Tai yra bendradarbiaujant su Fundrise atsiliepimas. Mes uždirbame komisinius iš partnerių nuorodų Investor Junkie. Visos nuomonės yra mūsų pačių.Fundrise yra viena iš internetinio nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo pradininkų. Įkurta 2010 m., platforma šioje srityje sulaukė pirmųjų sėkmių, suteikdama kasdieniams investuotojams galimybę pasipelnyti iš nekilnojamojo turto pasiūlymų, pradedant nuo 10 USD.
Tačiau „Fundrise“ nėra vienintelė nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo galimybė rinkoje. Be to, labai svarbu suprasti, kaip veikia jo mokesčių struktūra ir koks yra akcijų išpirkimo procesas.
Mūsų „Fundrise“ apžvalga apima visus šios platformos privalumus ir trūkumus, funkcijas, paskyros tipus ir problemas dėl likvidumo, kad galėtumėte nuspręsti, ar ji jums tinka.
Komisiniai ir mokesčiai - 8.5
Klientų aptarnavimas – 9
Naudojimo paprastumas – 9.5
Diversifikacija – 8
Pasiūlymų kiekis – 8
Deramas patikrinimas – 9
9
Investuokite internetu į komercinį nekilnojamąjį turtą per eREIT ir eFunds. Gaukite prieigą prie nekilnojamojo turto sandorių, pradedant tik nuo 10 USD ir nebūdami akredituotu investuotoju ar nemokėdami brangių mokesčių.
INVESTUOTI Į NT TURTĄ SU LĖŠŲprivalumus
- Mažas minimumas – Minimali investicija norint pradėti nuo Fundrise yra 10 USD.
- Maži mokesčiai – Fundrise ima tik 0,85% turto valdymo mokestį per metus.
- Nėra akreditacijos – Skirtingai nuo konkuruojančių įmonių, „Fundrise“ gali dalyvauti bet kuris investuotojas Jungtinėse Valstijose, nepaisant pajamų ar grynosios vertės.
- Diversifikacija – Skirtingai nuo kitų privačių REIT, „Fundrise eREIT“ turi daugybę savybių, kurios gali išlyginti grąžą.
- Prieiga prie komercinio nekilnojamojo turto – Komercinis nekilnojamasis turtas paprastai yra didelių dolerių investicija, o „Fundrise“ leidžia investuoti su mažais pinigais.
- Pasyvios investicijos – Skirtingai nuo nuosavo komercinio nekilnojamojo turto nuosavybės, „Fundrise“ investicijos yra tikrai pasyvios.
- Ketvirtinis išpirkimas ir paskirstymas – „Fundrise eREIT“ patvirtino ketvirčio išpirkimo planą, kad užtikrintų periodinį likvidumą; tačiau paskirstymai negarantuojami.
- Investavimo tikslų įvairovė – Fundrise leidžia pasirinkti skirtingus portfelio tikslus, pvz., papildomas pajamas, subalansuotą investavimą ir ilgalaikį augimą.
minusai
- Investicijų likvidumas – „Fundrise eREIT“ nėra viešai prekiaujama. Kai investuojate, esate beveik įsipareigoję investuoti tam tikrą laikotarpį. Galite parduoti akcijas prieš penkerių metų laikymo laikotarpį, tačiau daugeliu atvejų mokate 1% mokestį.
- Mokesčių pasekmės – Paskirstymai apmokestinami kaip įprastos pajamos, o ne 15 % mokesčio tarifas kvalifikuotiems dividendams.
Fundrise ir investavimas į komercinį nekilnojamąjį turtą
Investavimas į komercinį nekilnojamąjį turtą gali būti puikus būdas užsiauginti lizdo kiaušinį, nors tai nėra be rizikos.
Didelė rizika? Komerciniam nekilnojamajam turtui įsigyti reikia didelių pradinio kapitalo sumų. Norėdami tinkamai diversifikuoti savo portfelį, turėtumėte turėti kelis nekilnojamojo turto objektus, įvairių tipų objektus (pvz., daugiabučių kompleksus, prekybos centrus, biurų patalpas ir kt.) ir nekilnojamojo turto įvairiose vietose.
Tačiau vienas būdas smulkiesiems investuotojams, norintiems investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą, yra REIT (nekilnojamojo turto investicijų trestas). Investuotojų laimei, yra internetinė platforma, kuri gali supaprastinti investavimą į REIT.
Tai vadinama Lėšų surinkimas, ir manome, kad tai viena geriausių investavimo į nekilnojamąjį turtą paslaugų šiandieninėje rinkoje. Pažiūrėkime atidžiau, kad sužinotume, kaip tai veikia, kaip galite jį panaudoti ir ar tai jums.
Kaip veikia Fundrise?
Kai prisiregistruojate „Fundrise“, galite investuoti į pradinį portfelį tik su 10 USD. Arba „Fundrise“ siūlo keturis skirtingus portfelio planus, kurie turi skirtingą minimalų investavimo minimumą ir suteikia jums daugiau galimybių valdyti fondų, į kuriuos investuojate, tipus.
Kad ir kurį pasirinktumėte, „Fundrise“ investuoja jūsų pinigus į įvairius eREIT ir el. fondus, kuriuos sudaro privatūs nekilnojamieji daiktai. nekilnojamasis turtas, esantis visoje JAV Fundrise, pritaikys jūsų konkretų paskirstymą pagal jūsų asmenines investicijas poreikiai.
Nors jūsų rezultatai skirsis priklausomai nuo jūsų plano, „Fundrise“ investuotojams moka dviem būdais:
- Ketvirčio dividendų paskirstymas
- Turto vertės padidėjimas to turto investavimo laikotarpio pabaigoje. Tačiau atminkite, kad „Fundrise“ portfeliai turi būti ilgalaikiai, kad tai neatsitiktų per naktį! (Be to, šios grąžos negali būti garantuotos.)
Fundrise funkcijos
„Fundrise“ kaip platforma nuo pat įkūrimo labai pasikeitė. Šiomis dienomis investuotojai gali daug labiau kontroliuoti naudojamų investicinių sąskaitų tipus ir bendrą portfelio strategiją.
Kai kurios pagrindinės Fundrise funkcijos apima:
- Savarankiška IRA (Nauja) – Dabar galite investuoti į Fundrise su neatskaičius mokesčių doleriais ir naudoti planuodami pensiją. (Atkreipkite dėmesį, kad šiuo metu savarankiškai nukreiptos IRA gali būti naudojamos tik eREIT pasiūlymams.)
- Tikslu pagrįstas investavimas (Nauja) – Naudodami Fundrise 2.0 platformą investuokite į nekilnojamąjį turtą pagal savo tikslus, o ne į investicijų rūšis ar vietą. Tikslai apima papildomas pajamas, subalansuotą investavimą ir ilgalaikį augimą.
- eREIT – Neprekiaujama REIT, kuri investuoja į kelis komercinius nekilnojamąjį turtą. Palyginus su tradiciniai REIT, išpjauna tarpininkas, taupantis komisinius.
- eFundas – Privatus fondas, investuojantis į daugybę komercinio nekilnojamojo turto, kuris, skirtingai nei Fundrise eREIT, orientuojasi į augimą, o ne į pajamas.
- Standartiniai ir plius planai (Nauja) – Kai investuosite 10 000 USD ar daugiau, galite pasirinkti standartinį arba pliusinį planą. Abu planai leidžia pasirinkti skirtingus investavimo tikslus. Standartiniai planai dažniausiai investuoja į eREITS ir komercinio nekilnojamojo turto fondus. Priešingai, „Plus“ planai gali investuoti į labiau specializuotas nekilnojamojo turto strategijas, kurias „Fundrise“ komanda nustato rinkoje.
- Tiesioginės investicijos – Investuodami į Fundrise eFunds iš tikrųjų investuosite į konkrečius nekilnojamojo turto projektus. Pavyzdžiui, „Fundrise eFund“ yra skirtas skolų ir nuosavybės investicijoms į namus ir butus Los Andželo rajone.
- Fundrise IPO (Nauja) – „Fundrise“ ruošiasi parduoti pačios bendrovės akcijas per „viešąjį internetinį siūlymą“ (IPO). Kad galėtumėte gauti šią investiciją, savo Fundrise paskyroje turite turėti bent 1 000 USD ir pasirinkti vieną iš išplėstinių planų. Į šį pasiūlymą galite investuoti iki 25% viso savo sąskaitos likučio
Kokie yra minimalūs reikalavimai investuoti į Fundrise?
Fundrise reikalauja mažiausiai 10 USD pradinės investicijos. Ši suma gausite paslaugos pradinį portfelį – įvairų eREITS ir el. fondų derinį su nekilnojamuoju turtu. projektai, esantys visoje JAV, jūs gaunate grąžą per ketvirčio dividendus, taip pat savo vertės padidėjimą akcijų.
Investuodami 1 000 USD, atnaujinate į pagrindinį portfelį, kuris atveria „Fundrise“ pensijų sąskaitas, planuoja investavimo tikslus ir prieigą prie „Fundrise iPO“. Ir jei investuojate 5000 USD, atnaujinate į pagrindinį portfelį, kuris leidžia pasirinkti skirtingus investavimo planus, atitinkančius jūsų tikslus.
„Fundrise“ siūlo skirtingus investavimo planus:
- Papildomos pajamos: Nuolatinis pajamų srautas, daugiausia dėmesio skiriant dividendams.
- Subalansuotas investavimas: Diversifikuotas portfelis, skirtas didesniam gerovės kūrimui.
- Ilgalaikis augimas: Sukurta potencialiai didelei grąžai per ilgą laiką.
Jei nesate tikri, kuris iš jų jums tinka, Fundrise siūlo trijų žingsnių klausimyną, kuris gali padėti nustatyti, kaip turėtumėte investuoti.
Taip pat galite palyginti visus skirtingus „Fundrise“ paskyros lygius ir privilegijas, kad nuspręstumėte, kuris planas jums tinka:
| Starteris | Pagrindinis | Šerdis | Išplėstinė | Premija | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimali investicija | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standartiniai planai | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
| Plius planai | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
| Galima iPO prieiga | Nr | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Automatinio investavimo galimybė | Taip | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Investuotojo tikslai | Ribotas | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Tiesioginės investicijos į atvirus fondus | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
Tačiau tai, kad norint pradėti investuoti į pajamas generuojantį nekilnojamąjį turtą, tereikia 10 USD, yra viena iš pagrindinių „Fundrise“ privalumų. Ir investavę 5000 USD, galėsite geriau valdyti naudojamų investavimo planų tipus.
Kaip „Fundrise“ sekėsi?
„Fundrise“ kiekvienais metais skelbia istorines veiklos ataskaitas, taip pat ketvirtines ataskaitas. Iki šiol buvo 21 teigiamas ketvirtis ir nulis neigiamų ketvirčių, o prasčiausio ketvirčio grąža investuotojams buvo 1,15%, o geriausio ketvirčio – 9,40%.
Štai kaip „Fundrise“ rezultatai lyginami su viešaisiais REIT ir S&P 500:
| Lėšų surinkimas | Viešieji JAV REIT | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 m. I ketvirtis | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Kaip matote, tiek viešieji JAV REIT, tiek S&P 500 ketvirčiai turėjo didesnę grąžą. Tačiau jų ketvirčiai taip pat buvo prastesni nei „Fundrise“, todėl yra daugiau nepastovumo.
Tačiau visada atminkite, kad ankstesni rezultatai negarantuoja ateities.
Finansavimo mokesčiai ir kainodara
Fundrise taiko 0,85 % metinį turto valdymo mokestį, be 0,15 % konsultavimo mokesčio.. Jie kasmet sudaro iki 1,0%. Jūs taip pat nemokate operacijos mokesčių ar pardavimo komisinių.
Tačiau bendrovė gali imti kitus įvairius mokesčius, tokius kaip plėtros ar likvidavimo mokesčiai, kurie gali sudaryti iki 2%. Tačiau daugeliui ilgalaikių investuotojų „Fundrise“ kasmet ima tik 1% mokesčių.
Kaip išpirkti „Fundrise“ akcijas
Kai kalbama apie investuoti į nekilnojamąjį turtą, likvidavimas yra vienas iš esminių veiksnių, į kuriuos reikia atsižvelgti. Juk nekilnojamasis turtas yra mažiau likvidus nei investuoti į akcijas, ETF ar net kriptovaliuta daugeliu atvejų.
Dėkingai, „Fundrise“ padarė keletą teigiamų pakeitimų, kad jos akcijos taptų likvidesnės. eREITS ir Fundrise eFund atveju galite prašyti dalinio arba visiško akcijų išpirkimo nemokėdami nuobaudų, jei akcijas turėjote 5 metus ar ilgiau. Už akcijas iki 5 metų mokate 1% baudą.
Kalbant apie „Fundrise“ nekilnojamojo turto fondą ir „Income Real Estate Fund“, ketvirtinis likvidavimo laikotarpis yra ketvirčio atpirkimo pasiūlymai, kuriems netaikomos nulinės baudos.
Pastaba: itin nepastoviomis rinkos sąlygomis ir sunkiais laikais Fundrise pasilieka teisę sustabdyti savo išpirkimo programą, kad investuotojai negalėtų parduoti akcijų.
Apskritai „Fundrise“ yra ilgalaikis investicinis žaidimas, nes 5 metų reikalavimas išvengti baudų. Ir tiesiog atkreipkite dėmesį, kad akcijos nėra tokios likvidžios kaip kitas turtas, pvz., akcijos ir ETF.
Ar „Fundrise“ yra saugus?
Labai mažai investicijų gali būti laikomos tikrai „saugiomis“ – tai yra, su garantuota grąža. Tačiau mažiau likvidžios investicijos į nekilnojamąjį turtą paprastai geriau apsaugo nuo nuosmukio platesnėje rinkoje nei vertybiniai popieriai, tokie kaip akcijos ir investiciniai fondai.
O „Fundrise“ eREIT ir el. fondų portfeliai yra tokie pat saugūs, kokius galite rasti nekilnojamojo turto erdvėje.
Neprekiaujami REIT ir eREIT yra registruotos investicijos, ir nors jiems taikoma ta pati SEC reikalavimai, kuriuos turi atitikti biržoje prekiaujama REIT, jie nėra tiesiogiai susiję su akcijų rinka svyravimai. Du trūkumai: nėra tokio pat likvidumo, nes jais neprekiaujama rinkose, o išankstiniai mokesčiai yra didesni nei biržoje prekiaujamų REIT.
eREIT vs. Neprekiaujama REIT vs. Viešai prekiaujama REIT
| Tipas | eREITs | Neprekiaujami REIT | Biržoje prekiaujami REIT |
|---|---|---|---|
| Viešai prekiaujama | Nr | Nr | Taip |
| Antrinė rinka | Nr | Paprastai Nr | Taip |
| Front-End mokesčiai | Nė vienas | 0-15% | 0-7% + brokerio komisiniai |
Minimali investicija į „Fundrise eREIT“ yra tik 10 USD, ir jūs neprivalote būti akredituotas investuotojas dalyvauti. eREIT akcijos perkamos tik internetu, o Fundrise nariai gauna pranešimus, kai prie eREIT pridedamas naujas turtas.
Ar „Fundrise“ yra teisėta?
„Fundrise“ yra teisėta investavimo į nekilnojamąjį turtą platforma ir yra registruota Vertybinių popierių ir biržų komisijoje kaip patarėjas investicijoms pagal 1940 m. Investicijų patarėjų aktą..
Ji taip pat turi mažą investicijų poreikį ir stiprius rezultatus. Tačiau „Fundrise“ teisingai atskleidžia, kad ankstesni rezultatai nėra būsimų rezultatų ar laukiamos grąžos garantija.
„Fundrise“ alternatyvos
„Fundrise“ yra viena geriausių investavimo į nekilnojamąjį turtą platformų, nes investuojama mažiausiai 10 USD. Nedaug platformų siūlo tokį pradedantiesiems patogus būdas investuoti į nekilnojamąjį turtą. Ir turėdamas teigiamų rezultatų bei investavimo planų ir fondų įvairovę, „Fundrise“ turi daug pastangų.
Beje, kai kurios „Fundrise“ alternatyvos patinka RealtyMogul ir Streitwise gali būti pranašesnis už Fundrise, atsižvelgiant į jūsų investavimo tikslus ir pradinę investicijų sumą.
| Pabrėžia |  |
 |
 |
| Įvertinimas | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimali investicija | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Sąskaitos mokesčiai | 1 metai | 1-1,25%/metus turto valdymo mokestis | 2% metinis valdymo mokestis |
| Privatus REIT | |||
RegistruotisSkaityti apžvalgą
|
Registruotis Skaityti apžvalgą |
Registruotis Streitwise apžvalga |
Kalbant apie Streitwise, mokate 2 % kasmet, o tai yra daugiau nei Fundrise. Tačiau Streitwise daugiausia dėmesio skiria nuolatinėms dividendų pajamoms. Pasak jos tinklalapio, „Streitwise“ metinė grąža nuo 2017 m. buvo 8% ar daugiau.
Apskritai Fundrise yra visapusiškas ir pradedantiesiems patogus investavimo į nekilnojamąjį turtą pasirinkimas. Ir tai, kad galite pasirinkti investavimo tikslus naudodami pagrindinį planą, yra pliusas. Tačiau nebijokite pažvelgti į keletą alternatyvų, jei norite daugiau investuoti ar gauti dividendų.
Apatinė eilutė
Nekilnojamas turtas kaip turto klasė yra a ilgalaikė investicija. Tai apima REIT, nesvarbu, ar jais prekiaujama viešai, ar neprekiaujama, ar eREIT. Kapitalo brangimo, portfelio diversifikavimo ir reguliaraus paskirstymo galimybės yra viliojančios; tačiau paskirstymai niekada negarantuojami.
Nors tai nėra tas pats, kas investuoti į nekilnojamąjį turtą tiesiogiai, REIT yra daug pasyvesni ir leidžia investuoti į nekilnojamąjį turtą už jūsų geografinės vietos ribų. Lėšų surinkimas Tai gali būti būdas paįvairinti nekilnojamąjį turtą be didžiulio kapitalo sumų ar valdymo galvos skausmo, kai tai darysite patys.
Nors esu investuotojas į nekilnojamąjį turtą, REIT niekada manęs nepatraukė dėl kelių priežasčių – visų pirma dėl išankstinės apkrovos ir nuolatinių mokesčių. „Fundrise“ 0,85% turto valdymo mokesčius pašalina iš tų investavimo mokesčių.
Ir tai, kad „Fundrise“ užtenka tik 10 USD, kad būtų galima pradėti, tai yra puikus būdas investuotojams pasinerti į investicijas į nekilnojamąjį turtą.
Fundrise DUK
Koks yra didelis REIT pranašumas?
Sujungdama daugelio individualių investuotojų lėšas, REIT gali įsigyti įvairų komercinių objektų derinį, pvz., biurų pastatai, prekybos centrai, viešbučiai ir butai – kurių tipinis investuotojas kitu atveju negalėtų įsigyti individualiai. Vieno tipo REIT – biržoje prekiaujamą REIT – galima įsigyti per bet kurį brokerį; kaip rodo pavadinimas, jos akcijomis prekiaujama vertybinių popierių rinkose. Tačiau biržoje prekiaujami REIT turi keletą minusų. Viena vertus, jų veikla labai koreliuoja su platesne akcijų rinka.
Kuo eREIT skiriasi nuo kitų REIT?
„Fundrise“ eREIT yra labiausiai panašūs į neprekiaujamus REIT. Pagrindinis skirtumas yra mokesčiai. Kai investuojate į eREIT, nesikreipiate į tarpininką – perkate tiesiogiai iš Fundrise. Tai leidžia Fundrise smarkiai sumažinti mokesčius. Nėra tarpininko, todėl nėra jokių išankstinių mokesčių ar komisinių. Užuot mokėjęs 7–15 % pradinę apkrovą, Fundrise taiko tik 1,0 % metinį turto valdymo mokestį.
Kas yra el. fondai?
eFundas (sutrumpintas iš Electronic Fund) investuoja į komercinį nekilnojamąjį turtą ir yra išskirtinis Fundrise. Savo dizainu jis panašus į profesionaliai valdomą investicinį fondą, tačiau panašus į eREIT, kuriais neprekiaujama viešai. El. fondai steigiami kaip bendrijos, o ne korporacijos, todėl jie apmokestinami skirtingai – sutaupoma dvigubai apmokestinimas, taip pat, kaip ir eREITs Fundrise siūlo šiuos el. fondus investuotojams be jokių brokerių ar komisinių. Skirtingai nuo eREIT, kuris paprastai naudojamas pajamoms gauti, „Fundrise“ el. fondai yra sukurti augimui.
Fundrise funkcijos
| Minimali investicija | $10 |
| Sąskaitos mokesčiai | 1 metai |
| Laiko įsipareigojimas | 0 mėnesių |
| Reikalinga akreditacija | |
| Privatus REIT | |
| Pasiūlymų tipai | Skola, Nuosavas kapitalas, Privilegijuotas kapitalas, Tiesioginė nuosavybė |
| Turto tipai | Komercinis, Gyvenamasis, Vieniša šeima, Užsienio investuotojai |
| Aptarnaujami regionai | 50 valstybių |
| Antrinė rinka | |
| Savarankiška IRA | |
| 1031 Mainai | |
| Iš anksto patikrinta | |
| Iš anksto finansuojama |
Atsakomybės apribojimas: čia pateikta informacija nėra pasiūlymas ar raginimas domėtis bet kokiu vertybinių popierių siūlymu; tačiau, jei pateikiamas susidomėjimo požymis, jis gali būti atšauktas arba atšauktas be jokio įsipareigojimo ar įsipareigojimo prieš priimant po kvalifikacijos arba taikomo siūlymo dokumento veiksmingumas ir bet koks bet kokių vertybinių popierių pasiūlymas, prašymas ar pardavimas bus teikiamas tik siūlymo aplinkraščiu, privataus platinimo memorandumu arba prospektas. Pinigai ar kitoks atlygis neprašomi ir nebus priimami, jei toks potencialus investuotojas nepateiks atitinkamo siūlymo dokumento. Prisijungimas prie „Fundrise“ platformos nereiškia susidomėjimo jokiu pasiūlymu ir nėra susijęs su jokiais įsipareigojimais ar įsipareigojimais.