중누구나 2000년대를 주식 시장 투자자들에게 "잃어버린 10년"이라고 생각합니다. 2000년대가 1930년대를 포함하여 모든 10년 동안 S&P 500에 가장 큰 손실을 기록했기 때문에 이러한 견해는 놀라운 일이 아닙니다. 하지만 2000년대에는 무엇을 투자했느냐가 아니라 어떻게 투자했느냐가 가장 중요했다. 일부 투자자들은 2000년대에 성공했고 그 교훈은 2010년대에 적용될 수 있습니다.
2010년대 최고의 투자는?
우리는 종종 다음과 같은 질문을 받습니다. 2010년대 최고의 투자는 무엇입니까? 그러나 질문 자체는 2010년대에 가장 잘 투자하는 방법에 대한 잘못된 접근 방식을 암시합니다. 투자에 대한 가장 효과적인 접근 방식은 10년 동안 단일 투자를 유지하지 않는 것입니다. 대신, 저축에 대한 일관된 접근 방식과 그에 적합한 다수의 투자를 전략적으로 사고 팔고 있습니다. 다른 환경과 조건은 10년 동안 투자 기회로 이어질 가능성이 더 높습니다. 전체.
2010년에 대한 우리의 전망은 완만한 매수 후 보유 수익률과 많은 요인이 시장에 영향을 미치기 때문에 변동성의 가능성입니다. 그러나 성공적인 투자에 대한 우리의 요점을 설명하기 위해 긍정적인 수익을 얻기가 훨씬 더 어려웠던 2000년대를 살펴보겠습니다. 2000년대는 전술적 투자자들에게 지수의 부진한 성과를 넘어 가치를 추가할 수 있는 많은 기회를 제공했습니다. 2010년에도 비슷한 기회가 있을 것으로 예상합니다.
2000년대는 얼마나 잃어버린 10년이었습니까?
그것은 당신이 얼마나 지속적으로 저축하고 전술적으로 투자했는지에 달려 있습니다. [차트 1]에서 볼 수 있듯이 10년 초 S&P 500에 $120,000를 투자했는데 10년 후 $109,082(배당금 포함)의 가치가 있었고 약 $11,000의 손실을 입었습니다. 이런 식으로 보면 2000년대는 확실히 잃어버린 10년 또는 적어도 10년의 손실이었습니다.
하지만 2000년대 투자자들의 경험은 이것만이 아니었다. 2000년대에 돈을 투자한 사람들은 아마 그렇게 하지 않기를 바랐을 것입니다. 사실, 10년 동안 투자를 늘린 사람들의 경험은 매우 달랐습니다. S&P 500 지수에 월 1,000달러를 꾸준히 투자한 사람들은 10년 동안 11,000달러의 손실 대신 8,000달러 이상의 약간의 이익을 얻었습니다. 동일한 투자에 동일한 $120,000를 투자해도 매우 다른 결과가 나타났습니다. 이익이 크지는 않지만 2000년대가 잃어버린 10년이었는지 의문이 듭니다. [표 2]
출처: LPL 파이낸셜, 블룸버그
- 이것은 가상의 예이며 특정 상황을 대표하지 않습니다. 결과는 다를 수 있습니다. 사용된 수익률은 투자에 내재된 수수료 및 비용의 공제를 반영하지 않습니다.
- S&P 500은 비관리형 지수로, 직접 투자할 수 없습니다. 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지 않습니다.
출처: LPL 파이낸셜, 블룸버그
- 이것은 가상의 예이며 특정 상황을 대표하지 않습니다. 결과는 다를 수 있습니다. 사용된 수익률은 투자에 내재된 수수료 및 비용의 공제를 반영하지 않습니다.
- S&P 500은 비관리형 지수로, 직접 투자할 수 없습니다. 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지 않습니다.
더 중요한 것은 전술적 자산 배분 접근 방식을 사용한 투자자(여기서는 LPL Financial SAM/Research Recommended의 10년 동안의 성과로 나타냄 뮤추얼 펀드는 소득 다각화 및 다각화 플러스 포트폴리오로 성장을 모델링함) 월 $1,000를 지속적으로 투자하여 결과적으로 $41,000의 이익을 얻었습니다. 10 년. 이것은 동일한 $120,000에 대한 첫 번째 예에서 나타난 $11,000 손실보다 $52,000 더 좋습니다. 잃어버린 10년은 없습니다!
그것은 당신이 그것을하는 방법입니다
요약하면, 그것은 당신이 투자한 것이 아닙니다. 2000년대에 중요한 것은 당신이 투자한 방식입니다. 이것이 2010년대에도 성공적인 투자의 비결이라고 생각합니다. 2010년대가 "잃어버린" 2000년대의 반복적인 성과만을 제공하더라도 투자자들은 투자를 지속적으로 저축하고 전술적으로 관리하여 투자하고 이익을 얻을 수 있는 기회 그들의 포트폴리오. 잃어버린 10년을 후회하며 뒤돌아보기 보다는 새로운 지혜로 앞을 내다보고 2010년대의 성공을 위해 투자하시기 바랍니다.
중요 공개
- LPL파이낸셜에서 준비했습니다. 이 자료에 나오는 의견은 일반적인 정보를 제공하기 위한 것이며 특정 개인에게 특정 조언이나 권장 사항을 제공하기 위한 것이 아닙니다. 귀하에게 적합한 투자를 결정하려면 투자하기 전에 재무 고문과 상의하십시오. 모든 성능 참조는 과거의 것이며 미래의 결과를 보장하지 않습니다. 모든 지수는 관리되지 않으며 직접 투자할 수 없습니다.
- 국제 및 신흥 시장에 대한 투자는 환율 변동 및 정치적 불안정과 같은 추가 위험을 수반할 수 있습니다. 소형주 투자에는 더 큰 변동성 및 잠재적으로 더 적은 유동성과 같은 특정 위험이 포함됩니다.
- 주식 투자에는 원금 손실을 포함한 위험이 수반됩니다. 과거 실적이 미래 결과를 보장하지 않습니다.
- 소형주는 기존 회사의 증권보다 더 높은 수준의 위험에 노출될 수 있습니다. 소형주 시장의 비유동성은 이러한 투자 가치에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
- 채권은 만기 이전에 매각될 경우 시장 및 이자율 위험에 노출됩니다. 채권 가치는 이자율이 상승함에 따라 하락하며 가용성 및 가격 변동에 따라 달라질 수 있습니다.
