Kai žmonės visame pasaulyje pradeda suprasti visas ekonominis koronaviruso poveikis, pasaulinės akcijų rinkos smuko po daugiau nei dešimtmetį trukusio pelno. Nors tai sunkus momentas ilgalaikiams investuotojams, svarbu prisiminti, kad akcijų rinkos krizės buvo įvykusios ir anksčiau.
Didelis akcijų rinkos kritimas sukrečia naujus investuotojus, tačiau patyrę investuotojai, praeityje patyrę lokių rinkas, žino sėkmės paslaptis. Pradedantys ir patyrę investuotojai dažnai reaguoja skirtingai, kai rinka susilieja.
Pradedantieji ima pinigus ir bėga
Pastebėjus pirmuosius rinkos susijaudinimo požymius, daugelis nepatyrę investuotojai paimti pinigus ir bėgti į kalnus. Nesunku suprasti, kodėl. Kai manote, kad galite prarasti pinigus, tiesiog norite sumažinti savo nuostolius o ne išvažiuoti, ką rinkos daro toliau.
Didžiausia šios strategijos problema yra ta, kad dauguma pradedančiųjų neparduoda, kol dar nevėlu. Jei parduodate po didelio rinkos kritimo, sulaužėte pagrindinę investavimo taisyklę: Pirkti pigiai ir parduoti brangiai
. Parduodant mažai, jūs užfiksuojate savo portfelio nuostolius, kurie niekada negali atsigauti.
Siekdama dar labiau sumažinti skausmą netinkamu laiku, dauguma investuotojų, pradedantiesiems ir ekspertams, negali tiksliai nustatyti rinkos dugno. Kadangi jie pardavė, kai akcijos buvo sumažėjusios ir neatpirko, jie negaus naudos, kai kainos ilgainiui atsigaus ir ateityje pakils į naujas aukštumas.
Patyrę investuotojai mato galimybę nusipirkti akcijų su nuolaida
Patyrę investuotojai žino svarbią akcijų rinkos istorijos tendenciją. Istoriškai, kiekvieną kartą, kai rinka griūva, ji sugrįžta kerštingai. Rinka visada padarė daugiau nei atsigavo. Kiekvienas atsigavimas lėmė didelį pelną ir naujas aukštumas akcijų kainoms.
Kadangi ilgalaikės rinkos tendencijos visada didėjo, patyrę investuotojai į didelius rinkos kritimus žiūri kaip į galimybė nusipirkti dar daugiau.
Beveik neįmanoma laiku nustatyti rinkų ir tiksliai atspėti viršaus ir apačios. Net visą darbo dieną investicinių fondų valdytojai rinkos rodikliai dažniausiai būna prastesni. Žmonės, nuėję į Harvardą ir MIT, ilgas dienas praleidžia Volstryte, bandydami įveikti rinką ir dažniausiai to padaryti negali. Taigi kodėl manome, kad galime, kai tai darome tik ne visą darbo dieną?
Per bet kurį ilgą laiką, „S&P 500“ per metus grąžino apie 10 proc. Jei perkate, kai atsargos yra mažos, galite geriau pasinaudoti šia ilgalaike tendencija.
Dideli akcijų rinkos kritimai ir nepastovumas gali būti bauginantys, tačiau JAV ekonomikos galia kiekvieną meškų rinką, nuosmukį ir depresiją visuomet apvertė naujais pakilimais vos per 5–10 metų.
Žinoma, praeities rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų. Tačiau istorija turi tendenciją kartotis, o patyrę investuotojai dažnai laimi daug pirkdami, kai kiti parduoda.
Kokių rūšių akcijas galite nusipirkti?
Kai akcijų rinka krenta, yra keletas žingsnių, kuriuos reikia padaryti, jei norite pirkti. Tai apima investicijas į plačias akcijų rinkos indeksų fondai arba pasirenkant atskiras akcijas manote, kad gerai pasirodys per akcijų rinkos krizę ir ne tik. Nors kiekviena krizė yra skirtinga, jų yra keletas sektorius, į kuriuos reikia atsižvelgti dabartinės koronaviruso pandemijos metu.
- Elgesio investavimas: Dabartinės koronaviruso krizės metu pristatymo paslaugoms, maisto prekių parduotuvėms, didmeninės prekybos mažmenininkams, vartojimo prekių, darbo internete ir skaitmeninių pramogų įmonėms gali būti gerai. Pagalvokite apie įmones, kuriomis visi naudojasi, kai yra užrakinti savo namuose. Tai yra tie, kurie greičiausiai pralenks, kai nukentės likusi akcijų rinka.
- „Blue-chip“ investicijos:„Blue chip“ akcijos yra didelės įmonės su stipriu balansu. Šie pramonės titanai ir ekonomikos ramsčiai paprastai išgyvena trumpalaikį rinkos nepastovumą ir užtikrina stabilų, patikimą ilgalaikį pelną. Įmonės, apie kurias girdėjote, tokios kaip „3M“, „Ford“, „Disney“, „McDonald's“ ir „Walmart“, dažnai yra geriausios investicijos akcijų rinkos krizės metu.
- Investicijos į mažą kapitalizaciją: Mažesnės įmonės, turinčios mažesnę rinkos kapitalizaciją, turi daugiau galimybių sparčiam augimui nei didesnės „blue-chip“ akcijų. Tačiau mažesnės akcijos greičiausiai yra nepastovesnės ir turi didesnę riziką, palyginti su didesnėmis akcijomis.
- Investavimo indeksas: Labiausiai aktyviai valdomi fondai yra prastesni nei bendra rinka. Taigi galbūt norėsite tiesiog nusipirkti į bendrą rinką. Tai galite padaryti naudodami indeksų fondus, idealiu atveju - už labai mažą mokestį. Jei negalite įveikti rinkos, taip pat galite nusipirkti rinką! Didžioji dalis mano portfelio lieka daugybėje mažo mokesčio indekso fondai.
Ką galite padaryti, kad išmoktumėte iš didesnių investuotojų?
Garsiems investuotojams patinka Warrenas Buffettas dažnai dalijasi tuo, ką daro, kai rinka nuvilia. Tiesą sakant, Buffettas atvirai išdėstė savo investavimo strategiją, kai jo paklausė, kaip jis valdo didžiulį „Berkshire Hathaway“ investicijų portfelį:
Mes tiesiog stengiamės bijoti, kai kiti yra godūs, ir būti godūs tik tada, kai kiti bijo.
2007–2008 m. Finansinės krizės metu Buffettas uždirbo daug pinigų, investuodamas į sunkumus patiriančias įmones. Nors dauguma iš mūsų negali pasiūlyti bankams kelių milijardų dolerių kredito linijos mainais į privilegijuotąsias akcijas, vis tiek galime gauti gerą sandorį, atsižvelgdami į Buffeto patarimus.
Pavyzdžiui, kai bankų akcijos krito dėl hipotekos rinkų suskaidymo, protingi investuotojai galėjo sekti Buffeto pavyzdžiu ir investuoti į tokias bendroves kaip „Goldman Sachs“ ir „Bank of America“. 2009 m. Kovo mėn. Galite nusipirkti „Bank of America“ akcijų už mažiau nei 3 USD už akciją. 2019 m. Pabaigoje šių akcijų vertė buvo didesnė nei 35 USD. Tai yra 12 kartų grąža per dešimtmetį. 2008 m. Lapkritį „Goldman Sachs“ nusipirko mažiau nei 50 USD. 2020 m. Sausio mėn. Kaina viršijo 250 USD už akciją. Tai grąža daugiau nei penkis kartus.
Šiandien į nelaimę patenka kelionės ir pramogų pramonės šakos. Virusas smarkiai paveikė oro linijas ir viešbučius. Oro linijų akcijos smarkiai mažėja skrydžiai buvo atšaukti ir pajamos smuko. Koncertų organizatorių ir bilietų pardavėjų „LiveNation“ atsargos sumažėjo daugiau nei 50%, nes renginiai buvo atšaukti visame pasaulyje. Jei šios bendrovės atlaikys audrą, šiandien jos gali būti pigios.
5 investavimo patarimai pradedantiesiems iš patyrusių investuotojų
1. Investuokite į stiprias įmones
Turėtumėte investuoti į įmonę tik tuo atveju, jei manote, kad ji veiks ilgą laiką. Investuoti į centų akcijas yra panašus į azartinius lošimus dienos prekyba kur bandote uždirbti pelno iš rinkos nepastovumo. Investicijos į „blue chips“ ir panašiai stiprias bendroves, kurių balansas yra geras, gali būti neįdomios, tačiau tai yra patikimas būdas sukurti tvirtą portfelį, galintį išgyventi recesijas ir akcijų rinką krizės.
2. Išlaikykite ilgalaikį dėmesį
Koronaviruso krizės pradžioje pakanka trumpalaikio nepastovumo rinkose, kad visi jaustųsi neramūs. Didžiausias vienos dienos akcijų rinkos kritimas įvyko 2020 m. Kovo 16 d. Tačiau didžiausias kasdienis laimėjimas buvo tik po aštuonių dienų, kovo 24 d. Nuo 2020 m. Kovo 24 d. Visi penki didžiausi vienos dienos kritimai įvyko dėl 2020 m. Akcijų rinkos krizės. Ir visi penki didžiausi vienos dienos pelnai buvo pasiekti tuo pačiu metu.
Kasdienio rinkos judėjimo triukšmas gali atitraukti jus nuo ilgalaikių tikslų, tokių kaip išėjimas į pensiją. Jei artėjate prie amžiaus, kai turėsite investuoti į pragyvenimo išlaidas, turėtumėte sutelkti dėmesį į tai, kada jums iš tikrųjų reikės lėšų.
3. Nustatykite automatinį investavimo planą
Išmanūs investuotojai sudaro savo portfelius, kad galėtų investuoti net negalvodami. Automatiniai investicijų planai ir automatiniai pervedimai gali padėti išnaudoti visas jūsų portfelio galimybes. Kai kurie investuotojai vadina šią strategiją dolerių vidurkį, nes reguliariai perkate nustatytą sumą. Tai vidutiniškai kaina tam tikrą laiką, o ne vieną didelį pirkinį. Jei turite a 401 (k) planas ar panašų išėjimo į pensiją planą darbe, tai puiki vieta naudoti automatinę investavimo strategiją.
4. Nepirkite ir neparduokite dėl užgaidos
Karštų atsargų patarimai skamba puikiai, tačiau jie ne visada veikia taip, kaip planuojate. Pirkti ar parduoti užgaida gali būti brangi klaida. Be įprastų, automatizuotų investicijų, tai yra gera idėja padaryti tam tikrą analizę prieš priimdamas sprendimą investuoti. Fundamentali analizė yra geras būdas nuspręsti, ar verta pirkti ar parduoti įmonę. Techninėje analizėje naudojama naujausia rinkos veikla, padedanti nuspręsti, ar akcijos kyla, ar mažėja.
5. Saugokite emocijas nuo investavimo
Kai pamatysite, kad akcijų portfelis greitai sumažėja, vidinis instinktas gali liepti parduoti, kol jis dar labiau sumažės. Jei taip yra, atidėkite savo nuojautą ir klausykite savo galvos. Jei sekate savo emocijas, greičiausiai pirksite brangiai ir parduosite mažai. Galite parduoti, kai kritimas artėja prie pabaigos. Ir jūs galite išpirkti akcijas per vėlai, praleidę mitingą. Neleiskite emocijoms diktuoti, kaip investuojate savo pinigus. Sutelkite dėmesį į skaičius ir greičiausiai rasite geresnių rezultatų.
Mokykitės iš ekspertų
Akcijų rinkos kritimas gali suteikti jūsų skrandžiui tą patį jausmą kaip kalneliai. Tačiau skirtingai nei dideli pramogų parko kritimai, dideli kritimai jūsų akcijų rinkos sąskaitoje visai nesmagu. Turėdami ilgalaikį dėmesį ir protingą investavimo strategiją, pradedantieji investuotojai gali sulaukti didelės sėkmės akcijų rinkoje.
Jei norite pasinaudoti dabartinėmis rinkos žemumomis, dabar pats laikas tai padaryti. Raskite tokį finansinį patarėją „Fisher Investments“ arba atidaryti tarpininkavimo sąskaitą tokioje finansų įstaigoje kaip TD Ameritrade
Ericas Rosenbergas yra finansų, kelionių ir technologijų rašytojas Venturoje, Kalifornijoje. Jis yra buvęs banko vadovas, įmonių finansų ir apskaitos specialistas, kuris 2016 m. Paliko savo kasdienį darbą, norėdamas visą savo internetinį šurmulį. Jis turi nuodugnios patirties rašydamas apie bankininkystę, kredito korteles, investavimą ir kitomis finansinėmis temomis ir yra aistringas kelionių įsilaužėlis. Būdamas toli nuo klaviatūros, Erikui patinka tyrinėti pasaulį, skraidyti mažais lėktuvais, atrasti naują amatinį alų ir leisti laiką su žmona ir mažomis mergaitėmis.