8 geriausi Vanguard ETF 2023 m

ETF – arba Prekiaujama biržoje fondas – tai investicijų į skirtingas įmones telkinys. ETF suskaidomi ir jais prekiaujama akcijų rinkoje, kaip ir su įprastomis akcijomis. Tačiau užuot turėję įprastą akciją, investuotojai gali susipažinti su įvairiomis įmonėmis, nesijaudindami, ar išsirinks tinkamą.

„Vanguard“ siūlo investuotojų pamėgtus ETF ir investicinius fondus. Tiesą sakant, jo įkūrėjas Jackas Bogle'as sukūrė pirmąjį indeksų fondą – vertybinį popierių, skirtą konkrečiam rinkos etalonui sekti. Dabar, praėjus beveik 50 metų, „Vanguard“ išlaikė savo reputaciją kaip nuosekliai atitinkanti bendrą rinką.

Šiame straipsnyje bus aptariami kai kurie geriausi Vanguard ETF. Kartu šie ETF gali padėti investuotojams sukurti a gerai diversifikuotas portfelis pasyviam investavimo į indeksą strategijai, kuri fiksuoja augimą, generuoja pajamas ir sumažina riziką.

8 geriausi „Vanguard“ ETF fondai įvairiam portfeliui sukurti

ETF	Tikeris	TLDR (per ilgas; Neskaičiau)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Atspindi visą ekonomiką, stebi 4000 įmonių
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Apima 500 didžiausių S&P 500 įmonių
Vanguard Growth ETF	VUG	Stebi 250 populiariausių didelės kapitalizacijos akcijų
„Vanguard“ trumpalaikių nuo infliacijos apsaugotų vertybinių popierių ETF	VTIP	Seka JAV iždo obligacijas kaip apsidraudimą nuo infliacijos
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Apima JAV obligacijų rinkos pozicijas
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Indeksas, stebintis investicijas į nekilnojamąjį turtą MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 indekse
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Seka augimą besivystančiose rinkose per FTSE Global All Cap ex US indeksą
„Vanguard ESG“ JAV akcijų ETF	ESGV	Tikrina įmones, kad jos atitiktų konkrečius aplinkosaugos, socialinius ir valdymo kriterijus, stebint FTSE US All Cap Choice Index.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Išlaidų santykis: 0.03%
1 metų našumas: -17.92%
Našumas nuo įkūrimo: 347.32%
Dividendų pajamingumas: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF seka CRSP JAV bendros rinkos indeksas. Šis indeksas puikiai atspindi visą akcijų rinką, nes apima įvairius didelės, vidutinės ir mažos kapitalizacijos akcijos. ETF portfelyje yra daugiau nei 4 000 įmonių, todėl investuotojai gali gauti daug sėkmingų įmonių pajamų. Didžiausias jos akcijų paketas yra „Apple“, „Microsoft“, „Amazon“, „Tesla“ ir „Google“ patronuojanti įmonė „Alphabet“.

VTI yra populiari alternatyva „Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares“ (VTSAX) investiciniam fondui. Šis investicinis fondas naudoja tą patį Amerikos įmonių indeksą, tačiau jam reikia 3000 USD pradinės investicijos. VTI nenustato minimalaus reikalavimo ir mažo išlaidų koeficiento, todėl naujiems investuotojams lengviau pradėti.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Išlaidų santykis: 0.03%
1 metų našumas: -15.39%
Našumas nuo įkūrimo: 315.61%
Dividendų pajamingumas: 1.76%

„Vanguard S&P 500 ETF“ (VOO) puikiai papildo VTI. VOO seka S&P 500 indeksas. Į šį indeksą įtraukta 500 geriausių JAV bendrovių biržoje. Paprastai tai yra sparčiai augančios akcijos, sutelktos technologijų sektoriuje.

VOO taip pat yra geras bendros ekonomikos būklės barometras. Tai leidžia investuotojams užfiksuoti viršūnes augant ekonomikai, bet ir smukus, kai ji traukiasi. Kaip ir VTI, VOO investuotojams suteikia galimybę dalyvauti daugelyje tų pačių efektyvių įmonių, neinvestuojant į vieną iš jų atskirai.

Skaityti daugiau >>>VOO vs. VTI: Koks išmintingesnis pasirinkimas 2022 m.?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Išlaidų santykis: 0.04%
1 metų našumas: -25.78%
Našumas nuo įkūrimo: 422.41%
Dividendų pajamingumas: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) yra didelės rizikos ir didelio atlygio indeksų fondas. Jis stebi didelių augančių akcijų našumą, sekdamas kartu su CRSP US Large Cap Growth Index. Daugiau nei 40% jos turto yra investuota į Apple, Microsoft, Amazon, Tesla ir Alphabet.

Kodėl tai didelis dalykas? Skaitykite daugiau apie FAANG atsargas.

Palyginti su kitais Vanguard sudėtiniais ETF, VUG suminis augimas buvo didesnis. Be to, jis taip pat yra nepastovesnis. Palyginti su kitais šiame sąraše esančiais ETF, VUG per metus sumažėjo ir investuotojams suteikė daug mažesnį pajamingumą. Be to, jis siūlo mažesnį dividendų pajamingumą nei daugelis kitų panašių akcijų paketų turinčių ETF. Agresyvesniems investuotojams VUG gali atnešti didesnę bendrą investicijų grąžą, nors ir mažesnėmis. pasyvios pajamos generavimo potencialą.

4. „Vanguard“ trumpalaikių nuo infliacijos apsaugotų vertybinių popierių ETF (VTIP)

Išlaidų santykis: 0.04%
1 metų našumas: -2.97%
Našumas nuo įkūrimo: 13.08%
Dividendų pajamingumas: 1.90%

„Vanguard“ trumpalaikis nuo infliacijos apsaugotų vertybinių popierių ETF (VTIP) yra mažiau žinomas ETF, siūlantis apsidraudimą nuo infliacijos. Indeksas seka JAV iždo obligacijas, kurias remia federalinė vyriausybė. Į indeksą įtrauktų obligacijų likęs terminas yra trumpesnis nei penkeri metai ir jos reguliariai koreguojamos atsižvelgiant į infliaciją.

Priklausomai nuo investuotojo rizikos tolerancija, VTIP gali būti gera atsvara didesnės rizikos ETF, pavyzdžiui, VUG. Nors bendra akcijų rinka per pastaruosius metus sumažėjo dviženkliais skaičiais, VTIP sumažėjo tik mažiau nei trimis procentais. Kaip ir įprasti akcijomis pagrįsti ETF, VTIP turi mažą išlaidų koeficientą ir kas ketvirtį moka dividendus. Tai yra geras pasirinkimas nuolatiniam pasyvių pajamų generavimui.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Išlaidų santykis: 0.03%
1 metų našumas: -14.57%
Našumas nuo įkūrimo: 52.61%
Dividendų pajamingumas: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) yra mažiau agresyvus ETF pasirinkimas nei VTI ar VOO. BND seka JAV vyriausybės obligacijas. Obligacijos paprastai kelia mažesnę riziką nei akcijos, nes jas remia visiškas tikėjimas ir pasitikėjimas vyriausybe. Šis ETF gali būti naudinga atsvara apsidrausti nuo akcijų rinkos nepastovumo.

Susiję >>> Kaip investuoti į obligacijas: paįvairinkite savo portfelį

Viena iš patrauklių BND savybių yra ta, kad jis turi didesnį ir dažnesnį dividendų išmokėjimo grafiką. Užuot gaudami išmokas kiekvieną ketvirtį, BND investuotojams mokama kas mėnesį. Nors kaupiamoji BND grąža nėra tokia didelė kaip akcijų indekso, pavyzdžiui, VTI, galimybė gauti pastovų pinigų srautą yra patraukli daugeliui investuotojų, ieškančių pasyvių pajamų.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Išlaidų santykis: 0.12%
1 metų našumas: -18.66%
Našumas nuo įkūrimo: 255.31%
Dividendų pajamingumas: 3,65 % (nekoreguota)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) yra indeksas nekilnojamojo turto investiciniai trestai (REIT). Jis seka MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 indeksas. VNQ apima įvairias REIT investicijas – nuo ​​sveikatos priežiūros įstaigų iki komercinių įmonių.

REIT yra geras būdas investuotojams gauti informacijos apie nekilnojamąjį turtą neinvestuojant į turtą ar netampant savininku. REIT ETF taip pat diversifikuoja riziką įvairių tipų nekilnojamojo turto turtui. Nors išlaidų santykis yra šiek tiek didesnis nei kitų Vanguard ETF, didelis ketvirčio dividendų pajamingumas jį kompensuoja.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Išlaidų santykis: 0.07%
1 metų našumas: -25.18%
Našumas nuo įkūrimo: 28.97%
Dividendų pajamingumas: N/A

„Vanguard Total International Stock ETF“ (VXUS) yra panašus į VTI, išskyrus tai, kad stebi tarptautines įmones, o ne tik JAV. VXUS seka FTSE Global All Cap be JAV indekso kuri suteikia investuotojams poveikį besivystančių rinkų įmonėms.

Tarp didžiausių VXUS akcijų yra Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle ir Tencent Holdings Ltd., milžiniškas daugialypės terpės konglomeratas. įsikūrusi Kinijoje. Tarptautinės investicijos padeda investuotojams diversifikuoti riziką ir nesikoncentruoti tik į JAV rinkas.

8. Vanguard ESG JAV akcijų ETF (ESGV)

Išlaidų santykis: 0.09%
1 metų našumas: -20.47%
Našumas nuo įkūrimo: 32.09%
Dividendų pajamingumas: 1.44%

„Vanguard ESG US Stock ETF“ (ESGV) yra naujesnis ETF, įkurtas 2018 m. Jis seka FTSE US All Cap pasirinkimo indeksas. Šis fondas tikrina konkrečias įmones aplinkos, socialiniai ir valdymo kriterijai. Tikslas – vengti investicijų į įmones, kurios pažeidžia žmogaus teises, nesilaiko tam tikrų aplinkosaugos etalonų, arba yra įmonės, kurios prisideda prie tokių dalykų kaip ginklų platinimas arba iškastinis kuras.

ESG fondai tampa vis populiaresni, ypač su jaunesniais investuotojais. Tačiau vienas dalykas, į kurį reikia atsižvelgti svarstant investavimą į ESG patikrintą fondą, yra tiek daug yra linkę į aplinkosaugos pastangas ir tvarumą, o ne į socialinius klausimus, pavyzdžiui, žmogaus teises. Investuotojai, ieškantys visapusiško į ESG orientuoto ETF, prieš investuodami norės atlikti savo išsamų patikrinimą ir po gaubtu patikrinti, ar šie fondai atitinka jų vertes.

Skaityti daugiau >>> Kaip sužinoti, ar įmonė ar fondas tikrai yra ESG

Ištrauka: ar turėtumėte investuoti į Vanguard ETF?

Bendrai, visi Vanguard ETF nuo pat jų įkūrimo davė teigiamą grąžą su skirtinga sėkme, priklausomai nuo kiekvieno ETF tolerancijos rizikai. „Vanguard“ garsėja pramonėje pirmaujančiais mažais mokesčiais.

ETF yra puikus būdas gauti naudos iš ekonomikos augimo, nesistengiant lažintis, kad keletas įmonių pralenks rinką. Ir atminkite, kad Vanguard ETF (arba bet kurie ETF) gali būti derinami siekiant padidinti diversifikaciją, suteikiant investuotojams galimybę susipažinti su įvairių tipų įmonėmis, turto klasėmis ir rinkomis.

ETF yra NBD >>> 

• Kas yra ETF?
• ETF investicijos 101: Sužinokite, kaip investuoti į ETF
• Ar ETF yra išvestinės priemonės?
• Kas yra ETN ir kaip jie atsisako nuo ETF?