Darbas sau yra amerikietiška svajonė, tiesa? Nėra reiklaus vadovo, kuris tvyro virš jūsų, galite nustatyti savo darbo valandas ir - jei pasirinksite darbas namuose - niekada nereikia kovoti su varginančiu važiavimu į darbą ar net apsiavimu dienų.
Tačiau, nepaisant to, kad amerikietiškas idealas yra savarankiškai būti savo viršininku, taip pat būtina mokėti mokesčius dėdė Semui. Ir daugeliui žmonių, nusprendusių tapti savarankiškai dirbančiais, mokesčių klausimas gali būti šiek tiek bauginantis.
Susitvarkyti su mokesčiais yra pakankamai sunku, kai dirbate visą darbo dieną ir kasmet turite susidoroti su W-2. Galų gale, jūs turite arba patys pateikti, arba samdyti mokesčių buhalterį.
Bet jei dirbate sau, ne tik esate atsakingi už visus mokesčių dokumentus, kuriuos paprastai tvarko įmonė savo darbuotojams, tačiau jūs neturite „prabangos“ automatiškai nuskaičiuoti jūsų apskaičiuotą skolingą dalį atlyginimas. Turite patys išsiaiškinti, kaip jį išsaugoti. Be to, jūs galite nukentėti nuo didesnės nei tikėtasi mokesčių sąskaitos, nes 12,4% socialinio draudimo ir 2,9% „Medicare“ savarankiško darbo mokesčio tarifas.
Sumažinau mokestinę prievolę
Nors tai atrodo bauginanti ir sudėtinga, tai įmanoma. Turėčiau žinoti-maždaug prieš pusantrų metų mečiau visą darbo dieną, kad tapčiau laisvai samdoma rašytoja ir pranešėja.
Radau, kad „sudėtinga“ nebūtinai reiškia blogą. Tiesą sakant, savarankiškai dirbantys darbuotojai gali turėti daugiau atskaitymo galimybių. Tai reiškia mažesnę mokesčių prievolę.
Aš padariau keletą reikšmingų pakeitimų savo versle, kad sutaupyčiau mokesčius, laikydamasis įstatymų. Didžiausias pokytis buvo perėjimas nuo LLC (ribotos atsakomybės bendrovės) į S korporaciją. Tai riboja mano mokamą savarankiško darbo mokestį ir galiausiai gali sutaupyti maždaug 12 500 USD per metus! Tačiau tai nėra vienintelis pakeitimas, galintis sutaupyti pinigų mokesčiams dirbant savarankiškai.
Jei norite sutaupyti laiko ir pinigų mokesčiams, čia yra keletas patarimų, kuriuos išmokau pakeliui.
Vykdykite buhalteriją
Aš esu organizatorių, kvitų sekimo ir užtikrinimo, kad galiu nurašyti visus įmanomus dolerius, kad legaliai sumažintų mokesčių sąskaitą, sąskaitoje. Didžioji dalis to, kas padeda man kontroliuoti savo mokesčius, yra tik stebėti viską. Nesvarbu, ar tvarkote savo knygas, ar norite samdyti profesionalų buhalterį ar buhalterį labai svarbu, kad jūsų knygos būtų atnaujintos, kad galėtumėte gauti kuo daugiau informacijos apie savo verslą pirštų galiukais.
Visi verslo savininkai turėtų atskirti savo verslo finansus nuo asmeninių finansų tam tikrų teisinių ir mokesčių lengvatų. Viena dažnai nepastebima atskirų finansų nauda yra geresnė informacija apie jūsų verslą. Atskiros, naujausios knygos leidžia greitai pažvelgti į apskaitos ataskaitas, kad įvertintumėte savo verslo būklę ir pelningumą.
Jei atnaujinsite savo knygas, mokesčių deklaravimas bus daug greitesnis ir lengvesnis. Nesvarbu, ar atėjo laikas siųsti ketvirčio apskaičiuotus mokesčius, ar metinius dokumentus, naujausios knygos reiškia, kad galite atsispausdinti ataskaitas, kurių reikia norint lengvai atlikti mokesčius.
Čia, „Investor Junkie“, peržiūrėjome keletą smulkaus verslo apskaitos įrankiai. „QuickBooks“ yra mūsų mėgstamiausia programinė įranga, skirta jūsų verslui tvarkyti (čia mūsų apžvalga).
Savarankiškai dirbančių asmenų išskaitymai
Jei nuolat atnaujinsite savo knygas, galite sutaupyti pinigų buhalterio išlaidoms, tačiau tai nieko nedaro, kad tiesiogiai sumažintų mokesčius. Tačiau sekti visas su verslu susijusias išlaidas gali padėti sumažinti mokesčius.
Vykdydami verslą, galite sumažinti savo verslo pajamas, kad sumažintumėte mokesčius. Mokesčiai mokami už jūsų verslo pelną, o ne pajamas. Užfiksavus visas įmanomas išlaidas, mokesčiai sumažės apie 25% išlaidų vertės, atsižvelgiant į jūsų mokesčių grupę ir verslo struktūrą.
Kai kurios dažniausiai pasitaikančios vietos, kuriose galite rasti išskaitymų savo smulkiajam verslui, yra šios:
- Produktų atsargos
- Verslo kelionės
- Biuro reikmenys
- Kompiuterinė įranga
- Interneto ir telefono išlaidos, susijusios su verslu (mano verslas yra internete, todėl dauguma mano išlaidų yra susijusios su svetainių priegloba, internetinėmis paslaugomis, interneto ryšiais ir kompiuterine įranga)
Didelis laimikis, kai imamasi verslo atskaitymų, yra tas, kad turite būti pelningas. Jei jūsų verslas nuolat praranda pinigus, IRS mano, kad tai yra hobis, o ne verslas. Maitinimo ir kitų išlaidų atskaitymai yra apriboti. Jei abejojate, pasikonsultuoti su mokesčių specialistu.
Galite perskaityti daugiau apie atskaitymus, įskaitant tuos, apie kuriuos galbūt nepagalvojote, pvz., Išlaidas, susijusias su darbo paieška ir klientais. šiame straipsnyje.
Ir jei nesate ypač organizuotas žmogus, yra paslauga „Shoeboxed“, kuri gali padėti suskaitmeninti, saugoti ir sekti savo kvitus. (Perskaitykite mūsų apžvalgą čia.)
Peržiūrėkite savo verslo struktūrą
Kita vieta, į kurią reikia atkreipti dėmesį svarstant mokesčių taupymo strategijas, yra jūsų verslo struktūra. Pagal numatytuosius nustatymus kiekviena įmonė prasideda kaip individuali įmonė, nebent ją įregistruosite kaip kitą verslo formą. Dėl maži šoniniai šurmuliai, tai tiesiog gerai. Tačiau augant jūsų verslui, galbūt norėsite apsvarstyti galimybę užsiregistruoti kaip LLC ar S korporacija dėl teisinių ir mokesčių priežasčių.
Kai dirbate kaip individualus savininkas, jūsų verslas ir asmeniniai finansai yra teisiškai traktuojami kaip vienas. Visos pajamos, kurias gaunate iš verslo, apmokestinamos taikant įprastą pajamų mokesčio tarifą savarankiško darbo mokestis. (Savarankiško darbo mokestis yra tik pusė socialinio draudimo ir „Medicare“ mokesčių, pusė, kurią paprastai mokate, jei dirbate visą darbo dieną ir kitą pusę moka darbdavys.) Jei kyla teisinių ginčų dėl jūsų individualios įmonės verslo, jūs asmeniškai atsakingas.
LLC yra kitas žingsnis apsisaugojant. Mokesčiai yra tokie patys kaip ir individualiai įmonei, tačiau LLC siūlo asmeninę teisinę apsaugą tuo atveju, jei jūsų verslas bus paduotas į teismą. Tokiu atveju mokesčiai traktuojami kaip pravažiavimas, o jūsų verslas neprivalo pateikti savo mokesčių deklaracijos. Jūs tiesiog pridedate C sąrašą prie savo asmeninių mokesčių ir viskas yra pasirūpinta.
Kai jūsų verslas pasieks maždaug 30 000–40 000 USD metinį pelną, galbūt galėsite sumažinti savarankiško darbo mokesčius per „S corp“ apmokestinimą. Turite dvi galimybes apmokestinti S korporaciją. Pirma, an esama LLC gali pasirinkti S korporacijos apmokestinimą. Antra, galite tiesiog užregistruoti savo verslą kaip „S corp“. Bet tai veikia tik tuo atveju, jei jūsų verslas gali mokėti jums įprastą atlyginimą.
Mokėkite sau įprastą atlyginimą
Tiek savarankiškai dirbantys, tiek visą darbo dieną dirbantys darbuotojai yra apmokestinami keliais mokesčiais. Kai dirbate visą darbo dieną, mokate dalį mokesčių, o jūsų darbdavys atitinka kai kuriuos mokesčius papildomai sumokėdamas IRS. Kai dirbate savarankiškai, turite sumokėti abi mokesčių dalis.
Štai kur prasideda „S corp“ apmokestinimas. Už įprastą atlyginimą mokesčiai yra tokie patys, kaip ir dirbant visą darbo dieną. Verslas moka dalį mokesčių, o jūs - kai kuriuos. Tačiau norint gauti didesnį pelną nei mokama, nėra socialinio draudimo ar savarankiško darbo mokesčio. Šis pelnas jums išmokamas kaip paskirstymas ir apmokestinamas pagal jūsų įprastą pajamų mokesčio tarifą be jokio socialinio draudimo ar savarankiško darbo mokesčio.
Norėdami tai padaryti, IRS reikalauja mokėti sau „pagrįstą“ atlyginimą, kuriam taikomos abi mokesčių lygties pusės. Štai kodėl S korporacijos apmokestinimas tampa prasmingas tik maždaug nuo 30 000 iki 40 000 USD. Tai yra pagrįstas atlyginimas daugeliui šalies darbuotojų.
Aš naudoju darbo užmokesčio paslaugą, kad mokėčiau sau savaitės atlyginimą, o darbo užmokesčio tiekėjas rūpinasi mano darbo užmokesčio mokesčiais. Metų pabaigoje gaunu W-2, papildomas formas savo „S corp“ 1120S mokesčių deklaravimas ir a Tvarkaraštis K-1 forma pridėti prie mano asmeninės verslo pelno mokesčių deklaracijos. 2016 m. Sutaupiau apie 5 000 USD mokesčių, pateikdamas S korporacijos statusą. Kuo daugiau verslas uždirbs, tuo daugiau sutaupysiu.
Nesiginčykite dėl mokesčių
Mokesčiai yra pinigų uždirbimo dalis, tačiau niekada neturėtumėte mokėti daugiau, nei esate iš tikrųjų skolingi. Turėtumėte padaryti viską, kad legaliai sumažintumėte mokesčių sąskaitą. Didelės įmonės tai daro, super turtingi tai daro, ir jūs taip pat galite tai padaryti.
Tiesiog įsitikinkite, kad visada saugote gerus įrašus ir laikykitės teisingos įstatymų pusės. Dėl mokesčių apgaudinėjimo galite sulaukti didelių baudų ir palūkanų bei net įkalinti, todėl įsitikinkite, kad viską darote aukščiau, ir kilus abejonėms pasitarkite su specialistu.
Bet jei laikotės teisinių strategijų, tokių kaip atskaitymų stebėjimas ir mokesčių pateikimas kaip „S corp“, neturite dėl ko nerimauti. Praėjusiais metais sutaupiau daugiau nei 5000 USD mokesčių, naudodamasis teisėtomis mokesčių strategijomis. Jei viską darysite teisingai, galite sutaupyti daug daugiau.