9 labākās dividenžu akcijas ieguldītājiem ar ienākumiem

Ieguldījumi parastajās akcijās ir laba stratēģija investoram, kurš vēlas gūt peļņu no uzņēmuma ilgtermiņa izaugsmes, savukārt dividenžu akcijas nodrošina arī regulāru naudas plūsmas avotu. Šo naudas plūsmu var izmantot, lai segtu jūsu dzīves dārdzību pensijā vai reinvestētu savā portfelī. Šajā rakstā tiks uzsvērtas dažas no labākajām ikmēneša dividenžu akcijām, lai gūtu labumu gan no ilgtermiņa vērtības pieauguma, gan īstermiņa naudas plūsmas.

Krājumi	Atzīme	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, kas pērk valdības nodrošinātus hipotēkas un ar hipotēku nodrošinātus vērtspapīrus.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Nekustamā īpašuma finansēšanas uzņēmums, kas izvieto kapitālu nekustamā īpašuma investoriem un attīstītājiem.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, kas iegulda mājokļu un komerciālajos aizdevumos un vērtspapīros.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Uzņēmējdarbības attīstības uzņēmums, kas nodrošina kapitālu vidēja tirgus uzņēmumiem.
EPR īpašības	EPR	Pieredzējis REIT, kas iegulda ilgtermiņa nomā tādos īpašumos kā kinoteātros, muzejos un slēpošanas kūrortos.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT, kas finansē vecāka gadagājuma mājokļus un veselības aprūpes īpašumus.
Piekrītu Realty Corp.	ADC	REIT, kas koncentrējas uz būtiskām mazumtirdzniecības īpašībām, piemēram, pārtikas preču veikaliem, mazumtirgotājiem, labiekārtošanas veikaliem un aptiekām.
Gladstonas komerciālā korporācija	LABI	REIT, kas iegulda viena nomnieka vai vairāku īrnieku neto nomātos rūpnieciskos un biroju īpašumos.
Pembina cauruļvadu korporācija	PBA	Kanādas enerģijas transportēšanas un vidēja līmeņa pakalpojumu sniedzējs, kam pieder cauruļvadi un iekārtas, kas apstrādā naftu un dabasgāzi

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Pašreizējā cena: 9,81 USD
• 12 mēnešu maksimums: 16,03 USD
• 12 mēnešu minimums: 7,30 USD
• 1 gada mērķis: 8,98 $
• Tirgus kapitalizācija: 5,608 miljardi ASV dolāru

AGNC Investment Corp. ir nekustamā īpašuma ieguldījumu trests jeb REIT. Daudzas augstas dividendes akcijas ir REIT. Apmaiņā pret 90% no to apliekamās summas sadali investoriem, REIT nopelna noteiktus nodokļu atvieglojumus. Tā kā viņiem ir jāmaksā dividendes, REIT ir uzticams un uzticams naudas plūsmas avots.

AGNC pērk ar hipotēku saistītus vērtspapīrus, ko garantē valdības sponsorēti uzņēmumi, piemēram, Fannie Mae. Valdības atbalsts padara šos vērtspapīrus mazāk riskantus nekā cita veida finansēšanas iespējas. AGNC investori gūst labumu no 14,37% dividenžu ienesīguma, kas katru mēnesi maksā USD 0,12 par akciju.

>>Saistīts:Kā ieguldīt dividenžu akcijās

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Pašreizējā cena: 4,065 USD
• 12 mēnešu maksimums: 9,85 USD
• 12 mēnešu minimums: 4,06 $
• 1 gada mērķis: 5,00 USD
• Tirgus kapitalizācija: 540,328 miljoni ASV dolāru

Broadmark Realty Capital Inc. ir nekustamā īpašuma finansēšanas uzņēmums, kas sadarbojas ar nekustamā īpašuma investoriem un attīstītājiem. Viņi izmanto nekustamo īpašumu kā nodrošinājumu, lai izvietotu kapitālu attīstītājiem un investoriem, kas strādā pie dzīvojamo un komerciālo renovācijas un attīstības projektiem. Līdz šim viņi ir ieguldījuši USD 4 miljardus vairāk nekā 2000 darījumos ar nekustamo īpašumu 30 štatos. Broadmark dividendes ienesīgums ir 20,19%, kas katru mēnesi izmaksā USD 0,07 par akciju.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Pašreizējā cena: 13,82 USD
• 12 mēnešu maksimums: 18,13 USD
• 12 mēnešu minimums: 10,81 USD
• 1 gada mērķis: 15,16 USD
• Tirgus kapitalizācija: 834,055 miljoni ASV dolāru

Ellington Financial Inc. ir vēl viena hipotēka REIT, kas iegulda mājokļu un komerciālos aizdevumos un vērtspapīros. Tie ietver dažādus ieguldījumus, sākot no nodrošinātiem aizdevumiem līdz ar hipotēku nodrošinātiem vērtspapīriem. Viņu pārvaldībā ir 10,3 miljardu dolāru aktīvi. Ellingtonas dividenžu ienesīgums ir 12,82%, un mēnesī par akciju maksā 0,15 USD.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Pašreizējā cena: 7,66 USD
• 12 mēnešu maksimums: 8,95 USD
• 12 mēnešu minimums: 6,09 $
• 1 gada mērķis: 6,00 USD
• Tirgus kapitalizācija: 3,044 miljardi ASV dolāru

Prospect Capital Corp. ir biznesa attīstības uzņēmums, kas nodrošina kapitālu vidēja tirgus uzņēmumiem. Viņi ir ieguldījuši aktīvos par kopējo summu 7,7 miljardi ASV dolāru un 3,8 miljardus ASV dolāru deklarētās dividendēs. Prospect Capital ir 9,21% dividendes, kas katru mēnesi maksā 0,06 USD par akciju.

>>Saistīts:Kā saņemt pastāvīgus ienākumus ar dividendēm

EPR īpašības (EPR)

• Pašreizējā cena: 40,29 USD
• 12 mēnešu maksimums: 56,38 USD
• 12 mēnešu minimums: 34,58 USD
• 1 gada mērķis: 47,38 USD
• Tirgus kapitalizācija: 3,023 miljardi ASV dolāru

EPR Properties ir pieredzes bagāts REIT. Viņi iegulda ilgtermiņa nomā tādos īpašumos kā kinoteātros, muzejos un slēpošanas kūrortos. Trīskāršā neto noma nozīmē, ka īrnieki ir atbildīgi par īpašuma uzturēšanu, nevis EPR. Tā vietā, lai maksātu par tādām lietām kā nekustamā īpašuma nodokļi, apdrošināšana un ēku uzturēšana, EPR nodod to īrniekam un izmaksu ietaupījumus investoram. Līdz šim EPR ir ieguldījis 6,6 miljardus ASV dolāru 356 dažādos īpašumos. EPR ir 8,01% dividenžu ienesīgums, kas mēnesī maksā 0,275 USD par akciju.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Pašreizējā cena: 38,04 USD
• 12 mēnešu maksimums: 45,49 USD
• 12 mēnešu minimums: 31,36 USD
• 1 gada mērķis: 40,25 USD
• Tirgus kapitalizācija: USD 1,541 miljards

LTC Properties ir REIT, kas finansē vecāka gadagājuma mājokļus un veselības aprūpes īpašumus. Aptuveni 50% no LTC portfeļa ir mājokļi senioriem, bet pārējie 50% ir kvalificētas aprūpes iestādes. Tie nodrošina ieguldījumus, izmantojot pārdošanu-atpakaļnomu, hipotēkas, celtniecību un kopuzņēmumus. LTC dividenžu ienesīgums ir 5,9% un katru mēnesi maksā dividendes USD 0,19 par akciju.

Piekrītu Realty Corp. (ADC)

• Pašreizējā cena: 68,43 USD
• 12 mēnešu maksimums: 80,44 USD
• 12 mēnešu minimums: 61,62 USD
• 1 gada mērķis: 75,97 USD
• Tirgus kapitalizācija: 6,085 miljardi ASV dolāru

Piekrītu Realty Corp. ir REIT, kas koncentrējas uz būtiskām mazumtirdzniecības īpašībām, piemēram, pārtikas preču veikaliem, mazumtirgotājiem lielos iepakojumos, labiekārtošanas veikaliem un aptiekām. Šie īpašumi ir nodrošināti ar trīskāršu neto nomu. Agree Realty pārvalda 1707 īpašumus visā ASV. Viņi palielināja savu ikmēneša dividenžu maksājumu 2022. gada oktobrī. 2021. gadā Agree pārgāja no ceturkšņa dividenžu maksājumiem uz mēnesi. Tagad viņi katru mēnesi maksā 0,24 USD par akciju, salīdzinot ar 0,234 USD par akciju, kas tika izmaksāti 2022. gadā. Viņu dividenžu ienesīgums šobrīd ir 4,21%.

Gladstone Commercial Corporation (LABA)

• Pašreizējā cena: 18,38 USD
• 12 mēnešu maksimums: 26,13 USD
• 12 mēnešu minimums: 15,02 USD
• 1 gada mērķis: 19,50 USD
• Tirgus kapitalizācija: 740,918 miljoni ASV dolāru

Gladstone Commercial Corporation ir REIT, kas iegulda viena nomnieka vai vairāku īrnieku neto nomātos rūpnieciskos un biroju īpašumos. Ar neto nomātiem īpašumiem daļa no īpašuma maksām, piemēram, nekustamā īpašuma nodokļi, tiek pārskaitīta īrniekiem. Gladstonas investīciju stratēģijā prioritāte ir īpašumiem labās vietās ar spēcīgu zemes vērtību. Pašlaik tie darbojas 27 štatos. Gladstone izmaksā ikmēneša dividendes USD 0,1254 par akciju, un tās ienesīgums ir 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Pašreizējā cena: 35,22 USD
• 12 mēnešu maksimums: 42,74 USD
• 12 mēnešu minimums: 28,89 USD
• 1 gada mērķis: 38,12 USD
• Tirgus kapitalizācija: 19,546 miljardi ASV dolāru

Pembina Pipeline Corporation ir Kanādas enerģijas transportēšanas un vidējas plūsmas nodrošinātājs. Viņiem pieder cauruļvadi un iekārtas, kas apstrādā naftu un dabasgāzi izplatīšanai visā Ziemeļamerikā. Pembina maksā ikmēneša dividendes USD 0,2175 CAD par akciju, un tās ienesīguma likme ir 5,51%.

Citi veidi, kā ieguldīt akcijās ar augstu dividenžu līmeni

Tā vietā, lai ieguldītu atsevišķās augsto dividenžu akcijās, varat ieguldīt dividenžu biržā tirgotā fondā vai ETF, piemēram, Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Šis ETF sastāv no vairākiem REIT dažādās nozarēs, tostarp dzīvojamās, veselības aprūpes, rūpniecības, kā arī viesnīcās un kūrortos.

Pērkot ETF daļu, jūs iepērkaties dažādu REIT grozā. Šie ETF parasti maksā ceturkšņa dividendes, kas var būt pat lielākas nekā ieguldījumi atsevišķā REIT. Tomēr pastāv kompromiss: REIT ETF ir jāmaksā. Piemēram, VNQ izdevumu attiecība ir 0,12%.

Obligācijas var būt arī investīciju iespēja ar augstu dividenžu ienesīgumu. Tāpat jūs varat ieguldīt obligāciju ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) maksā ikmēneša dividendes aptuveni 0,16 USD par akciju ar izdevumu attiecību 0,03%. Ja dodat priekšroku kopfondiem, ir līdzvērtīgs kopfonds arī obligācijām.

Vai jums vajadzētu ieguldīt ikmēneša dividenžu akcijās?

Dividenžu akcijas ir lielisks veids, kā ieguldītājiem gūt pasīvus ienākumus. Īpaši REIT ir labi pasīvi ienākumu ģeneratori, jo tiem ir jāizmaksā daļa no saviem ieņēmumiem ieguldītājiem. Lielākā daļa no šiem maksājumiem tiek veikti ikmēneša dividenžu veidā, kuras var atkārtoti ieguldīt, lai palielinātu savu portfeli ātrāk nekā cita veida dividenžu akcijas.

Viens no negatīvajiem aspektiem, ieguldot ikmēneša dividenžu akcijās, ir tas, ka akcijas ar visaugstākajām dividendēm parasti koncentrējas nekustamajā īpašumā. Pateicoties e-komercijas izaugsmei un attālinātajam darbam, pašlaik notiek pārmaiņas komerciālā nekustamā īpašuma jomā. Lai gan tas nav izraisījis daudzu iepriekš uzskaitīto REIT publicēto dividenžu samazināšanos, tuvākajā nākotnē tas varētu mainīties.

Arī citi aktīvi, piemēram, enerģētikas infrastruktūra, ir apdraudēti, jo patērētāju un regulējošās prasības tiek novirzītas uz fosilo kurināmo. Virzība uz zemu oglekļa emisiju ekonomiku var izraisīt aktīvu iestrēgšanu. Lai gan REIT ir labi ikmēneša ienākumu gūšanai, to ilgtermiņa dzīvotspēja noteiktās ekonomikas nozarēs ir neskaidra.

>>Saistīts:Dividenžu aristokrātu saraksts

Bottom Line

Akcijas, kas maksā lielas dividendes, ir labs pasīvo ienākumu ģenerators. Šīs akcijas liek jūsu naudai strādāt un palīdz atgūt ieguldījumu atdevi daudz ātrāk nekā parastās akciju akcijas. Nopelnītās dividendes var izmantot reinvestēšanai vai dzīves dārdzības finansēšanai.

Labākā vieta, kur atrast akcijas ar augstu dividendes līmeni, ir REIT. Tās ir nekustamā īpašuma kompānijas, kurām ir jāmaksā dividendes saviem investoriem. Tas nozīmē, ka pat tad, ja ekonomika piedzīvo lejupslīdi, jūs joprojām varat sagaidīt ienākumus no šiem krājumiem.