FNILX prieš FXAIX: pagrindiniai panašumai ir skirtumai

Investiciniai fondai yra viena iš populiariausių pasyvių investuotojų investavimo priemonių. Juos profesionaliai valdo įmonės ir seka tokius indeksus kaip S&P 500. Investiciniai fondai leidžia investuotojams gauti naudos iš sparčiai augančių įmonių, sujungdami savo išteklius.

Tačiau Bendri draugai paprastai imamas nedidelis išlaidų mokestis – dažnai svyruoja nuo 0,5% iki net iki 2,5%, kuris padengia įmonės fondo išlaikymo išlaidas.

Kuo mažesnis fondo išlaidų koeficientas, tuo didesnė investuotojo potenciali grynoji grąža laikui bėgant. Štai kodėl daugelis investuotojų nori investuoti į nebrangų, pasyviai valdomą indekso fondai.

ištikimybė yra viena populiariausių ir geriausiai vertinamų investicinių įmonių pasaulyje. Tarp jų pagrindinių pasiūlymų yra nemokami ir pigūs indeksų fondai. Du iš populiariausių fondų yra FNILX ir FXAIX, kurie abu orientuojasi į didelės kapitalizacijos akcijas. Šiame straipsnyje apžvelgsime, ką Fidelity gali pasiūlyti ir kaip nuspręsti, kuris iš jų jums labiausiai tinka.

Kas yra FNILX ir FXAIX?

FNILX ir FXAIX yra du pigūs indekso fondai, kuriuos siūlo Fidelity. FNILX yra Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, kuris buvo sukurtas 2018 m. Jis gali pasigirti 0,00% išlaidų koeficientu.

FXAIX yra Fidelity 500 indekso fondas, veikiantis nuo 1988 m. Nors ne visai a nulis- mokesčių fondas, FXAIX išlaidų koeficientas yra 0,015%, todėl tai yra beveik vienodai prieinama galimybė.

Tiek FNILX, tiek FXAIX siūlo geriausių rezultatų pasiekusias bendroves, todėl investuotojai gali gauti naudos iš ekonomikos neprisiimdami rizikos ar didelių išlaidų perkant atskiras akcijas. Dėl mažų išlaidų santykio investuotojai gali panaudoti šias sutaupytas išlaidas, kad dar labiau padidintų savo portfelius.

FNILX įvadas

FNILX yra „Fidelity Large Cap Index Fund“ fondas, todėl jį beveik visas sudaro bendrovės, kurių rinkos vertė viršija 10 mlrd. Jis stebimas kartu su 80 % įmonių, įtrauktų į Fidelity U.S. Large Cap indeksą, ir daugelį įmonių, kurios turi atspindėti didelės kapitalizacijos akcijų rezultatus.

Indeksuoti jį seka: „Fidelity“ JAV didelės kapitalizacijos indeksas
Išlaidų santykis: 0.0%
Minimalus investicijų reikalavimas: $0.00
Paskutinis metinis dividendas: 0,161 USD už akciją (2021 m. gruodžio mėn.)

Dėl didelės S&P 500 įmonių rinkos ribos vidutinė akcijų kaina gali būti nepasiekiama investuotojams, kurie neturi daug pinigų investuoti. FNILX leidžia investuotojams lengviau gauti naudos iš didelės kapitalizacijos įmonių augimo.

Sužinokite daugiau >>> Didelė kepurė vs. Vidutinės kapitalizacijos vs. Mažos kapitalizacijos akcijos — subalansuokite savo portfelį ilgalaikiam laikotarpiui

Valdos

FNILX portfelyje yra 504 įmonės. Maždaug 27% FNILX portfelio yra investuota į šias įmones:

• Apple (AAPL)
• „Microsoft“ (MSFT)
• „Amazon“ (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• Jungtinė sveikatos priežiūra (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• „Exxon Mobil“ (XOM)

Sektoriai

FNILX yra sutelktas technologijų sektoriuje su sveikatos priežiūros, vartotojų nuožiūra teikiamomis ir finansinėmis paslaugomis. Svertinis suskirstymas pagal pramonės šaką apima:

Kaip minėta anksčiau, FNILX yra nulinių sąnaudų investicinis fondas. Tai dalis Fidelity serijos ZERO Funds ir jie tikrai reiškia "nulis": Taikomas 0 % išlaidų koeficientas, nėra paslaugų ar platinimo mokesčių ir nėra minimalių investicijų, kad būtų galima pradėti.

Šis nemokamas fondas siūlomas investuotojams taip pat durų daužytojas Juodąjį penktadienį išleidžiama: naujiems investuotojams pristatyti kitas „Fidelity“ paslaugas ir produktus.

Tai reiškia, kad tai durų laužymas, kuris investuotojams uždirbo tikrų pinigų. Nuo fondo įkūrimo 2018 m., jis vidutiniškai generavo 8,94% grąžą. FNILX taip pat kartą per metus skelbia metinius dividendus, sukurdamas pasyvių pajamų galimybę investuotojams.

FNILX yra vidutinės ir didelės rizikos investicinis fondas. Morningstar įvertino tris žvaigždutes iš penkių.

FXAIX įvadas

FXAIX yra Fidelity 500 indekso fondas. Panašiai kaip FNILX, FXAIX taip pat stebi didelių kapitalų akcijas. Tačiau nors FNILX seka savo pirmosios šalies JAV didelės kapitalizacijos indeksą, FXAIX seka S&P 500.

Paprastai bent 80 % pagrindinių FXAIX akcijų sudaro bendrovės, įtrauktos į prekybos sąrašus. S&P 500 indeksas. Tai reiškia, kad dauguma geriausių bendros ekonomikos įmonių yra įtrauktos į šį fondą.

Indeksuoti jį seka: S&P 500
Išlaidų santykis: 0.015%
Minimalus investicijų reikalavimas: $0.00
Paskutinis ketvirčio dividendas: 0,581 USD už akciją (2022 m. spalio mėn.)

Susiję >>>Geriausi S&P 500 ETF 2022 m

Valdos

Šiuo metu 10 geriausių FXAIX akcijų yra identiškos FNILX. To galima tikėtis, nes abu fondai seka labai panašius indeksus, kurių dauguma sutampa vertybiniais popieriais. Taip pat fondo portfelyje yra 502 įmonės, o FNILX – 504.

Sektoriai

FXAIX yra labai svarbus technologijų srityje, sveikatos apsauga, vartotojo nuožiūra ir Finansinės paslaugos. Visas suskirstymas pagal pramonės šakas yra toks:

Nors FXAIX nėra nulinio mokesčio fondas, jis vis tiek yra nebrangus ir prieinamas pasirinkimas investuotojams, kurio išlaidų koeficientas yra nedidelis – 0,015%.

Kaip ir FNILX, FXAIX nereikia minimalaus likučio norint pradėti. Kas ketvirtį jis skelbia dividendus. Nuo fondo įkūrimo 1988 m., jo investicijų grąža siekė 10,32%.

FXAIX taip pat yra vidutinės ir didelės rizikos investicinis fondas. Morningstar įvertino keturias iš penkių žvaigždučių.

FNILX prieš FXAIX našumas

Tiek FNILX, tiek FAIX teikia labai panašią investicijų grąžą, kuri seka kai kurių didžiausių JAV ekonomikos įmonių augimą.

Nuo pat įkūrimo FNILX investicijų grąža siekė 7,09%. Per pastaruosius trejus metus metinė grąža siekė 8,01%. Tai šiek tiek mažesnė už S&P 500 vidutinę metinę grąžą – apie 8,16%.

Nuo pat savo veiklos pradžios FXAIX investuotojams davė 10,10% grąžą. Per pastaruosius trejus metus grąža buvo 8,15%, beveik identiška S&P 500.

Nors per tam tikrą laikotarpį abu fondai davė teigiamą grąžą, 2022 m. kartu su visa akcijų rinka jie užfiksavo neigiamą grąžą. S&P 500 paskelbė 2022 m. grąžą.

FNILX prieš FXAIX: pagrindiniai skirtumai ir panašumai

FNILX ir FXAIX turi tą patį didžiausią akcijų paketą ir yra vertinami toms pačioms pramonės šakoms. Rizika abiem atvejais yra labai panaši.

Tai reiškia, kad lėšos yra skirtingo dydžio. Šiuo metu FNILX valdomas turtas yra 5,3 mlrd. Tai gerokai mažiau nei FXAIX, kurios valdomas turtas yra šiek tiek mažesnis nei 354 mlrd.

Kitas esminis skirtumas tarp dviejų fondų yra jų išlaidų santykis. FXAIX pagirtinas išlaidų koeficientas yra 0,015%, tačiau sunku pranokti tiesiogine prasme 0%.. Palyginti su FNILX, investuotojai vis tiek gali turėti omenyje FXAIX išlaidas.

Tačiau nedidelis mokestis gali būti vertas siekiant didesnės grąžos. FXAIX grąža per visą gyvenimą yra maždaug 3 % didesnė nei FNILX (10,10 %, palyginti su 7.09%). Viena iš priežasčių yra ta, kad FXAIX gyvuoja kelis dešimtmečius, o FNILX yra tik ketveri metai. Tačiau reikia pažymėti, kad net ir vertinant vien 2022 m., FXAIX pralenkė FNILX daugiau nei 1,5 % (-15,49 %, palyginti su 2022 m. -17.10%).

Galiausiai yra dividendų tvarkaraštis. FXAIX moka dividendus kiekvieną ketvirtį, o FNILX moka dividendus tik kartą per metus. FXAIX dividendai taip pat buvo didesni. Paskutinis jos išmokėjimas buvo 0,581 USD už akciją, palyginti su 0,161 USD už akciją FNILX. Dividendai generuoja pasyvias pajamas, o šių dividendų reinvestavimas laikui bėgant gali paskatinti augimą.

Išsinešimas: kuris iš jų jums prasmingas?

Sprendžiant, į kurį fondą investuoti, svarbu įvertinti savo asmeninius tikslus kad nustatytumėte, kuris iš jų jums tinka.

Iš pažiūros abu fondai atrodo beveik identiški. Tiek FNILX, tiek FXAIX apima didelės kapitalizacijos įmones, turi mažus išlaidų koeficientus ir moka dividendus. Tačiau reikia atsižvelgti į keletą svarbių skirtumų.

Nors tai kainuoja daugiau, FXAIX veikia ilgiau nei FNILX ir iki šiol teikė šiek tiek didesnę grąžą. Be to, dėl ketvirtinių dividendų paskirstymo FXAIX gali būti geresnis pasirinkimas, jei pasikliaujate savo indekso fondu, kad gautumėte pasyvias pajamas.

Nepaisant šių privalumų, FNILX vis dar yra gera investicija. Investuotojai galės padidinti savo turtą neprarasdami mokesčių. Kaip ir FXAIX, FNILX nereikalauja pradinės investicijos sumos. FNILX akcijos taip pat yra žymiai pigesnės nei FXAIX, todėl jos tampa prieinamesnės naujiems investuotojams.

Dienos pabaigoje abu variantai yra geras pasirinkimas investuotojams, norintiems sumažinti išlaidas ir stebėti kai kurių didžiausių bendrovių akcijų rinkos grąžą.

Daugiau pramogų su lėšomis:

• VOO vs. VTI: Koks išmintingesnis pasirinkimas 2022 m.?
• 8 geriausi „Schwab“ indekso fondai, į kuriuos šiandien galima investuoti
• Geriausi investicinių fondų brokeriai 2022 m
• Kada indekso fondai NĖRA prasmės?