Fundrise Review: Ieguldiet komerciālajā nekustamajā īpašumā • Nepilna laika nauda®

Tturklāt bija tikai divi veidi, kā ieguldīt komerciālajā nekustamajā īpašumā. Jūs varētu sākt ar (salīdzinoši) zemiem finanšu ieguldījumiem, ja personīgi uzturētu īpašumu. Vai arī jūs varētu ieguldīt lielas izmaiņas nekustamā īpašuma attīstībā kā pasīvo ienākumu veidu.

Bet neviena no šīm iespējām neļāva vidējam Džo ar ikdienas darbu ieguldīt nelielu summu. Bez laika vai nopietnas naudas ieguldīšana nekustamajā īpašumā vairumam no mums bija slēgta.

Mēs mīlam Fundrise, jo šī nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platforma ļauj ikvienam pievienot komerciālu nekustamo īpašumu savam portfelim tikai par 500 USD. Tas ļauj vidējiem investoriem iekļūt nekustamajā īpašumā par nelielu ieguldījumu, nekļūstot par saimnieku.

Izlasiet mūsu pārskatu un izlemiet, vai Fundrise ieguldījumu platforma ir piemērots tieši jums:

Kā darbojas Fundrise

Tāpat kā citas kolektīvās finansēšanas investīciju platformas, Līdzekļu vākšana ļauj mazākiem investoriem apvienot savus aktīvus, lai izmantotu ieguldījumus, kas citādi varētu būt nepieejami. Izmantojot Fundrise, vidējie investori var izbaudīt priekšrocības, ko sniedz pasīvs nekustamais īpašums, ieguldot tikai USD 500.

Atšķirībā no citām nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas platformām, Fundrise neprasa, lai jūs būtu akreditēts ieguldītājs.

Akreditētie investori vai nu nopelna vairāk nekā 200 000 USD gadā (300 000 USD precētu pāru iesniegšanai kopīgi) vai arī to tīrā vērtība ir lielāka par 1 miljonu ASV dolāru atsevišķi, neskaitot pašu kapitālu primārajā dzīvesvieta. Neprasot akreditētus ieguldītājus, Fundrise tiek atvērta daudz lielākam potenciālo investoru lokam.

Sāciet ar Fundrise šeit.

Kad jūs ieguldāt Fundrise, platforma izmanto šo naudu, lai izveidotu, iegādātos un/vai pārvaldītu dažādus īpašumu, tostarp biroju ēku, dzīvokļu kompleksu, tirdzniecības centru un rūpniecisko nekustamo īpašumu īpašums.

Platforma gūst peļņu divos galvenajos veidos: iekasējot īres ienākumus un novērtējot nekustamā īpašuma aktīvus.

Tas jums nozīmē, ka jūsu ieguldījums ir nelikvīds. Jūsu nauda tiks piesaistīta jūsu Ieguldījumi fondos uz noteiktu laiku (parasti piecus gadus). Neieguldiet naudu, kurai nevarat atļauties zaudēt piekļuvi šajā laika periodā.

Saistīts:Veiksmes veiksmes un bagātības veidošanas noslēpumi kopā ar autoru Dr Daniel Crosby

Fundrise portfeļi

Fundrise investoriem ir pieejami trīs dažādi portfeļa plāni. Katrs plāns dažādo jūsu ieguldījumu atkarībā no jūsu mērķiem.

Sākuma portfeļi (minimālais ieguldījums 500 USD): Šie portfeļi ir paredzēti ieguldītājam, kurš tikai vēlas saslapināt kājas. Jūsu portfelim būs daudzveidīgs plāns no pieciem līdz desmit nekustamā īpašuma projektiem, kas atrodas visā ASV. Sākuma portfeļa lielākais pārdošanas punkts ir 90 dienu apmierinātības garantija. Ja jebkurā 90 dienu laikā neesat apmierināts ar savu ieguldījumu, Fundrise atpirks jūsu ieguldījumu par sākotnēji samaksāto summu.

Šeit sāciet tikai ar 500 USD.

Pamatplāni (minimālais ieguldījums 1000 USD): Šie pamatplānu portfeļi piedāvā lielāku dažādību, jo jūsu nauda tiks ieguldīta 40 vai vairākos nekustamā īpašuma projektos portfelī. Pamatplāniem ir trīs veidi: papildu ienākumi, līdzsvaroti ieguldījumi un ilgtermiņa izaugsme.

1. Papildu ienākumu plāns koncentrējas uz ieguldījumu īpašumiem, kas gūst ienākumus no īres vai procentiem. Šī ir lieliska iespēja ikvienam, kurš meklē pastāvīgu pasīvo ienākumu avotu. Jūs varat sagaidīt ceturkšņa dividendes no sava papildu ienākumu pamatplāna portfeļa.
2. Līdzsvarots ieguldījumu plāns piedāvā papildu ienākumus un ilgtermiņa izaugsmi. Jūs varat sagaidīt ceturkšņa dividendes, kas ir zemākas par to, ko saņemsiet ar papildināt ienākumu plānu, bet jūs varat arī sagaidīt savu sākotnējo novērtējumu ilgtermiņā investīcijas.
3. Ilgtermiņa izaugsmes plāns koncentrējas uz īpašumiem, kuru vērtība varētu pieaugt, nevis uz ienākumiem nesošiem īpašumiem. Lai gan jūs joprojām varat saņemt dažas dividendes, izmantojot šo plānu, jūs, visticamāk, laika gaitā redzēsit lielāku peļņu, pateicoties nekustamā īpašuma portfeļa ilgtermiņa vērtības pieaugumam.

Uzlabotie plāni (minimālais ieguldījums 10 000 USD): Šie plānu portfeļi piedāvā vislielāko dažādību ar vairāk nekā 80 projektiem, kas ir pārstāvēti jūsu portfelī. Uzlaboto plānu portfeļos tiek izmantotas arī sarežģītākas ieguldījumu stratēģijas, kas potenciāli var palielināt jūsu ilgtermiņa atdevi.

Dividenžu reinvestēšanas programma (DRIP)

Vēl viens svarīgs aspekts Fundrise ieguldījumu piedāvājumi ir iespēja reinvestēt jūsu dividendes, izmantojot DRIP (Dividend Reinvestment Program). Kad jūs nopelnāt ceturkšņa dividendes, jums ir iespēja šo naudu automātiski atkārtoti ieguldīt Fundrise platformas piedāvājumos. Investori var izvēlēties, kuros piedāvājumos viņi vēlētos, lai viņu DRIP reinvestīcijas tiktu iekļautas.

DRIP dod investoriem iespēju apkopot savus ienākumus no ieguldījumu platformas un laika gaitā palielināt peļņu.

Pievienojiet savam portfelim nekustamo īpašumu, izmantojot Fundrise šeit.

Kā darbojas kolektīvi finansēts ieguldījums nekustamajā īpašumā

Neatkarīgi no izvēlētā portfeļa plāna jūsu nauda tiks ieguldīta eREIT un eFUNDs, kas abi ir Fundrise piedāvājumi.

Lai saprastu Fundrise eREIT piedāvājumu, sāksim ar pamata nekustamā īpašuma ieguldījumu trestu (REIT). REIT ir vienība, kas ļauj akcionāriem iegādāties akcijas ienākumos, kas rada ienākumus komerciālajā nekustamajā īpašumā.

Tradicionālie REIT, kas tiek tirgoti biržā, publiski netirgoti vai privāti.

Biržā tirgoti REIT ir likvīdi, taču tiem parasti ir augsta maksa un tie ir nestabili.

Publiski netirgoti REIT ir nešķidri, bet piedāvā lielāku stabilitāti un izaugsmi. Tomēr tiem var būt arī augsta maksa.

Privātās REIT nav jāatbilst SEC prasībām. Tas nozīmē, ka jūs varat redzēt lielāku peļņu no privātajiem REIT, jo netiek ievērotas SEC prasības. Tomēr jums būs jāveic pašiem sava izpēte un jāpārliecinās, ka pilnībā saprotat ieguldījumu, jo SEC nepārrauga.

Daudzos gadījumos REIT ir nepieciešami lieli minimālie ieguldījumi, un tie piedāvā vai nu likviditāti un nepastāvību, vai nelikviditāti un stabilitāti. Dažreiz tiem var būt arī diezgan lielas maksas, un kopš tā laika tie ne vienmēr piedāvā lielu kapitāla pieaugumu to struktūra prasa ieguldītājiem atmaksāt 90% ienākumu. REIT var būt arī nedaudz sarežģīts ieguldījums individuālam ieguldītājam.

Skatīt arī:6 veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā

Fundrise eREIT un eFUNDs

Fundrise izskatīja šīs REIT iespējas un nolēma, ka ir jābūt labākam veidam. Viņi izveidoja Fundrise eREIT un Fundrise eFUND. Jebkurš jūsu izvēlētais portfelis ietvers šo divu ieguldījumu veidu kombināciju.

EREIT ir līdzīgs tradicionālajam publiskajam netirgotajam REIT, izņemot to, ka Fundrise ir izveidojis transportlīdzekli ar zemāku minimālo ieguldījumu, ceturkšņa likviditātes potenciālu un zemām maksām.

Papildus eREIT Fundrise piedāvā eFUND, kas arī ir ekskluzīvi platformai. Fundrise izmanto elektroniskos līdzekļus zemes pirkšanai. Zeme ir paredzēta dzīvojamo nekustamo īpašumu apsaimniekošanai un tiek pārdota māju pircējiem. Trīs eFondi, ko piedāvā Fundrise, koncentrējas uz pieprasījumu pēc mājokļiem pilsētās Vašingtonā, Kolumbijā, Losandželosā un citās lielākajās pilsētās. Tāpat kā eREIT, arī eFOND sola zemu minimālo ieguldījumu, ceturkšņa likviditāti un zemas maksas.

Mēs jau esam aptvēruši zemo minimālo ieguldījumu, un tālāk mēs runāsim par maksām, bet tagad apskatīsim ceturkšņa likviditāti.

Ceturkšņa likviditāte

Iespēja atgūt savus ieguldījumus steigā var būt liels klupšanas akmens ieguldītājiem. Jūs nekad nezināt, kad 25 000 USD, ko ieguldījāt nelikvīdos ieguldījumos, varētu būt nauda, ​​kas nepieciešama, lai cīnītos pret zombiju apokalipsi. Tas ir viens no iemesliem, kādēļ SEC Noteikumu A+ noteikumi ļauj veikt individuālus ieguldījumus kolektīvi finansētie REIT neļaus atsevišķiem ieguldītājiem ieguldīt vairāk par 10% no saviem neto aktīviem vai bruto gada ienākumi. Lielākajai daļai vidējo investoru jābūt iespējai piekļūt lielākajai daļai naudas, kad nemirstīgie sāk celties no viņu kapiem.

Līdzekļu vākšana vēlējās atrisināt likviditātes problēmu, ko jūs atradāt, izmantojot tradicionālos REIT ar viņu eREIT piedāvājumiem. Viņi savos piedāvājumos iekļāva ceturkšņa likviditātes potenciālu, lai gan potenciāls nav tas pats, kas garantija.

Investoriem tas nozīmē, ka jūs varat pieprasīt savu akciju izpirkšanu reizi ceturksnī, taču atkarībā no tā, cik ilgi esat turējis ieguldījumu, jums var būt jāmaksā nodeva. Fundrise aprēķina jūsu maksu kā procentuālo atlaidi no akcijas cenas vērtības. Šeit ir maksu sadalījums pēc laika:

• Izpirkt 90 dienu laikā: 0% atlaide
• Pēc 90 dienām un līdz trim gadiem: 3% atlaide
• No trim gadiem līdz četriem gadiem: 2% atlaide
• No četriem gadiem līdz pieciem gadiem: 1% atlaide
• Pēc pieciem gadiem: 0% atlaide

Īsāk sakot, neieguldiet savu Zombiju apokalipses naudu vai citu naudu, bez kuras jūs nevarat dzīvot vismaz piecus gadus, Fundrise. Viņu eREIT var būt likvīdāki par publiskajiem netirgotajiem REIT, taču tie joprojām ir nelikvīds ieguldījums.

Maksas

Var būt nedaudz grūti precīzi noteikt, kas jums būs jāmaksā, izmantojot Fundrise, lai gan tie sola zemākas maksas nekā tradicionālie REIT. Tā kā jūsu kontu neapkalpo neviens brokeris-dīleris, jums nav jāuztraucas par starpnieku maksu, kas bieži vien tiek iekost ieguldījumiem. Tie skaidri parāda, ka jūs maksāsit 0,85% gada aktīvu pārvaldīšanas maksu, kā arī 0,15% ikgadējo ieguldījumu konsultāciju maksu par kopējo 1,00% gada maksu.

Jūs varat arī viegli atrast maksu, ko maksāsit par savu akciju pirmstermiņa dzēšanu, ja jums vajadzētu likvidēt, pirms esat piecus gadus turējis savu ieguldījumu.

Tomēr var būt arī dažādas papildu maksas, kuru izsekošana var būt nedaudz grūtāka. Fundrise nav vienīgais, kas ir nedaudz mazāks par pārredzamību attiecībā uz šīm maksām. Finanšu nozares pārvaldes iestādei FINRA ir izteica brīdinājumu investoriem par to, cik svarīgi ir pārbaudīt nodevas par publiskajiem netirgotajiem REIT.

Piedāvājuma apkārtrakstā par katru eREIT un eFUND, kurā jūs ieguldāt, tiks uzskaitītas šīs papildu maksas, lai gan jūs, iespējams, esat atklājis dziļi apkārtrakstos ietverto informāciju. Jums ir rūpīgi jāizpēta apkārtraksti, lai pārliecinātos, ka jūs precīzi saprotat, ko jūs varētu maksāt, veicot ieguldījumus.

Tāpat kā jebkurš ieguldījums tiešsaistē, izpildiet solījumus vietnes bezgaumīgajā pirmajā lapā ar sāls graudu un pārliecinieties, ka veicat pienācīgu rūpību, lasot smalko druku un piedāvājumu apkārtrakstus.

Skatīt arī:Aizsargājiet savus ieguldījumu ienākumus no pazemināšanās

Vai jūs varat nopelnīt naudu ar Fundrise?

Tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu, liels matains jautājums ir par to, vai jūs varat sagaidīt pienācīgu peļņu. Īsā atbilde saskaņā ar Fundrise vēsturiskajiem ienesīguma datiem ir jā:

Tagad, pirms sākat redzēt dolāra zīmes acīs, atcerieties, ka iepriekšējā darbība negarantē peļņu nākotnē. Tas attiecas uz katru ieguldījumu, ne tikai Līdzekļu vākšana, bet tas ir pietiekami svarīgi, lai to atkārtotu (vai pat izšūtu uz spilvena.)

Papildus šai vispārējai patiesībai par vēsturisko atdevi jums ir nepieciešams kontekstualizēt Fundrise informāciju. Šajā kontekstā jums būs labāka izpratne par to, ko jūs varat sagaidīt, ieguldot kopā ar viņiem.

Fundrise aprēķina vidējo ikgadējo peļņu 9,11% apmērā 2018. gadā, atskaitot nodevas. Tas nozīmē, ka šī ir peļņa, ko ieguldītāji piedzīvoja pēc to samaksas. Šis aprēķins arī pieņem, ka ieguldītāji atkārtoti ieguldīja savas dividendes, nevis izņēma tās. Ceturkšņa dividenžu pieņemšana skaidrā naudā samazinās jūsu peļņu.

Visbeidzot, šīs aprēķinātās peļņas pamatā ir radušās atdeves nevis atmaksātās atdeves. Tā kā ne visi ienākumi tiek apmaksāti, Fundrise aprēķina vidējo gada peļņu, izmantojot vidējos svērtos rādītājus. Tas nozīmē, ka, veicot šos aprēķinus, daži viņu produkti ir svērtāki nekā citi.

Citiem vārdiem sakot, jūsu nobraukums var atšķirties.

Tas nozīmē, ka Fundrise vēsturiskā peļņa ir bijusi stabila, un šķiet, ka investori ir apmierināti ar savu sniegumu.

Vai jums vajadzētu ieguldīt, izmantojot Fundrise?

Lai gan Līdzekļu vākšana plāno piesaistīt ieguldījumus nekustamajā īpašumā vidējam Džo, tā ne vienmēr ir īstā iespēja ikvienam. Tālāk ir norādīts, kā noteikt, vai Fundrise būs jums piemērots.

Ideāls Fundrise investors:

• Ir ilgtermiņa ieguldījumu horizonts. Jums vajadzētu justies ērti, ļaujot savai naudai augt nākamās pusgadsimta laikā. Lai gan pirms šī laika jūs varat likvidēt savus ieguldījumus, jūs maksāsit par privilēģiju.
• Vēlas ieguldīt nekustamajā īpašumā, personīgi neizvēloties vai nepārvaldot īpašumus. Fundrise apstrādā visus īpašumu atrašanas un parakstīšanas aspektus. Un tā kā REIT dabiski ir praktiski ieguldījumi nekustamajā īpašumā, šī platforma ir labi piemērota iesācēju nekustamā īpašuma ieguldītājam.
• Nepieciešams dažādot savas ieguldījumu stratēģijas. Fundrise īpašumi, visticamāk, neatbilst akciju tirgus rezultātiem, atšķirībā no publiski tirgotajiem REIT. Tas padara Fundrise par piemērotu ikvienam, kurš vēlas pievienot diversifikāciju savam kopējam ieguldījumu portfelim.
• Ir gatavs veikt dažus pētījumus, lai precīzi zinātu, cik maksās. Fundrise tīmekļa vietnē ir viegli atrast lielāko daļu maksas un citas informācijas, kas jums varētu būt nepieciešama. Tomēr, lai precīzi zinātu, cik daudz jūs maksāsit par atsevišķiem eREIT un eEFUND, jums rūpīgi jāizlasa piedāvājuma apkārtraksti par katru. Jūs vēlaties pārliecināties, ka precīzi zināt, par kādām maksām jūs reģistrējaties. Jums būs jābūt gatavam nedaudz lasīt, lai pārliecinātos, ka to zināt.

Ja šīs iezīmes neattiecas uz jums, labāk to zināt pirms apņemšanās.

Oho, tātad 500 USD manā @fundrise konts pašlaik ir divkāršāks nekā mans 4% naudas tirgus konts (ar vairāk naudas tajā). #personasinvestēšana#pelnīt naudu Sīkāka informācija: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

- Izzy West (@theIzzyWest) 2018. gada 10. oktobris

Fundrise plusi un mīnusi īsumā

Pros	Mīnusi
Zems minimālais ieguldījums	Nav pilnīgi likvīds ieguldījums
Piedāvā nekustamā īpašuma dažādošanu	Uz nekustamo īpašumu balstīti ieguldījumi varētu reaģēt uz nekustamā īpašuma tirgus svārstībām
Zema aktīvu pārvaldības un konsultāciju maksa	Maksas atsevišķos eREIT un eFOND nav pilnībā skaidras
90 dienu garantija naudas atgūšanai
Ceturkšņa likviditāte
Dividenžu reinvestēšanas programma (DRIP
Vēsturiskā atdeve ir laba

Bottom Line

Izmantojot minimālos ieguldījumus tikai 500 ASV dolāru apmērā un iespēju reinvestēt jūsu dividendes, Fundrise dod vidējiem investoriem platformu, kas nepieciešama, lai sāktu darbu ar nekustamo īpašumu. Pievienojiet 90 dienu apmierinātības garantiju, un, pārbaudot, var daudz ko patikt investīcijas nekustamajā īpašumā ar Fundrise. Vienkārši esiet gatavs atstāt savu fondu neskartu piecus gadus vai samaksājiet maksu, lai tiem piekļūtu.

Izmantojot Fundrise, jums nav jābūt akreditētam investoram vai apņēmīgam DIY saimniekam, lai gūtu labumu no ieguldījumiem nekustamajā īpašumā. Jums vienkārši jābūt gudram investoram, kurš ir gatavs veikt jūsu izpēti un izdarīt gudru izvēli.

Sāciet ieguldīt nekustamajā īpašumā, izmantojot Fundrise šeit.

Vai esat ieguldījis Fundrise? Pastāstiet mums par savu pieredzi komentāros?