Vanguard Energy ETF (VDE) un iShares ASV naftas un gāzes izpēte un ražošana (IEO).
Industriālie
Šī ir vēl viena ļoti plaša nozare. Rūpniecība ietver daudzas dažādas nozares. Vispārīgākajā nozīmē rūpniecības uzņēmumi ir uzņēmumi, kas nodarbojas ar ražošanas līdzekļu ražošanu. Tie ietver rūpnieciskās mašīnas, elektroiekārtas, celtniecības iekārtas, darbgaldus un robotus. Bet tas ietver arī specifiskākas rūpniecības preces, piemēram, automašīnas, lidmašīnas, kuģus un datorus.
Kā jūs varētu gaidīt, šai nozarei ir liels skaits apakšnozaru. Piemēram, jūs varat izvēlēties ieguldīt tikai automobiļu rūpniecībā vai tikai ierīcēs.
Tāpat kā lielākajai daļai nozaru, rūpniecībai ir vislabākie rezultāti, kad ekonomika darbojas izaugsmes režīmā. Tomēr, tā kā šie ir vieni no lielākajiem uzņēmumiem valstī, rūpniecības nozares ir labi pārstāvētas starp S&P 500. Tas padara maz ticamu, ka nozare pārspēs vispārējo tirgu.
Un otrādi, no šīs nozares vislabāk izvairīties vai pat to samazināt, ja ekonomikai ir lejupslīde. Pieprasījumam pēc rūpniecības precēm ir tendence samazināties līdz ar ekonomikas lejupslīdi.
Šīs nozares fondu piemēri ir Vanguard Industrial ETF (VIS) un iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
Nekustamais īpašums
Šajā nozarē ietilpst uzņēmumi, kas nodarbojas ar nekustamā īpašuma pārdošana, kā arī abu būvniecība dzīvojamās un komerciālās ēkas. Tā ir vēl viena nozare, kurai īpaši labi veicas ekonomikas paplašināšanās laikā. Tas var darboties arī ārkārtīgi labi, jo ekonomika nāk no recesijas, jo palielinās pieprasījums pēc mājokļiem, tirdzniecības platībām, biroju ēkām un citām vienībām. Un tas var pārspēt vispārējo tirgu, ja nekustamajam īpašumam klājas īpaši labi augošā ekonomikā.
Bet, tāpat kā daudzas nozares, ekonomiskās lejupslīdes laikā, piemēram, recesijas laikā, tā var izrādīties zemāka par vispārējo tirgu. Ir arī iespējams, ka noteiktiem valsts apgabaliem jebkurā laikā ir slikta veiktspēja.
Alternatīva nekustamā īpašuma nozares fondiem ir ieguldījumu tresti vai REIT. Tie ir kā kopfondi, bet nekustamajam īpašumam. Tie parasti ietver komerciālus īpašumus. Tas ietver biroju ēkas, tirdzniecības telpas, noliktavas, viesnīcas, medicīnas iestādes un lielus dzīvokļu kompleksus. REIT priekšrocība ir tā, ka tai pieder esoši un bieži nobrieduši īpašumi, kas nodrošina stabilu naudas plūsmu. Tā rezultātā viņi parasti maksā ļoti lielas dividendes.
Nekustamā īpašuma nozares fondu piemēri ir Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) un Schwab US REIT ETF (SCHH).
Komunālie pakalpojumi
Ja jūs varat kaut ko teikt par jebkuru nozari, komunālie pakalpojumi, iespējams, ir tik tuvu garlaicībai, cik tas kļūst. Nozares uzņēmumi parasti ir labi izveidoti uzņēmumi, kas nodrošina elektrību, gāzi apkurei, sanitārijai un ūdens attīrīšanai. Tā kā šie pakalpojumi ir vajadzīgi ikvienam, nozare mēdz būt ļoti paredzama. Tehnoloģiskie jauninājumi vai strauja izaugsme ir maz. Ieņēmumi saglabājas samērā stabili pat tad, ja ekonomika ir recesijā.
Komunālie uzņēmumi ir labi pazīstami ar to, ka maksā dividendes. Tas arī veicina nozares stabilitāti. Bet nozarei ir savas negatīvās puses. Tā kā nozare ir tik atkarīga no dividenžu ienesīguma, tā arī mēdz būt jutīga pret procentu likmēm. Līdzīgi kā obligācijas, procentu likmēm paaugstinoties, komunālo pakalpojumu uzņēmumu akciju cena samazinās. Tādā veidā komunālie pakalpojumi var darboties vairāk līdzinās obligācijām, nevis akcijām.
Komunālie pakalpojumi mēdz būt laba spēle lejupslīdes apstākļos, ja vien cikls nav saistīts ar procentu likmju pieaugumu. Un, ja reaģēs uz pieaugošo ekonomiku, enerģijas patēriņš ievērojami palielināsies, tas var būt kaut kas nelāgs.
Komunālo pakalpojumu fondu piemēri ir Vanguard Utilities ETF (VPU) un Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
Patēriņa preces
Tie ir divās dažādās vispārīgās kategorijās - patērētāju ieskatiem un patēriņa štāpeļšķiedrām.
Patērētāja ieskatiem ir tieši tas, ko norāda nosaukums. Tās ir tādas patēriņa preces, kuras mēs pērkam, ja mums ir papildu nauda. Tas ietver automašīnas, restorānus, ceļojumus, mazumtirdzniecību un apģērbu. Mums var būt vai nebūt vajadzīgs kāds no šiem priekšmetiem, bet agrāk vai vēlāk mēs visi tos pērkam. Un, kā jūs varētu gaidīt, cilvēki pērk tos vairāk, ja ekonomika ir spēcīga un darba vietas ir daudz. Šī nozare var būt lieliska spēle augošā ekonomikā.
Mēs nepārtraukti pērkam patēriņa preces (patēriņa preces) neatkarīgi no ekonomikas stāvokļa. Šīs nozares uzņēmumi ietver pārtikas un pārtikas preču veikalus, dzērienus, personīgās preces un parastās sadzīves preces. Walmart un Coca-Cola ir šajā nozarē sastopamu uzņēmumu piemēri. Ikviens gandrīz vienmēr pērk savus produktus.
Šī iemesla dēļ patēriņa preces tiek uzskatītas par aizsardzības nozari. Tā var būt laba nozare, kurā ieguldīt, kad ekonomikā ir grūtības, jo to ieņēmumus un peļņu salīdzinoši neietekmē ekonomikas stāvoklis.
Šīs nozares fondu piemēri ir VanEck Vectors Retail ETF (RTH) un Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Dārgmetāli
Šī nozare galvenokārt ir saistīta ar zelts. Tā ir ļoti spekulatīva nozare, jo zelts lielākajā daļā ekonomisko apstākļu mēdz būt statisks aktīvs. Bet tai ir bijusi laba veiktspēja, kad lielākā daļa citu aktīvu kategoriju grimst. Šī iemesla dēļ to galvenokārt uzskata par pretciklisks ieguldījums nozarē.
Parasti zelta fondi ieguldīt zelta ieguves uzņēmumos. Viņiem nav lielu zelta stieņu, lai gan daži var ieņemt nelielu pozīciju pašā metālā. Tie galvenokārt ir saistīti ar augstākām zelta cenām un lielākiem ieņēmumiem un peļņu, ko sniegs zelta ieguves uzņēmumiem. Šī iemesla dēļ zelta krājumi bieži pārspēj pašu zeltu.
Dārgmetālu nozares fondu piemēri ir VanEck International Investors Gold A (INIVX) un Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Pēdējās domas: akciju nozares 101
Investori pēdējos gados galvenokārt ir ieguldījuši vispārējā tirgū, galvenokārt caur S&P 500 indeksa fondi. Tā noteikti ir pareizā stratēģija pieaugošajā tirgū, ko esam baudījuši. Bet, ja jūs vēlaties uzlabot savu atdevi vai labāks laiks lejupslīde ekonomikā vai finanšu tirgos, tas palīdzēs jūsu portfelim pievienot noteiktas akciju nozares. Tie var palīdzēt uzlabot jūsu sniegumu pieaugošos tirgos un mazināt kritumu kritumu laikā.