Vienas iš populiariausių būdų investuoti į akcijų rinką yra S&P 500 indeksas. Investicijų konsultantai dažnai rekomenduoja jį kaip pagrindinį tipinio investuotojo portfelio akcijų pasirinkimą.
Bet kaip veikia S&P 500 ir koks yra geriausias būdas nusipirkti indeksą?
Siekdami padėti jums įtraukti S&P 500 į savo portfelį, pateikiame šį S&P 500 investavimo vadovą. Tačiau prieš aprašydami, kaip tai padaryti, pirmiausia pasinerkime į tai, kas yra S&P 500, kad geriau suprastumėte, kodėl tai tokia gerai rekomenduojama investicija.
Turinys
- Kas yra S&P 500?
- Kokios įmonės įtrauktos į S&P 500?
- S&P 500 vs. Dow Jones Industrial Average ir NASDAQ
- Dow Jones pramonės vidurkis (DJIA)
- NASDAQ
- Kaip investuoti į S&P 500
- Atidarykite tarpininkavimo sąskaitą
- Pasirinkite indeksų fondą
- Turėkite ilgalaikį mąstymą
- Investavimo į S&P 500 privalumai ir trūkumai
- Ar turėtumėte investuoti į S&P 500?
Kas yra S&P 500?
The S&P 500 indeksas seka 500 didžiausių JAV viešai parduodamų korporacijų veiklos rezultatus. Tačiau tikrasis skaičius bet kuriuo metu gali svyruoti, didesnis arba mažesnis (bendras indekse esančių įmonių skaičius šiuo metu yra 503). Prieš investuodami svarbu suprasti, kad tai neapima ne JAV įmonių ar mažos kapitalizacijos įmonių.
Nors indeksas buvo oficialiai pradėtas naudoti 1957 m. kovo 4 d., jis buvo vertinamas nuo 1928 m. sausio 3 d., apimantis daugelį dešimtmečių iki indekso pradžios.
Kadangi S&P 500 atstovauja didžiausioms įmonėms, jis dažnai laikomas pagrindiniu visos JAV rinkos atstovu. Šis ryšys nėra bevertis, nes jį sudaro įmonės, kurių bendra rinkos vertė yra apie 13,5 trilijono USD. Tai sudaro maždaug 2/3 visų JAV rinkose viešai parduodamų įmonių akcijų visos rinkos vertės.
S&P 500 indeksas naudoja plaukiojantį rinkos svėrimo metodą. Tai reiškia, kad kiekvienos iš 500 įmonių, įtrauktų į indeksą, svoris yra pagrįstas kiekvienos bendrovės rinkos kapitalizacija. Todėl didžiausią rinkos kapitalizaciją turinčios įmonės turės neproporcingą įtaką indekso rezultatams.
Kokios įmonės įtrauktos į S&P 500?
Kad įmonė būtų įtraukta į indeksą, ji turi atitikti šiuos kriterijus:
- Turi turėti nekoreguotą 14,6 mlrd. USD rinkos kapitalizaciją ir a plaukiojant koreguota rinkos kapitalizacija ne mažiau kaip 50 % nekoreguotos minimalios rinkos kapitalizacijos ribos.
- Įmonės turi turėti investuojamo svorio koeficientas (IWF) ne mažiau kaip 0,10 % (viešai plaukiojant).
- Per pastarąjį ketvirtį ir paskutinius keturis ketvirčius turi būti teigiamas ataskaitoje nurodytas pelnas (sudėtas).
- Turi atitikti pakankamą likvidumą ir priimtiną kainą.
- Atitikti sektoriaus atstovavimo reikalavimus.
Įmonės gali prekiauti Niujorko vertybinių popierių biržoje, NASDAQ ar net ne biržoje (OTC). Gali būti įtraukti nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), bet ne uždarieji fondai, ETF, Amerikos depozitoriumo pakvitavimai (ADR) ir tam tikri kiti vertybinių popierių tipai.
Dešimt didžiausių bendrovių pagal indekso svorį yra šios:
Kadangi S&P 500 indeksas atstovauja 500 didžiausių įmonių, jis automatiškai apima pirminės rinkos sektorių pozicijas. Dabartinis dešimties didžiausių sektorių suskirstymas yra toks:
- Informacinės technologijos, 27,3 proc.
- sveikatos apsauga, 14,1 proc.
- Vartotojų nuožiūra, 11,4 proc.
- Finansai, 10,9 proc.
- Ryšio paslaugos, 8,4 proc.
- Pramonė, 7,9 proc.
- „Consumer Staples“, 6,8 proc.
- Energija, 4,7 proc.
- Komunalinės paslaugos, 3,1 proc.
- 10. Nekilnojamas turtas, 2,9 proc.
Indeksas nėra fiksuotas, kai kalbama apie bendroves ar sektorius. Pavyzdžiui, praėjusiais metais po Antrojo pasaulinio karo pramonė greičiausiai sudarė didžiausią sektorių indekse, o šiandien šį sektorių aplenkė informacinės technologijos ir sveikatos priežiūra. Daugelis didžiausių šiandienos indekso įmonių neegzistavo net prieš 50 metų.
S&P 500 vs. Dow Jones Industrial Average ir NASDAQ
Kad ir koks populiarus būtų S&P 500 indeksas, tai vienas iš daugelio lyginamųjų indeksų, kuriuos investuotojai gali naudoti savo akcijų paskirstymui. Du pagrindiniai konkurentai yra S&P 500, Dow Jones Industrial Average ir NASDAQ.
(Plačiausias visos JAV akcijų rinkos indeksas yra Wilshire 5000 indeksas, kuris seka visų daugiau nei 3 600 JAV viešai parduodamų įmonių veiklą.)
Dow Jones pramonės vidurkis (DJIA)
Buvo laikas, ne tiek daug metų, kai Dow Jones Industrial Average buvo mėgstamiausias biržos rezultatų barometras. Panašiai kaip S&P 500, DJIA taip pat atstovauja didžiausias viešai parduodamas bendroves Amerikoje, ypač tas, kurios yra žinomos.
Tačiau nors Dow Jones Industrial Average ir toliau plačiai stebimas ir kotiruojamas, jis nebėra pramonės standartas.
Tai daug, nes „Dow Jones“ apima tik 30 įmonių, o S&P 500 – daugiau nei 500 įmonių. S&P 500 tiesiog reprezentuoja platesnį didžiausių įmonių pjūvį,
Nors tai yra „Dow Jones“. Pramoninis Vidutiniškai pramonės įmonės sudaro tik 13,8% indekso. Sveikatos apsauga, informacinės technologijos ir finansai yra didesni sektoriai.
Ilgą laiką S&P 500 indeksas taip pat pasirodė geresnis nei Dow Jones. Nors per pastarąjį dešimtmetį S&P 500 grįžo vidutiniškai 11,09 % per metus, „Dow Jones“ vidutiniškai siekė tik 8,67 proc.. Taip yra todėl, kad į didesnį S&P 500 akcijų skaičių įtraukta daug besivystančių įmonių, kurių akcijos lenkia 30 Dow įmonių.
NASDAQ
Nors NASDAQ yra indeksas (NASDAQ Composite), jis taip pat yra vertybinių popierių birža. Tačiau yra įvairių NASDAQ kaip indekso variantų, kai kurie apima visą rinką, o kiti sutelkia dėmesį į konkretų rinkos sektorių. Birža yra įsikūrusi Niujorke ir jos bendra rinkos kapitalizacija yra beveik 20 trilijonų USD. Tai yra antra pagal dydį vertybinių popierių birža pasaulyje po Niujorko vertybinių popierių biržos.
NASDAQ skelbia save kaip pirmąjį elektroninį akcijų biržos sąrašą, kuriame yra daugiau nei 5 000 bendrovių, nors šiuo metu jame yra tik šiek tiek daugiau nei 3 500. Ją sudaro dvi atskiros rinkos – NASDAQ nacionalinė rinka ir NASDAQ mažos kapitalizacijos rinka. Kadangi jį sudaro tiek daug bendrovių, kuriomis prekiaujama viešai, jis yra platesnis nei Dow Jones ar S&P 500 indeksas.
Kaip indeksas, NASDAQ Composite atstovauja visą NASDAQ rinką. Tačiau yra sektorių indeksų, kuriuos sudaro ribotas NASDAQ akcijų skaičius. Pavyzdžiui, NASDAQ 100. Ji atstovauja maždaug 100 NASDAQ listinguojamų nefinansinių bendrovių, turinčių didžiausią rinkos kapitalizaciją. Tai apima daugybę populiarių technologijų įmonių, tokių kaip „Apple“, „Amazon“, „Microsoft“ ir „Tesla“.
Kaip atstovauja Invesco QQQ Trust (QQQ), fondo vidutinė metinė grąža per pastarąjį dešimtmetį siekė kiek daugiau nei 17 proc.
Kaip investuoti į S&P 500
Šiandieniniame internetinio investavimo pasaulyje investuoti į S&P 500 yra daug lengviau, nei manote.
Atidarykite tarpininkavimo sąskaitą
Čia prasideda procesas, nes atidarę tarpininkavimo sąskaitą galėsite laisvai investuoti į S&P 500 ar bet kurį kitą indeksą.
Brokerių pavyzdžiai yra „Ally Invest“, „E*TRADE“ ir „M1 Finance“.
Ally Invest siūlo tiek savarankiško investavimo, tiek valdomo investavimo galimybes. Savarankiškai investuodami galite prekiauti akcijomis, opcionais ir biržoje prekiaujami fondai (ETF) be komisinių. Be to, Ally Invest šiuo metu siūlo registracijos premiją naujoms paskyroms net už 300 USD.
E*TRADE veikia panašiai kaip Ally Invest, nes galite atidaryti savarankiško investavimo sąskaitą, kurioje galite prekiauti akcijomis, opcionais ir ETF be komisinių. Jie taip pat siūlo a premiją, mokėdamas nuo 50 iki 3500 USD kai atidarote ir finansuojate naują sąskaitą.
Dar vienas pavyzdys M1 Finansai, populiarus robotų patarėjas, leidžiantis investuoti į atskiras akcijas ir ETF internetu ir yra visiškai automatizuotas. Galite sukurti kelis portfelius, vadinamus „pyragais“, ir kiekvieną užpildyti net 100 akcijų ir fondų. Tai gali apimti vieną ar daugiau fondų, pagrįstų S&P 500 indeksu.
Tai tik trys iš daugelio galimų investicinių brokerių, jei norite investuoti į S&P 500.
Pasirinkite indeksų fondą
Kai atidarysite tarpininkavimo sąskaitą, kitas žingsnis bus indekso fondo pasirinkimas.
Indekso fondas yra ETF arba investicinis fondas (bet daug dažniau ETF), kurio rezultatai yra tiesiogiai susieti su pagrindiniu indeksu, pavyzdžiui, S&P 500.
Indekso fondai veikia kitaip nei aktyviai prekiaujami fondai, nes jie stebi tik indeksą, su kuriuo yra susieti. Tai reiškia, kad nors jie atitiks indeksą, jų našumas nebus geresnis arba prastesnis. Ir kadangi tai yra indeksas, jie retai prekiauja. Dėl to išlaidų santykis yra labai žemas, paprastai mažesnis nei 0,20% per metus.
Jei indekso fondas yra ETF, paprastai galite pirkti ir parduoti akcijas be komisinių. Paprastai galite įsigyti ETF už vieną akciją, tačiau kai kurios investavimo platformos, pvz., „M1 Finance“, leis jums nusipirkti dalis akcijų, o tai yra visos akcijos dalis.
Aktyviai prekiaujami fondai paprastai yra investiciniai fondai. Kadangi jie nėra pagrįsti indeksu, fondo valdytojas bando pranokti bendrą rinką. Dėl to dažnai prekiaujama daug, o tai padidina išlaidų koeficientus.
Ir kadangi jie paprastai yra investiciniai fondai, jie gali turėti dideles minimalias investicijas, pvz., 3000 USD. Daugelis investicinių fondų taip pat taiko apkrovos mokesčius. Tai yra pardavimo komisiniai, lygūs nuo 1% iki 3% fondo, kuriuo prekiaujama, vertės.
Priešingai, indeksu pagrįsti ETF netaiko apkrovos mokesčių ir bus geriausias pasirinkimas, jei norite investuoti į S&P 500.
Populiarių ETF, susietų su S&P 500 rezultatais, pavyzdžiai:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
iShares Core S&P 500 (IVV)
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Bet kuris iš šių fondų bus geras pasirinkimas, jei norite investuoti į S&P 500.
Turėkite ilgalaikį mąstymą
Kaip minėta anksčiau, indeksų fondai, tokie kaip S&P 500, yra sukurti taip, kad atitiktų pagrindinio indekso rezultatus. Tai reiškia, kad jie atitinka rinką, bet nei pranoksta, nei prasčiau (taip, kartoju, bet tik todėl, kad tai svarbu!).
Štai kodėl svarbu galvoti apie ilgalaikę perspektyvą, kai investuojate į S&P 500. Kaip indekso fondas, mažai tikėtina, kad per ateinančius metus ar dvejus jis padvigubės ar patrigubės. Labiau tikėtina, kad kasmet patirsite 10 % plius pelną, taip pat panašaus dydžio nuostolius.
Tačiau norint investuoti į indeksą, svarbiausia yra pirkti ir laikyti ilgą laiką. Rinka gali kilti ir kristi kiekvienais metais, taigi būtent tos rinkos veikla per kelerius metus suteikia ilgalaikės naudos. Štai kodėl per pastarąjį dešimtmetį S&P 500 vidutinė metinė grąža viršija 11%.
Investavimo į S&P 500 privalumai ir trūkumai
Privalumai:
- S&P 500 yra labiausiai pripažintas investicinis indeksas pasaulyje.
- Pateikiama 500 didžiausių Amerikos kompanijų
- Šis indeksas per pastarąjį dešimtmetį davė dviženklį padidėjimą, nepaisant retkarčių kritimų.
- Taip išvengiama būtinybės rinktis ir valdyti atskirų akcijų portfelį.
- Kadangi jį galima įsigyti per indeksų fondą, nereikia mokėti komisinių, o MER yra itin maži.
- Tai yra puikus pagrindinis jūsų akcijų portfelio turėjimas
Minusai:
- S&P 500 indeksas stebi tik JAV įsikūrusias įmones, ne mažos kapitalizacijos.
- Indekso rezultatus daugiausia lems didžiausią rinkos kapitalizaciją turinčios bendrovės.
- Galima prarasti pinigus fonde, paremtame S&P 500.
Ar turėtumėte investuoti į S&P 500?
Sprendimas investuoti į bet kurią turto klasę ar individualų vertybinį popierių yra labai subjektyvus sprendimas. Turėtumėte investuoti į S&P 500 tik tuo atveju, jei po kruopštaus tyrimo fondas atitinka jūsų investicinius poreikius ir pageidavimus.
Be to, S&P 500 paprastai rekomenduoja investicijų konsultantams kaip portfelį. Tai taip pat dažna pareigybė profesionaliai valdomuose portfeliuose, įskaitant robo patarėjus.
Nors tai nėra visiškai saugus (yra keletas investicinių priemonių), ji turi pastovios grąžos istoriją, įskaitant daugiau nei 11% kasmet per pastaruosius dešimt metų.
Investiciją į S&P 500 geriausia laikyti ilgalaikiu pagrindiniu jūsų akcijų portfelio turiniu. Taip yra todėl, kad jis yra aukščiausias JAV vertybinių popierių rinkų taškas ir paprastai yra mažiau nepastovus ir nuoseklesnis nei atskiri vertybiniai popieriai.
Jei nesate tikri, ar S&P 500 jums tinka, pasitarkite su licencijuotu investicijų patarėju, kuris padės priimti sprendimą.