Ieguldījumu noslēpumi akciju tirgus sabrukuma laikā

Kad cilvēki visā pasaulē sāk saprast pilna koronavīrusa ekonomiskā ietekme, pasaules akciju tirgi ir krituši pēc vairāk nekā desmit gadu ilgas peļņas. Lai gan ilgtermiņa investoriem šis ir grūts brīdis, ir svarīgi atcerēties, ka akciju tirgus krīzes ir notikušas jau iepriekš.

Liels kritums akciju tirgū satricina jaunus investorus, taču pieredzējuši investori, kuri pagātnē ir gājuši lāču tirgos, zina veiksmes noslēpumus. Iesācēji un pieredzējuši investori nereti reaģē atšķirīgi, kad tirgus tiek uzpildīts.

Iesācēji ņem naudu un skrien

Pēc pirmajām tirgus nervozitātes pazīmēm daudzi nepieredzējuši investori paņem naudu un skrien uz kalniem. Ir viegli saprast, kāpēc. Kad domājat, ka varat zaudēt naudu, jūs vienkārši vēlaties samazināt savus zaudējumus nevis braukt ārā neatkarīgi no tā, ko tirgi darīs tālāk.

Šīs stratēģijas lielākā problēma ir tā, ka lielākā daļa iesācēju nepārdod, kamēr nav jau par vēlu. Ja jūs pārdodat pēc liela tirgus krituma, jūs pārkāpāt ieguldījumu pamatnoteikumus: Pērciet lēti un pārdodiet dārgi

. Pārdodot zemu cenu, jūs bloķējat zaudējumus savā portfelī, kas, iespējams, nekad neatgūsies.

Lai veicinātu pārdošanu nepareizā laikā, lielākā daļa investoru, gan iesācēju, gan ekspertu, nevar precīzi noteikt tirgus lejasdaļu. Tā kā viņi pārdeva, kad krājumi bija samazinājušies un neatpirka, viņi nesaņems labumu, kad cenas galu galā atgūsies un nākotnē sasniegs jaunus augstumus.

Pieredzējuši investori redz iespēju iegādāties akcijas ar atlaidi

Pieredzējuši investori zina svarīgu tendenci akciju tirgus vēsturē. Vēsturiski, katru reizi, kad tirgus sagrūst, tas atgriežas ar atriebību. Tirgus vienmēr ir darījis vairāk nekā atveseļojies. Katra atveseļošanās ir novedusi pie lieliem ieguvumiem un jaunām akciju cenu virsotnēm.

Tā kā ilgtermiņa tirgus tendences vienmēr ir pieaugušas, pieredzējuši investori uz lieliem kritumiem tirgū skatās kā iespēja iegādāties vēl vairāk.

Ir gandrīz neiespējami noteikt laiku tirgiem un uzminēt precīzu augšu un apakšu. Pat pilnu slodzi ieguldījumu fondu pārvaldnieki tirgus rādītāji lielākoties ir nepietiekami. Cilvēki, kuri devās uz Hārvardu un MIT, pavada garas dienas Volstrītā, cenšoties pārspēt tirgu, un lielākoties to nespēj. Kāpēc tad mēs domājam, ka varam, ja darām to tikai nepilnu slodzi?

Jebkurā ilgā laika periodā, S&P 500 ir atgriezies aptuveni 10% gadā. Ja pērkat, kad krājumi ir zemi, jums ir izdevīgāk gūt labumu no šīs ilgtermiņa tendences.

Lieli akciju tirgus kritumi un svārstības var būt biedējoši, taču ASV ekonomikas spēks vienmēr ir pavērsis katru lāču tirgu, recesiju un depresiju ar jauniem rekordiem tikai 5 līdz 10 gadu laikā.

Protams, pagātnes darbība negarantē turpmāko sniegumu. Taču vēsturei ir tendence atkārtoties, un pieredzējuši investori bieži vien iegūst lielu peļņu, pērkot, kad citi pārdod.

Kādus akciju veidus varat iegādāties?

Kad akciju tirgus krītas, ja vēlaties iegādāties, ir jāveic daži dažādi soļi. Tie ietver ieguldījumus plašā mērogā akciju tirgus indeksu fondi vai atsevišķu akciju izvēle jūs domājat, ka tas labi darbosies akciju tirgus krīzes laikā un vēlāk. Lai gan katra krīze ir atšķirīga, tās ir dažas nozares, kas jāpatur prātā pašreizējās koronavīrusa pandēmijas laikā.

• Uzvedības investīcijas: Pašreizējā koronavīrusa krīzē piegādes pakalpojumiem, pārtikas preču veikaliem, lielveikalu mazumtirgotājiem, patēriņa precēm, tiešsaistes darbam un digitālās izklaides uzņēmumiem var būt labi. Padomājiet par uzņēmumiem, kurus visi izmanto, kad tie ir ieslēgti savās mājās. Tie ir tie, kas, visticamāk, pārspēs, ja pārējā akciju tirgus cieš.
• Ieguldījumi zilajā mikroshēmā:Blue chip akcijas ir lieli uzņēmumi ar spēcīgu bilanci. Šie rūpniecības titāni un ekonomikas pīlāri parasti pārsniedz īstermiņa tirgus svārstības un nodrošina stabilu, uzticamu ilgtermiņa peļņu. Uzņēmumi, par kuriem esat dzirdējuši, piemēram, 3M, Ford, Disney, McDonald's un Walmart, bieži vien ir labākie ieguldījumi akciju tirgus avārijas laikā.
• Ieguldījumi ar nelielu kapitālu: Mazākiem uzņēmumiem ar zemāku tirgus kapitalizāciju ir vairāk iespēju straujai izaugsmei nekā lielākiem blue-chip akcijas. Tomēr mazāki krājumi, visticamāk, ir nepastāvīgāki un tiem ir lielāks risks salīdzinājumā ar lielākajiem akcijām.
• Ieguldījumu indekss: Aktīvāk pārvaldīto fondu rezultāti ir zemāki nekā kopējā tirgū. Tātad, iespējams, vēlēsities vienkārši iepirkties kopējā tirgū. To var izdarīt ar indeksu fondiem, ideālā gadījumā ar ļoti zemu maksu. Ja jūs nevarat pārspēt tirgu, jūs varat arī iegādāties tirgu! Lielākā daļa mana portfeļa paliek masīvā zemas maksas indeksa fondi.

Ko jūs varat darīt, lai mācītos no lielākajiem investoriem?

Slaveniem investoriem patīk Vorens Bafets bieži dalās tieši ar to, ko viņi dara, kad tirgus kļūst nemierīgs. Faktiski Bufets atklāti izklāstīja savu ieguldījumu stratēģiju, kad viņam jautāja, kā viņš pārvalda Berkshire Hathaway milzīgo ieguldījumu portfeli:

Mēs vienkārši cenšamies baidīties, kad citi ir mantkārīgi, un būt mantkārīgi tikai tad, kad citi baidās.

Gada finanšu krīzes laikā Bufets nopelnīja lielu naudu, ieguldot grūtībās nonākušos uzņēmumos. Lai gan lielākā daļa no mums nevar piedāvāt bankām vairāku miljardu dolāru kredītlīniju apmaiņā pret vēlamajām akcijām, iespējams, mēs tomēr varēsim panākt labu darījumu, ievērojot Bafeta padomu.

Piemēram, kad banku akcijas samazinājās hipotekāro kredītu tirgu sabrukuma laikā, gudri investori varēja sekot Bafeta piemēram un ieguldīt tādos uzņēmumos kā Goldman Sachs un Bank of America. 2009. gada martā jūs varētu iegādāties Bank of America akcijas par mazāk nekā 3 ASV dolāriem par akciju. Gada beigās šo akciju vērtība bija lielāka par 35 USD. Tas ir 12 reizes vairāk nekā desmit gadu laikā. 2008. gada novembrī Goldman Sachs iegādājās mazāk par 50 ASV dolāriem. Gada janvārī cena pārsniedza 250 USD par akciju. Tā ir atdeve vairāk nekā piecas reizes.

Mūsdienās nelaimīgajos krājumos ietilpst ceļojumu un izklaides industrijas akcijas. Aviokompānijas un viesnīcas ir smagi skāris vīruss. Aviosabiedrību krājumi strauji kritās jo lidojumi ir atcelti un ieņēmumi krītas. Koncerta organizētāja un biļešu pārdevēja LiveNation krājumi samazinājās par vairāk nekā 50%, jo pasākumi tika atcelti visā pasaulē. Ja šie uzņēmumi var izturēt vētru, šodien tie varētu būt par izdevīgām cenām.

Pieci investīciju padomi iesācējiem no pieredzējušiem investoriem

1. Ieguldiet spēcīgos uzņēmumos

Jums vajadzētu ieguldīt uzņēmumā tikai tad, ja uzskatāt, ka tas darbosies ilgtermiņā. Ieguldījumi pensu akcijās ir līdzīgs azartspēlēm, kā tas ir dienas tirdzniecība kur jūs mēģināt nopelnīt peļņu no tirgus svārstībām. Ieguldījumi zilajos žetonos un līdzīgi spēcīgos uzņēmumos ar veselīgu bilanci var nebūt aizraujoši, bet tas ir uzticams veids, kā izveidot stabilu portfeli, kas var pārsniegt recesiju un akciju tirgu krīzes.

2. Saglabājiet ilgtermiņa fokusu

Pietiek ar īstermiņa nestabilitāti tirgos koronavīrusa krīzes sākumā, lai ikviens justos nemierīgs. Lielākais akciju tirgus vienas dienas kritums vēsturē notika 2020. gada 16. martā. Bet visu laiku lielākais ikdienas ieguvums bija tikai astoņas dienas vēlāk, 24. martā. Līdz 2020. gada 24. martam visi pieci lielākie vienas dienas kritumi ir notikuši 2020. gada akciju tirgus krīzes laikā. Un visi pieci lielākie vienas dienas ieguvumi ir gūti šajā pašā laikā.

Ikdienas tirgus kustības troksnis var novērst uzmanību no ilgtermiņa mērķiem, piemēram, pensionēšanās. Ja vien jūs tuvojaties vecumam, kad jums būs jāizmanto ieguldījumi iztikas izdevumu segšanai, jums jākoncentrējas uz to, kad jums tiešām būs nepieciešami līdzekļi.

3. Iestatiet automātisko ieguldījumu plānu

Gudri investori izveido savus portfeļus, lai viņi varētu ieguldīt, pat par to nedomājot. Automātiski ieguldījumu plāni un automatizēti pārskaitījumi var palīdzēt jums maksimāli izmantot savu portfeli. Daži investori šo stratēģiju sauc dolāru izmaksu vidējā vērtība, jo jūs regulāri pērkat noteiktu summu. Tā vidējā cena laika gaitā tiek veikta, nevis veicot vienu lielu pirkumu. Ja jums ir a 401 (k) plāns vai līdzīgs pensijas plāns darbā, tā ir ideāla vieta, kur izmantot automātisku ieguldījumu stratēģiju.

4. Nepērciet un nepārdodiet pēc kaprīzes

Karstie krājumu padomi izklausās lieliski, taču tie ne vienmēr izdodas tā, kā jūs plānojat. Pirkšana vai pārdošana pēc kaprīzes var būt dārga kļūda. Ārpus regulāriem, automatizētiem ieguldījumiem, tā ir laba ideja veiciet kādu analīzi pirms lēmuma pieņemšanas par ieguldījumu. Fundamentāla analīze ir labs veids, kā izlemt, vai uzņēmumu ir vērts pirkt vai pārdot. Tehniskajā analīzē tiek izmantotas nesenās tirgus aktivitātes, lai palīdzētu izlemt, vai krājumi pieaug vai samazinās.

5. Neļaujiet emocijām ieguldīt

Kad redzat, ka jūsu akciju portfeļa vērtība strauji samazinās, jūsu iekšējais instinkts var likt jums pārdot, pirms tas samazinās vēl vairāk. Ja tas tā ir, atstājiet savus instinktus malā un ieklausieties savā galvā. Ja sekojat savām emocijām, jūs, iespējams, pērkat dārgi un pārdodat lēti. Jūs varat pārdot, kad kritums tuvojas beigām. Un jūs varētu atpirkt akcijas pārāk vēlu pēc rallija nokavēšanas. Neļauj emocijām noteikt, kā tu ieguldi naudu. Koncentrējieties uz skaitļiem, un jūs, iespējams, atradīsit labākus rezultātus.

Uzziniet no ekspertiem

Akciju tirgus kritumi var dot jūsu vēderam tādas pašas sajūtas kā amerikāņu kalniņi. Bet atšķirībā no lielajiem kritumiem atrakciju parkā, lieli kritumi jūsu akciju tirgus kontā nav nekādi prieki. Izmantojot ilgtermiņa uzmanību un gudru ieguldījumu stratēģiju, iesācēji investori var gūt lielus panākumus akciju tirgū.

Ja vēlaties izmantot pašreizējos tirgus kritumus, tagad ir īstais laiks to darīt. Atrodiet līdzīgu finanšu konsultantu Fišera ieguldījumi vai atvērt brokeru kontu finanšu iestādē, piemēram TD Ameritrade