Kaip atpažinti kriptovaliutų sukčiavimą (išsamus vadovas)

1872 m., kai atrodė, kad Kalifornijos aukso karštligės karštligė išnyko, du atšiaurūs žvalgytojai nuklydo į San Franciską su pilnu maišu deimantų.

Pats Charlesas Tiffany iš „Tiffany & Co“ patikrino deimantus, o netrukus du laimingi ieškotojai atvedė grupę stropių investuotojų į savo stebuklingą brangakmenių lauką į pietus nuo Rock Springs, CO.

Investuotojai negalėjo patikėti tuo, ką mato. Deimantai, rubinai, smaragdai ir safyrai buvo pabarstyti visoje teritorijoje, tiesiai po jų kojomis. Žvalgytojai pardavė žemę už 650 000 USD – apie 14 mln. USD 2022 m. – ir greitai dingo.

Tada Clarence'as Kingas, Jeilio išsilavinimą įgijęs geologas, atkreipė dėmesį, kad rubinų ir safyrų greta deimantų gamtoje niekada nėra – ir visa apgaulė buvo išnarpliota. „Laimingi“ ieškotojai tiesiog įsigijo 20 000 USD vertės brangakmenių Londone ir pasodino juos Kolorado valstijoje prieš investuotojų vizitą.

Po 150 metų skaitmeninėje aukso karštligėje gausu panašių sukčių. SQUID kriptovaliuta, netikri Banksy NFT ir John McAfee siurbimo ir išmetimo schema yra 1872 m. Didžiojo deimantų apgaulės tęsiniai.

Dar blogiau, kad jų aukos nėra itin turtingi investuotojai, kurie kitaip gali atsigauti. Vien 2021 metais kriptovaliutų sukčiai pavogė daugiau nei 14 mlrd. Ir sukčiavimo atvejų daugėja.

Dėl šios priežasties kiekvienas, nors ir trumpam besidomintis kriptovaliuta, turėtų žinoti, kaip šios sukčiavimo priemonės veikia, kaip jas pastebėti ir, svarbiausia, kaip jų išvengti.

Ištirkime kriptovaliutų sukčiavimą.

Kas yra kriptovaliutų sukčiavimas?

Kripto aferos būna įvairių formų, tačiau paprastai jos apgaudinėjamos, kad aferistui nusiųstumėte kriptovaliutą mainais už nieką.

Kriptografiniai sukčiai gali:

• Apgaudinėja jus, kad sumokėtumėte kriptovaliutą už paslaugą, kurios jie niekada neteikia
• Užgrobkite įžymybės socialinių tinklų paskyrą, kad prašytumėte mokėjimų
• Paprašykite nedidelio mokėjimo kriptovaliuta, kad įrodytumėte, jog esate tikras
• Teigkite, kad esate „įkūrėjas“ ir parduokite jums neegzistuojančią kriptovaliutą
• Pažadėkite greitus turtus ar finansinę laisvę be smulkmenų

Žinoma, visa tai yra visiškas gultas. Ir mes šiek tiek pateiksime konkrečius pavyzdžius.

Kodėl sukčiai taip mėgsta kriptovaliutą?

Sukčiai mėgsta prekiauti kriptovaliuta, nes skirtingai nei kredito kortelių operacijos, kriptovaliutos operacijos yra negrįžtamos. Kai sukčius turi jūsų kriptovaliutą, jūs beveik jį praradote amžiams.

Priešingai, jei esate apgautas dėl pirkimo kredito kortele, apie sukčiavimą galite pranešti savo bankui. Ir tada jūs turite didelę galimybę atgauti pinigus.

„Kripto valiutos sandoriams nėra suteikiama teisinė apsauga“, rašo Federalinė prekybos komisija (FTC) - ir kaip tik tai patinka blogiesiems.

Kita pagrindinė priežastis, kodėl sukčiai mėgsta sudaryti sandorius kriptovaliuta, yra pseudoanonimiškumas. Norėdami gauti kriptovaliutą, tereikia pasidalinti viešuoju raktu – ilga didžiųjų ir mažųjų raidžių ir skaičių eilute. Nėra matomo vardo, adreso ar kitos identifikuojamos informacijos.

Tiesa, kriptovaliuta nėra visiškai anoniminis – matėme, kaip vyriausybinės agentūros iškvietė didelius mainus, siekdamos susekti mokesčių vengiančius asmenis, bet jei būsite apgauti, tikimybė atpažinti savo sukčius yra beveik nulinė.

Kokių dažniausių kriptovaliutų sukčiavimo reikia saugotis?

Štai keletas dažniausiai pasitaikančių kriptovaliutų sukčiavimo atvejų. Taip pat atkreipkite dėmesį, kad daugelis iš jų yra senosios mokyklos sukčių kriptovaliutos versijos.

Nulaužtas influenceris

Arba netikros influencerių paskyros arba faktinis į nulaužtas influencerių paskyras bus paskelbtas viešasis sukčių raktas ir prašoma aukoti ar sumokėti už naujas investavimo galimybes. Vien netikros Elono Musko sąskaitos tokiu būdu pavogė daugiau nei 2 milijonus dolerių kriptovaliutų, pagal CNBC.

Netikri ICO

Sukčiai, teigiantys, kad yra karščiausios naujosios kriptovaliutos „įkūrėjai“, išleis ICO (pradinė moneta) siūlydami, kaip kriptovaliutų IPO), parduoti savo naują monetą už milijonus ir tada tiesiog pabėgti grynųjų pinigų. Po „kilimėlio traukimo“ moneta nukrenta iki 0 USD ir investuotojai lieka be pinigų.

Netikras pasimatymas

Netikros pažinčių anketos pareikalaus kriptovaliutų mokėjimų už lėktuvo bilietus, medicinines sąskaitas ir pan., o tada išnyks, kai bus gautas mokėjimas.

Sukčiavimo sukčiavimas

Sukčiai, apsimetę vyriausybinėmis agentūromis arba klientų aptarnavimo atstovais, paprašys jūsų paskyros informacijos. Tada jie naudoja šią informaciją norėdami pasiekti jūsų privačius raktus ir ištuštinti paskyras.

Netikri NFT

Kadangi galite „kaldinti“ ir parduoti NFT neįrodydami, kad esate autorių teisių savininkas, NFT prekyvietėse pilna sukčių, parduodančių beverčius padirbinius. Suklastota Banksy sąskaita pardavė NFT už 1 mln prieš atsiskleisdami kaip visiški sukčiai.

NFT „Skalbimo prekyba“

Skalbimo prekyba vyksta tada, kai NFT turėtojas parduoda jį sau naudodamas atskirą piniginę. Jie perka ir parduoda savo NFT pirmyn ir atgal, kad sukurtų paklausos iliuziją. Tai dirbtinai padidina kainas ir žaidžia paieškos reitingus populiariose NFT prekyvietėse.

Šantažas/prievartavimas

Sukčiai siųs grėsmingai skambančius el. laiškus, tvirtindami, kad turi jūsų neteisėtus ar neskelbtinus duomenis, ir reikalaus kriptovaliutų mokėjimų už išpirką.

Siurblys ir išmetimas

Tai modernus Wall Street klasikos vaizdas. Sukčiai sukuria netikrų ažiotažų sūkurį, norėdami „padidinti“ investicijos kainą, o tada „nuleisti“ savo akcijas naiviems investuotojams ir gauti pelno.

Netikra birža

Sukčiai kartais sukuria visą netikrą biržą, norėdami privilioti pirkėjus, paimti jų grynuosius pinigus ir dingti. Šios svetainės dažnai atrodo teisėtos ir netgi skamba kaip patikimų biržų atšakos (pvz., sukčiavimo svetainė CoinDesk Miners).

Godžioji kasykla

Niekada negaukite kriptovaliutų su įmone ar paslauga, kuria visiškai nepasitikite. Tą valią išryškino apgaulingos kasybos operacijos pasakyti šiandien išgavote tik 10 USD, kai iš tikrųjų išgavote 100 USD. Įmonė ar tarnyba sumoka 90 USD skirtumą.

Tai nėra išsamus sąrašas, tačiau jis tikrai apima daugelį dažniausiai pasitaikančių sukčiavimo ir schemų, kurias pamatysite.

Kokie yra ankstyvieji įspėjamieji kriptovaliutų sukčiavimo ženklai?

Jei svarstote apie galimą gerą sandorį ar investavimo galimybę, kokie yra ankstyvieji įspėjamieji ženklai, kad žvelgiate į sukčiavimą?

1. Didelės grąžos, turtų ir finansinės nepriklausomybės pažadas

Sukčiai žino, kad jei jiems pavyks išjungti loginę smegenų dalį ir sužadinti emocinę dalį, jie privers daugiau žmonių impulsyviai siųsti jiems kriptovaliutą.

Dėl šios priežasties dažnai matysite, kaip sukčiai praleidžia duomenis ir analizę dėl neaiškios hiperbolės.

• „Momentinis grąžinimas!
• „Garantuota 3 kartus didesnė investicija!
• „Pasiekti finansinę nepriklausomybę!

Visa tai yra įprasta sukčių kalba. Tačiau bona fide kriptovaliutų kūrėjai tokių teiginių nekelia.

2. Eskizinės svetainės

Kas bendro tarp SQUID ir CoinDesk Miner?

Žinoma, eskizinė svetainė.

Kadangi kriptovaliutų sukčiavimo svetainės turi veikti tik kelias savaites, dienas ar net valandas, kad atliktų savo paskirtį, sukčiai paprastai nesamdo svetainių kūrėjų komandos, kad jos sukurtų. Juose gausu rašybos klaidų, neveikiančių URL ir netikrų įžymybių ar gerbiamų investuotojų patvirtinimų.

SQUID pastatė įspūdingą fasadą su gražia vartotojo sąsaja, tvarkinga grafika ir net popieriumi, tačiau svetainėje (pranešama) buvo rašybos klaidų.

„CoinDesk Miner“ bandymas buvo šiek tiek mažiau įtikinamas – vaizdas, kuris nebūtų praėjęs penktos klasės „Photoshop“:

Apskritai, jei kažkas atrodo, kad nuomos kaina yra maža arba galimybė atrodo eskizinė, bėkite į kalnus.

3. Paini arba visai neegzistuojanti balta knyga

Visos teisėtos kriptovaliutos turės steigėjo (-ių) parašytą dokumentą, paaiškinantį jų paskirtį ir dizainą. Štai Bitcoin [PDF].

Kaip buvo užsiminta pirmiau SQUID atveju, netikras kriptovaliutas neturės jokio dokumento arba bus neaiškus, klaidinantis.

Jei nesuprantate, neinvestuokite į tai. (Tai yra geras principas, kurio investuotojai turi vadovautis visoms investicijoms.)

4. Beveidė komanda ir lyderystė

Kitas esminis skirtumas tarp sukčių ir teisėtų kriptovaliutų įkūrėjų yra tas, kad pirmieji niekada neatskleis savęs.

Jei negalite identifikuoti vieno žmogaus už kriptovaliutos, į kurią ketinate investuoti, tai yra aiškus požymis, kad tai yra sukčiavimas.

Panašiai, jei nerandate steigėjų bet kur – ne „LinkedIn“, ne kriptovaliutų žiniasklaidos priemonėse – tai taip pat didelė raudona vėliavėlė.

5. Prašykite jūsų privačių raktų

Atminkite, kad jūsų privatus raktas yra jūsų banko sąskaitos vartotojo vardo ir slaptažodžio, sujungto į vieną, kriptovaliutų atitikmuo. Pasidalykite tuo, ir jūsų pinigai bus kaip dingę.

Teisėtas steigėjas, brokeris ar mainų testamentas niekada paprašykite privataus rakto.

6. Nemokamos kriptovaliutos

Reikėtų pasinaudoti bet kokia galimybe, kuri siūlo nemokamą kriptovaliutą ekstremalus skepticizmas.

Viskas, ko kas nors turi atsiųsti jums kriptovaliutą, yra jūsų viešasis raktas. Ir jūs galite bet kada pasidalinti tuo su bet kuo, nebijodami prarasti kriptovaliutų. Tai tik adresas, kuriuo kiti gali atsiųsti jums kriptovaliutą.

Tačiau kažkas, kas bando padaryti kriptovaliutą, visada paprašys daugiau. Norėdami atsiųsti jums nemokamą kriptovaliutą, sukčiai gali paprašyti:

• Jūsų asmeninė informacija
• Jūsų banko informacija
• Jūsų privatus raktas

Arba daugiau.

Bet jiems nereikia bet koks iš to, kad atsiųstų jums kriptovaliutą. Viskas, ko jiems reikia, yra tavo viešas Raktas.

Sukčiai netgi gali paprašyti jūsų atsiųsti nedidelį kiekį kriptovaliutos, kad „patvirtintų jūsų sąskaitą“, o tai, žinoma, yra visiška Bolonija.

Džiaugsmingiau, ten yra kartus, kai tikrai ir saugiai galite gauti nemokamą kriptovaliutą. Monetų bazė Pavyzdžiui, jūsų paskyrai bus suteikta nemokama kriptovaliuta tik už kriptovaliutų mikro pamokas.

Naujų kriptovaliutų kūrėjai taip pat gali atiduoti nedidelį kiekį savo kūrinių Reddit ar kitose socialinės žiniasklaidos svetainėse, kad reklamuotų būsimą ICO.

Tačiau vienas šių nemokamų dovanų bruožas yra tai, kad jie beveik visada yra altkoinuose – ne bitkoinuose ar ethereum. Nepažįstamasis turi labai mažai priežasčių atiduoti dvi populiariausias kriptovaliutas, nebent jos baigtųsi piktavališkai.

Kokie yra naudingi įrankiai sukčiavimui pastebėti?

Štai keletas detektyvo įrankių, kuriuos galite naudoti norėdami nustatyti galimą sukčiavimą:

1. 1. „Google“ „[svetainės pavadinimas arba kriptovaliuta] afera“ – Kartais aferos ir toliau apgaudinėja investuotojus net ir po to, kai juos iškviečia. Dėl šios priežasties greita „Google“ paieška parodys, ar ji jau yra pakelta.

1. Atvirkštinė Google vaizdų paieška — Sukčiai paprastai vagia grafiką ir nuotraukas iš kitų, geresnę reputaciją turinčių svetainių. Tas pats pasakytina ir apie jų komandos smūgius į galvą. Pažiūrėkite, ar atvirkštinė vaizdų paieška rodo pirminį šaltinį.
2. Reddit – Redditoriai gana gerai sugeba užuosti sukčius ir įspėti likusią kriptovaliutų bendruomenę, jei jie patys taps auka. Pažiūrėkite, ar kas nors diskutuoja apie galimą sukčiavimą r/CryptoCurrency.
3. Jūsų žarnyno instinktas — Kaip bendras investavimo patarimas, jis padeda išjungti visas emocijas (viltį, jaudulį, FOMO [baimė praleisti]) ir paklausti savęs, "Ar tai atrodo teisėta?" Arba dar geriau: „Ar galėčiau ką nors įtikinti, kad tai teisėta? Jei abejojate, neleiskite vilčiai nugalėti juos; vadovaukitės savo nuojauta.

Ką daryti, jei jau tapote kriptovaliutų sukčiavimo auka?

Jei tapote sukčiavimo ar sukčiavimo auka, jūs negalite daug ką nuveikti, tik įspėti valdžios institucijas ir pranešti likusiai bendruomenei.

Norėdami padėti kovoti su sukčiais, FTC prašymu kad pranešate apie sukčiavimą (ar net įtariamą sukčiavimą):

• FTC adresu ReportFraud.ftc.gov
• Žaliavų ateities sandorių prekybos komisija (CTFC) adresu cftc.gov/complaint
• Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) adresu sec.gov/tcr
• Kriptovaliuta, kurią naudojote siųsdami pinigus
• FTB taip pat nori žinoti. Galite pateikti pranešimą FTB adresu ic3.gov.

Taip pat turėtumėte apsvarstyti galimybę perspėti visą bendruomenę, atskleisdami kriptovaliutų sukčiavimą medium.com arba paprastu įrašu Reddit.

Jei atsiras pakankamai aukų, FTB gali atlikti tyrimą, paskelbti biuletenį, įspėjantį kitus investuotojus ir net sustabdyti sukčius. Taigi, nors jūs niekada neatgausite savo pinigų, galite išgelbėti daugybę kitų investuotojų nuo jų praradimo.

Išvada

Staigus kriptovaliutos augimas ir vartotojų apsaugos trūkumas, supantis ją, sukūrė palankią dirvą sukčiavimui. Sukčiai tradiciškai grobia viltį ir FOMO, bet tampa vis protingesni. Po velnių, net BBC, Business Insider ir CNBC visi pateko į SQUID sukčiavimą.

Štai kodėl (tiesiogine prasme) apsimoka būti budriam kaip kriptovaliutų investuotojui. Jei po kojomis matote deimantus ir rubinus, nesijaudinkite – nusiteikite skeptiškai.

Norėdami sužinoti daugiau apie tai, kaip saugiai investuoti į kriptovaliutą, peržiūrėkite mūsų vadovą Kaip investuoti į kriptovaliutą: vadovas pradedantiesiems.