„Vyzer Review 2023“: aukščiausios kokybės investicijų stebėjimo, pinigų srautų ir planavimo įrankis

Kai pirmą kartą užsidirbate pinigų, galite pasirinkti daugybę įrankių ir paslaugų. Rinka yra didžiulė, todėl daug įmonių konkuruoja dėl jūsų biudžeto sudarymo ar investavimo įrankio.

Didėjant jūsų grynajai vertei, įrankių ir paslaugų skaičius pradeda mažėti. Viena iš pagrindinių priežasčių yra ta, kad situacijos tampa sudėtingesnės.

Pavyzdžiui, nauji investuotojai paprastai laikosi pagrindinių dalykų – robo patarėjų ir brokerių. Jie puikiai susiejami su tokiais įrankiais kaip „Empower Personal Dashboard“ per „Plaid“.

Plečiantis jūsų investiciniam pasauliui, daugelis platformų nėra tinkamai integruotos. Kai kurie iš viso neturi integracijų.

Štai tada mokama paslauga ir įrankis patinka Vyzeris logiška.

Jei daug pinigų tvarkote rankomis, nes nėra įrankių, kurie būtų integruoti su jūsų turimomis sąskaitomis, „Vyzer“ gali būti sprendimas.

Turinys

1. Kas yra Vyzeris?
2. Vyzer funkcijos
1. Portfelio automatizavimas
2. Pinigų srautų planavimas
3. Turto valdymas
3. Vyzer kainodara
4. Vyzer registracijos patirtis
5. Kokį turtą „Vyzer“ gali sekti?
insta stories
6. Net Worth Tracker prietaisų skydelis
7. Cashflow prietaisų skydelis
8. Kaip pridėti turto
1. Tarpininkavimo pridėjimas
2. Nekilnojamojo turto pridėjimas
9. Ar Vyzer.co verta?

🔃Atnaujinta 2023 m. vasario mėn su papildomomis paskyroje esančių paskolų ir įsipareigojimų valdymo ir tvarkymo funkcijomis. Paskolose dabar yra informacijos suvestinės rodinys, kuriame yra amortizacijos lentelė, likučiai, mokėjimai ir kita informacija.

Kas yra Vyzeris?

Vyzeris yra finansinių technologijų įmonė, įsikūrusi Netanijoje, Izraelyje. Įkūrė 2020 m Tomeras Salvi, Litan Yahav, ir Guy Vamzu, „Vyzer“ naudojasi trečiųjų šalių paskyrų kaupimo paslaugomis („Plaid“, „Yodlee“, „Salt Edge“ ir „Zabo“), kad sujungtų jūsų paskyras (tik skaitoma).

Kalbant apie duomenų saugumą, jūsų duomenys yra užšifruojami ramybės būsenoje ir siunčiami – jie nėra visiškai šifruojami. Šifravimas nuo galo iki galo reikštų, kad jūsų duomenų neskaito juos gaunanti programa, todėl kai kurių „Vyzer“ siūlomų funkcijų nebūtų įmanoma atlikti. Jie reikalauja dviejų veiksnių autentifikavimas.

Kalbėjausi su Litanu ir mane sužavėjo jų atsiradimo istorija. Litanas priklausė komandai (į kurią buvo įtrauktas vienas iš Vyzer įkūrėjų Tomeris Salvi), įkūręs technologijų įmonę, kuri fiksavo 3D deimantų vaizdus. Jie pardavė tai R2Net, patronuojančiai bendrovei Mėlynasis Nilas ir Jamesas Allenas.

Nuo to laiko jis pradėjo investuoti ir suprato, kaip esami finansiniai prietaisų skydeliai ir valdymo įrankiai nepatenkina jo poreikių. Jie tinka daugumai žmonių, tačiau pasiekus tam tikrą grynąją vertę jūsų investicijos nebus tinkamai integruotos į esamus įrankius.

Dėl to jis įkūrė Vyzerį. Su Litanu mane siejo bendras draugas, kuris, pardavęs savo įmonę, taip pat ieškojo geresnių įrankių.

Vyzer funkcijos

Vyzeris pagrindines savybes skirsto į vieną iš trijų kategorijų:

1. Portfelio automatizavimas
2. Pinigų srautų planavimas
3. Turto valdymas

Portfelio automatizavimas

Kai turite daug privačių investicijų, nėra daug įrankių, kurie jas integruotų į gražų prietaisų skydelį. Jei naudojate „Empower Personal Dashboard“, jūsų stebėjimas yra visiškai rankinis, nes „Plaid“ to negali gauti iš kitų paskyrų.

Pavyzdžiui, turiu keletą privačių investicijų, kurios valdomos per „Carta“. „Carta“ yra puiki, išskyrus tai, kad negaliu perkelti šios informacijos iš „Carta“ į savo „Empower Personal Dashboard“ paskyrą. Plaid jo nepalaiko, todėl turite jį stebėti rankiniu būdu.

Vyzeris siūlo tris būdus, kaip susieti paskyrą:

• Sinchronizuoti investuotojų portalą
• Sinchronizuoti banko ir tarpininkavimo sąskaitas
• Vyzer stebuklinga dėžutė
• (taip pat galite pridėti rankiniu būdu)

Pirmieji du yra atliekami per trečiųjų šalių kaupimo paslaugas „Plaid“, „Yodlee“, „Salt Edge“ ir „Zabo“.

Magiškoji dėžutė

„Magic box“ funkcija išskiria „Vyzer“ iš visų kitų paslaugų. Tai taip pat pateisina mėnesinį mokestį. Naudodami Vyzer magišką dėžutę įkeliate dokumentus ir jie sukuria iš tų dokumentų išteklius. Jokia kita „internetinė“ paslauga to neteikia. Šiuo metu žmogus išnagrinės dokumentą už jus, sukurs išteklių ir atnaujins jį vėlesniais įkeltais dokumentais.

Pinigų srautų planavimas

Kai turite W-2 pajamas, pinigų srautų planavimas yra gana paprastas. Jūs mokate reguliariai ir žinote, ko tikėtis.

Kai naudojate kitą grynųjų pinigų srautą generuojantį turtą, pvz., dividendų akcijas, nuomojamą turtą, vekselį ar fondą, pinigų srautų planavimas tampa šiek tiek sudėtingesnis. Tai gali pasirodyti sudėtinga naudojant kitus įrankius, nes kiti įrankiai nėra sukurti tokiu būdu valdyti pinigų srautus.

Kai pridedate naujų išteklių, kuriuos peržiūrėsime vėliau, galite įtraukti numatomus pinigų srautų paskirstymus ir Vyzer juos stebės:

Kita vertus, taip pat galite pridėti paskolas ir kitus įsipareigojimus. Tai sumažins jūsų pinigų srautą kiekvieną mėnesį, o tai atsispindi ir diagramose. Jie remia įvairias paskolas, įskaitant hipoteką, būsto kapitalą, paskolą automobiliui, verslo paskolas, studentų paskolas ir kt.

Tai yra hipotekos pavyzdys, kurį matote, jei nustatote hipoteką:

Užveskite pelės žymeklį virš mėlynos etiketės „Faktinis“ ir galėsite ją redaguoti pagal iš tikrųjų sumokėtą sumą, jei tik sumokėjote papildomai.

Turto valdymas

Vyzer stebi jūsų turtą ir informuos jus apie įvairius įvykius (ar praleistus įvykius). Pavyzdžiui, jei turite turtą su platinimo tvarkaraščiu, jis jus informuos, jei platinimas neįvyko arba buvo didesnis arba mažesnis už numatomą tikslinę vertę.

Ji taip pat išanalizuos investicijas ir apskaičiuos, ar jūsų gaunamas našumas atitinka lūkesčius, viršija juos, ar neatitinka lūkesčių. Vėlgi, visa tai grindžiama prielaidomis ir skaičiais, kuriuos pateikiate nustatydami turtą.

Galiausiai galite pateikti dvi ataskaitas:

• Balansas – viso jūsų turto ir įsipareigojimų sąrašas, skirtas apskaičiuoti bendrą grynąją vertę.
• Bendroji ataskaita – visų jūsų paskyrų sąrašas.

Ateityje planuojama sudaryti ir asmeninę finansinę ataskaitą.

Vyzer kainodara

Vyzeris nėra nemokama, nes užkulisiuose vyksta gana daug rankų darbo. Tai yra 99 USD per mėnesį, kai mokama kas mėnesį, ir tik 79 USD per mėnesį, kai mokama kasmet (948 USD).

Yra 30 dienų nemokama bandomoji versija ir 90 dienų pinigų grąžinimo garantija. Manau, kad 90 dienų garantija egzistuoja, todėl jos ypatybes galite patirti per ketvirtį, o tai yra įprasta daugelio privačių investicijų ataskaitų teikimo dažnis.

Vyzer yra brangesnis nei daugelis įrankių, kuriuos pateikiame WalletHacks.com. Manau, kad kaina yra pateisinama, atsižvelgiant į tai, ką už ją gaunate IR jei jūsų situacija to pateisina.

👉 Sužinokite daugiau apie Vyzer

Vyzer registracijos patirtis

Prisiregistravimas vyksta gana greitai – sukuriate prisijungimo vardą su slaptažodžiu ir užduodate tris trumpus klausimus.

1. Į ką investuoji? Sindikacijos, nekilnojamasis turtas, privatus kapitalas, viešosios rinkos, startuoliai, kriptografija, rizikos draudimo fondai, kita
2. Savybės ir įrankiai, kuriuos norėčiau naudoti? Pinigų paskirstymo stebėjimas, subjekto investicijų peržiūra, kapitalo raginimo valdymas, tikslinis našumas ir faktinis, pinigų srautų planavimas, lyginamoji analizė.
3. Ar esate akredituotas investuotojas? Taip, dar ne, nesu tikras

Po šių trijų greitų klausimų jums rodoma demonstracinė sąskaita, su kuria galite žaisti. Visa tai nemokama.

Kokį turtą „Vyzer“ gali sekti?

Vyzeris Daug takelių, nuo šio rašymo turime:

• Grynųjų pinigų sąskaitos – tipinės indėlių sąskaitos, tokios kaip čekis, taupymas, pinigų rinka, grynųjų pinigų indėliai ir fiziniai pinigai
• Nekilnojamas turtas – visas turtas, nuo jūsų namų iki nuomojamų objektų iki sindikacijų
• Valdomi fondai – privataus kapitalo fondai, nekilnojamojo turto fondai, rizikos draudimo fondai, rizikos kapitalo ir skolos fondai
• Privačios įmonės – nuosavybė kaip akcijos, opcionai arba tradicinė nevieša įmonė
• Privačios paskolos – paskolos, kurias stebite privačiai arba per tarpusavio skolinimo platformą
• Tarpininkavimo sąskaitos
• Ilgalaikis santaupas – santaupos pensijai, koledžo fondai ir „kiti“
• Kripto – monetos/žetonai, taip pat mainai ar piniginė
• Kita – kolekcionuojami daiktai, ankstesni metalai, transporto priemonės ir kt
• Paskolos
• Kreditinės kortelės

Net Worth Tracker prietaisų skydelis

Kai įdėsite visą savo turtą, jūsų grynosios vertės informacijos suvestinėje (kuri vadinama „Mano turtu“) dabar bus rodoma visa jūsų grynoji vertė, turtas, įsipareigojimai, dabartinė grynųjų pinigų padėtis ir pajamos.

Jei juos tinkamai suskirstysite į kategorijas, jie netgi pateiks procentais, kur yra jūsų pinigai, ir prognozę. Visos prognozės yra pagrįstos prielaidomis, kurias padarėte kurdami turtą.

Pateikiame pavyzdinį vaizdą, kuriame pridėta daug išteklių:

Cashflow prietaisų skydelis

Pinigų srautų informacijos suvestinėje galite matyti dabartinę grynųjų pinigų poziciją, numatomas įplaukas ir numatomas išmokas. Kai atidarysite prietaisų skydelį, jis paprašys jūsų namų ūkio W-2 pajamų ir mėnesinių išlaidų.

Jūs neprivalote to įvesti, bet jis paklaus kiekvieną kartą, nebent įvesite skaičių (galite įvesti 0 USD ir jis nustos klausti). Jei jums reikia pakeisti šį skaičių, galite tai padaryti spustelėdami „Butų pragyvenimo išlaidos“ apatiniame kairiajame kampe arba eikite į savo profilį -> Finansiniai nustatymai.

Iš pradžių pinigų srautų prietaisų skydelis yra gana nuobodus (nebent įvedate W-2 pajamas):

Kaip pridėti turto

Vyzeris stebės įvairius turtus, o ši informacija apima viską, ko tikitės, taip pat keletą gražių funkcijų, kurios padės atlikti kapitalo raginimą ir pinigų srautų prognozes.

Kai kuriuos išteklius pridėti gana paprasta. Galite susieti savo paskyras ir „Vyzer“ jas įtrauks arba galite pridėti rankiniu būdu. Kai pasirinksite tarpininkavimą, kurį galite susieti, jis įkels prisijungimo formą iš Plaid. Tačiau galite pasirinkti pridėti jį rankiniu būdu.

Tarpininkavimo pridėjimas

Rankinis tarpininkavimo papildymas turi tik keturis „puslapius“:

Bendra informacija:

• institucija
• Paskyros vardas
• Dabartinis balansas

Projekcija:

• Numatomas metinis našumas %
• Numatomas mėnesinis įnašas

Spektaklis:

• Sąskaitos atidarymo data
• Bendra investicija

Daugiau informacijos:

• Valdantis subjektas
• Pastabos

Numatomas mėnesinis įnašas bus įtrauktas į pinigų srautų prognozes kaip „išlaidos“.

Nekilnojamojo turto pridėjimas

Pavyzdžiui, jei kuriate naują nuomojamą nuosavybę, tai penkių puslapių forma, kurioje užfiksuota:

Bendra informacija:

• Rėmėjas / operatorius
• Nuosavybės pavadinimas
• Pradinė investicija (ir valiuta)
• Nuosavybės procentas (neprivaloma)
• Pirkimo data

Numatomas pinigų srautas – paskirstymai:

• Numatoma metinė grynųjų pinigų grąža – pradžios ir pabaigos datos, vertės
• Numatomas platinimo laikotarpis – kas mėnesį, kas ketvirtį arba kasmet

Kapitalo skambučiai:

• Taip ar ne
• Jei taip, įvesite visą skirtą kapitalą ir skambučių datas

Numatomas našumas:

• Numatoma pabaigos data
• Numatomas IRR %
• Numatomas daugiklis

Daugiau informacijos:

• Nuosavybės adresas
• Valdantis subjektas
• Tipas – turto turto klasė
• Pastabos

Vėliau šis turtas sukuriamas nekilnojamojo turto skiltyje (duomenys šioje ekrano kopijoje yra sukurti, aš neinvestuoju į bendrai pavadintą Lėšų surinkimas fondas):

Sukūrę turtą, galite grįžti į pinigų srautų informacijos suvestinę ir pamatyti jį įtrauktą į numatomų pinigų srautų diagramas:

Štai pavyzdys, kuriame pridėta daug skirtingų išteklių, įskaitant jų pridėtus scenarijus:

Ar Vyzer.co verta?

Jei turite gana standartinį sąskaitų ir investicijų rinkinį ir neturėjote problemų su tokiais įrankiais kaip „Empower Personal Dashboard“, Vyzeris yra patobulinimas, bet turėsite nuspręsti, ar tai yra 99 USD per mėnesį (ar 948 USD per metus).

Jei jūsų buhalteris turi skaičiuoklę, kurioje seka visas K-1 formas, kurias gaunate kiekvienais metais, ir dažnai klausia, kur kiekviena yra, tai gali būti signalas, kad galite naudoti Vyzer.

Kai pradedate investuoti į turtą, kuris netelpa į tarpininkavimo sąskaitą, verta jį tvarkyti. Tai priklausys nuo jūsų finansinės padėties, bet manau, kad Vyzeris padarė gerą darbą patenkindamas poreikį, kuris šiuo metu nėra patenkintas.

Laimei, yra 30 dienų nemokama bandomoji versija ir 90 dienų pinigų grąžinimo garantija, todėl galite tuo įsitikinti patys.

👉 Sužinokite daugiau apie Vyzer