Geriausi S&P 500 ETF 2023 m.: ką reikia žinoti apie kiekvieną

Biržoje prekiaujamas fondas (ETF) yra tam tikros rūšies investicinė priemonė, kuri seka pagrindinio turto rinkinį ir prekiauja biržoje kaip įprastomis akcijomis. Yra keletas ETF, kurie stebi S&P 500 rezultatus. Šie ETF suteikia jums galimybę lengvai investuoti į 500 didžiausių JAV viešai prekiaujamų bendrovių ir mėgautis jų grąža. Lygindami geriausius S&P 500 ETF, atkreipkite dėmesį į šiek tiek skirtingas jų prekybos kainas ir išlaidų santykį.

Kokie yra populiariausi ETF S&P 500?

Yra trys pagrindiniai S&P 500 ETF, kurie seka visą indeksą. Kadangi jie visi stebi to paties indekso našumą, tarp jų yra daug panašumų. Tačiau taip pat svarbu atkreipti dėmesį į skirtumus. Štai greitas trijų pagrindinių ETF palyginimas:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Ticker simbolis	ŠNIPAS	IVV	VOO
Bendrovė	State Street Global Advisors	Juodas akmuo	Avangardas
Bendras turtas	331,05 mlrd	249,65 mlrd	194,97 mlrd
Išlaidų santykis	0.09%	0.03%	0.03%
Ankstesnė uždarymo kaina	$383.63	$385.07	$352.69
Metų iki datos grąžinimas	2.60%	2.60%	2.60%

(Dabartiniai duomenys 2021 m. kovo 5 d.)

Kaip mes nustatėme geriausią ETF?

Trys pagrindiniai S&P 500 ETF yra nepaprastai panašūs. Ir dėl to sunku pasirinkti tinkamą. Gera žinia ta, kad dėl jų panašumų nepastebėsite didelio kaštų ar grąžos skirtumo. Pakalbėkime apie kelis veiksnius, į kuriuos reikia atsižvelgti renkantis sau tinkamą fondą.

1. Patikrinkite išlaidų koeficientus

The išlaidų santykis ETF yra matas, nurodantis, kiek fondo turto naudojama veiklos ir administravimo išlaidoms padengti. Jis nustatomas padalijus visas fondo išlaidas iš viso fondo turto.

Kadangi S&P 500 ETF pasyviai seka tam tikrą indeksą, šių fondų išlaidų koeficientas yra mažesnis nei aktyviai valdomų fondų. Kaip yra šiuo metu, du iš pagrindinių S&P 500 ETF prilygsta mažiausiam išlaidų koeficientui. Tiek Vanguard S&P 500 ETF (VOO), tiek iShares Core S&P 500 ETF (IVV) išlaidų koeficientas yra tik 0,03%.

2. Ieškokite didelio likvidumo

Likvidumas reiškia, kaip lengva pirkti ir parduoti turtą. Kuo likvidesnis ETF, tuo lengviau konvertuoti savo akcijas į grynuosius jas parduodant.

Svarbiausi veiksniai, lemiantys ETF likvidumą, yra a) savo pagrindinio turto akcijų skaičių ir b) ETF prekybos apimtis. Kadangi visi S&P 500 ETF seka tą patį indeksą, pagrindinių akcijų skaičius yra toks pat.

Taigi mes žiūrime į ETF prekybos apimtis, kuris yra antraeilis veiksnys, lemiantis ETF likvidumą. 2021 m. kovo 5 d. SPDR S&P 500 ETF (SPY) vidutinis tūris yra didžiausias, todėl greičiausiai jis yra likvidžiausias.

3. Ieškokite Žemo indekso stebėjimo klaidos

Stebėjimo klaida reiškia skirtumą tarp fondo grąžos ir jo stebimo lyginamojo indekso grąžos. Norėdami tai nustatyti, patikriname ETF veiklą tam tikrą laikotarpį (pvz., keletą mėnesių ar vienerių metų) ir palyginame jį su to paties laikotarpio pagrindinio turto grąža. Trijų aukščiau paminėtų ETF atveju kiekvieno fondo grąžą palygintume su S&P 500 indeksu.

Šią informaciją galite lengvai rasti fondo puslapyje bendrovės svetainėje. Pavyzdžiui, „Vanguard“ svetainėje yra diagrama, kurioje palyginama stebėjimo klaida tarp S&P 500 ir jo S&P 500 ETF. 2021 m. vasario mėn. pabaigoje jų grąža nuo metų iki dienos (YTD) nesiskiria.

4. Žinokite apie prekybos išlaidas

Prekybos išlaidas sudaro komisiniai ir kitos sandorio išlaidos, kurias mokate pirkdami ETF akcijas. Daugelis pagrindinių internetiniai brokeriai dabar siūlo prekybą be komisinių. Taigi tai gali nekelti rūpesčių. Bet prieš investuoti į ETF, pasitarkite su brokeriu ir sužinokite, ar jie ima komisinius.

Tarpininkai, siūlantys prekybą be komisinių, yra šie:

• E*TRADE
• Ally Invest
• Robinas Hudas
• Viešas.com
• Avangardas
• ištikimybė
• Charlesas Schwabas

Tačiau daugelis brokerių siūlo prekybą be komisinių savo ETF bet imti mokestį, jei perkate kitos įmonės fondą. Pavyzdžiui, iš Vanguard galite nusipirkti Vanguard S&P 500 ETF (VOO) nemokėdami komisinio mokesčio, tačiau galite tikėtis mokėti komisinius, kai perkate konkuruojančio fondo akcijas.

5. Žemiausia kaina

Nėra esminio skirtumo tarp vieno didelio S&P 500 ETF ir kito kainos. Tačiau prieš perkant verta pagalvoti. 2021 m. kovo 5 d. šių ETF kainos svyruoja nuo 352,69 USD iki 385,07 USD.

Kai perkate jums tinkamą ETF, pagalvokite, kiek akcijų galite nusipirkti už savo pinigus. Tokiomis kainomis kaip rašymo metu, už 1500 USD gautumėte keturias „Vanguard S&P“ akcijas. 500 ETF (VOO), bet tik trys iš iShares Core S&P 500 ETF (IVV), darant prielaidą, kad perkate visą ir ne trupmeninių akcijų.

Numatomas pajamingumas ir grąža

Kadangi visi S&P 500 ETF sekti tą patį indeksą, tikėtina, kad vieno fondo pajamingumas reikšmingo skirtumo nebus. 2021 m. kovo 5 d. kiekvienas iš pagrindinių S&P 500 ETF turi tą patį 2,6 proc.

Bet jei pažvelgsite į didesnį vaizdą, pastebėsite nedidelius vieno fondo grąžos skirtumus. Pavyzdžiui, per pastaruosius penkerius metus Vanguard S&P 500 ET (VOO) bendra grąža buvo 111,6%. SPDR S&P 500 ETF (SPY) grąža per tą patį laikotarpį buvo 110,8%.

Kaip patikrinti mažiausius mokesčius

Prieš perkant ETF – ar bet kokią investiciją – svarbu išnagrinėti mokesčius, kuriuos mokėsite. Dažniausiai fĮ kainą įeina prekybos mokesčiai ir išlaidų koeficientai. Nors daugelis brokerių dabar siūlo prekybą be komisinių, jūs vis tiek būsite ant kabliuko dėl fondo išlaidų santykio.

Pradėkite susisiekę su brokeriu ir paklauskite, ar jie ima komisinius už sandorius. Jei dirbate su a finansinis patarėjas, jie gali imti komisinius arba tam tikrą procentą nuo jūsų portfelio. Taigi būtinai paklauskite. Tada sužinokite ETF išlaidų santykį pasiteiravus su brokeriu arba apsilankę fondo puslapyje teikėjo svetainėje.

Kiek ETF turėtumėte nusipirkti?

Vienas iš svarbiausių investavimo principų yra įvairinimas. Kitaip tariant, nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšį. Taigi jums gali kilti klausimas, ar neturėtumėte diversifikuoti, įsigydami kelis S&P 500 ETF.

Kadangi kiekvienas S&P 500 ETF seka tą patį indeksą, nebūtina pirkti daugiau nei vieną. Per vieną iš šių fondų jau pasiekiate 500 skirtingų įmonių. Antro S&P 500 ETF pirkimas tiesiog reikštų, kad vėl perkate į tas pačias 500 įmonių.

Jei nerimaujate dėl įvairinimo, tyrinėkite kitos investavimo galimybės.

Papildoma literatūra: Kaip investuoti savo pinigus

Esmė

Yra trys pagrindiniai ETF, kurie seka S&P 500 rezultatus. Kadangi jie stebi tą patį indeksą, visi trys yra gana panašūs. Tačiau prieš pirkdami būtinai palyginkite kiekvieno fondo išlaidų santykį, likvidumą ir prekybos kainą. Ir paklauskite savo brokerio apie bet kokias prekybos išlaidas.