2008 m. Warrenas Buffettas pasiūlė milijono dolerių statymą bet kuriam rizikos draudimo fondui, pakankamai drąsiam sutikti – S&P 500 indekso fondas per 10 metų įveiks bet kokį rizikos draudimo fondų portfelį. Tedas Seidesas, vienas iš Protégé Partners įkūrėjų, ėmėsi lažybų.
2019 m., likus aštuoniems mėnesiams iki lažybų pabaigos, Seidesas pripažino.
Tai beveik neįmanoma nugalėti rinką.
Apmokyti specialistai, kurie tam praleidžia visą savo laiką, negali to daryti reguliariai.
Vienintelis įgūdis, kurio jums reikia norint įveikti tuos apmokytus specialistus, yra gebėjimas būti kantriems. Pirkite ir palaikykite. Ir tada laukti.
Tačiau kantrybė nėra viena iš mano stipriųjų pusių. Kalbant apie verslą, sportą ar dar ką nors, noriu judėti. Daugiau praktikos. Daugiau darbo. Daugiau visko.
Bet ne tai daro jus geresniu investuotoju, nes tai neparemia mano vienintelio pranašumo prieš profesionalus – laiką. Pasaulyje, kuriame profesionalų veikla vertinama kiekvieną ketvirtį ir metus, mano veikla matuojama dešimtmečiais.
Kaip apskritai nekantrus žmogus tapo kantriu investuotoju?
Turinys
- Išnaudokite nekantrumą kitur
- Išsiaiškinkite, kas jus jaudina
- Nustokite skaityti finansines naujienas
- Tikrinkite savo portfelį rečiau
- Apsvarstykite prekybą popieriumi
Išnaudokite nekantrumą kitur
Jei nesate kantrus žmogus, neįmanoma prisiversti būti kantriems. Aš bandžiau. Tai neveikia.
Joks duomenų kiekis ir įtikinimas neveiks. Jei turite polinkį veiksmams, turite šališkumą veiksmams. Nebandykite jo sušvelninti, nes greičiausiai tai prisidėjo prie jūsų sėkmės kitose srityse.
Pasinaudokite tuo šališkumu imdamiesi veiksmų tose kitose srityse.
Vienas iš stebinančių faktų apie investavimą yra tai, kad tai yra anekdotas geriausi portfeliai yra tie, kurie buvo pamiršti. Norėčiau rasti tą „Fidelity“ tyrimą, kurį cituoja Barry Ritholtzas ir Jamesas O'Shaughnessy bet man nepavyko kiekvieną kartą, kai bandžiau.
Geriausias būdas būti kantriems investuotojams – sutelkti dėmesį kitur.
Investavimas ir apskritai pinigai yra tik vienas jūsų gyvenimo aspektų. Pinigai yra svarbi dalis, bet jei į tavo gyvenimą žiūrėtume kaip į taburetę, kokios būtų kitos kojos? Jūsų psichinė ir fizinė sveikata? Jūsų santykiai? Tavo karjera?
Kur galite įdėti tą energiją ir dėmesį taip, kad tai būtų naudinga jūsų gyvenimui? Vienas paprastas būdas man yra nukreipti jį į sporto salę. Nesvarbu, ar tai bėgimas, ar kėlimas, polinkis į veiksmus kūno rengybos kryptimi labai pagerino mano gyvenimą. Tai taip pat turi tiesioginės naudos.
Bet jūs galite nukreipti tą nekantrumą į bet ką, ką norite patobulinti – svarbiausia yra nukreipti jį nuo netvarkos su savo investicijomis.
Išsiaiškinkite, kas jus jaudina
Jei susigundote pasinerti į savo portfelį, kas jums atrodo patrauklu?
Ar norite gauti šiek tiek geresnę grąžą? O gal tiesiog norite įveikti rinką ir didžiuotis šiuo pasiekimu?
Ar jums patinka tyrimas ar tiesiog rezultatas?
O gal tiesiog norite šiek tiek lošti? Ar jaučiate skubėjimą pirkti akcijas ir žiūrėti, ar jos pakyla, ar mažėja?
Jei sugebėsite išsiaiškinti, kas jums tai patinka, galite rasti kitų užsiėmimų, kurie gali nubraukti tą niežėjimą.
Daugelis investuotojų mėgsta tokius žaidimus kaip šachmatai ir pokeris, nes jie kutena panašias smegenų dalis. Šachmatai yra tobulos informacijos žaidimas, kurį reikia daug mokytis, jei norite būti gerai. Pokeris yra netobulos informacijos žaidimas, kuriame konkuruojate su grupe kitų žmonių, dažnai su finansiniais statymais.
Nori kažko fizinio? Išbandykite golfą. Labai sunku pataikyti į mažą kamuoliuką. Dar sunkiau į jį pataikyti šimtą kartų (ar daugiau!) per kelias valandas. Sužinosite daug apie tai, kaip valdyti nusivylimą ir reguliuoti emocijas golfo raundo metu. Taip pat daug sužinosite apie savo žaidimo partnerius!
Galite žaisti tokiais lygiais, kurie nerizikuoja finansiškai, bet vis tiek galite subraižyti tą niežėjimą.
Nustokite skaityti finansines naujienas
Bet kokia informacija, kurią matote per televizorių, jau nekalbant apie tai, kas išspausdinta laikraštyje ar žurnale, yra labai pasenusi. Jis jau įtrauktas į akcijas.
Prieš išleidžiant ją į spaudą, žmogus turėjo šią informaciją ir perdavė ją kam nors kitam. Iš tų šaltinių naujos įžvalgos neatrasite.
Ir finansinės naujienos iš tikrųjų nėra naujiena, tai pramoga. Galbūt išmoksite ko nors naujo, bet investavimo požiūriu tai jums nebus naudinga.
Jei įjungsite CNBC ar kitą finansinių naujienų kanalą, ekrane bus daug pašėlusios veiklos su visais skaičiais ir slenksčiu. Visa tai tam, kad sukurtų jausmą, kad vyksta daugybė veiksmo ir jūs turite į juos įsitraukti. (tai tarsi ruletės rato istorinių skaičių ekranas... visa tai skirta parodyti!)
Kuo daugiau žiūrėsite, tuo labiau manysite, kad to reikia daryti kažkas.
Kuo daugiau žiūrite, tuo labiau galvojate apie save žinoti.
Ir to tiesiog pakanka Dunningas Krugeris ten, kad tu būtum siurblys prie stalo.
Tikrinkite savo portfelį rečiau
Anksčiau savo akcijas turėjau a „Google“ finansų portfelis (prieš jiems išjungiant) ir tikrinčiau kiekvieną dieną. Nieko nedariau, nes mano akcijos buvo kitoje tarpininkavimo sąskaitoje... bet tikrinti kiekvieną dieną buvo tarsi žiūrėti slenkantį slenkstį per CNBC.
Jei mano turtas padidėtų ar sumažėjo, pagalvojau, kad turėčiau ką nors padaryti.
Užfiksuoti pelną?
Sumažinti mano nuostolius?
Dabar aš jį tikrinu tik kartą per mėnesį, kai įvedu savo numerius į savo nauja vertės skaičiuoklė. Tai pakankamai dažnai, kad aš vis dar suprantu jo veikimą, bet nepakankamai, kad jausčiau, jog turėčiau su juo susimaišyti. Taip pat esu linkęs tai patikrinti, kai prekyvietės uždarytos, todėl tai dar mažiau skatina imtis veiksmų.
Apsvarstykite prekybą popieriumi
Jei visa kita nepavyksta ir tikrai norite prekiauti, pagalvokite prekyba popieriumi Pirmas. Pagalvokite apie tai kaip žaidimą su treniruočių ratukais, kad pamatytumėte, ar galite pasiekti rezultatų popieriuje, prieš išleisdami realius pinigus į rinką.
Prekyba popieriumi nėra tokia įdomi kaip tikra prekyba dėl statymo, tačiau yra visi kiti ingredientai – jūs Turite atlikti tyrimą, yra balas, ir jūs galite įrodyti sau be jokios abejonės, ar galite įveikti turgus.
Jei galite, pasinaudokite nedideliu bankrotu. Galbūt esate geresnis už visus portfelio valdytojus ir atrandate savo tikrąjį pašaukimą. 🙂
Apie Jimas Wangas
Jimas Wangas yra keturiasdešimties metų keturių vaikų tėvas, dažnai prisidedantis prie Forbes ir Vanguardo dienoraštis. Jam taip pat pasisekė pasirodė „New York Times“, „Baltimore Sun“, „Entrepreneur“ ir „Marketplace Money“..
Jimas turi B.S. Kompiuterių mokslų ir ekonomikos magistras iš Carnegie Mellon universiteto, M.S. informacinių technologijų srityje – Programinės įrangos inžinerijos iš Carnegie Mellon universiteto, taip pat verslo administravimo magistro laipsnį iš Johnso Hopkinso universitetas. Jo požiūris į asmeninius finansus yra inžinieriaus požiūris, sudėtingus dalykus suskaidantis į paprastas, lengvai suprantamas sąvokas, kurias galite naudoti savo kasdieniame gyvenime.
Vienas iš jo mėgstamiausių įrankių (štai mano įrankių lobių skrynia,, viskas, ką naudoju) yra Asmeninis kapitalas, todėl jis kiekvieną mėnesį gali valdyti savo finansus vos per 15 minučių. Jie taip pat siūlo finansinį planavimą, pvz., Išėjimo į pensiją planavimo įrankį, kuris gali pasakyti, ar ruošiatės išeiti į pensiją tada, kai to norėsite. Tai nemokama.
Jis taip pat diversifikuoja savo investicijų portfelį, pridėdamas šiek tiek nekilnojamojo turto. Bet ne nuomojami namai, nes jis nenori antro darbo, tai yra diversifikuotos nedidelės investicijos į keletą komercinių objektų ir ūkių Ilinojaus, Luizianos ir Kalifornijos valstijose. AcreTrader.
Pastaruoju metu jis investavo į keletą meno kūrinių Meistrų darbai taip pat.
>> Skaitykite daugiau Jimo straipsnių
Čia pateikiamos tik autoriaus, o ne banko ar finansų institucijos nuomonės. Šio turinio neperžiūrėjo, nepatvirtino ar kitaip nepatvirtino nė vienas iš šių subjektų.