Indeksu fondi ir populārs ieguldījumu instruments, jo tie ļauj investoriem veikt pasīvas investīcijas, izmantojot kopfondu un ETF. Kas īsti ir an indeksu fonds? Tie ir pārvaldīti fondi, kas pārstāv uzņēmumu grozu, kas atspoguļo konkrētus indeksus plašākā ekonomikā.
Daži indeksu fondi izseko uzņēmumus ar augstu tirgus kapitalizāciju, savukārt citi izseko katru publiski tirgots uzņēmums Amerikas Savienotajās Valstīs. Katram indeksu fondam ir atšķirīgs riska un atlīdzības līmenis. Tas ļauj investoriem gūt labumu no izaugsmes dažādās tautsaimniecības nozarēs, neliekot visas olas vienā grozā.
Dibināta 1971. gadā, Čārlzs Švābs ir finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas piedāvā investoriem plašu indeksu fondu klāstu. Daudzi no viņu fondiem seko līdzi dažādiem indeksiem, ko apkopojis Dow Jones (^DJI) un Financial Times Stock Exchange 100 indeksu (^FTSE).
Schwab ir cienījama kompānija ar dažādiem produktiem, kas piemēroti jebkuram investoram. 2020. gadā Schwab iegādājās populāro brokeru firmu
TD Ameritrade. Ar an plaša izglītības materiālu bibliotēka, Schwab var būt lielisks resurss jauniem investoriem, kuri vēlas izmantot indeksu fondus, lai sāktu ieguldīt.Šie ir daži no Schwab labākajiem indeksu fondiem investoriem, kuri vēlas gūt labumu no ekonomikas izaugsmes un gūt pasīvus ienākumus no dividendes, un mazināt inflācija. (Darbības dati uz 2022. gada oktobri.)
| Indeksu fonds | Atzīme | TLDR (pārāk garš; Nelasīju) |
|---|---|---|
| Schwab ASV plašā tirgus ETF | SCHB | Atspoguļo visu ekonomiku, izsekojot 25000 ASV bāzētu uzņēmumu |
| Schwab ASV lielas kapitalizācijas ETF | SCHX | Ietver 750 lielākos uzņēmumus pēc tirgus kapitalizācijas |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Izseko 1000 populārākos ASV uzņēmumus pēc tirgus kapitalizācijas |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Izseko augsta ienesīguma dividenžu akcijas Dow Jones |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | ASV Valsts kases obligāciju indekss |
| Schwab līdzsvarotais fonds | SWOBX | Ietver gan obligācijas, gan akcijas, kas sniedz ieguldītājiem atzinību un ienākumus |
| Schwab U.S. REIT ETF | SCHH | Nekustamajā īpašumā veikto ieguldījumu indekss |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | Ietver 1500 starptautiskus uzņēmumus jaunattīstības tirgos ārpus ASV |
? ASV plašā tirgus ETF (SCHB)
- Izdevumu attiecība: 0.03%
- 1 gada sniegums: -17.93%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 12.05%
- Dividenžu ienesīgums: 1.67%
Schwab ASV plašā tirgus ETF (SCHB) seko līdzi Dow Jones ASV plašā akciju tirgus indeksam. Fonda mērķis ir pēc iespējas plašāk atspoguļot akciju tirgu. Tas ietver vairāk nekā 2500 ASV uzņēmumu, nodrošinot investoriem dažādu akciju tirgus sektoru iedarbību.
Tā kā SCHB izseko visu ekonomiku, tas ir labs bāzes indeksu fonds investoriem. Fonds arī izsniedz ceturkšņa dividendes, nodrošinot investoriem iespēju gūt arī pasīvos ienākumus.
Lasīt vairāk >>>Labākie veidi, kā gūt pasīvus ienākumus
? Schwab ASV lielas kapitalizācijas ETF (SCHX)
- Izdevumu attiecība: 0.03%
- 1 gada sniegums: -17.34%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 12.15%
- Dividenžu ienesīgums: 1.69%
Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) seko līdzi Dow Jones ASV lielas kapitalizācijas kopējā akciju tirgus indeksam. 2009. gadā izveidotajā fondā ietilpst 750 lielākās ASV kompānijas pēc tirgus kapitalizācijas. Aptuveni 27 procenti no fonda atvēlēti informācijas tehnoloģijām, kam seko veselības aprūpe un finanses. Tās lielākā daļa ir Apple, Microsoft, Amazon un Google mātes uzņēmums Alphabet.
Liela kapitāla indeksu fondi mēdz uzņemties lielāku risku nekā indeksu fondi, kas izseko plašākam uzņēmumu lokam. Uzņēmumi ar augstu tirgus kapitalizāciju mēdz koncentrēties uz dažām ekonomikas nozarēm, piemēram, tehnoloģijām. Neskatoties uz to, šie uzņēmumi mēdz būt arī veiksmīgi, piedāvājot atlīdzības potenciālu, kas varētu līdzsvarot risku.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Izdevumu attiecība: 0.05%
- 1 gada sniegums: -17.58%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 8.54%
- Dividenžu ienesīgums: 1.66%
Schwab 1000 indekss ETF (SCHK) izseko Schwab 1000 indeksu. Tas ietver 1000 lielākos uzņēmumus Amerikas Savienotajās Valstīs pēc tirgus kapitalizācijas. Tā lielākā daļa ir Apple, Microsoft, Amazon, Tesla un Alphabet, un ceturtdaļa no fonda kopējās līdzdalības informācijas tehnoloģijās.
Šis fonds ir arī ļoti koncentrēts tehnoloģiju jomā. Šī koncentrācija rada zināmu risku, ko var kompensēt fondā iekļauto uzņēmumu izaugsme.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Izdevumu attiecība: 0.06%
- 1 gada sniegums: -7.46%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 12.73%
- Dividenžu ienesīgums: 3.74%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) seko Dow Jones ASV dividenžu 100 indeksam. Šis indekss ietver akcijas ar augstu dividenžu ienesīgumu no uzņēmumiem ar stabiliem pamatiem un konsekventām dividenžu izmaksām. Šis ETF var būt noderīgs, lai iekļautu portfelī investoriem, kuri vēlas gūt naudas plūsmu no saviem ieguldījumiem.
Investoriem jāņem vērā, ka šim indeksu fondam ir augstāka izdevumu attiecība nekā citiem fondiem. Tomēr papildu izmaksas tiek kompensētas ar augstu dividenžu ienesīgumu. Dividendes tiek izmaksātas katru ceturksni.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Izdevumu attiecība: 0.04%
- 1 gada sniegums: -11.76%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 2.41%
- Dividenžu ienesīgums: 7.09%
Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) seko līdzi Bloomberg ASV Valsts kases inflācijai piesaistīto obligāciju indeksam. Šis indekss ietver publiski emitētas ASV Valsts kases obligācijas, kuru dzēšanas termiņš ir mazāks par vienu gadu un kuru nominālvērtība ir 500 miljoni USD vai vairāk.
SCHP ir liela dividenžu izmaksa, kas var palīdzēt investoriem, kuri vēlas gūt naudas plūsmu no saviem ieguldījumiem. ASV nodrošinātās valsts kases obligācijas var būt noderīgas arī investoriem, lai nodrošinātu aizsardzību pret inflāciju, jo tās ir nodrošinātas ar pilnīgu ticību ASV valdībai.
Vairāk par valsts obligācijām >>>Kāpēc es ieguldu valsts obligācijās, nevis akciju tirgū
? Schwab Balanced Fund (SWOBX)
- Izdevumu attiecība: 0.50%
- 1 gada sniegums: -18.44%
- Veiktspēja kopš pirmsākumiem: 6.15%
- Dividenžu ienesīgums: 5.40%
Schwab Balanced Fund (SWBOX) tur abi akcijas un obligācijas, kas sniedz investoriem labāko no abām pasaulēm. Šis fonds ir paredzēts, lai nodrošinātu investoriem kapitāla pieaugumu un ienākumu gūšanu. SWBOX izdevumu attiecība ir augstāka nekā citiem fondiem. Tomēr to veido augstais dividenžu ienesīgums, kas tiek izmaksāts katru gadu.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- Izdevumu attiecība: 0.07%
- 1 gada sniegums: -16.33%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 6.12%
- Dividenžu ienesīgums: 3.38%
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) seko līdzi Dow Jones Equity All REIT ierobežoto indeksu. Šis indekss sastāv no nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem jeb REIT. REIT ir lielisks veids, kā investori gūt labumu no nekustamā īpašuma vērtības, neieguldot fizisko īpašumu.
Viens no ieguvumiem, ieguldot fondā, kas seko līdzi REIT indeksam, ir tas, ka REIT ir jāmaksā daļa no peļņas kā dividendes. Tas nodrošina investoriem pastāvīgu un uzticamu ienākumu plūsmu. SCHH ir labs veids, kā ieguldītāji var diversificēt risku, neņemot vērā akciju un obligāciju risku radot pasīvos ienākumus.
Lasīt vairāk >>>Kā ieguldīt REIT: vai jums vajadzētu tos pievienot savam portfelim?
? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- Izdevumu attiecība: 0.06%
- 1 gada sniegums: -24.97%
- Veiktspēja kopš darbības sākuma: 3.57%
- Dividenžu ienesīgums: 2.96%
Schwab International Equity EFT (SCHF) seko līdzi FTSE Developed ex U.S. indeksam. Fondā ietilpst 1538 starptautiski uzņēmumi ārpus ASV. Daži no tā lielākajiem īpašumiem ir Nestle, Roche, Shell un Samsung.
Lai gan starptautiskie uzņēmumi parasti nepiedāvā vislabāko ieguldījumu atdevi, tie ļauj investoriem panākt izaugsmi jaunattīstības tirgos. Šāda veida fondi arī ļauj investoriem mazināt risku, izvairoties no pārmērīgas koncentrēšanās uz ieguldījumiem, kas veikti ASV uzņēmumos.
Apakšējā līnija: vai savam portfelim vajadzētu pievienot Schwab indeksa fondus?
Indeksu fondi ir lielisks veids, kā investori var ieguldīt plašā uzņēmumu grozā, kas seko konkrētiem ekonomiskajiem rādītājiem. Daudzi Schwab indeksu fondi ietver līdzdalību tādos uzņēmumos kā Apple, Amazon, Microsoft un Tesla. Šie indeksu fondi palīdz investoriem izmantot izaugsmes iespējas, neturot atsevišķas akcijas nevienā konkrētā uzņēmumā.
Schwab indeksu fondiem ir zemas izdevumu attiecības ar regulāru dividenžu ienesīgumu. Tās ir labas pasīvās ieguldījumu iespējas investoriem, kuri vēlas panākt izaugsmi, neiztērējot tonnu kapitāla aktīvajām pārvaldības maksām.
Tādi fondi kā Schwab 1000 Index ETF ļauj investoriem fiksēt tehnoloģiju akciju pieaugumu, savukārt Schwab U.S. TIPS ETF sniedz piesardzīgākiem investoriem iespēju nodrošināt savus aktīvus pret inflāciju.
Švābs un nesen iegādātais TD Ameritrade ir plaši resursi, lai palīdzētu jaunajiem investoriem uzzināt par dažādām ieguldījumu stratēģijām. Indeksu fondi ir vienkāršs veids, kā jaunajiem investoriem mācīties, palielinot ieguldījumu portfeļus.
Izveidojiet savu portfeli:
- VOO vs. VTI: Kāda ir gudrākā izvēle 2022. gadā?
- Nekustamais īpašums vs. Akcijas: kāpēc izvēlēties vienu, nevis otru?
- Kā kļūt patstāvīgi bagātam
Amanda Kleipūla ir rakstniece, uzņēmēja un digitālā nomada. Viņa raksta par bagātību, blokķēdes tehnoloģiju, patērētājvalsti un darba nākotni. Viņa ir digitālā nomada, kas pašlaik atrodas Ešvilā, NC, un dalās par savu dzīvi ceļā uz Substack. Brīvajā laikā viņai patīk doties pārgājienos, lasīt un pārāk daudz laika pavadīt vietējos kafejnīcās.