Kodėl aš dažniausiai praleidžiu aktyvią prekybą akcijomis

Akcijų rinka gali būti įdomi vieta. Filmuose matote prekybininkus, šaukiančius judriose prekybos aikštelėse, kur jie sudaro sandorius, kurių vertė yra milijonai ar milijardai dolerių.

Tačiau, mano nuomone, akcijų rinka daugeliui investuotojų turėtų būti gana sutramdyta. Asmeniškai aš manau, kad akcijų rinka yra a ilgas terminas turto šaltinis.

Čia daugiau apie mano investavimo strategiją ir kodėl norėčiau investuoti kaip Warrenas Buffettas nei Volstryto vilkas.

Kas yra aktyvi prekyba akcijomis?

Aktyvi prekyba akcijomis apima pavienių akcijų pirkimą ir pardavimą, siekiant pasipelnyti iš kasdienių svyravimų. Aktyvūs prekybininkai dažnai naudoja išgalvotas diagramų sudarymo programas ir įrankius, kad prognozuotų akcijų kainas artimiausiomis valandomis, dienomis ir savaitėmis.

Dauguma aktyvių prekiautojų atidžiai seka naujienas, pajamų pranešimus, ekonominius duomenis ir akcijų kainų tendencijas, kad nuspręstų, kada tinkama akcija pirkti ar parduoti. Tai gali būti jaudinanti, greita patirtis.

Bet tai nėra mano pinigų tikslas. Mano didžiausias prioritetas yra ilgalaikio turto didinimas.

Man nesvarbu, ar tai įdomu, ar nuobodu. Man rūpi tik užsidirbti daugiau pinigų. O už mano pinigus geriausia strategija yra pasyvus, ilgalaikis investavimas.

Skaityti daugiau >>>Pirk ir laikyk vs. Aktyvi prekyba

Fundamentalus vs. Techninė analizė

Investavimo tikslas paprastai yra „pirkti pigiai ir parduoti brangiai“. Tai reiškia, kad reikia pirkti akcijas, kai tikitės, kad kaina padidės. Aktyvūs investuotojai daug laiko praleidžia su techninės analizės įrankiais, o ilgalaikiai investuotojai, tokie kaip aš, teikia pirmenybę fundamentaliajai analizei.

Dauguma prekiautojų naudoja metrikų rinkinį, kad informuotų apie aktyvią investavimo strategiją, apimančią techninę analizę. Techninė analizė naudoja diagramas ir naujausias akcijų kainas, kad prognozuotų būsimas akcijų kainas. Aktyvūs prekybininkai žiūri į šias diagramas, kad surastų modelius. Nors kai kuriems prekiautojams šis metodas sekasi, tai nėra labai įprasta.

Fundamentalioji analizė apima įmonės finansinių rezultatų peržiūrą, siekiant įvertinti įmonės vertę ir vidinę akcijų kainą. Investuotojas pirks, jei dabartinė akcijų kaina bus mažesnė už vidinę vertę. Investuotojas praeis, jei vienos akcijos kaina bus didesnė už numatomą vertę.

Turbūt garsiausias investuotojas, pasikėlęs fundamentaliais dalykais, buvo Warrenas Buffettas – „Omahos orakulas“ ir ilgametis „Berkshire Hathaway“ generalinis direktorius. Jis laikomas vienu sėkmingiausių investuotojų. Didžiąją jo investicijų disertacijos dalį parašė jo senasis koledžo profesorius Benjaminas Grahamas, kuris parašė knygą Protingas investuotojas.

Skaityti daugiau >>>Techninė analizė vs. Fundamentalioji analizė

Visą darbo dieną dirbantys investicijų profesionalai paprastai negali įveikti rinkos

Daugelis žmonių mėgsta manyti, kad yra protingesni už vidutinį. Tačiau net patys protingiausi pasaulio žmonės, kurie visą darbo dieną dirba Volstryte, negali reguliariai įveikti rinkų. Žmonės, kurie dirba daugiau nei 16 valandų, kad įveiktų rinką, paprastai to negali padaryti. Vidutiniai Džo, kaip jūs ir aš, turi tik ribotą valandų skaičių valdyti savo pinigus.

Pasak a „S&P Global“ ataskaita2021 m., maždaug 80 % vietinių akcijų fondų rezultatai buvo prastesni, palyginti su S&P Composite 1500 indeksu. Jūs perskaitėte teisingai – 80% profesionaliai valdomų investicinių fondų negali įveikti rinkos. Didelės kapitalizacijos fondai prastesni S&P 500. Vidutinės ir mažos kapitalizacijos fondai yra prastesni nei vidutinės ir mažos kapitalizacijos indeksai.

Aktyvus investavimas neatrodo toks įdomus, kai supranti, kad tik 20 % profesionalų įveikia rinką. Aštuoniasdešimt procentų žmonių, praleidžiančių daugiau nei 60 valandų darbo savaičių Volstryte, negali nuolat įveikti rinkos. Taigi neturiu nuobodulio manyti, kad man seksis daug geriau. Man labiau patinka ilgalaikės investicijos į akcijas ir indeksų fondai didžiajai savo portfelio daliai, panašiai kaip mano investicijų herojus Warrenas Buffettas.

Skaityti daugiau >>>Kaip investuoti į indekso fondus: darykite tai teisingai

Didžioji dalis mano pinigų yra nuobodžiose ir ilgalaikėse investicijose

Savo investicijoms vadovaujuosi maždaug 80/15/5. Tai darau siekdamas subalansuoti riziką ir išlaikyti savo investicijas suderintas su mano ilgalaikiais finansiniais tikslais.

• 80% yra atidėta pigių indeksų fondams pensijai.
• 15% yra atskirose atsargose. Tai yra ilgalaikiai akcijų paketai, kurių neketinu parduoti dešimtmetį ar ilgiau, nebent reikšmingai pasikeistų įmonės pagrindai.
• 5% yra skirtas rizikingesnėms, spekuliatyvioms investicijoms, tokioms kaip kriptovaliutos ir meno kūriniai.

Kiekvieno žmogaus finansai atrodo skirtingai. Jūsų požiūris į investavimą nebus toks pat kaip brolis, sesuo, geriausias draugas, kaimynas ar bendradarbis. Kiekvienas turi unikalių finansinių tikslų ir poreikių, todėl nėra vieno visiems tinkamo sprendimo. Tai priklauso nuo jūsų ir galbūt patikimo žmogaus finansinis patarėjas arba Robo konsultavimo platforma, kad nuspręstumėte, kokia geriausia strategija.

Esmė: lėtas ir pastovus laimi lenktynes

Kadangi namuose turiu mažų vaikų, skaitau daug istorijų. Kai investuoju, į galvą šauna „Vėžlys ir kiškis“. Nors kiškis greičiau išlipa iš vartų, galiausiai laimi vėžlys. Ir ši istorija, ir mano asmeninis investavimo metodas atitinka posakį, „Lėtas ir pastovus laimi lenktynes“.

Kad ir kas nutiktų ekonomikoje ir akcijų rinkoje, aš ir toliau investuoju dalį savo mėnesinių pajamų. Kol kas tai pavyko puikiai. Ir aš tikrai tikiu, kad ilgainiui mano lėtas ir pastovus požiūris į taupymą pensijai bus sėkminga strategija.

Papildoma literatūra:

• Kaip protingai investuoti 20 000 USD
• Ar nekilnojamasis turtas šiuo metu yra gera investicija?
• 6 geriausios recesijai atsparios pramonės šakos, į kurias dabar galima investuoti