8 geriausi „Schwab“ indekso fondai, į kuriuos šiandien galima investuoti

Indekso fondai yra populiari investavimo priemonė, nes jie leidžia investuotojams pasyviai investuoti naudojant Bendri draugai ir ETF. Kas tiksliai yra an indekso fondas? Tai yra valdomi fondai, atstovaujantys įmonių krepšeliui, atspindinčiam konkrečius platesnės ekonomikos indeksus.

Kai kurie indeksų fondai stebi įmones, turinčias didelę rinkos kapitalizaciją, o kiti – kiekvieną akcinė bendrovė Jungtinėse Amerikos Valstijose. Kiekvienas indekso fondas turi skirtingą rizikos ir atlygio lygį. Tai leidžia investuotojams gauti naudos iš įvairių ekonomikos sektorių augimo nesudėjus visų kiaušinių į vieną krepšelį.

Įkurta 1971 m. Charlesas Schwabas yra finansinių paslaugų įmonė, siūlanti investuotojams platų indeksų fondų pasirinkimą. Daugelis jų fondų seka kartu su skirtingais indeksais, sudarytais Dow Jones (^DJI) ir Financial Times vertybinių popierių biržos 100 indeksas (^FTSE).

„Schwab“ yra patikima įmonė, turinti įvairius produktus, tinkančius bet kuriam investuotojui. 2020 m. „Schwab“ įsigijo populiarią brokerių įmonę

TD Ameritrade. Su an didelė mokomosios medžiagos biblioteka, Schwab gali būti puikus šaltinis naujiems investuotojams, kurie nori naudoti indekso fondus investuoti.

Tai vieni geriausių Schwab indeksų fondų investuotojams, norintiems pasinaudoti ekonomikos augimu ir gauti pasyvių pajamų iš dividendai, ir sušvelninti infliacija. (Našumo duomenys 2022 m. spalio mėn.)

Indekso fondas	Tikeris	TLDR (per ilgas; Neskaičiau)
Schwab JAV plačiosios rinkos ETF	SCHB	Atspindi visą ekonomiką, stebi 25000 JAV įsikūrusių įmonių
Schwab JAV didelės kapitalizacijos ETF	SCHX	Apima 750 didžiausių įmonių pagal rinkos kapitalizaciją
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Stebi 1000 geriausių JAV įmonių pagal rinkos kapitalizaciją
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Stebi „Dow Jones“ didelio pajamingumo dividendų akcijas
Schwab US TIPS ETF	SCHP	JAV iždo obligacijų indeksas
Schwab subalansuotas fondas	SWOBX	Apima ir obligacijas, ir akcijas, kurios suteikia investuotojams įvertinimą ir pajamų generavimą
Schwab JAV REIT ETF	SCHH	Investicijų į nekilnojamąjį turtą indeksas
Schwab International Equity ETF	SCHF	Apima 1500 tarptautinių kompanijų besivystančiose rinkose už JAV ribų

? JAV plačiosios rinkos ETF (SCHB)

• Išlaidų santykis: 0.03%
• 1 metų našumas: -17.93%
• Našumas nuo įkūrimo: 12.05%
• Dividendų pajamingumas: 1.67%

Schwab JAV plačiosios rinkos ETF (SCHB) seka kartu su Dow Jones JAV plačiosios akcijų rinkos indeksu. Fondas siekia kiek įmanoma plačiau atspindėti akcijų rinką. Ją sudaro daugiau nei 2500 JAV įsikūrusių įmonių, todėl investuotojai gali susipažinti su įvairiais akcijų rinkos sektoriais.

Kadangi SCHB seka visą ekonomiką, tai yra geras bazinis indekso fondas investuotojams. Fondas taip pat išleidžia ketvirtinius dividendus, suteikdamas investuotojams galimybę gauti ir pasyvių pajamų.

Skaityti daugiau >>>Geriausi būdai užsidirbti pasyvių pajamų

? Schwab JAV didelės kapitalizacijos ETF (SCHX)

• Išlaidų santykis: 0.03%
• 1 metų našumas: -17.34%
• Našumas nuo įkūrimo: 12.15%
• Dividendų pajamingumas: 1.69%

„Schwab U.S. Large-Cap ETF“ (SCHX) seka kartu su „Dow Jones“ JAV didelės kapitalizacijos bendrojo akcijų rinkos indeksu. Įkurtą 2009 m., fondą sudaro 750 didžiausių JAV įmonių pagal rinkos kapitalizaciją. Apie 27 procentus fondo lėšų skiriama informacinėms technologijoms, o toliau – sveikatos apsaugai ir finansams. Didžiausias jos akcijų paketas yra „Apple“, „Microsoft“, „Amazon“ ir „Google“ pagrindinė įmonė „Alphabet“.

Didelės kapitalizacijos indeksų fondai paprastai turi didesnę riziką nei indeksų fondai, stebintys platesnį įmonių spektrą. Didelę rinkos kapitalizaciją turinčios įmonės dažniausiai koncentruojasi ties keliais ekonomikos sektoriais, pavyzdžiui, technologijų. Nepaisant to, šios bendrovės taip pat paprastai yra gerai veikiančios, siūlančios atlygio potencialą, kuris galėtų atsverti riziką.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Išlaidų santykis: 0.05%
• 1 metų našumas: -17.58%
• Našumas nuo įkūrimo: 8.54%
• Dividendų pajamingumas: 1.66%

Schwab 1000 indekso ETF (SCHK) seka Schwab 1000 indeksą. Tai apima 1000 didžiausių JAV įmonių pagal rinkos kapitalizaciją. Didžiausias jo akcijų paketas yra „Apple“, „Microsoft“, „Amazon“, „Tesla“ ir „Alphabet“, o ketvirtadalis visų fondo akcijų turi informacinių technologijų.

Šis fondas taip pat labai sutelktas technologijų srityje. Tokia koncentracija sukuria tam tikrą riziką, kurią gali kompensuoti į fondą įtrauktų įmonių augimas.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Išlaidų santykis: 0.06%
• 1 metų našumas: -7.46%
• Našumas nuo įkūrimo: 12.73%
• Dividendų pajamingumas: 3.74%

„Schwab U.S. Dividend Equity ETF“ (SCHD) seka „Dow Jones“ JAV dividendų 100 indeksą. Šis indeksas apima daug dividendų duodančias akcijas iš įmonių, turinčių tvirtus pagrindus ir pastovius dividendų išmokėjimus. Šį ETF gali būti naudinga įtraukti į portfelį investuotojams, norintiems gauti pinigų srautą iš savo investicijų.

Investuotojai turėtų atkreipti dėmesį, kad šis indekso fondas turi didesnį išlaidų koeficientą nei kiti fondai. Tačiau papildomas išlaidas kompensuoja didelis dividendų pajamingumas. Dividendai išmokami kiekvieną ketvirtį.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Išlaidų santykis: 0.04%
• 1 metų našumas: -11.76%
• Našumas nuo įkūrimo: 2.41%
• Dividendų pajamingumas: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) seka kartu su Bloomberg JAV iždo su infliacija susietų obligacijų indeksu. Į šį indeksą įeina viešai išleistos JAV iždo obligacijos, kurių išpirkimo terminas liko mažiau nei vieneri metai, o nominali vertė yra 500 mln. USD ar daugiau.

SCHP turi didelį dividendų išmokėjimą, kuris gali padėti investuotojams, norintiems gauti pinigų srautą iš savo investicijų. JAV remiamos vyriausybės iždo obligacijos taip pat gali būti naudingos investuotojams apsidrausti nuo infliacijos, nes jas remia visiškas tikėjimas JAV vyriausybe.

Daugiau apie iždo obligacijas >>>Kodėl aš investuoju į iždo obligacijas, o ne į akcijų rinką

? Schwab subalansuotas fondas (SWOBX)

• Išlaidų santykis: 0.50%
• 1 metų našumas: -18.44%
• Veikimas nuo pat įkūrimo: 6.15%
• Dividendų pajamingumas: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) turi abu akcijų ir obligacijas, suteikiančias investuotojams geriausią iš abiejų pasaulių. Šis fondas skirtas investuotojams užtikrinti kapitalo augimą ir pajamų generavimą. SWBOX išlaidų santykis yra didesnis nei kitų fondų. Tačiau tai sudaro didelis dividendų pajamingumas, mokamas kasmet.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Išlaidų santykis: 0.07%
• 1 metų našumas: -16.33%
• Našumas nuo įkūrimo: 6.12%
• Dividendų pajamingumas: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) seka kartu su Dow Jones Equity All REIT Cappped Index. Šį indeksą sudaro nekilnojamojo turto investicijų fondai arba REIT. REIT yra puikus būdas investuotojams gauti naudos iš nekilnojamojo turto brangimo neinvestuojant į fizinį turtą.

Vienas iš investavimo į fondą, kuris stebimas kartu su REIT indeksu, pranašumų yra tas, kad REIT turi sumokėti dalį savo pelno kaip dividendus. Tai suteikia investuotojams pastovų ir patikimą pajamų srautą. SCHH yra geras būdas investuotojams diversifikuoti riziką nuo akcijų ir obligacijų generuoja pasyvias pajamas.

Skaityti daugiau >>>Kaip investuoti į REIT: ar turėtumėte juos įtraukti į savo portfelį?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Išlaidų santykis: 0.06%
• 1 metų našumas: -24.97%
• Našumas nuo įkūrimo: 3.57%
• Dividendų pajamingumas: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) seka kartu su FTSE Developed ex U.S. indeksu. Fondą sudaro 1538 tarptautinės bendrovės iš ne JAV. Kai kurios iš didžiausių jos akcijų yra „Nestle“, „Roche“, „Shell“ ir „Samsung“.

Nors tarptautinės bendrovės paprastai nepasiūlo geriausios investicijų grąžos, jos leidžia investuotojams užfiksuoti augimą besivystančiose rinkose. Šio tipo fondai taip pat leidžia investuotojams sumažinti riziką, vengiant per daug koncentruotis į investicijas į JAV įsikūrusias įmones.

Apatinė eilutė: ar turėtumėte pridėti Schwab indekso fondų į savo portfelį?

Indekso fondai yra puikus būdas investuotojams investuoti į platų įmonių, sekančių konkrečius ekonominius rodiklius, krepšelį. Daugelis „Schwab“ indeksų fondų turi akcijų tokių geriausių įmonių, kaip „Apple“, „Amazon“, „Microsoft“ ir „Tesla“, akcijų. Šie indeksų fondai padeda investuotojams pasinaudoti augimo galimybėmis nelaikant atskirų akcijų bet kurioje konkrečioje įmonėje.

Tokie fondai kaip Schwab 1000 Index ETF leidžia investuotojams užfiksuoti technologijų akcijų augimą, o Schwab U.S. TIPS ETF suteikia atsargesniems investuotojams galimybę apdrausti savo turtą nuo infliacijos.

Schwabas ir neseniai įsigytas TD Ameritrade turi daug išteklių, kad padėtų naujiems investuotojams sužinoti apie skirtingas investavimo strategijas. Indekso fondai yra paprastas būdas naujiems investuotojams mokytis, kai jie plečia savo investicijų portfelius.

Sukurkite savo portfelį:

• VOO vs. VTI: Koks išmintingesnis pasirinkimas 2022 m.?
• Nekilnojamas turtas vs. Akcijos: kodėl verta rinktis vieną, o ne kitą?
• Kaip tapti nepriklausomu turtingu