Labākie S&P 500 ETF 2023. gadam: kas jums jāzina par katru

Biržā tirgots fonds (ETF) ir ieguldījumu instruments, kas izseko pamatā esošo aktīvu kolekciju un tirgojas biržā kā parastās akcijas. Ir daži ETF, kas izseko S&P 500 veiktspēju. Šie ETF sniedz jums iespēju viegli ieguldīt 500 lielāko ASV publiski tirgoto uzņēmumu ienesīgumā un baudīt to peļņu. Salīdzinot labākos S&P 500 ETF, pievērsiet uzmanību to nedaudz atšķirīgajām tirdzniecības cenām un izdevumu attiecībām.

Kādi ir populārākie ETF S&P 500?

Ir trīs galvenie S&P 500 ETF, kas izseko indeksu kopumā. Tā kā tie visi izseko viena un tā paša indeksa veiktspēju, starp šiem trim ir daudz līdzību. Bet ir svarīgi arī ņemt vērā atšķirības. Šeit ir ātrs trīs galveno ETF salīdzinājums:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Biržas simbols	SPIEGS	IVV	VOO
Uzņēmums	State Street Global Advisors	BlackRock	Avangards
Kopējie aktīvi	331,05 miljardi ASV dolāru	249,65 miljardi ASV dolāru	194,97 miljardi ASV dolāru
Izdevumu attiecība	0.09%	0.03%	0.03%
Iepriekšējā slēgšanas cena	$383.63	$385.07	$352.69
Atgriešanās no gada līdz datumam	2.60%	2.60%	2.60%

(Pašreizējie dati uz 2021. gada 5. martu)

Kā mēs noteicām labāko ETF?

Trīs galvenie S&P 500 ETF ir ļoti līdzīgi. Un tas apgrūtina pareizā izvēle. Labā ziņa ir tā, ka to līdzību dēļ jūs nepamanīsit būtiskas atšķirības izmaksās vai atdevē. Parunāsim par dažiem faktoriem, kas jāņem vērā, izvēloties sev piemērotāko fondu.

1. Pārbaudiet izdevumu attiecības

The izdevumu attiecība ETF ir rādītājs, kas parāda, cik liela daļa no fonda aktīviem tiek izmantota darbības un administratīvajām izmaksām. To nosaka, dalot kopējās fonda izmaksas ar kopējiem fonda aktīviem.

Tā kā S&P 500 ETF pasīvi izseko noteiktu indeksu, šiem fondiem ir zemākas izdevumu attiecības nekā aktīvi pārvaldītajiem fondiem. Pašreizējā stāvoklī, divi no lielākajiem S&P 500 ETF atbilst zemākajam izdevumu koeficientam. Gan Vanguard S&P 500 ETF (VOO), gan iShares Core S&P 500 ETF (IVV) izdevumu koeficients ir tikai 0,03%.

2. Meklējiet augstu likviditāti

Likviditāte attiecas uz to, cik viegli ir iegādāties un pārdot aktīvu. Jo likvīdāks ir ETF, jo vieglāk ir pārvērst savas akcijas naudā, tās pārdodot.

Svarīgākie faktori, kas nosaka ETF likviditāti, ir a) tā pamatā esošo aktīvu akciju skaits un b) ETF tirdzniecības apjoms. Tā kā visi S&P 500 ETF izseko vienu un to pašu indeksu, pamatā esošo akciju skaits ir vienāds.

Tātad mēs aplūkojam ETF tirdzniecības apjomus, kas ir sekundārs faktors ETF likviditātes noteikšanā. 2021. gada 5. martā SPDR S&P 500 ETF (SPY) ir visaugstākais vidējais apjoms, kas, iespējams, padara to par likvīdāko.

3. Meklējiet zema indeksa izsekošanas kļūdu

Izsekošanas kļūda attiecas uz starpību starp fonda ienesīgumu un tā izsekotā etalona ienesīgumu. Lai to noteiktu, mēs pārbaudām ETF darbību noteiktā laika periodā (piemēram, dažus mēnešus vai gadu) un salīdzinām to ar pamatā esošo aktīvu atdevi tajā pašā periodā. Attiecībā uz trim iepriekš minētajiem ETF mēs salīdzinām katra fonda atdevi ar S&P 500 indeksu.

Šo informāciju, iespējams, varēsiet viegli atrast fonda lapā uzņēmuma tīmekļa vietnē. Piemēram, Vanguard vietnē ir diagramma, kurā tiek salīdzināta izsekošanas kļūda starp S&P 500 un tā S&P 500 ETF. 2021. gada februāra beigās nav nekādas atšķirības starp abu atdevi no gada līdz datumam (YTD).

4. Esiet informēts par tirdzniecības izmaksām

Tirdzniecības izmaksas sastāv no komisijām un citām darījumu izmaksām, ko maksājat, iegādājoties ETF akcijas. Daudzas lielas tiešsaistes brokeri tagad piedāvā tirdzniecību bez komisijas maksas. Tāpēc tas var neradīt bažas. Bet pirms tam ieguldot ETF, sazinieties ar savu brokeri, lai uzzinātu, vai viņi iekasē komisijas maksu.

Starp brokeriem, kas piedāvā tirdzniecību bez komisijas maksas, ietilpst:

• E*TIRDZNIECĪBA
• Ally Invest
• Robinhood
• Publisks.com
• Avangards
• Uzticība
• Čārlzs Švābs

Tomēr daudzi brokeri piedāvā bez komisijas maksas tirdzniecību savos ETF bet iekasēt maksu, ja iegādājaties cita uzņēmuma fondu. Piemēram, jūs varat iegādāties Vanguard S&P 500 ETF (VOO) no Vanguard, nemaksājot komisijas maksu, bet jūs varat sagaidīt komisijas maksu, iegādājoties konkurējoša fonda akcijas.

5. Zemākā cena

Nav būtiskas atšķirības starp viena lielākā S&P 500 ETF un nākamā ETF cenu. Bet tas ir vērts apsvērt pirms pirkuma. 2021. gada 5. martā šo ETF cenas svārstās no 352,69 USD līdz 385,07 USD.

Iepērkoties sev piemērotāko ETF, apsveriet, cik daudz akciju varat iegādāties par savu naudu. Tā kā cenas ir pašreizējās rakstīšanas brīdī, 1500 ASV dolāru apmērā jūs iegūsit četras Vanguard S&P akcijas. 500 ETF (VOO), bet tikai trīs no iShares Core S&P 500 ETF (IVV), pieņemot, ka pērkat pilnu un nē daļējas daļas.

Paredzamā ienesīgums un atdeve

Tā kā visi S&P 500 ETF izsekot tam pašam indeksam, visticamāk, viena fonda ienesīgumā nebūs būtiskas atšķirības. 2021. gada 5. martā katram no lielākajiem S&P 500 ETF ir tāds pats ienesīgums YTD — 2,6%.

Bet, ja paskatās plašākā ainā, jūs pamanīsit nelielas atšķirības atdevēs no viena fonda uz otru. Piemēram, pēdējo piecu gadu laikā Vanguard S&P 500 ET (VOO) kopējā atdeve ir 111,6%. SPDR S&P 500 ETF (SPY) atdeve tajā pašā periodā bija 110,8%.

Kā pārbaudīt zemākās maksas

Pirms iegādājaties ETF vai jebkuru ieguldījumu, ir svarīgi izpētīt maksas, kuras jūs maksāsit. Visbiežāk fEUR ietver tirdzniecības maksas un izdevumu koeficientus. Lai gan daudzi brokeri tagad piedāvā tirdzniecību bez komisijas maksas, jūs joprojām būsiet uz fonda izdevumu attiecības āķa.

Sāciet, sazinoties ar savu brokeri, lai jautātu, vai viņi iekasē komisijas maksu par darījumiem. Ja strādājat ar a finanšu konsultants, viņi var iekasēt komisijas maksu vai procentus no jūsu portfeļa. Tāpēc noteikti jautājiet. Pēc tam atrodiet ETF izdevumu attiecību, sazinoties ar savu brokeri vai apmeklējot fonda lapu pakalpojumu sniedzēja vietnē.

Cik daudz ETF jums vajadzētu iegādāties?

Viens no svarīgākajiem investīciju principiem ir dažādošana. Citiem vārdiem sakot, nelieciet visas olas vienā grozā. Tāpēc jums varētu rasties jautājums, vai jums vajadzētu dažādot, iegādājoties vairākus S&P 500 ETF.

Tā kā katrs S&P 500 ETF izseko vienu un to pašu indeksu, nav nepieciešams iegādāties vairāk par vienu. Jūs jau piekļūstat 500 dažādiem uzņēmumiem, izmantojot vienu no šiem fondiem. Otra S&P 500 ETF iegāde vienkārši nozīmētu, ka jūs atkal iepērkaties tajos pašos 500 uzņēmumos.

Ja uztraucaties par dažādošanu, izpētiet citas investīciju iespējas.

Papildu lasīšana: Kā ieguldīt savu naudu

Bottom Line

Ir trīs galvenie ETF, kas izseko S&P 500 veiktspēju. Tā kā tie izseko vienu un to pašu indeksu, visi trīs ir diezgan līdzīgi. Taču pirms pirkšanas noteikti salīdziniet katra fonda izdevumu attiecību, likviditāti un tirdzniecības cenu. Un jautājiet savam brokerim par jebkādām tirdzniecības izmaksām.