Ar sidabras turi vietą tavo investicijų portfelis? Panašiai kaip ir jo pirmasis pusbrolis, auksas, sidabras turi daug niekintojų pagrindinėje finansų pasaulyje. Standartiniai argumentai yra tai, kad jis patiria didelių kainų svyravimų, nemoka palūkanų ar dividendų, todėl yra geresnių vietų investuoti savo pinigus.
Nors argumentai prieš sidabrą yra pagrįsti, kartais sidabras gali būti tvirta investicija – galbūt net geriau nei auksas.
Štai kodėl verta žinoti, kaip investuoti į sidabrą, ypač kai brangusis metalas brangsta. Taip gali būti dabar, nes geriau suprasite perskaitę šį straipsnį.
Turinys
- Kodėl investuoti į sidabrą?
- 1. Sidabras kaip infliacijos apsidraudimas
- 2. Sidabro pasiūlos deficitas
- 3. Pirkite sidabrą investicijų diversifikavimui
- 4. Aukso/sidabro santykis
- Veiksniai, turintys įtakos sidabro kainai
- Kaip investuoti į sidabrą
- Sidabrinis luitas
- Sidabrinės atsargos
- Sidabro taurėmis prekiaujami fondai (ETF)
- Sidabriniai ateities sandoriai
- Kur laikyti savo sidabrines investicijas
- Investavimo į sidabrą privalumai ir trūkumai
- Privalumai:
- Minusai:
- Ar sidabras yra gera investicija?
Kodėl investuoti į sidabrą?
Sidabras ilgą laiką buvo naudojamas kaip piniginis metalas, net nuo Biblijos laikų. Jis dažnai vadinamas „vargšų auksu“, nes žemesnėse klasėse jis turėjo panašų tikslą kaip auksas turtingiesiems.
Ši istorija nebūtinai reiškia, kad sidabras yra gera investicija šiandien. Tačiau yra keturios svarbios priežastys, kodėl savo portfelyje turėti šiek tiek sidabro gali būti gera idėja.
1. Sidabras kaip infliacijos apsidraudimas
Sidabras, kaip prekė, turi tendenciją brangti infliacijos laikotarpiu, kaip ir pastaruosius kelerius metus.
Žemiau esanti ekrano kopija (iš Kitco.com) rodo istorinę sidabro kainą nuo 2018 m. rugpjūčio mėn. Atkreipkite dėmesį, kad kaina svyravo apie 18 USD 2020 m. pradžioje, prieš pat COVID-19 pandemiją. Nuo tada jis šoktelėjo aukštyn ir žemyn, bet šiuo metu siekia apie 24 USD – maždaug 33 % daugiau nei buvo 2020 m. pradžioje, kai prasidėjo dabartinė infliacijos banga.
Žemiau pateikta ilgesnio laikotarpio diagrama (taip pat iš Kitco.com) rodo, kad 1999 m. gegužės mėn. sidabro kaina svyravo virš 5 USD už unciją. Tai reiškia, kad dabartinė sidabro kaina per pastaruosius 24 metus išaugo maždaug 480%.
Iš kainų veiksmų aišku, kad sidabras pasirodė esąs veiksmingas apsisaugojimas nuo infliacijos.
2. Sidabro pasiūlos deficitas
Be to, kad sidabras yra pageidautinas kaip piniginis turtas, jis taip pat plačiai naudojamas pramonėje. Sidabras naudojamas elektronikai ir saulės kolektoriams gaminti, todėl matėme, kad paklausa auga, nes pasaulis palaipsniui tolsta nuo iškastinio kuro. Sidabras taip pat naudojamas papuošalų gamyboje, taip pat monetų ir juostelių pavidalu piniginiais tikslais.
Pagal Sidabro institutas, 2022 ir 2023 m., palyginti su pasauline paklausa, sidabro gamybos trūkumas. Pasaulinė sidabro gamyba 2022 m. siekė 1 004,7 mln. uncijų, palyginti su 1 242,4 uncijų paklausa.
Situacija pasikartojo iki šiol 2023 m., kai per metus pagaminta 1024,9 mln. uncijų sidabro, palyginti su 1 167 mln. uncijų paklausa. Tikimasi, kad pasiūlos deficitas išliks, nes pramonės paklausa ir toliau auga.
3. Pirkite sidabrą investicijų diversifikavimui
Sidabras yra „kietasis turtas“ ir siūlo diversifikaciją, o ne portfelį, kurį sudaro tik popierinis turtas, pavyzdžiui, akcijos ir obligacijos. Net jei neinvestuojate į fizinį sidabrą, metalo laikymas biržoje prekiaujamame fonde padidins jūsų portfelio įvairovę.
4. Aukso/sidabro santykis
Tai gali būti svarbus veiksnys, galintis arba nebūti, ateityje nustatant sidabro kainos kryptį, tačiau sidabro šalininkai jau seniai atkreipė dėmesį į pasikeitusį sidabro kainos santykį. aukso kaina į sidabrą.
Iki 1933 m., kai auksas buvo uždraustas kaip mainų priemonė JAV, aukso uncija buvo nustatyta 20 USD, o sidabro vertė buvo 1 USD. Tai davė aukso ir sidabro santykį 20:1. Iki 1971 m. šis santykis buvo nustatytas 35:1.
Tačiau remiantis šiandieninėmis kainomis, kai aukso kaina viršija 1900 USD, o sidabro kaina yra tik apie 24 USD, šis santykis dabar išaugo iki maždaug 80:1.
Teorija teigia, kad jei santykis kada nors grįš iki istorinės normos 20:1, sidabro kaina padidės keturis kartus, net jei auksas niekur nedings.
Žinoma, tas grįžimas prie istorinės normos gali vykti visai kitaip. Aukso kaina gali kristi, kol pasieks tašką, kai ji grįš į 20:1 santykį, sidabro kainai visiškai nejudant.
Štai kodėl šis veiksnys yra mažiausiai įtikinamas iš keturių.
Veiksniai, turintys įtakos sidabro kainai
Kaip ir kiekviena prekė ar investicija, sidabro kainai įtakos turi didelės įtakos.
Palūkanų normos. „Saugus turtas“, pavyzdžiui, obligacijos, indėlių sertifikatai ir JAV iždo vertybiniai popieriai, konkuruoja su investicijomis, kurios daugiausia priklauso nuo kainų augimo. Kai palūkanų normos kyla, tokio turto, kaip sidabro, vertė paprastai mažėja, nes investuotojai siekia nuspėjamos grąžos. Paprastai mažėjančios palūkanų normos palaikys kylančias sidabro kainas, o kylančios palūkanų normos gali sumažinti kainas.
Pasaulinės ekonomikos būklė. Sidabras yra tarptautinė prekė, o jo kaina bus glaudžiai susijusi su pasaulio būkle ekonomiką, o ne tik JAV, jei pasaulio ekonomikos augimas spartės, sidabro paklausa padidės kilti. Tačiau jei pasaulio ekonomika smunka, sidabro paklausa sumažės, o kartu sumažės ir kaina.
Pramonės paklausa. Sidabras yra labai svarbi prekė elektromobilių akumuliatorių gamyba. Atsižvelgiant į tai, kad elektrinių transporto priemonių gamyba yra auganti pramonė, sukuriama didesnė sidabro paklausa.
Geopolitiniai klausimai. Didžioji dalis pasaulio sidabro pagaminama ne vakarų/nepramoninėse šalyse. Kinija ir Rusija yra dvi didžiausios tiekėjos. Tarptautiniai konfliktai, prekybos karai, pilietiniai neramumai ar net stichinės nelaimės gali sukelti bent laikiną sidabro trūkumą.
Natūralus tiekimas. Sidabro kainai įtakos gali turėti pasaulyje apskaičiuoto sidabro atsargų kiekio pokyčiai. Pavyzdžiui, atradus didelį naują šaltinį, kaina gali sumažėti. Ir atvirkščiai, išnaudojus didelę šiuo metu gaminamą kasyklą, sidabro kaina gali padidėti.
Kaip investuoti į sidabrą
Jei manote, kad į sidabrą verta investuoti, turite nuspręsti, koks yra geriausias būdas tai padaryti. Sidabras gali būti laikomas tauriųjų metalų pavidalu (fiziniai strypai arba monetos) arba per popierinį turtą, pvz., akcijas, ETF ir ateities sandorius.
Sidabrinis luitas
Taurieji metalai yra klasikinis būdas investuoti į sidabrą, nes jūs iš tikrųjų pasisavinsite metalą. Tai galima padaryti su sidabriniais strypais arba sidabrinėmis monetomis. Bet kurį iš jų galima įsigyti per populiarius metalų pardavėjus, pvz Blanchard & Company, Auksinė linija, arba Kitco. Turėsite galimybę savo sidabrą laikyti įmonėje, iš kurios jį perkate, arba patys pasisavinti.
Sidabrinių monetų yra įvairių, tačiau populiariausios yra oficialiai nukaldintos monetos, pavyzdžiui, vienos uncijos Amerikos erelis arba Kanados klevo lapas. Kiekvieną iš jų galima įsigyti už vieną unciją sidabro ir nedidelį antkainį pardavėjui.
Arba galite įsigyti tauriųjų metalų juostos pavidalu. Jie gali būti nuo 10 iki 100 uncijų sidabro juostelių. Juos taip pat bus galima įsigyti už sidabro kainą ir antkainį. Tačiau antkainis bus mažesnis nei atskiroms monetoms.
Numizmatinės monetos. Tai monetos, vertinamos pirmiausia dėl jų retumo, o ne dėl tauriųjų metalų kiekio. Paprastai tai yra senesnės monetos, ypač nukaldintos iki 1933 m. JAV, tačiau jos vertinamos dėl savo būklės ir retumo ir nėra tikros investicijos į sidabrą.
Privalumai:
- Bullion yra grynas sidabro investavimo žaidimas.
- Sidabrines monetas galima nusipirkti ir parduoti vietoje su kitais asmenimis.
- Sidabro luitai turi panašių savybių aukso luitai, bet už nedidelę kainą – praktiškai kiekvienas gali sau leisti nusipirkti sidabro.
- Kaip ir auksas, sidabras yra vienas iš nedaugelio turto, kuris nėra tuo pačiu metu kažkieno įsipareigojimas (pvz., obligacijos ar net akcijos).
Trūkumai:
- Prekiautojų antkainiai ant atskirų monetų gali siekti 8–10 proc.
- Yra papildomų išlaidų už saugojimą, nesvarbu, ar laikote jį per pardavėją, ar namuose. Bet kuriuo atveju jis turės būti apdraustas.
- Nors yra privati sidabrinių monetų rinka, jos yra šiek tiek nelikvidžios.
- Sidabriniai strypai yra dar mažiau skysti.
Sidabrinės atsargos
Sidabro akcijos yra labiau netiesioginis būdas investuoti į sidabrą. Taip yra todėl, kad perkate įmonių, kurios gamina sidabrą, bet paprastai turi labai mažai, akcijas.
Nepaisant sidabro, kaip pramoninės prekės, svarbos, yra palyginti nedaug įmonių, susikoncentravusių vien tik į sidabro gamybą. Daugelis taip pat kasa ir (arba) rafinuoja auksą ir kitus metalus. Norėdami rasti sidabro akcijas, atlikite paiešką žiniatinklyje naudodami kažką panašaus į „geriausias sidabro akcijas“ nuo potencialių rinkinių. įmonės laikui bėgant keičiasi (ir mes nesiruošiame rekomenduoti tam tikrų investicijų į akcijas Interneto svetainė).
Jei investuojate į sidabro akcijas, žinokite, kad jos apima visą riziką, susijusią su sidabro turėjimu, be tipinės rinkos rizikos, susijusios su akcijų investavimas. Viena iš tų rizikų yra ta, kad akcijų kaina gali kristi net tada, kai sidabro kaina kyla.
Tačiau sidabro akcijos gali pasirodyti net geriau nei sidabras per patį metalą.
Privalumai:
- Sidabro akcijos gali pranokti sidabrą, duodamas didesnę grąžą sidabro bulių rinkose arba mažesnius nuostolius sidabrinių meškų rinkose.
- Galite paįvairinti įvairių sidabro įmonių.
Trūkumai:
- Sidabro atsargos nėra tiesioginis būdas turėti sidabrą.
- Sidabrinės įmonės akcijos gali žlugti net tada, kai sidabro kainos kyla.
- Labiau spekuliatyvios sidabro atsargos yra įmonės, užsiimančios žvalgymu, dėl kurio paieškos gali būti nesėkmingos
Sidabro taurėmis prekiaujami fondai (ETF)
Užuot fiziškai laikę sidabro luitus, galite į jį investuoti per ETF. Tokie ETF sidabro luitai laiko centrinėje vietoje, todėl galite įsigyti tų akcijų akcijų.
Sidabro ETF seka sidabro luitų kainą ir turi pranašumą, nes yra skystesnis už patį metalą. Ir kadangi tai yra ETF akcijos, jas paprastai galima įsigyti ir parduoti per populiarius investicinius brokerius be komisinių.
Sidabrinių ETF fondų pavyzdžiai yra abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) ir theiShares Silver Trust (SLV) (Autoriaus atskleidimas: Anksčiau investavau į SLV akcijas).
Privalumai:
- Investuodami į lygiavertį sidabro kiekį nereikės perimti paties metalo.
- ETF akcijas galima lengvai nusipirkti ir parduoti.
- ETF akcijomis paprastai prekiaujama be komisinių.
Trūkumai:
- Nors ir turėsite sidabrinio ETF akcijų, tai nėra tas pats, kas turėti fizinį metalą.
- Buvo žinoma, kad ETF likviduojasi. Invesco DB sidabro fondas (DBS) buvo likviduota 2023-03-10.
Sidabriniai ateities sandoriai
Sidabro ateities sandoriai yra būdas atlikti statymą dėl sidabro kainos neįdedant didelio kapitalo. Kadangi ateities sandoriai apima daug sverto, galite įdėti nedidelę pinigų sumą, kad įsigytumėte opcioną už sidabro kainą. Galite lažintis dėl kainos padidėjimo arba sumažėjimo ir vis tiek užsidirbti pinigų.
Tačiau pasirinkimo sandorių svertas taip pat reiškia, kad galite prarasti daugiau pinigų, nei sudarydami grynųjų pinigų poziciją. Jei sidabro kaina pakryps prieš jūsų pasirinkimą, visa jūsų pozicija gali būti sunaikinta. Sidabro ateities sandoriai yra labiau susiję su sidabro kaina, o ne su pačiu metalu.
Privalumai:
- Galimybė panaudoti nedidelę pinigų sumą, kad gautumėte reikšmingą pelną, jei pasirinkimo pozicija bus jums palanki.
Trūkumai:
- Tikrai ne pats sidabras, o jo kainų judėjimas.
- Ateities sandoriai nėra ilgalaikis žaidimas.
- Visa jūsų pozicija gali būti panaikinta, jei pasirinkimas prieštaraus jums.
Kur laikyti savo sidabrines investicijas
Jau apžvelgėme fizines sidabrines monetas ir luitus, kuriuos galima laikyti metalų pardavėjui, iš kurio jie perkami, arba turėti savo, jei pasirinksite.
Bet jei ketinate investuoti į sidabro akcijas, sidabro ateities sandorius ar sidabro ETF, tai galite padaryti naudodami investicijų tarpininkavimo sąskaitą.
Pavyzdžiai apima M1 Finansai (kuris taip pat valdys jūsų investicijas už jus), Ally Invest, ir „SoFi Invest“.. Kiekvienas iš jų leis jums atidaryti sąskaitą be pinigų, prekiauti akcijomis ir ETF be komisinių ir užsiimti savarankiška prekyba.
Investavimo į sidabrą privalumai ir trūkumai
Privalumai:
- Didelė pramonės paklausa rodo būsimus tvirtus kainų pokyčius.
- Reiškia diversifikaciją nuo popierinio turto portfelio.
- Sidabro kaina paprastai kyla dėl infliacijos.
- Sidabras turi ilgą pinigų metalo istoriją, kuri vargu ar išnyks ateityje.
- Jis yra pigesnis nei auksas, todėl tinka smulkiems investuotojams.
Minusai:
- Dažnai sužadinamas dėl dramatiško kainų padidėjimo prognozių
- Sidabro luitai turi būti apdrausti ir apsaugoti, o tai gali kainuoti brangiai.
- Sidabras negeneruoja pinigų srautų, pavyzdžiui, palūkanų ar dividendų.
- Kainos gali smarkiai svyruoti vos per kelias dienas, todėl sverto (maržos) naudojimas tampa dar rizikingesnis.
- Sidabro kainai didelę įtaką daro aukso kainos pokyčiai, kurie gali iškreipti sidabro kainą tiek didesnę, tiek žemesnę.
Ar sidabras yra gera investicija?
Neįmanoma žinoti, ar sidabras ar kita investicija šiuo metu bus geras pasirinkimas. Praeityje buvo atvejų, kai pasirodydavo, kad sidabras yra labai pelninga investicija, o kai kada ji nyko arba net sumažėjo.
Dėl šios turto klasės neapibrėžtumo turėtumėte į ją investuoti tik nedidelę savo portfelio dalį. Sidabras, kaip ir kitos prekės, garsėja dideliais kainų svyravimais. Tai susiję su visomis jėgomis, turinčiomis įtakos sidabro kainai, tačiau galima drąsiai teigti, kad nė viena iš jų neišnyks ateityje, nepaisant daug žadančios metalo paklausos pramonės augimo.