Per pastarąjį dešimtmetį lėšomis finansuojamas nekilnojamasis turtas buvo populiari investicijų tendencija, nes pavieniai investuotojai gali tiesiogiai investuoti į komercinį ir gyvenamąjį nekilnojamąjį turtą su daline nuosavybe. Tačiau jokia turto klasė nėra nerizikinga, o nekilnojamojo turto platformos periodiškai žlunga.
„PeerStreet“ yra naujausia augančių palūkanų normų ir besikeičiančių rinkos sąlygų auka. Deja, platforma paskelbė 11 skyriaus bankrotą 2023 m. birželio mėn. ir pristabdė naujus pasiūlymus.
Štai keletas PeerStreet alternatyvų, į kurias reikia atsižvelgti, jei norite užsidirbti pasyvių pajamų iš nekilnojamojo turto.
Turinys
- Kas buvo PeerStreet?
- Geriausios PeerStreet alternatyvos
- 1. Lėšų surinkimas
- 2. Atvyko
- 3. RealtyMogul
- 4. YieldStreet
- 5. EquityMultiple
- 6. AcreTrader
- 7. CrowdStreet
- 8. Medaus plytos
- Paskutinės mintys
Kas buvo PeerStreet?
PeerStreet pasiūlė galimybę investuoti į nekilnojamojo turto paskolas individualiems namams visoje JAV. Šios paskolos buvo gautos iš skolinimo partnerių tinklo, o platforma turėjo pirminio turto suvaržymo poziciją.
Vidutinis investavimo terminas buvo 12–36 mėnesiai, o minimali investicija buvo 1000 USD.
Investavimo laikotarpiu paskolos gavėjas atliktų patobulinimus arba paruoštų jį tapti nuomojamu turtu. Investuotojams būtų grąžintos mėnesinės palūkanos. Kadangi tai buvo investavimas skolomis, o ne akcijomis, į pajamų prognozes nebuvo įtrauktas turto pabrangimas parduodant būstą kitam pirkėjui.
„PeerStreet“ taip pat priglobė „Pocket“ paskyras – alternatyvą didelio pajamingumo taupomosios sąskaitos. Investuotojai galėjo uždirbti 4% metinių palūkanų su vieno mėnesio arba trijų mėnesių terminu. Šios sąskaitos nėra apdraustos FDIC, o pinigų išėmimai buvo sustabdyti, nes įmonė ruošiasi bankrutuoti.
Vienos šeimos namai gali būti pelninga investicijos idėja. Tačiau sparčiai augančios palūkanų normos kartu su sumažėjusia hipotekos paklausa ir rizikos kapitalo finansavimu paskatino „PeerStreet“ sustabdyti naujų pasiūlymų teikimą anksčiau 2023 m.
Pradinės bankroto procedūros parodė, kad maždaug 57 % negrąžintų paskolų buvo neveiksnios, o tai rodo veiklos trūkumus, kurie turėjo įtakos alternatyvios investicijos.
Nors „PeerStreet“ bankrotas nėra visiškas šokas, tai puikus priminimas investuotojams praktikuoti rizikos valdymą ir paskirstyti savo turtą. Ši platforma buvo viena iš labiausiai gerbiamų nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainių, kaip ir jos investavimo modelis daug dalykų teisingai, pvz., nekilnojamojo turto skolos turėjimas, kuris kelia mažesnę riziką ir buvo tik atviras akredituoti investuotojai.
Jei investavote į PeerStreet, jos buvo atskirtos nuo platformos, tačiau platformos gedimas sukelia tam tikrą valdymo galvos skausmą, su kuriuo turėsite kovoti.
Geriausios PeerStreet alternatyvos
Šiose nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo platformose siūlomos komercinės ir daugiabučio nekilnojamojo turto, turinčio skolos ar nuosavybės sandorių struktūras, poveikis. Investavimo minimumai ir investuotojų reikalavimai skiriasi, tačiau palyginsime panašumus ir skirtumus su PeerStreet.
1. Lėšų surinkimas
Lėšų surinkimas yra viena didžiausių investavimo į nekilnojamąjį turtą paslaugų, kuri leidžia įgyvendinti įvairias strategijas. Minimali investicija prasideda nuo 10 USD, o platforma yra atvira akredituotiems ir neakredituotiems investuotojams.
„Fundrise“ duomenimis, 2023 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje buvo daugiau nei 1,9 mln. Platformos bendra portfelio vertė viršija 7 milijardus USD ir ją sudaro beveik 300 projektų Jungtinėse Valstijose, įskaitant:
- Daugia šeima
- Pramoninis
- Nuoma vienai šeimai
Dauguma investuotojų įsigis valdomų portfelių akcijas, kurios suteikia galimybę naudotis keliomis savybėmis ir nekilnojamojo turto rinkomis, o ne atskiromis savybėmis. Didelės grynosios vertės investuotojai turi papildomų galimybių.
„Fundrise“ taip pat siūlo privačius kreditus ir technologijas tinkamiems investuotojams. Galite planuoti vienkartines arba periodines investicijas.
Be to, vartotojai gali užsiregistruoti Fundrise Pro už 10 USD per mėnesį arba 99 USD per metus. Premium nariai taip pat gauna prieigą prie išskirtinių duomenų apie investicijas į nekilnojamąjį turtą.
Galite įsigyti pajamas generuojantis turtas investuojant į skolų grąžinimą už prognozuojamas palūkanų pajamas. Taip pat galite sudaryti pridėtinės vertės ir akcijų struktūrinius sandorius (oportunistinius fondus), jei turite daugiau tolerancijos rizikai.
Savo akcijas galima išpirkti kas ketvirtį, nors pirmuosius penkerius metus taikoma išankstinio išpirkimo bauda.
Panašumai į PeerStreet
- Galimybė gauti dividendų
- Investuoja į vienos šeimos būstą
- Išskirtiniai pasiūlymai akredituotiems investuotojams
Skirtumai nuo PeerStreet
- Atvira neakredituotiems investuotojams
- Portfeliai turi keletą savybių
- Daugiametė investicijų perspektyva
Kodėl verta rinktis „Fundrise“.
„Fundrise“ yra patraukli kaip „PeerStreet“ alternatyva dėl minimalios 10 USD investicijos ir dėl to jie leidžia pasinaudoti keliomis investavimo strategijomis, įskaitant kelių nuomininkų galimybes portfelius. Ir jums nereikia laukti naujų pasiūlymų, kad galėtumėte investuoti.
Didelės grynosios vertės investuotojai gali gauti praktines paslaugas, kad sukurtų asmeninį portfelį. Kalbant apie nuomą vienai šeimai, „Fundrise“ bendradarbiauja su kūrėjais, todėl investuojate į kelis namus tame pačiame padalinyje, o ne į nuosavą nuosavybę. Sužinokite daugiau mūsų Fundrise apžvalga.
Sužinokite daugiau apie Fundrise
2. Atvyko
Atvyko siūlo galimybę išsinuomoti atostogas ir nuosavybę vienai šeimai, o pradėti galite investuodami vos 100 USD. Akredituoti ir neakredituoti investuotojai turi prieigą prie individualių pasiūlymų.
Finansavimo laikotarpiu investuotojai gali skirti lėšų naujiems sąrašams. Kiekviename sąraše yra turto santrauka ir informacija apie vietovę. Taip pat galite pamatyti nuosavybės adresą, kuris yra patogus, jei gyvenate netoliese ir norite patys apžiūrėti teritoriją. Pavyzdžiui, vienas įrašas yra 20 minučių nuo autoriaus namų statomame padalinyje.
Numatomas laikymo laikotarpis priklauso nuo nekilnojamojo turto, bet paprastai yra 5–7 metai ilgalaikei nuomai ir 5–15 atostogoms. Bet koks laisvas pinigų srautas investavimo lango metu paskirstomas dividendais. Išankstinis išpirkimas šiuo metu neįmanomas.
Skirtingai nuo kitų platformų, „Arrived“ nesiūlo valdomų portfelių. Dėl to jums turi būti patogu investuoti į pavienius projektus ir užimti šias pareigas kelerius metus.
„Arrived“ pradėjo siūlyti namus investuotojams 2022 m. pabaigoje. 2023 m. liepos mėn. duomenimis, yra daugiau nei 200 nuosavybių, finansuotų iš daugiau nei 344 000 registruotų vartotojų.
Mūsų Atvyko apžvalga išsamiau aprašoma, kaip platforma veikia.
Panašumai į PeerStreet
- Investuokite į vienos šeimos namus
- Siūlo individualius projektus vietoj kuruojamų portfelių
- Maža minimali investicija (100 USD)
Skirtumai nuo PeerStreet
- Keletas metų laikymo laikotarpis be likvidumo
- Siūlo investicijas į nuomą atostogoms
- Atvira neakredituotiems investuotojams
Kodėl verta rinktis atvykusį
Apsvarstykite Arrived kaip tvirtą PeerStreet alternatyvą, jei norite tiesiogiai investuoti į ilgalaikę nuomą ir nuoma atostogoms su ilgalaikiu įsipareigojimu. Galite gauti dalį nuomininko pajamų, o 100 USD investicijų minimumas leidžia lengvai diversifikuoti.
Sužinokite daugiau apie atvykusius namus
3. RealtyMogul
RealtyMogul siūlo du REIT, atvirus visiems investuotojams, ir individualias investicijas akredituotiems investuotojams.
Abi REIT turi minimalią 5000 USD investiciją, tačiau taiko skirtingas investavimo strategijas:
- Augimas REIT: Laiko daugiabučius butus ir kas ketvirtį skirsto.
- Pajamos REIT: Kas mėnesį gaukite grynųjų pinigų paskirstymą iš daugiabučių, pramoninių ir mažmeninės prekybos įmonių portfelio.
Akredituoti investuotojai turi išskirtinę prieigą prie individualių objektų, kurių minimali investicija yra nuo 25 000 USD iki 50 000 USD. Vidutinis laikymo laikotarpis yra 3-7 metai. Dauguma pasiūlymų yra daugiabučiai arba mažmeninės prekybos kompleksai, suteikiantys jums papildomo stabilumo, kai keli nuomininkai bet kuriuo metu moka nuomą.
Mūsų RealtyMogul apžvalga giliau pasineria į investavimo procesą.
Panašumai į PeerStreet
- Individualūs pasiūlymai akredituotiems investuotojams
- Gali investuoti į gyvenamąjį būstą
- Galimi skolos struktūriniai sandoriai
Skirtumai nuo PeerStreet
- Siūlo du REIT
- Didesnė minimali investicija privačiam platinimui (25 000 USD+)
- Gali prisijungti neakredituoti investuotojai.
Kodėl verta rinktis RealtyMogul
Apsvarstykite „RealtyMogul“ kaip gerą „PeerStreet“ alternatyvą, jei norite pasiekti REIT ir atskirus pasiūlymus toje pačioje platformoje. Jums taip pat gali patikti susipažinti su kelių nuomininkų nekilnojamuoju turtu, kuris gali būti mažiau nepastovus nei vienos šeimos būstas.
Sužinokite daugiau apie RealtyMogul
4. YieldStreet
YieldStreet yra alternatyvi investicijų rinka, siūlanti akredituotiems investuotojams prieigą prie įvairių turto klasių, įskaitant nekilnojamąjį turtą, meno kūrinys, ir verslo paskolos.
Nekilnojamojo turto pasiūlymai gali būti skirti individualiems objektams arba REIT. Dauguma investavimo terminų yra 2–3 metai, o minimali investicija yra 15 000 USD.
Nors dauguma pasiūlymų yra skirti tik akredituotiems investuotojams, neakredituoti investuotojai gali gauti netiesioginę prieigą per Yieldstreet Prism fondą. Fondas turi pozicijas įvairiuose platformos pasiūlymuose, tačiau jo minimali investicija yra 10 000 USD.
Mūsų Yieldstreet apžvalga atidžiai žiūri į naujausius pasiūlymus.
Panašumai į PeerStreet
- Tik akredituoti investuotojai
- Galima investuoti į individualius pasiūlymus
- Valdomas trumpalaikis periodinių pajamų fondas (Prism Fund)
Skirtumai nuo PeerStreet
- Kelių metų laikymo laikotarpis
- Didesnės minimalios investicijos
- Kelios turto klasės
Kodėl verta rinktis Yieldstreet
Jei norite gauti ne tik nekilnojamojo turto, bet ir įvairių alternatyvių investicijų, tai tikriausiai jums geriausia PeerStreet alternatyva. Laikymo laikotarpis yra trumpesnis nei daugumos sutelktinio finansavimo pasiūlymų.
Sužinokite daugiau apie YieldStreet
5. EquityMultiple
EquityMultiple teikia akredituotiems investuotojams trumpalaikius, tarpinius ir ilgalaikius nekilnojamojo turto pasiūlymus:
- Laikyti: Šešių mėnesių Alpine Notes su konkurencinga pajamingumu konkuruoti kompaktiniai diskai be baudų
- Uždirbti: Vyresnio lygio skolos arba privilegijuoto akcijų pasiūlymai, kurių terminas yra 36 mėnesiai ar trumpesnis
- Augti: Į augimą orientuota pridėtinė vertė ir oportunistiniai pasiūlymai
Minimali investicija skiriasi priklausomai nuo pasiūlymo ir prasideda nuo 5 000 USD Alpine Notes ir 10 000 USD individualiems projektams.
Investuotojai turi prieigą prie specialios ryšių su investuotojais komandos ir kitų privalumų, paminėtų mūsų „EquityMultiple“ apžvalga.
Panašumai į PeerStreet
- Individualūs pasiūlymai
- Trumpalaikiai ir tarpiniai laikymo laikotarpiai
- Tik akredituoti investuotojai
Skirtumai nuo PeerStreet
- Didesnė minimali investicija (prasideda nuo 5000 USD)
- Siūlo ilgalaikius akcijų struktūros sandorius
- Investicijos į komercinį nekilnojamąjį turtą
Kodėl verta rinktis „EquityMultiple“.
„EquityMultiple“ leidžia siekti trumpalaikės investicijos ir ilgesnius projektus. Taip pat galite investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą, o ne vienos šeimos hipoteką.
Sužinokite daugiau apie „EquityMultiple“.
6. AcreTrader
AcreTrader į sutelktinio finansavimo nekilnojamąjį turtą žiūri kitaip, nes galite investuoti į dirbamą žemę ir miško žemę, o ne į būstą. Paslauga skirta akredituotiems investuotojams, o minimali investicija skiriasi priklausomai nuo pasiūlymo.
Daugeliu atvejų tikslinis išlaikymo laikotarpis yra 3–5 metai, nors keli sėkmingi pasitraukimai buvo artimesni vieneriems ar dvejiems metams. Ūkininkai nuomininkai moka metinį nuomos mokestį, o jūs galite gauti papildomos grąžos iš turto vertės padidėjimo.
Mūsų AcreTrader apžvalga padeda sužinoti, kaip veikia investavimas į dirbamą žemę.
Panašumai į PeerStreet
- Tik akredituoti investuotojai
- Uždirbti dividendų
- Individualūs pasiūlymai
Skirtumai nuo PeerStreet
- Tik neapdorota dirbama žemė ir mediena
- Kelių metų laikymo laikotarpis
- Nėra trumpalaikių palūkanų sąskaitos
Kodėl verta rinktis AcreTrader
Jums gali patikti „AcreTrader“ kaip „PeerStreet“ alternatyva, jei norite išplėsti esamą nekilnojamojo turto portfelį ne tik komercinėse ir gyvenamosiose patalpose. pradėti investuoti į dirbamą žemę. Šios savybės taip pat gali naudoti mažiau svertų nei „PeerStreet“ pasiūlymai, todėl nuomininkui bus lengviau įsigyti metinę nuomos sutartį.
Sužinokite daugiau apie AcreTrader
7. CrowdStreet
CrowdStreet leidžia akredituotiems investuotojams investuoti į individualius daugiabučius ir komercinius objektus, tokius kaip butai, studentų būstai ir viešbučiai. Taip pat yra į augimą orientuotų REIT. Minimali investicija yra 25 000 USD už vieną pasiūlymą, o vidutinis laikymo laikotarpis yra nuo 2 iki 6 metų.
Galimos privačiai valdomos sąskaitos, kuriose yra keli turtai, kurių likutis yra mažiausiai 250 000 USD. Ši investavimo parinktis leidžia gauti asmeninį portfelį.
Panašumai į PeerStreet
- Tik akredituoti investuotojai
- Individualūs pasiūlymai
- Investuoja į rinkas visoje JAV
Skirtumai nuo PeerStreet
- Taip pat siūlo valdomas lėšas
- Komerciniai ir daugiabučiai pasiūlymai
- Reikalingas kelių metų įsipareigojimas
Kodėl verta rinktis „CrowdStreet“.
Ši investavimo platforma yra gera alternatyva „PeerStreet“, nes ji teikia daug individualių pasiūlymų ir valdomų fondų įvairių tipų komerciniam nekilnojamajam turtui. Taip pat galite mėgautis investicijų pajamomis iš daugiabučių butų. Mūsų CrowdStreet apžvalga išvardijamos papildomos investuotojų naudos.
Sužinokite daugiau apie CrowdStreet
8. Medaus plytos
Medaus plytos naudoja tokenizuotą nekilnojamojo turto technologiją, kad padėtų jums investuoti į komercinius pasiūlymus, kurie gali būti efektyvesni nei tradicinis sutelktinio finansavimo investavimas į nekilnojamąjį turtą.
Minimali investicija prasideda nuo 5000 USD, bet skiriasi priklausomai nuo projekto. Be to, neturėdami investuotojų mokesčių, galite optimizuoti jūsų potencialią grąžą. Visi pasiūlymai skirti tik akredituotiems investuotojams. Galite investuoti į daugiabučius butus visoje šalyje.
Ši platforma vis dar yra palyginti jauna (pradėta 2022 m.), tačiau daugiau nei 3000 investuotojų ji parėmė daugiau nei 136 mln. USD sandorius.
Mūsų „HoneyBricks“ apžvalga pabrėžia unikalias šios platformos savybes.
Panašumai į PeerStreet
- Individualūs pasiūlymai
- Mažos minimalios investicijos
- Tik akredituoti investuotojai
Skirtumai nuo PeerStreet
- Tik daugiabučiai namai
- Jokių investuotojų mokesčių
- Ilgesnis laikymo laikotarpis
Kodėl verta rinktis HoneyBricks
Investuotojai gali rinktis iš augimą arba į pajamas orientuotų pasiūlymų su daugiabučiais butais. Nėra investuotojų mokesčių, todėl galima grąža tampa skaidresnė.
Sužinokite daugiau apie HoneyBricks
Paskutinės mintys
Jei ieškote tinkamos „PeerStreet“ alternatyvos, išbandę vieną ar kelias iš aukščiau paminėtų investavimo platformų galite pasiekti įvairesnių investicijų.
Kai kurie iš jų bus orientuoti į pajamas, pvz., „PeerStreet“, o kiti bus orientuoti į augimą, tačiau užtikrins santykinį stabilumą, kai bus kelios šeimos arba komerciniai nuomininkai.
Jei esate neakredituotas investuotojas, kelios iš šių platformų taip pat yra atviros ir turi lanksčius minimumus bei išpirkimo galimybes, kad uždirbtumėte konkurencingą pelną kartu su “saugios“ investicijos.
Kad ir ką darytumėte, atminkite, kad visos šios investavimo platformos turi tam tikrą rizikos lygį ir niekada neturėtumėte investuoti daugiau, nei galite sau leisti prarasti. Geriausias pasirinkimas išlieka turėti gerai diversifikuotą portfelį.