Ši istorija labai pažįstama.
Jūs užpildote tam tikrą formą internete arba atsakote į kai kuriuos skelbimus. Bendrovė, paprastai su labai oficialiais blankais, siunčia jums didžiulį kelių tūkstančių dolerių čekį. Jums liepiama įnešti čekį, nusipirkti šimtus ar tūkstančius dolerių dovanų kortelių, jas nufotografuoti ir atsiųsti atgal el. Paštu, o pakeitimą laikyti kaip mokestį. Turite parašyti savo patirtį kaip „darbo“ dalį.
Skamba pakankamai „saugiai“, tiesa? Jūs įnešate čekį, lėšos pasiekiamos per dieną ir einate atlikti savo darbo. Išskyrus po kelių dienų, čekis atšoks, bankas atsiims lėšas, o dabar jūs išleisite išleistus pinigus.
Tai atsitiko vėl ir vėl ir vėl.
Štai du realaus gyvenimo pavyzdžiai ir tada, kaip galite to išvengti.
Turinys
- Kodėl ši apgaulė apgauna tiek daug žmonių
- Kaip šis sukčiavimas atrodo realiame gyvenime?
- Paslaptingo apsipirkimo sukčiai #1
- Paslaptingo apsipirkimo sukčiai #2
- Masyvios raudonos vėliavos šiam sukčiai
- Ką turėčiau daryti su netikru čekiu?
Kodėl ši apgaulė apgauna tiek daug žmonių
Kai deponuojate oficialų čekį (JAV iždas, vyriausybės čekiai, banko čekiai, pvz., Kasos čekiai, sertifikuoti čekiai ir kasos čekiai), pagal federalinius įstatymus bankas privalo jums suteikti lėšas per vieną darbo dieną.
Neoficialiems čekiams (asmeniniams, verslo) bankai turi suteikti pirmuosius 200 USD po vienos darbo dienos, o likusius - po kitos dienos.
Bet tai nereiškia, kad čekis buvo išvalytas! Ir neaišku!
Lėšų yra, tačiau bankas nepatvirtino, kad čekiai yra geri. Šis procesas gali trukti nuo kelių dienų iki kelių savaites. Kol bankas to nepatvirtina, esate atsakingas.
Sukčiai pasinaudoja tuo sistemos trūkumu. Kas atsitinka, jūs deponuojate čekį, federalinis įstatymas sako, kad bankas turi suteikti jums prieigą prie lėšų (nors bankas jų negavo), ir jūs manote, kad čekis yra geras, nes pinigai yra jūsų sąskaitą.
Sukčius privers jus kuo greičiau išleisti pinigus dovanų kortelėms (todėl jos tokios stumiančios). Jie tai daro, nes galiausiai bankas jums pasakys, kad čekis yra blogas, jie atsiima pinigus (teisėtai), o jūs esate ant to.
Štai kodėl visi čekiai bus „oficialūs“ čekiai (kasos čekis ir pan.), O ne verslo čekis, kaip iš slapto apsipirkimo įmonės.
Kaip šis sukčiavimas atrodo realiame gyvenime?
Pamačius du realaus gyvenimo pavyzdžius, stebina, kiek informacijos yra apie šiuos „kasos čekius“ kabutėse, nes jie nėra tikri.
Tikras kasos čekis iš banko yra labai paprastas. Šie čekiai pilni oficialiai atrodančio šlamšto.
Kasos čekyje nebus „pirkėjo“, nes nėra pirkėjo, čekis techniškai yra iš paties banko. Jame taip pat nebus nurodyta emitento vieta, pvz., „Walmart“ ar „MoneyGram“, nes bankas ją išduoda.
Vien tai yra raudona vėliava (be to, kad nepažįstamas žmogus atsiuntė jums tūkstančius dolerių, tikėdamasis, kad su ja tiesiog nepabėgsi), bet tai tik tuo atveju, jei esi susipažinęs su kasos čekiais.
Pažvelkime į du realaus gyvenimo pavyzdžius ...
Skaitytojas man atsiuntė el. Laišką, nes juos įdarbino slapto apsipirkimo įmonė. Bent jie manė, kad yra.
Jie tyrinėjo įmonę ir rado mano įrašą apie paslaptingi apsipirkimo sukčiai, pamatė įmonę, su kuria jie dirbo, mano OK įmonių sąraše, bet vis tiek jautėsi įtartinai (gerai!).
Pasirodo, kiekvienas gali nukopijuoti logotipą, gauti vietovės kodą atitinkantį „Google Voice“ numerį ir apsimesti tos įmonės darbuotoju. Šiuo atveju jie apsimetė dirbantys „About Face“, Atlantoje įsikūrusios slaptos prekybos įmonės, įtrauktos į MSPA, „Mystery Shopping Providers Association“, sąrašą.
Ji atsiuntė man čekio nuotrauką ir labai oficialiai atrodantį laišką.
Pirma, didžiulis čekio dydis yra klasika patikrinkite sukčiavimo permoką. Tai matote su „Craigslist ton“. Jūs parduodate kedą už 500 USD ir kažkas sako: „O, čia yra 3 250 USD čekis, kurį man atsiuntė kitas jabronis, bet aš negaliu išgryninkite, ar galite išgryninti, atiduokite man teta ir papildomus pinigus ir pasilikite dar 100 USD sau “. Arba kai kurie BS kaip kad.
(tai BS, nes kasos čekį gali išgryninti kiekvienas, tai oficialus banko čekis!)
Be didelės sumos, čekyje taip pat parašyta, kad ją išdavė „Moneygram“ mokėjimo sistemos (ar ne?), O tada „Drawee“ sako „BOKF“, „NA“, „Eufaula“, gerai. Atrodo keista, tiesa?
Tai, kas mane įtikino, buvo sukčiavimas, tai ABA maršruto numeris. 103100551 neatitinka banko pavadinimo čekyje. 103100551 atitinka Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Nacionalinė asociacija tačiau čekis buvo iš „Jordan Credit Union“. (ieškokite ABA numerių čia)
BOKF yra tai, ką sako „Drawee“... taigi, ar čekis iš Jordanijos kredito unijos ar BOKF? O palauk, tai oficialus „Moneygram“ išduotas čekis, ten taip parašyta!
Jei net manote, kad Jordanijos kredito unija yra tikra (ko aš netikiu), galite patikrinti NCUA.gov svetainė nors tai būtų sunku patvirtinti, nes čekis neturi adreso (kita raudona vėliava). Jutoje yra Jordanijos kredito unija ir ji turi tą patį logotipą... bet kodėl Atlantoje įsikūrusi bendrovė naudotų kredito uniją Jutoje? (ir jų ABA maršruto numeris yra 324379705, o ne 103100551)
Atsakymas…. kad jie to nedarytų. Jie taip pat nenaudotų „Moneygram“, kai gali nemokamai parašyti jums verslo čekį.
Tačiau sukčius taip nustatytų dėl kaip apdorojami čekiai.
Šis tariamai yra iš Tikslas, čia yra čekis ir laiškas.
Kuo ši žuvinga? Daug.
Pirmasis įtartinas dalykas yra tai, kad el. Paštu bus susirašinėjama su [email protected] - ne tai, ką darytų „Target“. Aš turiu galvoje rimtai... jūs turite padaryti geriau nei tai.
Parašiau tą el. Pašto adresą pagal instrukcijas (žinoma, turėdamas vienkartinį el. pašto adresą, už kokį kvailį mane priimi ???) ir nesulaukė jokio atsako, todėl nesistenkite su jais susipykti. Aš nedrįsau rašyti teksto. 🙂
Taip pat galite ieškoti „Google“ telefono numeriu 585-391-0687, kad sužinotumėte, ar yra pranešimų apie sukčiavimą... AngryCitizen.com radau bent vieną:
Jei to nepakako, kad jūsų vidinio sukčiavimo aliarmas būtų sustabdytas, žiūrėkite ABA numerį.
ABA maršruto numeris (314972853) tai daro atitiktų Woodforest nacionalinį banką bet ne tas, kuris yra Teksase. Teksase jie naudoja 113008465 (išskyrus jų filialą Refugio mieste, Teksase).
Negerai. Patikrinkite blogai.
Masyvios raudonos vėliavos šiam sukčiai
Štai ko ieškau:
- Jei jie reikalauja, kad jūs jiems ką nors sumokėtumėte. Jei jie reikalauja sumokėti paraiškos mokestį arba sertifikavimo mokestį arba lankyti mokamą klasę, tai yra sukčiai. Jei jie reikalauja, kad sumokėtumėte nario mokestį, kad pasiektumėte specialų sąrašą, arba sumokėkite papildomai, kad gautumėte prioritetinę prieigą, tai yra sukčiai. Jūs niekada nemokėsite teisėtos įmonės.
- Didelis dolerio čekis - Kodėl jie jums sumokėtų tūkstančius dolerių, kad tik išleistumėte tūkstančius dolerių dovanų kortelėms, pinigų pervedimaiir tt? Jie duoda jums 3 000 USD, o jūs išleidžiate 2 700 USD ir pasiliekate 300 USD? Jie to nedarytų, nes taip būtų beprotis. Tikriausiai todėl jūs pirmą kartą radote šį puslapį.
- Naudojant kasos čekį arba pinigų pervedimą - Jei būtumėte didelis verslas ir nuolat atliktumėte šias apžvalgas, kodėl mokėtumėte mokestį už pinigų pervedimą ar kasos čekį? Taip pat lengvai galite sumažinti įprastą čekį. Išskyrus tai, kad nėra įstatymų, kurie reikalauja reguliaraus patikrinimo, kad būtų pašalinta per vieną dieną, kurią naudoja sukčiai.
- Jei jie su jumis susisiekė per internetinį skelbimą. Tai atsitinka daug, jei paskelbiate savo gyvenimo aprašymą internete ir jie nuskaito jūsų el. Tikėtina, kad tai sukčiavimas, nes slapto apsipirkimo įmonės dažnai turi daugiau pirkėjų nei galimybių.
- Jei jie prašo neskelbtinos asmeninės informacijos. Jiems nereikia tik jūsų vardo ir adreso, kad atsiųstų jums čekį (arba el. Laišką „Paypal“). Jiems nereikia jūsų socialinio draudimo numerio, tai didelė raudona vėliava.
- Jie naudoja nemokamą el. Pašto paskyrą - Gerbiama įmonė gali gauti el. Pašto adresą, atitinkantį jų vardą, o ne vieną iš „Gmail“, „Yahoo“, „Hotmail“, „Outlook“ ir kt.
- Jei jie žada iš pažiūros nepagrįstus pažadus. Ar turite turėti daugybę prekių? Ar jus užplūs darbai? Ar uždirbsite turtą? Ar tai užtruks tik kelias minutes per dieną? Visi melai ir paprastai šie pažadai yra skirti jums sumokėti mokestį. Realybė yra ta, kad už užduotį gausite apie 15-20 USD. Tai gražūs papildomi pinigai, bet jūs to nepadarysite praturtėti.
- Patikrinkite ABA maršruto numerį - Sukčiai priklauso nuo blogo patikrinimo, tačiau patvirtinimas užtrunka ilgiau nei dieną, taigi ABA maršrutas skaičius, kuris yra tikras, bet neatitinka banko, yra puikus būdas šiek tiek apgauti sistemą tuo tarpu.
- Visada galite paskambinti į banką ir patikrinti čekį - Gerai, tarkime, kad atliekate tiek tyrimų, kiek galite, viskas atrodo 100% teisėta ir jūs manimi netikite kai sakau, kad išsiųsti 3000 USD čekį už 3000 USD yra keblu... galite gauti banko čekių patvirtinimo paslaugas patvirtinimas. Neskambinkite čekio numeriu, ieškokite banko internete ir paskambinkite.
- Atėjo iš UPS ar „FedEx“? Tai labiau šviesiai raudona vėliava, tačiau sukčiai naudojasi šiomis paslaugomis, nes jei ją atsiuntė Jungtinių Valstijų pašto tarnyba, tai yra sukčiavimas paštu. Pašto sukčiavimas yra federalinis nusikaltimas.
- Jie nėra „Mystery Shopper Providers Association“. Yra pakankamai teisėtų slapto apsipirkimo įmonių MSPA kad esu įsitikinęs sakydamas, kad turėtumėte praleisti tuos, kurie nėra joje. Padarykite sau paslaugą ir pirmiausia pradėkite nuo tų.
Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas, jei nesate tikri... naudokite mano nepriekaištinga kovos su sukčiavimu strategija: paklauskite penkių draugų. Jie nustatys jus tiesiai.
Štai keletas žinomų kompanijų (visos yra MSPA), apie kurias žinome:
- Slaptas pirkėjas
- Marketforce
- Apie veidą
- „Confero“
- Geriausias Markas
- Žr. „Lygio pirkėjai“
- Antras - Nėra
- Intellishop
Atminkite, kad sukčius gali apsimesti esąs vienos iš šių įmonių, kaip ir tas ankstesnis sukčius sakė, kad jie yra iš „Target“.
Ką turėčiau daryti su netikru čekiu?
Jei manote, kad tai suklastota, laikas apie tai pranešti atitinkamoms institucijoms.
Turėtumėte pranešti valdžios institucijoms apie savo suklastotą čekį:
- Skundo pateikimas FPK naudojant FPK skundų padėjėjas.
- Skambindamas tavo vietinis FTB lauko biuras ar jie nori tirti.
- Praneškite apie tai savo vietiniam pašto viršininkui (daugiau informacijos iš USPS)
- Pranešdami apie tai savo generaliniam prokurorui, susiraskite vietinį AG.
Jie tai ištirs ir, tikėkimės, sugaus sukčius ar sukčių žiedą.