Vai esat kādreiz domājuši, kas notiks, ja neiekasēsit nodokļus? Varbūt jūs baidāties no liela nodokļu rēķina plaukstoša gada dēļ. Vai arī varat izdomāt simts labākus veidus, kā tērēt naudu, nekā nosūtīt čeku IRS vai vietējai valsts nodokļu aģentūrai. Ir vispārzināms, ka jūs varat pārbaudīt, ja melojat savā nodokļu deklarācijā. Piemēram, ja neziņojat par visiem saviem ienākumiem vai nepieprasāt neatbilstošus atskaitījumus.
Bet kas notiek, ja jūs nemaksājat nodokļus? Galu galā, vai IRS sapratīs vienu trūkstošo nodokļu deklarāciju 195 miljoni atdevi elektroniski iesniegts katru gadu? Lai gan ir iespējams izlīst zem radara, var tikt piemēroti bargi finansiāli un juridiski sodi.
Satura rādītājs
- Iemesli, kāpēc jums nav jāiesniedz nodokļi
- IRS noilguma statūti
- Iekasēšanas termiņš
- Revīzijas termiņš
- Nodokļu nemaksāšanas sekas
- Nodokļu deklarācijas sods ar procentiem
- Algas garnējums
- Nodokļu ķīlas tiesības
- Maksas par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas
- Aizstājēja nodokļu deklarāciju
- Nav nodokļu atmaksas
- Nav sociālās apdrošināšanas vai invaliditātes kredītu
- Nevar pretendēt uz aizdevumiem
- Kā atmaksāt nodokļus
- Vienreizēju maksājumu
- Nomaksas plāni
- Noalgojiet nodokļu advokātu
- Kopsavilkums
Iemesli, kāpēc jums nav jāiesniedz nodokļi
Tas, ka jūs gūstat ienākumus, nenozīmē, ka jums tas ir jādara iesniegt nodokļu deklarāciju. Tālāk ir minēti daži gadījumi, kad juridiski nevar iesniegt deklarāciju:
- Pelni tikai ar nodokli neapliekamos sociālās apdrošināšanas pabalstus
- Nopelniet mazāk nekā standarta atskaitījums un jums nav jāmaksā nodokļu saistības
- Nopelniet mazāk nekā 400 USD pašnodarbinātības ienākumos
- Nesaņem avansa maksājumus par veselības aprūpes tirgus Premium Tax Credits (veidlapa 1095-A)
Tātad, ja gūstat nelielus ienākumus, ieturat pietiekamus algas nodokļus un nevēlaties pieprasīt papildu nodokļu atlaides vai saņemt nodokļu atmaksu, varat bez raizēm izlaist nodokļu deklarāciju. Tomēr tas varētu būt jūsu laika vērts, lai jūs varētu iegūt papildu naudu, kas jums likumīgi atbilst nodokļu kodeksa dēļ. Daži piemēri ietver nopelnīto ienākumu kredītu un bērnu nodokļa kredītu. Varat arī novērtēt pieteikuma iesniegšanu sirdsmieram.
IRS noilguma statūti
Šie divi būtiski IRS termiņi var ietekmēt jūs, ja savlaicīgi nemaksājat nodokļus.
Iekasēšanas termiņš
IRS pašlaik ir 10 gadu noilguma termiņš nesamaksāto nodokļu iekasēšanai. Lai gan šī atpakaļskaitīšana parasti sākas 15. aprīlī, kad iesniedzat nodokļus pirms iesniegšanas termiņa beigām. Tomēr taimeris var sākties tikai pēc gadiem, ja aizkavēsit deklarācijas iesniegšanu. Nozīmīgi notikumi, piemēram, personas bankrota pasludināšana vai izbraukšana no valsts, var apturēt iekasēšanas periodu, bet ne atcelt ietekmētos mēnešus.
Revīzijas termiņš
IRS ir jāuzsāk nodokļu audits trīs gadu laikā pēc deklarācijas iesniegšanas — tas pats laiks, lai iesniegtu deklarāciju un pieprasītu atmaksu. Šajā laikā varat arī iesniegt grozītu deklarāciju, lai labotu kļūdas. Tomēr jūs varat maksāt soda naudu un procentus, ja sākotnēji maksājat par maz. Šiem termiņiem var būt izņēmumi, piemēram, lielākajā daļā juridisko lietu, un nodokļu jurists var palīdzēt jums orientēties šajā procesā.
Nodokļu nemaksāšanas sekas
Ja neiesniedzat atgriešanos, samaksājat par maz vai jums ir precizitātes kļūdas, var rasties dažādas negatīvas sekas. Smagums galvenokārt ir atkarīgs no tā, cik daudz esat parādā un kad iesniedzat deklarāciju. Šeit ir daži no iespējamiem rezultātiem, kas var rasties.
Nodokļu deklarācijas sods ar procentiem
Šeit ir divi no visizplatītākajiem ienākuma nodokļa sodiem:
- Failu neveiksme: Jūs neiesniedzat pieteikumu pirms nodokļu iesniegšanas termiņa beigām. Termiņš parasti ir 15. aprīlis, bet 2022. gada 18. aprīlis jūsu 2021. gada nodokļiem.
- Maksājuma nemaksāšana: Jūs nemaksājat kopējo ienākuma nodokli, kas jāmaksā pirms federālā nodokļa termiņa.
Ja jums pienākas atmaksa, neviens sods netiek piemērots. No soda par neiesniegšanu ir iespējams izvairīties, pieprasot nodokļu pagarinājumu. Tomēr jums joprojām ir jāsamaksā kopējā maksājamā summa līdz gada iesniegšanas termiņam. Pat ja jums nav visu nodokļu dokumentu (t.i., K-1 grafika dokumenti) līdz federālajam termiņam (15. aprīlim). vairumā gadu), jūsu procentu sodi sākas federālajā iesniegšanas termiņā, nevis tad, kad beidzot iesniedzat savu atgriezties.
Jūsu soda likme parasti ir procenti, ja neiesniedzat pieteikumu vai nesamaksājat par maz. Tomēr, ja saņemat IRS paziņojumu, jums var būt iespēja samaksāt paziņojumā norādīto fiksēto summu, lai izvairītos no turpmākām maksām. Papildus soda likmei jums ir jāmaksā procenti par maksājamo summu. The IRS procentu likmes atjaunināt reizi ceturksnī un salikt katru dienu. Piemēram, procentu likme privātpersonām ir federālā īstermiņa likme plus 3% (aptuveni 3,59% 2022. gada februārī).
Soda summas neiesniegšana
Jūsu ikmēneša sods ir 5% no jūsu nesamaksātajām nodokļu saistībām un nepārsniegs 25% no jūsu kopējās maksājamās summas. Ja jums ir arī soda nauda, kombinētā soda procents ir 5%. Minimālais sods ir 435 ASV dolāri vai 100% no nepieciešamā nodokļa (atkarībā no tā, kurš ir mazāks), ja iesniedzat vismaz 60 dienu nokavēšanos. Uzziniet vairāk par IRS soda neiesniegšana šeit.
Soda nemaksāšana
Sods par nesamaksāšanu ir 0,5% no jūsu nesamaksātā atlikuma katru mēnesi līdz 25% no jūsu kopējās maksājamās summas. Jūsu apvienotā ikmēneša soda likme nepārsniegs 5%, ja maksājat arī soda naudu par neiesniegšanu (šī maksa tiek samazināta līdz 4,5%). Jūsu soda likme var atšķirties, ja iesniedzat laikus, bet nemaksājat pareizo summu:
- Reģistrējieties maksājumu plānā: Jūsu mēneša likme samazinās līdz 0,25%
- Nemaksājiet ienākuma nodokli 10 dienu laikā pēc tam, kad esat saņēmis IRS paziņojumu par nodomu iekasēt: Mēneša likme ir 1%
Uzziniet vairāk par IRS soda nemaksāšana šeit.
Algas garnējums
Jūs varat saņemt IRS nodevu, kas papildina jūsu algas, lai atmaksātu nokavētos nodokļus. Parasti jūs nesaņemsit nodevu, kamēr nav izpildīti šie četri nosacījumi:
- IRS novērtē jūsu nodokli un nosūta jums paziņojumu un maksājuma pieprasījumu (t.i., nodokļu rēķinu).
- Jūs neievērojat vai atsakāties maksāt nodokļu paziņojumu
- IRS nosūta jums pēdējo paziņojumu par nodomu iekasēt nodevu un paziņojumu par jūsu tiesībām uz uzklausīšanu (paziņojums par nodevu) vismaz 30 dienas pirms nodevas stāšanās spēkā.
- IRS nosūta jums iepriekšēju paziņojumu, ka trešās puses var sākt iekasēt jūsu nodokļu saistības.
Kā redzat, process notiek pakāpeniski, un algas atņemšana notiek, ja nemaksājat sākotnējos sodus vai nesaskaņojat maksājumu plānu. Kad IRS ieviesīs nodevu, jūs saņemsit 1494. veidlapu, kurā būs norādīta apķīlājuma summa. Ieturējumu var veikt no jūsu algas vai bankas konta.
Nodokļu ķīlas tiesības
IRS var arī noteikt apgrūtinājumu jūsu fiziskajam īpašumam, piemēram, nekustamajam īpašumam vai transportlīdzekļiem. Apgrūtinājums atšķiras no nodevas, un tas nenozīmē, ka nodokļu aģentūra konfiscēs jūsu īpašumu, lai segtu nodokļu parādu, lai gan tā ir iespēja. Tomēr federālā nodokļa apgrūtinājumam var būt šādas nelabvēlīgas sekas:
- Tas var parādīties jūsu kredītvēstures pārskatā.
- Iespējams, nevarēsit pārdot savu fizisko īpašumu, kamēr nav izpildītas apgrūtinājuma prasības
- Var piesaistīt jūsu uzņēmuma īpašumam
Šo apgrūtinājumu joprojām var piemērot pat pēc bankrota pieteikuma. Sekojot līdzi IRS korespondences vēstulēm, varat izvairīties no šīs darbības, ja jums nepieciešama palīdzība nodokļu nomaksā.
Maksas par izvairīšanos no nodokļu maksāšanas
Ja jūs joprojām neiesniedzat nodokļus vai nenododat Cēzaram maksājamo summu, IRS var piemērot kriminālsodus. 20. gadsimta gangsteris Al Kapone savas dienas laikā izdarīja daudzus šausmīgus noziegumus. Bet interesanti, ka izvairīšanās no nodokļu maksāšanas (un krāpšanās aizlieguma laikmetā) viņu ielika federālajā cietumā.
Kapone bija parādā 215 000 $ nodokļos, kā arī procentus par viņa notiesāšanu 1931. gadā. Šodienas dolāros (2022. gada februāris) tie ir aptuveni 3,9 miljoni USD. Lai gan lielākā daļa likumpārkāpēju nenonāks cietumā vai nesaskaras ar kriminālvajāšanu, ir svarīgi atcerēties, ka šī iespēja pastāv arī šodien.
Aizstājēja nodokļu deklarāciju
IRS var uzņemties jūsu vārdā iesniegt aizstājēju nodokļu deklarāciju, izmantojot jūsu darba devēja, banku un ieguldījumu brokeru nodrošinātās nodokļu veidlapas. Jūs saņemsiet a Paziņojums par nepilnībām (CP3219N) kad ģenerē aizstājēju atdevi, lai novērtētu jūsu nodokļu rēķinu. Pēc tam jums ir 90 dienas (150 dienas, ja dzīvojat ārpus valsts) no paziņojuma datuma, lai iesniegtu lūgumrakstu ASV Nodokļu tiesā, lai apstrīdētu ierosināto nodokli. Lai gan šī darbība var pasargāt jūs no nodokļu problēmām, jūs, visticamāk, palaidīsit garām vērtīgu nodokļu atlaides un nodokļu atlaides.
Nav nodokļu atmaksas
Jūs nevarat pieprasīt nodokļu atmaksu, kas likumīgi pieder jums, ja neiesniedzat deklarāciju trīs gadu laikā pēc iesniegšanas termiņa. Piemēram, ja jums ir tiesības uz atmaksu 2021. taksācijas gadā ar standarta iesniegšanas termiņu — 2022. gada 18. aprīli, jums ir jāiesniedz deklarācija līdz 2025. gada 15. aprīlim. Ja nokavējat termiņu, jūs zaudējat atmaksājamo summu.
Nav sociālās apdrošināšanas vai invaliditātes kredītu
Jūsu turpmākie sociālā nodrošinājuma un invaliditātes apdrošināšanas pabalsti var būt mazāki, jo jūs nesaņemsit kredītu par gadiem, kurus neiesniedzat. Šīs sekas galvenokārt skar pašnodarbinātos, jo W-2 darbiniekiem algas nodokļi tiek ieturēti no katras algas.
Nevar pretendēt uz aizdevumiem
Netiešas sekas ir neatbilstība aizdevumiem, ja aizdevējs pieprasa jūsu nesenās nodokļu deklarācijas kopiju. Šī prasība parasti attiecas uz jauniem mājokļa kredītiem un hipotēkas refinansēšanu.
Kā atmaksāt nodokļus
Jūsu pienākums ir samaksāt visus nesamaksātos nodokļus IRS, lai izvairītos no nevajadzīgiem sodiem un procentiem. Ir vairāki veidi, kā nokārtot nodokļu rēķinu.
Vienreizēju maksājumu
Ja esat parādā nelielu summu un jums ir brīva nauda, apsveriet iespēju veikt vienreizēju maksājumu. Tas ir ātrākais veids, kā atgriezties pie nodokļu dienesta un izvairīties no turpmākām finanšu izmaksām.
Nomaksas plāni
Dažreiz jūs nevarat atļauties samaksāt nodokļu rēķinu uzreiz. Lai cik apkaunojošs varētu būt nodokļu rēķins, laicīgi iesniedziet deklarāciju un dodieties uz a ikmēneša maksājumu plāns uztur jūs labā stāvoklī un samazina sodus un procentus. Jūs arī varat sazinieties ar IRS lai izveidotu atmaksas plānu, iesniegtu apelāciju un parādītu finansiālas grūtības.
Noalgojiet nodokļu advokātu
Dažas nodokļu situācijas ir pārāk sarežģītas, lai tās varētu orientēties vienatnē. Ja jums ir jāvēršas nodokļu tiesā vai jāiesūdz tiesā nodokļu aģentūra, vislabāk ir meklēt padomu no nodokļu advokāta.
Kopsavilkums
Kā redzat, nodokļu nemaksāšanai var būt vairākas finansiālas un juridiskas sekas. Tāpēc dariet visu iespējamo, lai nekavējoties iesniegtu nodokļus un samaksātu nodokļu saistības. Vēl labāk, cerams, ka jums pienākas atmaksa un jūs varat izvairīties no iespējamām nodokļu sankcijām. Lai cik neērti tas varētu būt maksāt soda naudu un procentus, nelabvēlīgas nodokļu situācijas risināšana ātrāk, nevis vēlāk, var dot jums vairāk laika un naudas, lai koncentrētos uz citiem. finanšu prioritātes lejup pa ceļu.