13 geriausių investavimo galimybių akredituotiems investuotojams

Kai tapau akredituotu investuotoju, atsidūriau tarp elito grupės, turinčios finansinių išteklių ir teisės aktų leidimą gauti investicijų, kurių daugelis negalėjo. Tai atvėrė duris į išskirtines sritis, tokias kaip rizikos draudimo fondai, rizikos kapitalo įmonės, konkretūs investiciniai fondai, privataus kapitalo fondai ir kt.

Nors turėjau šią „išskirtinę prieigą“, prireikė šiek tiek laiko, kol pradėjau investuoti alternatyvios turto klasės.

The Saugumo ir Keitimo Komisija teigia, kad aš, kaip akredituotas investuotojas, turiu tokį sudėtingumo lygį, kuris leidžia man sudaryti rizikingesnį investicijų portfelį nei neakredituotas investuotojas. Nors tai gali būti taikoma ne visiems, mano atveju aš įrodžiau finansinį atsparumą prisiimti didesnę riziką (žr. štangos investavimas), ypač jei mano investicijos netikėtai smuktelėjo.

Vienas iš intriguojančių aspektų, kuriuos atradau, buvo tai, kad akredituotų investuotojų investavimo galimybės nėra įpareigotos registruotis finansų institucijose. Tai reiškia, kad jie dažnai atskleidžiami mažiau ir gali būti ne tokie skaidrūs kaip registruoti vertybiniai popieriai, prieinami plačiajai visuomenei.

Pagrindinis įsitikinimas yra tas, kad mano, kaip sudėtingo investuotojo, statusas reiškia gilesnį finansinės rizikos supratimą, poreikį už mažiau informacijos apie neregistruotus vertybinius popierius ir įsitikinimą, kad šios išskirtinės investavimo galimybės yra tinkamos mano lėšų.

Asmeniškai aš, kaip praktikuojantis CFP®, ne visada dirbau su akredituotais investuotojais. Karjeros pradžioje nelabai supratau žavesio. Tačiau laikui bėgant pradėjau matyti platesnį investavimo galimybių spektrą, prieinamą akredituotiems investuotojams.

Kai sužinojau daugiau, tuo aiškiau tapo, kodėl ši sfera buvo tokia geidžiama. Šių išskirtinių galimybių įvairovė ir potencialas išties atvėrė akis ir pakeitė mano požiūrį į investavimo pasaulį.

Įvadas į akredituotus investuotojus

Akredituotas investuotojas yra fizinis ar verslo subjektas, kuriam leidžiama prekiauti vertybiniais popieriais, kurie negali būti registruoti finansų institucijose. Jie turi teisę į šią privilegijuotą prieigą, nes atitinka vieną ar kelis reikalavimus dėl pajamų, grynosios vertės, turto dydžio, valdymo statuso ar profesinės patirties.

Akredituoto investuotojo samprata kilo iš idėjos, kad asmenys ar subjektai, turintys aukštesnę finansinis sumanumas ar daugiau išteklių yra geriau pasirengę suprasti ir prisiimti tam tikrų investicijų riziką galimybes.

Istoriškai skirtumas tarp akredituotų ir neakredituotų investuotojų buvo nustatytas siekiant apsaugoti mažiau patyrusius investuotojus nuo potencialiai rizikingų ar mažiau skaidrių investavimo galimybių.

Reguliavimo institucijos, pvz., JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC), nustatė kriterijus, pagal kuriuos būtų galima nustatyti, kas gali būti laikomas akredituotas investuotojas, užtikrinantis, kad jie turėtų finansinį stabilumą ir rafinuotumą imtis sudėtingesnių investicijų įmonės.

Tapimo akredituotu investuotoju kriterijai

Norėdami būti akredituotu investuotoju, jis turi atitikti konkrečius reguliavimo institucijų nustatytus kriterijus:

Kriterijai	apibūdinimas
Pajamų reikalavimai	Asmens metinės pajamos turi viršyti 200 000 USD (arba 300 000 USD bendros pajamos su sutuoktinis) pastaruosius dvejus metus, tikėdamasis uždirbti tokias pat arba didesnes pajamas dabar metų.
Grynosios vertės reikalavimai	Asmens ar poros bendra grynoji vertė turi viršyti 1 mln. USD, neįskaitant pagrindinės gyvenamosios vietos vertės.
Profesionalūs įgaliojimai	Naujausiais atnaujinimais apibrėžimas buvo išplėstas, įtraukiant asmenis, turinčius tam tikrus profesinius sertifikatus, paskyrimus ar kitus SEC pripažintus įgaliojimus. Pavyzdžiui, 7 serijos, 65 serijos ir 82 serijos licencijos.
Verslo subjektai	Subjektai, tokie kaip patikos fondai ar organizacijos, kurių turtas viršija 5 mln. USD, gali atitikti reikalavimus. Be to, subjektai, kurių visi akcijų savininkai yra akredituoti investuotojai, taip pat gali būti laikomi akredituotais.

Geriausios investavimo galimybės akredituotiems investuotojams

Štai keletas geriausių akredituotų investuotojų investicijų…

1. Lėšų surinkimas

• Minimali investicija: $500
• Geriausiai tinka: Naujokai investuotojai

Fundrise sukėlė revoliuciją investicijų į nekilnojamąjį turtą srityje. Demokratizuojant prieigą prie nekilnojamojo turto portfelių, tai leidžia asmenims investuoti be sudėtingų turto valdymo ar didžiulio kapitalo poreikio. Platformos novatoriškas požiūris suteikia galimybę patekti į tradiciškai pelningą, tačiau dažnai nepasiekiamą rinkos sektorių

Naudodami Fundrise investuotojai gali pasiekti įvairų nekilnojamojo turto spektrą – nuo ​​komercinių įmonių iki gyvenamųjų namų. Platformos ekspertų komanda kuruoja šiuos portfelius, užtikrindama rizikos ir atlygio pusiausvyrą. Dėl patogios sąsajos ir skaidrių ataskaitų teikimo „Fundrise“ tapo geriausiu pasirinkimu daugeliui, norinčių investuoti į nekilnojamąjį turtą.

Kaip tai veikia:
Investuotojai pradeda pasirinkdami tinkamą investavimo planą Fundrise. Investavus platforma sujungia lėšas su kitais investuotojais ir paskirsto jas įvairiems nekilnojamojo turto projektams. Kadangi šie nekilnojamojo turto objektai generuoja pajamas iš nuomos arba didėja jų vertė, investuotojai gauna grąžą dividendų ar vertės padidėjimo forma.

Privalumai:

• Diversifikuoti nekilnojamojo turto portfeliai.
• Patogi platforma su skaidriomis ataskaitomis.

Minusai:

• Ribotas likvidumas, palyginti su viešosiomis rinkomis.
• Grąža priklauso nuo nekilnojamojo turto rinkos rezultatų.

2. Equitybee

• Minimali investicija: $10,000
• Geriausiai tinka: Patyrę investuotojai

„Equitybee“ siūlo unikalią platformą, kuri sumažina atotrūkį tarp privačių įmonių ir potencialių investuotojų. Šis novatoriškas požiūris suteikia investuotojams puikią galimybę pasinaudoti startuolių ir kitų privačių įmonių potencialu prieš jiems pradedant viešai debiutuoti.

Platformoje pagrindinis dėmesys skiriamas darbuotojų akcijų opcionams. Leisdami investuotojams investuoti į šias galimybes, jie gali gauti naudos iš jų įvertinimo įmonei augant. Turėdama daugybę įmonių, nuo besikuriančių naujų įmonių iki įsitvirtinusių gigantų, „Equitybee“ siūlo įvairias investavimo galimybes.

Kaip tai veikia:
Investuotojai „Equitybee“ naršo įvairių įmonių akcijų opcionus. Pasirinkę opcioną, jie investuoja savo lėšas, kurios vėliau naudojamos akcijų pasirinkimo sandoriams įsigyti iš darbuotojų. Jei įmonė išeina į biržą arba įsigyjama, investuotojas turi naudos iš padidėjusios šių akcijų vertės.

Privalumai:

• Prieiga prie įmonių iki IPO.
• Įvairus startuolių ir įsitvirtinusių įmonių asortimentas.

Minusai:

• 5% platformos mokestis.
• Galima rizika, susijusi su privačios rinkos investicijomis.

3. proc

• Minimali investicija: $500
• Geriausiai tinka: Pradedantieji investuotojai

Procentas yra kaip švyturys didžiulėje privačių kreditų rinkos jūroje, nušviečiant sektorių, kurį dažnai užgožia tradicinės investicijos. Šią klestinčią rinką, kurios vertė viršija 7 trilijonus USD, sudaro įmonės, skolinančios iš nebankinių skolintojų. „Percent“ suteikia unikalią perspektyvą šioje rinkoje, leidžiančią investuotojams diversifikuoti savo portfelius ne tik įprastų akcijų ir obligacijų atžvilgiu.

„Percent“ žavesys slypi gebėjime pasiūlyti trumpesnius terminus ir didesnį pajamingumą kartu su investicijomis, kurios iš esmės nėra susijusios su viešosiomis rinkomis. Dėl to tai patrauklus pasiūlymas tiems, kurie nori atsiriboti nuo tradicinių rinkų nepastovumo.

Kaip tai veikia:
Prisijungus prie „Percent“, investuotojams pateikiama gausybė privataus kredito galimybių. Pasirinkus investiciją, lėšos sujungiamos su kitais investuotojais ir skolinamos kredito ieškančioms įmonėms. Kai šios įmonės grąžina savo paskolas, investuotojai uždirba palūkanas, užtikrindami pastovų pajamų srautą.

Privalumai:

• Prieiga prie klestinčios privačių kreditų rinkos.
• Galimybė gauti didesnį derlių.

Minusai:

• Reikalingas supratimas apie privataus kredito dinamiką.
• Mažiau likvidumo lyginant su viešosiomis rinkomis.

4. Meistrų darbai

• Minimali investicija: $10,000
• Geriausiai tinka: Pradedantieji investuotojai

Masterworks piešia ryškų investicijų į meną vaizdą, sumaišydamas finansų ir vaizduojamojo meno pasaulius. Tradiciškai investuoti į meną buvo prabanga, skirta elitui. Tačiau Masterworks tai demokratizavo, leisdama asmenims pirkti meno kūrinių akcijas iš pasaulinio garso menininkų.

Platformos stiprybė slypi jos kompetencijoje. Nuo autentifikavimo iki saugojimo – visi investicijų į meną aspektai tvarkomi kruopščiai. Tai užtikrina, kad investuotojai galės įvertinti savo investicijų grožį ir galimą finansinę grąžą.

Kaip tai veikia:
Užsiregistravę Masterworks, investuotojai gali naršyti kuruojamą meno kūrinių pasirinkimą. Tada jie gali įsigyti akcijų, kurios sudaro dalį meno kūrinio vertės. Masterworks rūpinasi sandėliavimu, draudimu ir galimu pardavimu. Kai meno kūrinys parduodamas, investuotojai dalijasi pelnu pagal savo nuosavybę.

Privalumai:

• Galimybė paįvairinti vaizduojamąjį meną.
• Tvarko meno ekspertai.

Minusai:

• Meno rinka gali būti nenuspėjama.
• Ilgalaikis investavimo horizontas.

5. Yieldstreet

• Minimali investicija: $15,000
• Geriausiai tinka: Pažangūs investuotojai

Yieldstreet stovi inovacijų ir alternatyvių investicijų sankirtoje. Jis siūlo daugybę unikalių investavimo galimybių – nuo ​​meno iki jūrų finansų. Tiems, kurie nori išeiti už įprasto tradicinių akcijų ir obligacijų kelio, „Yieldstreet“ siūlo daugybę galimybių.

Platformos žavesys slypi kuruojamoje alternatyvių investicijų pasirinkime, kurias kiekvieną patikrina ekspertai. Taip užtikrinama, kad nors investuotojai žengia netradiciniais pagrindais, jie aklai žengia į nežinomybę.

Kaip tai veikia:
Investuotojai pradeda naršydami po įvairias investavimo galimybes Yieldstreet. Pasirinkus pageidaujamą turto klasę, jų lėšos sujungiamos su kitais investuotojais ir paskirstomos pasirinktai įmonei. Grąža generuojama remiantis šio turto rezultatais, nesvarbu, ar tai būtų palūkanos, dividendai ar turto vertės padidėjimas.

Privalumai:

• Platus alternatyvių investicijų pasirinkimas.
• Didelės grąžos potencialas.

Minusai:

• Kai kurios nišos gali būti pernelyg specializuotos.
• Reikalingas gilus supratimas apie pasirinktas investicijas.

6. AcreTrader

• Minimali investicija: $10,000
• Geriausiai tinka: Naujokai investuotojai

„AcreTrader“, kaip rodo jo pavadinimas, į investicijų stalą pateikia didžiules dirbamos žemės plotus. Tai suteikia unikalią galimybę investuoti į žemės ūkio paskirties žemę, derinant nekilnojamojo turto stabilumą su amžinai žaliuojančia žemės ūkio prigimtimi. Pasaulyje didėjant gyventojų skaičiui, derlingos žemės vertė tik didės.

Platforma kruopščiai patikrina kiekvieną žemės sklypą, užtikrindama, kad investicijoms būtų prieinami tik perspektyviausi sklypai. Šis griežtas procesas užtikrina, kad investuotojai sodintų savo lėšas į derlingą žemę, pasirengusią augti.

Kaip tai veikia:
Investuotojai peržiūri turimus dirbamos žemės sąrašus „AcreTrader“. Pasirinkę sklypą, jie gali investuoti, faktiškai valdydami tos žemės dalį. AcreTrader valdo visus aspektus – nuo ​​ryšių su ūkininkais iki optimalaus žemės naudojimo užtikrinimo. Investuotojai uždirba iš žemės vertės padidėjimo ir galimų nuomos pajamų.

Privalumai:

• Stabilus, materialus turtas.
• Nuolatinės grąžos potencialas.

Minusai:

• Grąžinimas gali būti lėtesnis, palyginti su kitomis platformomis.
• Apsiriboja JAV dirbama žeme.

7. EquityMultiple

• Minimali investicija: $5,000
• Geriausiai tinka: Patyrę investuotojai

Santrauka:
„EquityMultiple“ yra kolektyvinio investavimo nekilnojamojo turto sektoriuje galios įrodymas. Naudodamas sutelktinio finansavimo principus, jis siūlo platformą, kurioje keli investuotojai gali sutelkti savo išteklius aukštos kokybės nekilnojamojo turto projektams finansuoti. Šis bendradarbiavimo metodas leidžia diversifikuoti ir pasiekti projektus, kurie gali būti nepasiekiami atskiriems investuotojams.

Platformos stiprybė slypi kuruojamoje nekilnojamojo turto galimybių pasirinkime – nuo ​​komercinių patalpų iki gyvenamųjų patalpų. Su patyrusių nekilnojamojo turto profesionalų komanda, kuriai vadovauja „EquityMultiple“, užtikrinama, kad kiekvienas projektas būtų patikrintas dėl didžiausio potencialo ir minimalios rizikos.

Kaip tai veikia:
Prisijungę investuotojai gali ištirti įvairius nekilnojamojo turto projektus. Įsipareigojus įgyvendinti projektą, jų lėšos sujungiamos su kitais investuotojais, kad finansuotų įmonę. Grąža generuojama iš nuomos pajamų, turto pabrangimo ar sėkmingo plėtros projektų užbaigimo.

Privalumai:

• Įvairios nekilnojamojo turto galimybės.
• Tvarko nekilnojamojo turto profesionalai.

Minusai:

• Su nekilnojamuoju turtu susijusi rinkos rizika.
• Ilgesni investavimo horizontai.

8. CrowdStreet

• Minimali investicija: $25,000
• Geriausiai tinka: Pažangūs investuotojai

„CrowdStreet“ yra komercinio nekilnojamojo turto investicijų srities ramstis. Turėdamas didelę patirtį ir pramonės ryšius, jis siūlo platformą, kurioje investuotojai gali prisijungti prie svarbiausių nekilnojamojo turto projektų visoje šalyje. Nuo triukšmingų miesto centrų iki ramių priemiesčių vietovių „CrowdStreet“ siūlo įvairias investavimo galimybes.

Platformos patirtis užtikrina, kad kiekvienas projektas būtų kruopščiai patikrintas, siūlant galimos grąžos ir stabilumo derinį. Investuotojams, norintiems įsigilinti į komercinį nekilnojamąjį turtą be rūpesčių dėl turto valdymo, CrowdStreet yra idealus pasirinkimas.

Kaip tai veikia:
Po registracijos investuotojai gali naršyti daugybę komercinio nekilnojamojo turto pasiūlymų. Investavus į projektą, CrowdStreet valdo investicijas, reguliariai teikia atnaujinimus ir užtikrina optimalų projekto vykdymą. Investuotojai uždirba grąžą pagal projekto rezultatus, nesvarbu, ar tai būtų nuoma, pardavimas ar projekto užbaigimas.

Privalumai:

• Galimybė pasiekti puikių komercinių objektų.
• Sukurta platforma su įrodyta patirtimi.

Minusai:

• Didelė minimali investicija.
• Grąžos priklausomybė nuo rinkos.

9. Mainvest

• Minimali investicija: $100
• Geriausiai tinka: Naujokai investuotojai

„Mainvest“ siūlo gaivų posūkį investicijų srityje, daugiausia dėmesio skiriant Amerikos ekonomikos širdžiai ir sielai: vietinėms įmonėms. Nuo nuostabių kavinių iki novatoriškų startuolių – „Mainvest“ yra platforma, kurioje investuotojai gali palaikyti ir gauti naudos iš mažų įmonių augimo savo bendruomenėse.

Į bendruomenę orientuotas platformos požiūris užtikrina, kad investicijos būtų susijusios ne tik su grąža, bet ir su vietos ekonomikos skatinimu. Tiems, kurie nori ką nors pakeisti uždirbdami, „Mainvest“ suteikia unikalią galimybę.

Kaip tai veikia:
Investuotojai gali tyrinėti įvairias vietines įmones, ieškodami kapitalo Mainvest. Investuodami jie iš esmės perka pajamų pasidalijimo kupiūrą, uždirbdami tam tikrą procentą nuo įmonės bendrųjų pajamų, kol pasieks iš anksto nustatytą grąžą.

Privalumai:

• Remti ir investuoti į vietinį verslą.
• Mažos minimalios investicijos.

Minusai:

• Rizika, susijusi su smulkaus verslo investicijomis.
• Grąžinimas gali būti lėtesnis, palyginti su kitomis platformomis.

10. Vinovest

• Minimali investicija: $1,000
• Geriausiai tinka: Pradedantieji investuotojai

„Vinovest“ atveria investicijų į vyną pasaulį, siūlydama prabangos, istorijos ir finansinio augimo derinį. Puikūs vynai šimtmečius buvo turtingumo simbolis, o Vinovest yra platforma, kur ši prabanga tampa prieinama investicija.

Vyno ekspertų komandai vadovaujant, platforma užtikrina, kad kiekvienas vynas būtų ne tik gėrimas, bet ir investicija, kurią reikia įvertinti. Nuo tiekimo iki sandėliavimo, Vinovest tvarko kiekvieną aspektą, užtikrindama, kad vyno vertė laikui bėgant augs.

Kaip tai veikia:
Prisiregistravę investuotojai nustato savo pageidavimus ir investicijų sumą. Tada „Vinovest“ kuruoja vyno portfelį pagal šias nuostatas, tvarko tiekimą, autentifikavimą ir saugojimą. Vertinant vyną, brangsta ir investuotojo portfelis.

Privalumai:

• Unikali galimybė investuoti į puikius vynus.
• Tvarko vyno žinovai.

Minusai:

• Ilgalaikis laikymas optimaliam pelnui.
• Rinką veikia išoriniai veiksniai, tokie kaip klimatas.

11. Atvykę Namai

• Minimali investicija: $100
• Geriausiai tinka: Pradedantieji investuotojai

„Arrived Homes“ siūlo naują požiūrį į investicijas į nekilnojamąjį turtą, sutelkiant dėmesį į vienos šeimos namų žavesį. Nors diskusijose dėl nekilnojamojo turto dažnai dominuoja dangoraižiai ir komerciniai kompleksai, individualūs namai siūlo stabilumą, nuoseklią grąžą ir nostalgiją.

Platformos stiprybė slypi jos dėmesio centre. Sutelkdamas dėmesį į individualius namus, jis suteikia investuotojams galimybę įsilieti į stabilų nekilnojamojo turto segmentą ir gauti naudos iš nuomos pajamų ir turto brangimo.

Kaip tai veikia:
Investuotojai naršo turimus nekilnojamojo turto objektus „Arrived Homes“. Pasirinkę turtą, jie gali investuoti į akcijas, kurios sudaro dalį būsto vertės. Kadangi turtas yra nuomojamas, investuotojai uždirba dalį nuomos pajamų. Be to, bet koks turto vertės padidėjimas yra naudingas investuotojams.

Privalumai:

• Mažos minimalios investicijos.
• Ketvirčio dividendai.

Minusai:

• Nauja platforma su trumpesniu pasiekimu.
• Apsiribojama vienbučiais namais.

12. RealtyMogul

• Minimali investicija: $5,000
• Geriausiai tinka: Naujokas patyrusiems investuotojams

„RealtyMogul“ yra aukštas komercinio nekilnojamojo turto investicijų kraštovaizdis. Ji siūlo platformą, kurioje diversifikacija susitinka su galimybėmis, pristatant įvairias komercines investicijas. Nuo triukšmingų biurų patalpų iki ramių gyvenamųjų kompleksų – „RealtyMogul“ suteikia investuotojams daugybę galimybių išplėsti savo portfelį.

Platformos meistriškumas slypi dvigubame požiūryje. Investuotojai gali pasinerti į neprekiaujamus REIT arba tiesiogiai investuoti į konkrečią nuosavybę. Šis lankstumas užtikrina, kad tiek pradedantieji, tiek patyrę investuotojai ras galimybių, atitinkančių jų investavimo tikslus.

Kaip tai veikia:
Prisijungę prie RealtyMogul, investuotojai gali rinktis tarp REIT arba tiesioginių investicijų į nekilnojamąjį turtą. Tada jų lėšos nukreipiamos į šias nekilnojamojo turto įmones. Grąža generuojama iš nuomos pajamų, nekilnojamojo turto pardavimo ar sėkmingo projekto užbaigimo.

Privalumai:

• Platus komercinių objektų pasirinkimas.
• Galimi ir REIT, ir tiesioginės investicijos.

Minusai:

• Rinkos rizika, būdinga nekilnojamajam turtui.
• Didesni tiesioginių investicijų minimumai.

Akredituoto investavimo ateitis

Akredituoto investavimo pasaulis yra dinamiškas ir nuolat besikeičiantis. Atsirandančios tendencijos rodo, kad reikia demokratizuoti investavimo galimybes, o reguliavimo institucijos svarsto įtraukesnius akredituoto investuotojo statuso kriterijus. Šiuo pokyčiu siekiama subalansuoti investuotojų apsaugos poreikį ir pripažinimą, kad finansinį sumanumą gali turėti patirtis ir išsilavinimas, o ne tik turtas.

Be to, technologinė pažanga vaidina lemiamą vaidmenį. Pavyzdžiui, „blockchain“ ir tokenizuoto turto augimas sukuria naujas investicijų galimybes ir gali pakeisti akredituotų investuotojų galimybes.

xKadangi riba tarp tradicinių ir alternatyvių investicijų nyksta, ateitis žada labiau integruotą, įtraukesnę ir novatoriškesnę aplinką akredituotiems investuotojams.

Esmė – geriausios investicijos akredituotiems investuotojams

Šiuolaikinėje finansų aplinkoje labai svarbu suprasti akredituotų investuotojų vaidmenį ir galimybes. Nors šis skirtumas suteikia privilegijuotą prieigą prie unikalių investavimo galimybių, jis taip pat susijęs su didesne rizika ir atsakomybe.

Kadangi investavimo pasaulis ir toliau vystosi, potencialūs akredituoti investuotojai skatinami būti informuoti, atlikti išsamų tyrimą ir ieškoti profesionalių patarimų. Akredituoto investavimo sfera, turinti iššūkių ir galimybių derinį, žada įdomių perspektyvų tiems, kurie pasiruošę įveikti jos sudėtingumą.

DUK – Investavimo parinktys akredituotiems investuotojams