Akciju tirgus kāpumi un kritumi 2020. gadā iedvesmo daudzus investorus ieguldīt alternatīvus aktīvus kā zelts.
Dārgmetālu īpašums var būt lielisks veids, kā nodrošināties pret akciju tirgus svārstībām un papīra valūtas inflāciju. Zelta sasniegšana jaunu visu laiku rekordu 2020. gada jūlijā arī izraisa interesi uzzināt, kā ieguldīt zeltā.
Zeltu var iegādāties dažādos veidos. Piemēram, jūs varat iegādāties fiziskus zelta stieņus vai ieguldīt dārgmetālu krājumos.
Vai ieguldījumi zeltā ir laba ideja?
Ir vairāki pamatoti iemesli ieguldīt zeltā. Viens no iemesliem ir tas, ka zelts ilgtermiņā ir ļoti stabils ieguldījums. Vēsturiski tas ļoti labi saglabā savu vērtību. Tai ir sena valūta un bagātības zīme vairākām civilizācijām.
Vēl viens iemesls ieguldīt zeltā ir tas, ka tas ir inflācijas nodrošinājums. Papīra nauda laika gaitā zaudē pirktspēju, zelts - ne. Unce zelta dos vairāk dolāru, jo šo dolāru vērtība samazināsies.
Zelts ir arī lielisks veids, kā dažādot savu ieguldījumu portfeli. Zelta vērtībai ir tendence pieaugt, kad tirgus krītas, un otrādi. Šī iemesla dēļ zelts kļūst par populāru ieguldījumu ekonomiskās nenoteiktības periodos.
Padomājiet par to... Vorens Bafets nesen iegādājās aptuveni 1% akciju pasaules otrajā lielākajā zelta ieguvējā Barrick Gold (NYSE: GOLD). Lai gan šis ieguldījums no pirmā acu uzmetiena šķiet garlaicīgs, “Omahas orākuls” vairākkārt ir bijis lācīgs par ieguldījumiem zeltā.
Vai jums vajadzētu ieguldīt zeltā, jo ir Vorens Bafets? Pirmkārt, jums vajadzētu analizējiet savu portfeli un izlemiet, vai zelts atbilst jūsu ieguldījumu stratēģijai. Jums, iespējams, nevajadzētu pārdot visus savus indeksu fondus un iegādāties dārgmetālus, taču neliela pozīcija var palīdzēt dažādot jūsu portfeli.
Zelts var būt pelnījis vietu jūsu portfelī, taču atcerieties vienu lietu. Dārgmetāli to nedara gūt pasīvus ienākumus piemēram, dividendes vai bankas konta procenti. Lielākā daļa zelta ieguldījumu pelna tikai tad, ja aktīvu cenas pieaug un jūs pārdodat peļņas nolūkos - pērciet zemu un pārdodiet augstāk.
Kāds ir labākais veids, kā ieguldīt zeltā?
Lai gan ir daudz veidu, kā ieguldīt zeltā, katrai opcijai ir dažādi riski un ieguvumi. Kā vienmēr, veiciet pienācīgu rūpību un saprotiet, kā darbojas ieguldījumi zeltā.
Zelta stieņi un zelta monētas
Zelta stieņu pirkšana ka jūs varat pieskarties un glabāt seifā vai personiskajā seifā, var būt jūsu labākais risinājums. Ieguldot zelta akcijās un fondos, kontrolakciju sabiedrībai ir zelts, un tā neļaus jums apmainīt akciju akcijas pret fizisko zeltu.
Zelta stieņiem un kolekcionējamām monētām parasti ir visaugstākais tīrības līmenis un ieguldītāju pieprasījums.
Tomēr fizisko zelta stieņu iegāde var būt dārga. Pat cienījami tirgotāji iekasē piemaksu līdz pat 5% virs pašreizējās tūlītējās cenas par zelta stieņiem un monētām.
Šeit ir dažas likumīgas vietas fiziskā zelta iegādei.
Velvēts
Velvēts ļauj iegādāties daļējas fizisko zelta stieņu akcijas, kas glabājas Kanādas Karaliskajā naudas kaltuvē. Neatkarīgi no tā, vai vienlaikus ieguldāt 10 USD vai pērkat visu unci, jūs maksājat konkurētspējīgu 1,8% darījuma maksu. Ir arī 0,40% gada uzturēšanas maksa, kas līdzīga zelta stieņu ETF.
Izmantojot FedEx, jūs varat saņemt velvētu pastu fiziskām zelta stieņiem. Lasīt pilns velvēts apskats šeit.
Izmantojiet cienījamus zelta tirgotājus
Ir daudz vietu, kur tiešsaistē pārdod zeltu, tostarp privāti pārdevēji vietnē eBay. Bet jums vajadzētu sazināties ar cienījamu izplatītāju, lai izvairītos no "viltota zelta" pirkšanas.
JM Bullion un APMEX ir divi cienījami dārgmetālu un monētu tirgotāji. Ja monētas (nevis dārgmetāli) ir jūsu lieta, varat arī padomāt Deivida Hola retās monētas.
Zelta trasta ETF un kopfondi
Izlemjot, kā ieguldīt zeltā, varat sākt ar zelta trasta fondiem. Lielākā daļa tiešsaistes brokeri ļauj iegādāties zelta uzticības ETF, kas tur zelta stieņus.
Šis nelielais piepūles un rentablais veids var būt lētāks nekā pērkot zelta stieņus, izvairoties no darījumu prēmijām. Tomēr lielākā daļa zelta trestu neļauj jums izpirkt savas akcijas par fiziskiem dārgmetāliem Velvēts.
Tāpat kā citi uzticības ETF, jūsu ieguldījumi ir atkarīgi no zelta spot cenu novērtēšanas, lai nopelnītu naudu, jo jūs nepelnāt dividendes vai honorārus. Šiem ETF ir arī salīdzinoši augsts izdevumu koeficients no 0,20% līdz 0,50% - ievērojami augstāks nekā akciju un indeksu fondiem.
Trīs no visplašāk turētajiem zelta uzticības ETF ir:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR zelta trests (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Ir arī ETF un kopfondi, kuros ir vismaz viens cits dārgmetāls - parasti sudrabs. Jūs varat dot priekšroku šai opcijai, ja vēlaties tūlītēju diversifikāciju un citu dārgmetālu iedarbību.
Zelta straumēšanas uzņēmumi
Straumēšanas uzņēmumiem nepieder raktuves, bet tie palīdz finansēt ieguves projektus. Uzņēmums saņem autoratlīdzību no produkcijas. Zelta straumēšanas uzņēmumu akciju iegāde ļauj jums gūt ienākumus no dividendēm no zelta ieguves projektiem visā pasaulē. Šis ir tradicionālāks ieguldījums, un to ietekmē izmaiņas akciju tirgū. Plaša akciju tirgus izpārdošana, kādu mēs redzējām 2020. gada martā, var ietekmēt straumēšanas uzņēmumu akciju cenu.
Ieguldījumi straumēšanas uzņēmumos var būt mazāk riskanti nekā tieši ieguldījumi zelta ieguvējos, kuru bagātība var pieaugt vai samazināties, atkarībā no viena ieguves projekta panākumiem.
Projektu neveiksmju virkne vai analītiķu cerību trūkums var radīt iespējamus ieguldījumu zaudējumus. Lielākā daļa straumēšanas uzņēmumu iegulda arī citos metālos, tāpēc jūs neieguldāt tikai zeltā.
Straumēšanas uzņēmumi nav bezriska, bet var papildināt zelta stieņu piederību.
Zelta ieguves uzņēmumi
Viens no riskantākajiem veidiem, kā ieguldīt zeltā, ir zelta ieguves uzņēmumu akciju pirkšana. Pirms doties uz pirkšanu, jums jāzina atšķirība starp vecākajiem un jaunākajiem kalnrūpniecības uzņēmumiem.
“Vecākie kalnrači”Parasti ir mazāk svārstīgi, ir pieredzējuši zelta ieguvē un viņiem ir vairāk naudas. Bariks Golds ir viens no lielākajiem kalnračiem, kura akcijas pieder Vorena Bafeta Berkshire Hathaway. Šī ieguves krājumu klase papildus citiem var maksāt arī dividendes ienākumus nesošie aktīvi savā portfelī.
“Jaunākie kalnrači”Var būt ārkārtīgi riskanti un ir santīmu akcijas, kuru akciju cenas ir USD 5 vai mazāk. Lielākā daļa jaunāko kalnrūpniecības uzņēmumu ir izpētes uzņēmumi, kas vēlas atrast jaunus ieguves projektus. Kad viņi ir ieguvuši ieguves projektu un saņēmuši nepieciešamās atļaujas, akciju cena var strauji pieaugt, jo vecākie kalnrači un citi investori pērk akcijas.
Viena iespēja ir iegādāties atsevišķu kalnrūpniecības uzņēmumu akcijas. Jūs varētu izvēlēties šo iespēju, ja jums ir laiks izpētīt viņu pašreizējos ieguves projektus, pašreizējos izpētes mērķus un ar tiem saistītos ģeopolitiskos un tirgus riskus.
Otra iespēja ir zelta ieguves ETF pirkšana, un kopfondi iegulda lielākajā daļā ieguves uzņēmumu. Daži ETF koncentrējas uz vecākajiem kalnračiem, bet citi - tikai jaunākos kalnračus. Tā kā zelta ieguve ir ļoti cikliska, šie ETF ir vienkāršs veids, kā gūt peļņu, kad zelta ieguvēju akciju cenas pieaug. Bet akciju cenas var strauji samazināties, kad nozare ienāk lāču tirgū.
Lielākā daļa zelta ieguves investoru “nepērk un netur” šo aktīvu ilgtermiņā.
Zelta nākotnes līgumi un opcijas
Pieredzējuši investori, kuriem ir daudz naudas, varētu apsvērt iespēju tirgot zelta nākotnes līgumus un opcijas. Jūs ieguldāt nākotnes līgumos un opciju līgumos, kas paredz, vai zelta cenas pieaugs vai samazināsies.
Šī ieguldījumu iespēja var būt riskantāka nekā ieguves akciju iegāde, izmantojot maržinālo tirdzniecību. Ja tirdzniecība notiek pret jums, jūs varat zaudēt būtisku izmaiņu daļu. Jums, iespējams, pat nāksies piegādāt fizisko zeltu, ja tirgojat nākotnes līgumus.
Zelta rotaslietas
Iespējams, ka jūsu mājā jau ir figurāla zelta raktuve - vai rotaslietu lāde. Zeltam ir daudz kopīgu lietojumu, tostarp smalkas rotas, elektronika un zobu implanti.
Ir vairāki veidi, kā pārdot zelta lūžņus un ātri nopelnīt.
Viena iespēja ir doties uz vietējiem zelta biržas veikaliem vai lombardiem. Varat arī pārdot savas dārglietas un vērtīgas Skaidra nauda par zeltu ASV.
Ir svarīgi atcerēties, ka zelta pārstrādātāji var maksāt tikai par jūsu gabalos esošā zelta vērtību. Ja jums ir nevēlams gredzens, kurā ir dārgakmeņi, piemēram, dimanti, jūs varētu saņemt vairāk naudas, pārdodot to juvelierizstrādājumu veikalā vai pat Facebook Marketplace.
Ieguldījumi zelta rotaslietās varētu šķist aizraujoši, jo šiem priekšmetiem var būt vairāk praktisku mērķu nekā zelta stieņu uzkrāšanai. Tomēr lēmuma pieņemšana par patieso tirgus vērtību kā pārdevējam ir sarežģītāka nekā fiziskā zelta vai zelta krājumu pārdošana.
Zelta rotaslietu tirgus vērtību ietekmē vairāki mainīgie, tostarp:
-
Zelta tīrības līmenis: Lielākajai daļai zelta juvelierizstrādājumu ir reitings no 8 karātiem līdz 24 karātiem.
- 24k zelts ir “tīrs zelts”
- Kušanas vērtība: Juvelieri mēra zelta rotaslietu svaru gramos. Karātu vērtējums par kopējo zelta svaru aprēķina kausējuma vērtību.
- Citu dārgmetālu un dārgakmeņu vērtība: Citu dārgmetālu un dārgakmeņu klātbūtne var palielināt preces vērtību virs zelta kausējuma vērtības.
- Pašreizējais tirgus pieprasījums: Populāri rotaslietu dizaini var būt vērtīgāki par mazāk labvēlīgiem dizainiem, pat ja jums ir vienāds tīrības līmenis un kausējuma vērtība.
Potenciālais pircējs var arī piedāvāt mazāku par tirgus vērtību, lai varētu nopelnīt peļņu. Lai izvēlētos labāko piedāvājumu, var būt vērts veltīt laiku vairāku cenu piedāvājumu saņemšanai.
Jūs varētu apsvērt iespēju ieguldīt zelta rotaslietās, ja labi pārvelkat priekšmetus. Pretējā gadījumā ieguldījumi zelta akcijās vai fizisko dārgmetālu iegāde var būt labāka.
Kopsavilkums
Varētu būt laba ideja iegūt nedaudz zelta, lai dažādotu savu portfeli. Jums jāizlemj, vai vēlaties iegūt fizisko zeltu, piemēram, dārgmetālus, monētas vai juvelierizstrādājumus, vai arī vēlaties tradicionālāku ieguldījumu, pērkot straumēšanas vai ieguves uzņēmumu akcijas.