Visuotinai žinoma, kad dauguma aktyvių fondų valdytojų nesugeba įveikti savo lyginamųjų indeksų.
Kiekvienais metais rašo Warrenas Buffettas laišką Berkshire Hathaway akcininkams o pirmame puslapyje yra lentelė, kurioje lyginamas metinis Berkshire Hathaway ir Berkshire Hathaway rinkos vertės pokytis. S&P 500 su dividendais.
Jo sudėtinė grąža iki 2022 m. yra įspūdinga (19,8 proc. 9,9 proc., tačiau retai pasitaiko, kad jis kasmet viršija S&P 500 (o „Berkshire Hathaway“ valdo ištisas privačias bendroves, be keleto valstybinių įmonių akcijų).
Jei dauguma aktyvių fondų valdytojų to negali padaryti, o Warrenas Buffettas, vienas sėkmingiausių visų laikų investuotojų, negali to padaryti… kaip tu gali?
Bet kiekvieną dieną žmonės stengiasi. Ir kartais jiems pavyksta.
Ir atspėkite, kas atsitiks, kai jie tai padarys? Nieko.
Turinys
- 🏁 Pradėkite turėdami omenyje pabaigą
- 😋 Ar žinote apie Dunning-Kruger?
- 💵 Nestatysite pakankamai daug
- ⏰ Laikas yra ribotas išteklius
- 🎊 Smagu ir tai gerai
🏁 Pradėkite turėdami omenyje pabaigą
Kas atsitiks, jei gausite 10% sudėtinę grąžą, o ne 9,9%? Jūsų portfelis yra šiek tiek didesnis.
O jei gausite 12%, o ne 9,9%? Jis dar didesnis.
Bet čia yra paslaptis - nieko neatsitiks, jei įveiksite rinką.
Bet tavo bandymus nugalėti rinką jums kainuos. Tai gali jums kainuoti pinigus, nes tais laikais jūs nenugalite rinkos. Tai taip pat kainuos jums laiko, nes skirsite laiko tyrimams, pirkimui, pardavimui ir visoms kitoms mėšlėms, kurias darysite tam palaikydami.
Ar įmanoma įveikti rinką? Žinoma.
Ar įmanoma ją nuosekliai įveikti? Taip, bet labai mažai tikėtina. Ir ar verta neigiamo poveikio rizika?
😋 Ar žinote apie Dunning-Kruger?
Dunning-Kruger efektas yra slaptas ir žalingas pažinimo šališkumas. Tai yra tada, kai pervertinate savo sugebėjimus srityje, kurioje turite ribotas žinias ir patirtį. Štai kodėl „Twitter/X“ buvo užpildyta „medicinos ekspertais“ pandemijos metu ir „teisės mokslininkų“ per Depp v. Išgirdo teismą.
Taip pat dėl to tiek daug žmonių mano, kad gali įveikti rinką.
Ir daugelis finansinių pramogų formų skatina šį šališkumą. Jie rodo žymes, analizę, diagramas ir geriausiųjų sąrašus, kad sujaudintų ir „padėtų“ geriau investuoti. Peržiūrėkite visą turimą informaciją!
Jie bando jums parduoti investavimo konsultavimo paslaugas, kad jums padėtų pasirinkite kitą populiarią investiciją į akcijas. Jie nori, kad žiūrėtumėte jų laidas, nes akies obuoliai parduoda reklamą.
Tačiau realybė tokia, kad niekas negali numatyti ateities. Net jei būsite ateityje, nežinote, kaip elgsis kiti rinkos dalyviai ir kaip tai turės įtakos akcijų rezultatams.
💵 Nestatysite pakankamai daug
Kai Goerge'as Sorosas“sulaužė Anglijos banką“ 1992 m. jis statė 10 milijardų dolerių per savo rizikos draudimo fondus ir, nusėdus visoms dulkėms, uždirbo apie milijardą dolerių pelno. Kuklus 10 proc. Tai buvo tik 10% didžiulio skaičiaus.
Statydami 10 000 USD už akcijas, kad uždirbtumėte 1 000 USD, bus puiki istorija, tačiau ji nepajudins adatos, ypač atsižvelgiant į prisiimtą riziką.
Tikrai sėkmingi investuotojai pasikliauja didžiuliais statymais su didžiuliu padidėjimu. Jie nesiekia iš investicijų išspausti 10 % grąžos. Jie paprastai nori, kad tai būtų namų bėgimas arba streikavimas. Jie gali sau leisti išbraukti, ypač jei jie yra fondas, investuojantis kitų žmonių pinigus, bet ar galite?
Kiek permušimų prieš išeinant iš žaidimo?
⏰ Laikas yra ribotas išteklius
Rinkos grąžą galite gauti paprasčiausiai indekso fondo pirkimas. Jūs gaunate vidutinė akcijų rinkos grąža bet tai beveik neužima laiko. Tai paprasčiausias niekuo dėtas dalykas pasaulyje.
Jei norite, kad būtų dar mažiau proto, nusipirkite tikslinės datos fondą. Tikslinės datos lėšos taip pat tvarkys turto paskirstymą pagal jūsų amžių.
Kiek laiko reikėtų skirti viskam įmonės tyrimas reikia jaustis įsitikinęs, kad gali įveikti rinką? ar norėtum skaityti akcijų diagramas ir finansines ataskaitas? Tai tikrai didesnis nei nulis.
Tai valandos, kurių neskiriate kitiems dalykams, pavyzdžiui, mėgstamiems pomėgiams, draugams, šeimai, kūno rengybai ir pan.
Jūsų statymas yra ne tik jūsų pinigai, bet ir jūsų laikas. Prarasite visą savo laiką, kyla klausimas, ar tai padidins jūsų pinigų grąžą.
🎊 Smagu ir tai gerai
Suprantu, kad yra smagu investuoti ir turėti šiek tiek praktiškesnį požiūrį. Smagu matyti, kad jūsų akcijos didėja.
Bet mes žinome, kad tai yra lošimas.
Jei į jį įeisite taip pat, kaip ir prie „blackjack“ stalo, viskas gerai. Jūs žinote, kad reikia padvigubinti 11 ir padalinti 8. Esate pasirengęs atsisakyti kelių procentinių punktų, o mainais gausite pramogas.
Aš irgi turiu tą niežulį. Nubraukiu tą niežulį rinkdamas dividendų augimo akcijos. Suprantu, kad tai mažiau efektyvu nei net investuoti į dividendų augimo ETF ar kažką panašaus.
Tačiau tai labiau subraižo tą niežulį, kuris atrodo šiek tiek atsakingesnis nei augančių akcijų rinkimas.
Gerai turėti nedidelį asignavimą, su kuriuo žaidžiate, bet supraskite, kad būtent tai ir darote. Jūs pramogaujate, o ne investuojate. Ir tai gerai!
Ir jei atvirai, niekam tikrai nerūpi jūsų nuostabi investavimo istorija. 😂
Apie Jimas Wangas
Jimas Wangas yra keturiasdešimties metų keturių vaikų tėvas, dažnai prisidedantis prie Forbes ir Vanguardo dienoraštis. Jam taip pat pasisekė pasirodė „New York Times“, „Baltimore Sun“, „Entrepreneur“ ir „Marketplace Money“..
Jimas turi B.S. Kompiuterių mokslų ir ekonomikos magistras iš Carnegie Mellon universiteto, M.S. informacinių technologijų srityje – Programinės įrangos inžinerijos iš Carnegie Mellon universiteto, taip pat verslo administravimo magistro laipsnį iš Johnso Hopkinso Universitetas. Jo požiūris į asmeninius finansus yra inžinieriaus požiūris, sudėtingus dalykus suskaidantis į paprastas, lengvai suprantamas sąvokas, kurias galite naudoti savo kasdieniame gyvenime.
Vienas iš jo mėgstamiausių įrankių (štai mano įrankių lobių skrynia,, viskas, ką naudoju) yra Asmeninis kapitalas, todėl jis kiekvieną mėnesį gali valdyti savo finansus vos per 15 minučių. Jie taip pat siūlo finansinį planavimą, pvz., Išėjimo į pensiją planavimo įrankį, kuris gali pasakyti, ar ruošiatės išeiti į pensiją tada, kai to norėsite. Tai nemokama.
Jis taip pat diversifikuoja savo investicijų portfelį, pridėdamas šiek tiek nekilnojamojo turto. Bet ne nuomojami namai, nes jis nenori antro darbo, tai yra diversifikuotos nedidelės investicijos į keletą komercinių objektų ir ūkių Ilinojaus, Luizianos ir Kalifornijos valstijose. AcreTrader.
Pastaruoju metu jis investavo į keletą meno kūrinių Meistrų darbai taip pat.
>> Skaitykite daugiau Jimo straipsnių
Čia pateikiamos tik autoriaus, o ne banko ar finansų institucijos nuomonės. Šio turinio neperžiūrėjo, nepatvirtino ar kitaip nepatvirtino nė vienas iš šių subjektų.