FNILX vs. FXAIX: galvenās līdzības un atšķirības

Kopējie fondi ir viens no populārākajiem pasīvo investoru ieguldījumu instrumentiem. Tos profesionāli pārvalda uzņēmumi un izseko tādus indeksus kā S&P 500. Kopējie fondi ļauj investoriem gūt labumu no strauji augošiem uzņēmumiem, apvienojot savus resursus.

tomēr kopfondu parasti iekasē nelielu izdevumu maksu — bieži vien no 0,5% līdz pat līdz 2,5%, kas sedz uzņēmuma izmaksas par fonda uzturēšanu.

Jo zemāka ir fonda izdevumu attiecība, jo lielāka ir investora iespējamā neto peļņa laika gaitā. Tāpēc daudzi investori dod priekšroku investīcijām zemu izmaksu, pasīvi pārvaldītos indeksu fondi.

Uzticība ir viena no populārākajām un atzītākajām ieguldījumu sabiedrībām pasaulē. Starp viņu galvenajiem piedāvājumiem ir bez maksas un zemu izmaksu indeksu fondi. Divi no populārākajiem fondiem ir FNILX un FXAIX, kas abi koncentrējas uz liela apjoma akcijām. Šajā rakstā tiks apskatīts, ko Fidelity var piedāvāt un kā izlemt, kurš no tiem ir vislabākais jums.

Kas ir FNILX un FXAIX?

FNILX un FXAIX ir divi zemu izmaksu indeksu fondi, ko piedāvā Fidelity. FNILX ir Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, kas tika izveidots 2018. gadā. Tas lepojas ar 0,00% izdevumu attiecību.

FXAIX ir Fidelity 500 indeksu fonds, kas pastāv kopš 1988. gada. Lai gan ne gluži a nulle- maksas fonds, FXAIX izdevumu attiecība ir 0,015%, padarot to par gandrīz tikpat pieņemamu iespēju.

Gan FNILX, gan FXAIX piedāvā labāko veiktspēju uzņēmumiem, ļaujot investoriem gūt peļņu ekonomikā, neuzņemoties risku vai lielus izdevumus par atsevišķu akciju pirkšanu. Zemo izdevumu attiecību dēļ investori var izmantot šos izmaksu ietaupījumus, lai vēl vairāk palielinātu savus portfeļus.

Ievads FNILX

FNILX ir Fidelity Large Cap Index Fund, tāpēc to gandrīz pilnībā veido uzņēmumi, kuru tirgus vērtība pārsniedz 10 miljardus USD. Tas izseko līdzās 80% uzņēmumu Fidelity U.S. Large Cap indeksā un daudziem uzņēmumiem, kuros ir paredzēts atspoguļot lielas kapitalizācijas akciju darbību.

Indeksēt, ko tas izseko: Fidelity ASV lielo uzņēmumu indekss
Izdevumu attiecība: 0.0%
Minimālās investīciju prasības: $0.00
Pēdējā gada dividende: 0,161 USD par akciju (2021. gada decembris)

S&P 500 uzņēmumu augstais tirgus ierobežojums var padarīt vidējo akciju cenu nepieejamu investoriem, kuriem nav daudz naudas, ko ieguldīt. FNILX ļauj investoriem vieglāk gūt labumu no lielu uzņēmumu izaugsmes.

Uzziniet vairāk >>> Lielie vāciņi vs. Vidēja kapitāla vs. Mazas kapitāla akcijas — līdzsvarojiet savu portfeli ilgtermiņā

Saimniecības

FNILX portfelī ir 504 uzņēmumi. Aptuveni 27% no FNILX portfeļa ir ieguldīti šādos uzņēmumos:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Džonsons un Džonsons (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektori

FNILX ir koncentrēts tehnoloģiju sektorā ar veselības aprūpes, patērētāju izvēles un finanšu pakalpojumiem. Svērtais sadalījums pa nozarēm ietver:

Kā minēts iepriekš, FNILX ir kopfonds bez maksas. Tā ir daļa no Fidelity ZERO fondu sērijas, un tie tiešām nozīmē "nulle": Ir 0% izdevumu attiecība, nav pakalpojumu vai izplatīšanas maksas, kā arī nav minimālo ieguldījumu, lai sāktu darbu.

Šis bezmaksas fonds tiek piedāvāts investoriem tādā pašā veidā durvju crasher tiek iztērēts Melnajā piektdienā: lai iepazīstinātu jaunus investorus ar citiem Fidelity pakalpojumiem un produktiem.

To sakot, tā ir durvju avārija, kas investoriem ir nopelnījusi reālu naudu. Kopš fonda dibināšanas 2018. gadā tas ir radījis vidējo 8,94% atdevi. FNILX reizi gadā arī publicē ikgadējās dividendes, radot investoriem pasīvu ienākumu iespēju.

FNILX ir vidēja līdz augsta riska ieguldījumu fonds. Morningstar tai ir trīs no piecām zvaigznēm.

Ievads FXAIX

FXAIX ir Fidelity 500 indeksu fonds. Līdzīgi kā FNILX, arī FXAIX izseko liela apjoma krājumus. Bet, kamēr FNILX izseko savu pirmās puses ASV lielo uzņēmumu indeksu, FXAIX izseko S&P 500.

Parasti vismaz 80% no FXAIX pamatā esošajām līdzdalībām ir uzņēmumi, kas ir iekļauti sarakstā S&P 500 indekss. Tas nozīmē, ka šajā fondā ir iekļauta lielākā daļa uzņēmumu ar labākajiem rādītājiem kopējā ekonomikā.

Indeksēt, ko tas izseko: S&P 500
Izdevumu attiecība: 0.015%
Minimālās investīciju prasības: $0.00
Pēdējā ceturkšņa dividende: 0,581 USD par akciju (2022. gada oktobris)

Saistīts >>>Labākie S&P 500 ETF 2022. gadā

Saimniecības

Pašlaik 10 populārākie FXAIX īpašumi ir identiski FNILX. Tas ir sagaidāms, jo abi fondi izseko ļoti līdzīgus indeksus ar lielāko daļu vērtspapīru pārklājuma. Fonda portfelī ir pārstāvēti arī 502 uzņēmumi, salīdzinot ar 504 FNILX.

Sektori

FXAIX ir ļoti nosvērts tehnoloģiju jomā, veselības aprūpe, patērētāju izvēles un finanšu pakalpojumi. Pilns sadalījums pa nozarēm ir šāds:

Lai gan FXAIX nav nulles maksas fonds, tas joprojām ir zemu izmaksu un pieņemams risinājums investoriem ar nelielu izdevumu attiecību 0,015%.

Tāpat kā FNILX, arī FXAIX nav nepieciešams minimālais atlikums, lai sāktu darbu. Tas izsūta dividendes katru ceturksni. Kopš fonda dibināšanas 1988. gadā tas ir nodrošinājis 10,32% ieguldījumu atdevi.

FXAIX ir arī vidēja un augsta riska ieguldījumu fonds. Morningstar tai ir četras no piecām zvaigznēm.

FNILX vs. FXAIX veiktspēja

Gan FNILX, gan FAIX nodrošina ļoti līdzīgu ieguldījumu atdevi, kas izseko dažu lielāko ASV ekonomikas uzņēmumu izaugsmei.

Kopš darbības sākuma FNILX ir nodrošinājis 7,09% ieguldījumu atdevi. Pēdējos trīs gados gada ienesīgums ir bijis 8,01%. Tas ir nedaudz zemāks par S&P 500 vidējo gada atdevi, kas ir aptuveni 8,16%.

Kopš tās darbības sākuma FXAIX investoriem ir nodrošinājis 10,10% atdevi. Pēdējo trīs gadu laikā peļņa ir bijusi 8,15%, kas ir gandrīz identiska S&P 500.

Lai gan ilgākā laika periodā abi fondi ir uzrādījuši pozitīvu atdevi, 2022. gadā tie kopā ar kopējo akciju tirgu ir reģistrējuši negatīvu ienesīgumu. S&P 500 ir publicējis 2022. gada ienākumus par .

FNILX vs. FXAIX: galvenās atšķirības un līdzības

FNILX un FXAIX ir viena un tā pati lielākā daļa, un tās ir svērtas par labu tām pašām nozarēm. Riska iedarbība uz abiem ir ļoti līdzīga.

Tas nozīmē, ka fondi ir dažāda lieluma. Pašlaik FNILX pārvaldībā ir 5,3 miljardu dolāru aktīvi. Tas ir ievērojami mazāks nekā FXAIX, kura pārvaldītie aktīvi ir nedaudz mazāki par 354 miljardiem USD.

Vēl viena būtiska atšķirība starp abiem fondiem ir to izdevumu attiecība. FXAIX ir slavējama izdevumu attiecība 0,015%, taču burtiski ir grūti pārspēt 0%. Salīdzinot ar FNILX, investori joprojām var vēlēties paturēt prātā FXAIX izmaksas.

Tomēr neliela maksa varētu būt tā vērta, lai iegūtu lielāku peļņu. FXAIX kalpošanas laika atdeve ir par aptuveni 3% lielāka nekā FNILX (10,10% salīdzinājumā ar. 7.09%). Viens no iemesliem ir tas, ka FXAIX pastāv jau dažas desmitgades, kamēr FNILX ir tikai četrus gadus vecs. Tomēr jāatzīmē, ka pat ja ņem vērā tikai 2022. gadu, FXAIX ir pārspējis FNILX par vairāk nekā 1,5 % (-15,49 % pret. -17.10%).

Visbeidzot, ir dividenžu grafiks. FXAIX izmaksā dividendes katru ceturksni, savukārt FNILX izmaksā dividendes tikai reizi gadā. Arī FXAIX dividendes ir bijušas augstākas. Tās pēdējā izmaksa bija USD 0,581 par akciju, salīdzinot ar USD 0,161 par akciju ar FNILX. Dividendes rada pasīvus ienākumus, un šo dividenžu reinvestēšana laika gaitā var izraisīt pieauguma pieaugumu.

Ēdiens līdzņemšanai: kuram no tiem ir jēga?

Izlemjot, kurā fondā ieguldīt, ir svarīgi novērtējiet savus personīgos mērķus lai noteiktu, kurš no tiem ir piemērots jums.

Uz virsmas abi fondi izskatās gandrīz identiski. Gan FNILX, gan FXAIX ietver lielas kapitalizācijas uzņēmumus, tiem ir zemas izdevumu attiecības un tiek izmaksātas dividendes. Tomēr ir jāņem vērā dažas svarīgas atšķirības.

Lai gan tas maksā vairāk, FXAIX darbojas ilgāk nekā FNILX un līdz šim ir nodrošinājis nedaudz lielāku atdevi. Turklāt ceturkšņa dividenžu sadale var padarīt FXAIX par labāku izvēli, ja paļaujaties uz savu indeksu fondu, lai nodrošinātu pasīvos ienākumus.

Neskatoties uz šīm priekšrocībām, FNILX joprojām ir labs ieguldījums. Investori varēs palielināt savu bagātību, nezaudējot neko no maksas. Tāpat kā FXAIX, arī FNILX neprasa sākotnējo ieguldījumu summu. FNILX akcijas ir arī ievērojami lētākas nekā FXAIX, kas padara to pieejamāku jauniem investoriem.

Dienas beigās abas iespējas ir laba izvēle investoriem, kuri vēlas samazināt izmaksas, vienlaikus izsekojot dažu lielāko akciju tirgus uzņēmumu atdevi.

Vairāk jautrības ar līdzekļiem:

• VOO vs. VTI: Kāda ir gudrākā izvēle 2022. gadā?
• 8 labākie Schwab indeksa fondi, kuros šodien ieguldīt
• Labākie ieguldījumu fondu brokeri 2022. gadā
• Kad indeksa fondiem NAV jēgas?